浙江省2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务通关考试题库带答案解析.doc

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1、浙江省浙江省 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务通年证券投资顾问之证券投资顾问业务通关考试题库带答案解析关考试题库带答案解析单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、EViews 中，在建模分析方面，有（）等估计方法。A.B.C.D.【答案】D2、因债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务.影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（）。A.系统风险B.非系统风险C.信用风险D.市场风险【答案】C3、杜邦分析法的局限性包括（）。A.B.C.D.【答案】B4、以下属于技术分析的基本假设的是（）。A.B.C.D.【答案】A5、下列关于道氏理论，说法正确的

2、是（）A.B.C.D.【答案】A6、以下属于投资规划的步骤的是（）。A.B.C.D.【答案】B7、通常基本分析法，自上而下流程中的最后一步内容是（）。A.地域经济B.股份分析C.公司分析D.产业分析【答案】C8、客户提出的所期望达到的目标按时间长短可以分为（）。A.B.C.D.【答案】A9、总体、样本和统计是的含义是（）A.B.C.D.【答案】B10、能够说明“股票具有有价证券的特征”的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B11、对支撑线和压力线的修正过程是对现有各个支撑线和压力线（）的确认。A.影响力B.重要性C.走势D.估值【答案】B12、买卖证券产品时机的一般原则有（）。A.B.C.

3、D.【答案】D13、下列关于道氏理论，说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】A14、证券产品买进时机选择的策略有（）。A.B.C.D.【答案】A15、下列关于简单型消极投资策略的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B16、资本资产定价理论认为。当引入无风险证券后，有效边界为（）。A.证券市场线B.资本市场线C.特征线D.无差异曲线【答案】B17、对冲交易是指在期货期权远期等市场上同时买入和卖出一笔（）的合约，以达到套利或规避风险等目的。A.B.C.D.【答案】A18、下列关于预算与实际的差异分析，说法正确的是()。A.总额差异的重要性低于细目差异B.差异很大的需要各个项目同时进行改

4、善C.不能调整收入D.依据预算的分类个别分析【答案】D19、公司分红派息一般程序是（）。A.B.C.D.【答案】B20、关于积极型债券组合管理策略中的债权互换所包括的内容，正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D21、银行业金融机构处于负债敏感型缺口的情况下，若其他条件不变，则下列表述正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C22、下列有关家庭生命周期的描述，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D23、假定汪先生当前投资某项目，期限为 3 年，第一年年初投资 100000 元，第二年年初又追加投资 50000 元，年收益率为 10，那么他在 3 年内每年末至少收回（）元才是盈利的。A.3333

5、9B.43333C.58489D.44386【答案】C24、以下属于技术分析方法的特点的是（）A.II、IIIB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、II、III【答案】D25、某 3 年期债券久期为 25 年，债券当前市场价格为 102 元，市场利率为4，假设市场利率突然下降 100 个基点，则该债券的价格（）。A.下跌 2.43 元B.上升 2.45 元C.下跌 2.45 元D.上升 2.43 元【答案】B26、公司的重大事项包括（）A.B.C.D.【答案】D27、投资顾问在确定客户证券投资目标时应结合客户（）进行分析确定。A.B.C.D.【答案】C28、客户王先生通过按揭贷款方式

6、买房，计划贷款 30 万元，贷款期限 20 年，按月等额本息还款。他可以选择甲、乙两家银行：甲银行贷款利率是 12%，按月计息；乙银行贷款利率是 12%，按半年计息。下列说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A29、在投资规划中，对客户个人风险的防范主要有（）。A.B.C.D.【答案】D30、下列关于分层抽样法，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D31、（）是对剩余流动性的弹性。A.估值扛杆B.利润扛杆C.运营扛杆D.财务扛杆【答案】A32、按照生命周期理论，下列说法中，错误的有（）。A.B.C.D.【答案】D33、某公司上一年度每股收益为 1 元，公司未来每年每股收益以 5%的速

7、度增长，公司未来每年的所有利润都分配给股东。如果该公司股票今年年初的市场价格为 35 元，并且必要收益率为 10%,那么（）。A.B.C.D.【答案】D34、下列关于金融泡沫说法错误的是（）。A.股市暴跌是可以根据市盈率等基本指标进行准确地预测B.在暴跌之前往往弥漫着过于乐观的情绪，投机盛行C.股市暴跌发生时的私人部门（个人与企业）债务比率往往很高D.股市暴跌往往发生在宏观经济状况看起来很好的时候，这往往会让大多数投资者猝不及防【答案】A35、（）应当建立客户风险承受能力评估信息管理系统，用于测评、记录和留存客户风险承受能力评估内容和结果A.证券公司B.商业银行C.证券交易所D.中国证监会【答

8、案】B36、对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。A.上游闭口、下游敞口型B.上游敞口、下游闭口型C.双向敞口类型D.上游闭口、下游闭口型【答案】C37、判断一个行业成长能力所需要考虑的因素有（）。A.B.C.D.【答案】D38、按交易的性质划分，关联交易可以划分为（）。A.B.C.D.【答案】A39、货币时间价值的影响因素不包括（）。A.时间B.收益率或通货膨胀率C.单利与复利D.本金【答案】D40、为了达到上市公司调研的主要目的，上市公司调研围绕上市公司的内部条件和外部环境进行，调研的对象包括（）。A.B.C.D.【答案】C41、根据资本资产定价模型在资源配置方面的应用，下列正确的有（

9、）。A.B.C.D.【答案】A42、证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试.在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（）A.不少于 30 天B.不少于 60 天C.不少于 180 天D.不少于 365 夭【答案】A43、下列各项中，（）是对公司当前经营能力的较精确估计。A.产品市场占有率B.企业文化特征C.质量水平D.技术水平【答案】A44、家庭债务管理力主量力而行，其（）就是对未来的还贷能力以及借货活动对家庭财务的影响的评佑。A.前提B.基础C.核心D.目标【答案】C45、缺口分析法针对未来特定时段，（）以判断不同时段内的流行性是否充足。A.计算到期资产（现金流入）和到

10、期负债（现金流出）之间的差额B.计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的总和C.计算到期净资产（现金流入）和到期负债现金流出之间的总和D.计算到期净资产和至时期流动负债之间的差额【答案】A46、下列关于证券投资顾问禁止性行为的要求，说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】D47、下列关于资产负债表的表述错误的是（）。A.当负债相对于所有者权益过高时,个人就容易出现财务危机B.净资产就是资产减去负债C.活期存款、股票、债券、基金等变现较快,属于流动资产D.分析客户的资产负债表是财务规划和投资组合的基础【答案】C48、遗产安排属于客户证券投资理财的（）目标。A.短期目标B.中期目标C.长期目标D.永久目标【答案】C49、利用沪深 300 成分股构建组合是期现套利的主要选择，构建方法有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D50、葛先生现将 5000 元现金存为银行定期存款，期限为 3 年。年利率为 4%。下列说法正确的是（）.A.B.C.D.【答案】A