浙江省2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务押题练习试卷B卷附答案.doc

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1、浙江省浙江省 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务押年证券投资顾问之证券投资顾问业务押题练习试卷题练习试卷 B B 卷附答案卷附答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、在计算营运指数时，经营所得现金是必需的一个数据。其计算过程中的“非付现费用”包括下列项目中的（）。A.B.C.D.【答案】D2、应用衍生金融工具对冲市场风险时，可能面临的问题有（）。A.B.C.D.【答案】D3、分析师具体判断一个行业实际的生命周期阶段时，一般考虑的内容包括（）。A.B.C.D.【答案】A4、下列哪些选项可能增加家庭的净资产?（）A.、B.、C.、D.、【答案】A5、下列关于流动性风险的检测

2、指标和预警信号的说话正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D6、某 2 年期债券，每年付息一次，到期还本，面值为 100 元，票面利率为10%，市场利率为 10%，则该债券的麦考利久期为（）年。A.1.35B.1.73C.1.91D.2.56【答案】C7、商业银行最常见的资产负债期限错配情况是将大量短期借欺（负债）用于长期货款（资产），即“借短货长”，其优点是（）。A.B.C.D.【答案】B8、下列关于投资规划的说法错误的是（）。A.B.C.D.【答案】A9、股票的收益来源主要有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D10、风险识别的方法包括（）。A.B.C.D.【答案】B11、在信用风险缓释

3、技术的主要内容中，合格净额结算对于降低信用风险的作用在于（）。A.违约损失率的下降B.降低违约概率C.交易主体只需承担净额支付的风险D.保证金融产品的安全性【答案】C12、有效集(有效边界)指（）。A.可行域下边界B.可行域上边界C.可行域外部边界D.可行域内部边界【答案】B13、下列关于蒙特卡洛模拟法的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B14、下列关于金融机构风险压力测试的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B15、商业银行最常见的资产负债期限错配情况是将大量短期借欺（负债）用于长期货款（资产），即“借短货长”，其优点是（）。A.B.C.D.【答案】B16、判断一个行业成长

4、能力所需要考虑的因素有（）。A.B.C.D.【答案】D17、假设一个公司今年的 EBIT（息税前利润）是 100 万元，折旧是 20 万元，营运资本增加了 10 万元，适用税率是 40，那么该公司今年的自由现金流量是（）。A.40 万元B.50 万元C.60 万元D.70 万元【答案】D18、证券产品可以分为（）A.B.C.D.【答案】D19、套利定利理论的假设条件包括（）。A.B.C.D.【答案】B20、证券市场的供给主体包括（）。A.B.C.D.【答案】A21、证券公司从事证券投资顾问业务，应当遵循的基本原则包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B22、以下关于利率对股票价格的影响说法

5、正确的是（）A.利率下降，股票价格上升B.利率下降，股票价格下降C.利率上升，股票价格上升D.利率下降，不会影响股票价格【答案】A23、下列投资策略中，属于战略性投资策略的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】C24、证券公司应至少（）开展一次流动性风险压力测试，分析其承受短期和中长期压力情景的能力。A.每季度B.每年C.每半年D.每月【答案】C25、下列关于货币时间价值的影响因素说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A26、确定投资策略要根据投资者（），确定最终的证券产品种类。A.B.C.D.【答案】B27、下列对税收规划的表述，有误的一项是（）。A.税收规划的前提是依法纳税B.税收规

6、划是从节流的角度增加客户的财务自由度C.因为税收规划有税法可依，所以是无风险的D.目的性原则是税收规划的根本原则【答案】C28、高价买进的战略若要成功必须具备的条件有（）。A.B.C.D.【答案】B29、下列关于从事证券投资顾问业务违反相关法律法规的后果说法错误的是（）A.I、IIIB.II、IVC.III、IVD.I、II【答案】C30、（）己成为市场普遍接受的风险控制指标。A.剩余期限B.久期C.修正久期D.凸性【答案】B31、关于债券发行主体，下列论述不正确的是（）。A.政府债券的发行主体是政府B.公司债券的发行主休是股份公司C.凭证式债券的发行主休是非股份制企业D.金融债券的发行主休是

7、银行或非银行的金融机构【答案】C32、下列关于年金的表述，正确的是()。A.、B.、C.、D.、【答案】A33、证券公司的主要职能部门包括（）A.B.C.D.【答案】A34、下列关于金融机构风险压力测试的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B35、制定投资规划时的步骤包括（）。A.B.C.D.【答案】D36、下列现金流入可以看做是年金的有（）。A.B.C.D.【答案】D37、下列关于证券投资顾问的主要职责说法错误的是（）A.证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议B.证券投资顾问应当向客户提示潜在的投资风险，禁止以任何方式向客户承诺

8、或者保证投资收益依据包括C.证券投资顾问向客户提供的投资建议应包括证券研究报告或者基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见等D.证券投资顾问服务费用可以以公司账户收取.也可以以证券投资顾问人员个人名义收取【答案】D38、下列说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B39、证券产品可以分为（）A.B.C.D.【答案】D40、按照理财规划需要对客户信息进行分类，可分为（）A.B.C.D.【答案】B41、下列说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B42、公司分红派息一般程序是（）。A.B.C.D.【答案】B43、某人家庭税后年收入 20 万元(该人贡献 70)，其于今年购买了一

9、套总价110 万元的投资性住房，其中贷款 70 万元，目前无储蓄无任何事业性保险，如果投资顾问要给该家庭规划商业保险，在利用遗嘱需求法对寿险保障需求进行分析时所考虑的因素有（）。A.B.C.D.【答案】D44、进行退休生活合理规划的内容主要有()。A.、B.、C.、D.、【答案】C45、市盈率的估价方法有（）A.B.C.D.【答案】A46、对信息干扰的背景包括（）。A.B.C.D.【答案】D47、对上市公司所处经济区位内的自然条件与基础条件分析，有利于（）。A.B.C.D.【答案】D48、以下说法正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C49、在凯恩斯学派的货币政策传导理论中，其传导机制的核心是（）。A.基础货币B.货币乘数C.利率D.货币供应量【答案】C50、公司分红派息一般程序是（）。A.B.C.D.【答案】B