浙江省2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务通关提分题库(考点梳理).doc

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1、浙江省浙江省 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务通年证券投资顾问之证券投资顾问业务通关提分题库关提分题库(考点梳理考点梳理)单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、证券咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，回访内容应当包括但不限于（）。A.B.C.D.【答案】C2、假设金融机构根据过去 100 天的历史数期计算持有交易头寸的 VAR 值 1000万元人民币，置信区间为 99，持有期为 1 天，则该机构在未来 100 个交易日内，预期所持有的交易头寸最多会有（）天的损失超过 1000 万元。A.2B.1C.10D.3【答案】B3、下列关于家庭风险保障项目的说法正

2、确的是（）。A.B.C.D.【答案】A4、证券分析师在上市公司分析过程中需要关注（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C5、按照时间的长短进行分类，投资顾问可以把客户的投资目标分为（）。A.B.C.D.【答案】A6、下列关于高资产净值客户应满足的条件说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D7、下列关于杜邦分析体系的说法中,正确的（）。A.B.C.D.【答案】B8、简单型消极投资策略适用于（）。A.B.C.D.【答案】D9、现金类证券产品包含的种类有（）。A.B.C.D.【答案】D10、流动性风险评估方法包括（）。A.B.C.D.【答案】A11、对行业不同时期资本进退的情况描述正确的有（）A

3、.B.C.D.【答案】D12、投资规划的步骤包括（）。A.B.C.D.【答案】C13、证券投资顾问应公平维护客户利益不得（）。A.B.C.D.【答案】A14、下列关于公司偿债能力分析的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B15、证券产品选择的步骤包括（）。A.B.C.D.【答案】D16、下列属于压力测试主要环节的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】B17、下列关于 VaR 的描述正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C18、以下（）制度有助于控制衍生产品所具有的杠杆性所带来的风险.。A.当日无负债结算B.保证金制度C.涨跌幅制度D.强行平仓制度【答案】A19、三角形态是属于持续整理

4、形态的一类形态，三角形主要分为（）。A.B.C.D.【答案】D20、久期分析也称为持续期分析或期限弹性分析，是对各时段的缺口赋予相应的敏感性权重，得到加权缺口，然后对所有时段的加权缺口进行汇总.以此估算某一给定的小幅利率变动，通常小于（），可能会对整体经济价值产生的影响。A.0.1%B.1%C.10%D.20%【答案】B21、商业养老保险的特点（）。A.B.C.D.【答案】D22、（）是衡量利率变动敏感性的重要指标，通过修正可以计算出收益率变动一个单位百分点时债券价格变动的百分数，从而对债券价格利率线性敏感性进行更精确的测量。A.利率B.凸性C.期限D.久期【答案】D23、证券分析师在上市公司

5、分析过程中需要关注（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C24、张先生为了给女儿准备教育储蓄金，在未来的 10 年里,每年年底都申购10000 元的债券型基金,年收益率为 8%,则 10 年后张先生准备的这笔储蓄金为（）元。A.14486.56B.67105.4C.144865.6D.156454.9【答案】C25、高资产净值客户是满足下列条件之一的商业银行客户，包括（）。A.B.C.D.【答案】A26、下列关于客户评级说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C27、从客户对理财规划需求的角度看，客户信息包括（）。A.B.C.D.【答案】C28、常用的资产价值方法包括重置成本法和清算价值法。

6、关于这两项方法的说法正确的是（）。A.重置成本法适用于停止经营的企业。B.清算价法适用于停止经营的企业C.重置成本法和清算价法都适用于可以持续经营的企业D.重置成本法和清算价法都适用于停止经营的企业【答案】B29、2013 年 2 月 27 日，国债期货 TF1403 合约价格为 92.640 元，其可交割国债 140003,净价为 101.2812 元，转换因子 1.0877,140003 对应的基差为（）。A.0.5167B.8.6412C.7.8992D.0.0058【答案】A30、（）是指人们在现在消费与未来消费之间的偏好，就是人们对现在的满意程度与对将来的满意程度的比值。A.时间偏好

7、B.损失厌恶C.过度自信D.心理账户【答案】A31、按照我国保险法的规定，下列保险业务中属于财产保险的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D32、人们越不喜欢现在。时间偏好就（）。A.越低B.越高C.不确定D.不变【答案】A33、一般而言，影响行业市场结构变化的因素包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C34、除、四项外，金融机构在设计限额体系时应当综合考虑的因素还包括：工作人员的专业水平和经验；业务经营部门的既往业绩；资本实力；外部市场的发展变化情况等；定价、估值和市场风险计量系统。A.B.C.D.【答案】D35、下列关于 B-S-M 定价模型基本假设的内容中正确的有（）。A.B.C

8、.D.【答案】D36、退休规划的步骤（）A.B.C.D.【答案】A37、遗产安排属于客户证券投资理财的（）目标。A.短期目标B.中期目标C.长期目标D.永久目标【答案】C38、下列关于证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务的说法中，正确的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】B39、证券产品选择的步骤是（）。A.了解客户信息确定投资策略分析证券产品B.确定投资策略分析证券产品调整投资策略C.确定投资策略了解证券产品的特性分析证券产品D.了解客户信息了解证券产品的特性确定投资策略【答案】C40、税收规划最有特色的原则是（），该原则是由作为税收基本原则的社会政策原则所引发的。A.合法性原

9、则B.综合性原则C.规划性原则D.目的性原则【答案】C41、某大豆进口商在 5 月即将从美囯进口大豆，为了防止价格上涨，2 月 10 日该进口商在 CBOT 买入 40 手执行价格为 660 美分/蒲式耳，5 月大豆的看涨期权利金为 10 美分/蒲式耳，当时 CBOT5 月大豆的期货价格为 640 美分/蒲式耳。当期货价格涨到（）美分/蒲式耳时，该进口商的期权能达到盈亏平衡。A.640B.650C.670D.680【答案】C42、属于客户理财需求短期目标的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D43、下列属于市场间利差互换的操作思路的是（）。A.B.C.D.【答案】C44、税务规划的目标是在

10、遵循税收法律、法规的情况下，充分利用税法所提供的包括减免在内的一切优A.B.C.D.【答案】A45、风险揭示书应以醒目文字载明的内容有（）A.B.C.D.【答案】A46、在进行投资规划时，对投资对象的分析包括（）。A.B.C.D.【答案】B47、已知某国债期货合约在某交易曰的发票价格为 119.014 元,对应标的物的现券价格（全价）为 115.679 元，交易曰距离交割日刚好 3 个月,且在此期间无付息，则该可交割国债的隐含回购利率（IRR）是（）。A.7.654%B.3.75%C.11.53%D.-3.61%【答案】C48、下列关于客户风险承受能力的评估方法的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C49、目前我国各家商业银行推广的（）是结构化金融衍生工具的典型代表。A.股指期货B.利率互换C.远期交易D.挂钩不同标的资产的理财产品【答案】D50、股票类证券产品的基本特征包括（）。A.B.C.D.【答案】B