浙江省2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务通关题库(附带答案).doc

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1、浙江省浙江省 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务通年证券投资顾问之证券投资顾问业务通关题库关题库(附带答案附带答案)单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券硏究报告与其他证券业务之间的（），防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券硏究报告谋取不当利益。A.自动回避制度B.隔离墙制度C.事前回避制度D.分类经营制度【答案】B2、下列关于 GDP 与证券市场被动关系表述错误的是（）。A.持续、稳定、高速的 GDP 增长，证券市场将呈现上升走势B.高通货膨胀下的 GDP 增长将导致证券市场行情下跌C.GDP 负增长速度逐渐减缓并呈现向

2、正增长转变的趋势时，证券市场走势将由下跌转为上升D.GDP 增长，证券市场将同步上升【答案】D3、下列哪些宏观经济变动会引起证券市场波动（）。A.I、II、III、IVB.I、II、IIIC.I、II、IVD.II、III、IV【答案】B4、人生意外伤害保险按照保险风险分类可分为（）。A.B.C.D.【答案】A5、小华月末投资 1 万元，报酬率为 6%，10 年后累计多少元（）。A.年金终值为 1438793.47 元B.年金终值为 1538793.47 元C.年金终值为 1638793.47 元D.年金终值为 1738793.47 元【答案】C6、银行从业人员在实际个人理财业务中，为客户进行

3、投资组合设计时，除了考虑客户风险特征外，还要考虑因索有（）等。A.B.C.D.【答案】C7、（）是指人们在心里无意识地把财富划归不同的账户进行管理，运用不同的记账方式和心理运算规则。A.过度自信B.心理账户C.预期效用理论D.前景理论【答案】B8、技术分析方法的特点有（）。A.B.C.D.【答案】A9、以下不属于信用风险的是（）。A.B.C.D.【答案】B10、从家庭生命周期的角度分析，如果家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭（）。A.衰老期B.成熟期C.成长期D.形成期【答案】A11、2005 年 9 月 4 日，中国证监会颁布的（），标志着股份分置改革从试点阶段开始转入全面

4、铺开阶段。A.减持国有股票筹集社会保障资金管理暂行办法B.关于上市公司股权分置改革试点有关问题通知C.上市公司股权分置改革管理办法D.上市公司股权分置改革保荐工作指引【答案】C12、商业银行最常见的资产负债期限错配情况是将大量短期借欺（负债）用于长期货款（资产），即“借短货长”，其优点是（）。A.B.C.D.【答案】B13、下列关于行业幼稚期的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A14、证券投资顾问业务签订协议应当（）A.B.C.D.【答案】A15、如果股票市场是一个有效的市场，那么股票市场上（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B16、退休规划的误区有（）。A.B.C.D.【答案】C

5、17、财政政策的种类包括（）A.B.C.D.【答案】B18、从国际大环境来看，跨国纳税人可利用各国税收政策存在的（）和税收优惠差异等，进行国际间的税务规划。A.、B.、C.、D.、【答案】D19、证券组合的（）是描述一项投资组合的风险与回报之间的关系。在以风险为横轴，预期回报率为纵轴的坐标上显示为一条曲线所有落在这条曲线上的风险回报组合都是在一定风险或最低风险下可以获得的最大回报A.可行域B.有效边界C.区间D.集合【答案】B20、下列说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C21、在利率期限结构的分析中，下列关于市场预期理论的表述正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A22、分析行业的一般

6、特征通常考虑的主要内容包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C23、关于风险偏好的说法，正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A24、单因素模型可以用一种证券的收益率和股价指数的收益率的相关关系得出以下模型：rit=Ai+irrmt+it,其中 Ai 表示（）。A.时期内 i 证券的收益率B.t 时期内市场指数的收益率C.是截距，它反映市场收益率为 0 时,证券 i 的收益率大小D.为斜率，代表市场指数的波动对证券收益率的影响程度【答案】C25、下列属于直接税的有（）。A.B.C.D.【答案】B26、在半强式有效市场中，下列说法错误的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C27、信用评分

7、模型中，对法人客户而言，可观察到的特征变量主要包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D28、王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，平时致力于财富的积累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，不应该采取的策略为（）。A.慎选投资标的，分散风险B.评估开源渠道，提供建议C.分析支出及储蓄目标，制定收入预算D.根据收入及储蓄目标，制定支出预算【答案】D29、多重负债下的组合免疫策助组合应满足的条件有（）。A.B.C.D.【答案】B30、在进行上市公司调研时通常遵循的流程是（）。A.B.C.D.【答案】D31、衡量公司营运能力的财务比率指标有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D3

8、2、（）属于消极型资产配置策略。A.投资组合保险策略B.恒定混合策略C.买入并长期持有策略D.动态资产配置策略【答案】C33、李先生向银行贷款 30 万元，期限为 2 年，年利率为 4%，则按单利和复利计算，李先生在 2 年后应归还银行的金额分别是（）万元。A.32,34B.32.4,32.45C.30,32.45D.32.4,34.8【答案】B34、某 3 年期债券久期为 25 年，债券当前市场价格为 102 元，市场利率为4，假设市场利率突然下降 100 个基点，则该债券的价格（）。A.下跌 2.43 元B.上升 2.45 元C.下跌 2.45 元D.上升 2.43 元【答案】B35、多重

9、负债下的组合免疫策助组合应满足的条件有（）。A.B.C.D.【答案】B36、如果张某夫妇的年龄在 3055 岁，那么从家庭生命周期理财重点的角度看，属于张某家庭的有（）。A.B.C.D.【答案】A37、为了控制费用与投资储蓄，应该建议客户开立（）这三种类型的银行账户。A.B.C.D.【答案】D38、下列金融衍生工具中，属于交易所交易的衍生工具有（）。A.B.C.D.【答案】D39、投资顾问业务的客户回访应（）A.B.C.D.【答案】A40、相关系数决定结合线在 A 与 B 点之间的（）程度。A.偏离B.弯曲C.分散D.离线【答案】B41、银行业金融机构处于负债敏感型缺口的情况下，若其他条件不变

10、，则下列表述正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C42、退休规划的误区有（）。A.B.C.D.【答案】C43、衍生产品类证券产品的基本特征包括（）。A.B.C.D.【答案】C44、基本分析中自上而下的分析流程是（）。A.宏观经济分析行业分析公司分析B.区域分析产业分析宏观分析C.行业分析宏观分析公司分析D.公司估值分析公司财务分析【答案】A45、制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给他人造成损失的，（）应当承担连带赔偿责任，但是能够证明自己没有过错的除外。A.B.C.D.【答案】D46、下列关于现值的说法中，错误的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】D47、下列关于普通股票的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C48、相对强弱指数实际上是表示股价（）波动的幅度占总波动的百分比。A.向上B.向下C.向左D.向右【答案】A49、转嫁的判断标准包括（）。A.B.C.D.【答案】D50、公司在开展投资顾问业务时应制定相关风险控制措施。包括的内容有（）。A.B.C.D.【答案】A