浙江省2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库附答案（典型题）.doc

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1、浙江省浙江省 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务题年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库附答案（典型题）库附答案（典型题）单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、下列关于统计推断的参数估计，说法正确的有（）A.B.C.D.【答案】C2、下列关于股票的风险性的说法，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D3、下列关于预算与实际的差异分析，说法正确的是()。A.总额差异的重要性低于细目差异B.差异很大的需要各个项目同时进行改善C.不能调整收入D.依据预算的分类个别分析【答案】D4、下列关于统计推断的参数估计和假设检验说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A5、个人生命

2、周期中维持期的主要特征有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C6、在 MA 的应用中，证券市场经常描述“死亡交叉”是指（）。A.现在价位站稳在长期与短期 MA 之上，短期 MA 又向上突破长期 MAB.现在价位站稳在长期与短期 MA 之上，长期 MA 又向上突破短期 MAC.现在价位位于长期与短期 MA 之下，短期 MA 又向下突破长期 MAD.现在价位位于长期与短期 MA 之下，长期 MA 又向上突破短期 MA【答案】C7、下列关于技术分析的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B8、波浪理论考虑的最为重要的因素是（）。A.形态B.比例C.时间D.规模【答案】A9、下列各项中，某行业（

3、）的出现一般表明该行业进入了衰退期。A.、B.、C.、D.、【答案】C10、公司产品竞争能力分析需要分析公司（）A.B.C.D.【答案】A11、为了达到上市公司调研的主要目的，上市公司调研围绕上市公司的内部条件和外部环境进行，调研的对象包括（）。A.B.C.D.【答案】C12、从客户对理财规划需求的角度看，客户信息包括（）。A.B.C.D.【答案】C13、政府债券、金融债券和公司债券，是按债券的（）进行的分类。A.付息方式B.债券形态C.发行额度D.发行主体【答案】D14、收入支出表内各类项目的占比情况直观地反映了该类收入支出项目的具体结构，下列属于收入支出结构分析的有()。A.、B.、C.、

4、D.、【答案】D15、下列关于战术性资产配置策略的说法，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D16、对于消费型企业，所属的风险敞口类型为（）。A.上游闭口、下游敞口型B.上游敞口、下游闭口型C.双向敞类型D.上游闭口、下游闭口型【答案】B17、常用的收益率曲线策略包括（）。A.B.C.D.【答案】A18、葛兰威尔法则中规定的卖出信号包括（）等几种情况。A.B.C.D.【答案】A19、关于积极型债券组合管理策略中水平分析的说法，错误的是（）。A.预期利率下降时，増加投资组合的持续期B.预期利率上升时，缩短投资组合的持续期C.预期利率下降时，缩短投资组合的持续期D.水平分析的主要形式是利

5、率预期策略【答案】C20、以下关于监测信用风险的主要指标和计算方法正确的是（A.B.C.D.【答案】D21、关于年金的表述，正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A22、属于客户理财需求短期目标的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D23、如果股票市场是一个有效的市场，那么股票市场上（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B24、了解客户的基本信息是提供针对性投资理财建议的基础和保证，以下属于客户基本信息的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B25、一般而言，比率越低表明企业的长期偿债能力越好的指标有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A26、下列说法正确的是（）。A.B.C.D.【答

6、案】B27、假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是（）。A.资产以固定利率为主.负债以浮动利率为主。则利率上升有助于增加收益B.发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险C.购买票面利率为 3%的国债，当期资金成本为 2%，则该交易不存在利率风险D.以 3 个月 LIBOR 为参照的浮动利率债券，其债券利率风险增加【答案】B28、信用评分模型是分析借款人信用风险的主要方法之一.下列各模型不属于信用评分模型的是（）。A.死亡率模型B.Logit 模型C.线性概率模型D.线性辨别模型【答案】A29、某零息债券在到期日的价值为 1000 元，偿还期为 10 年，该债券的到期收

7、益率为 5，则其久期为（）。A.10B.8.2C.9.1D.8.6【答案】A30、税务规划的目标是在遵循税收去律、法规的情况下，充分利用税法所提供的包括减免在内的一切优惠，对多种纳税方案进行优化选择，以实现个人、企业自身价值最大化或股东权益最大化。下列属于税务规划的目标的是（）。A.B.C.D.【答案】A31、关于适当性原则说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A32、套利定利理论的假设条件包括（）。A.B.C.D.【答案】B33、遗产规划工具主要包括（）。A.B.C.D.【答案】D34、我国的企业债券和公司债券在以下哪些方面有所不同?（）A.、B.、C.、D.、【答案】D35、收益现值法

8、中的主要指标有（）。A.B.C.D.【答案】C36、加强指数法与积极型股票投资策略之间的显著区别不在于（）。A.B.C.D.【答案】B37、个人生命周期包括（）A.B.C.D.【答案】D38、投资顾问在确定客户证券投资目标时应结合客户（）进行分析确定。A.B.C.D.【答案】C39、某公司去年股东自由现金流量为 15000000 元，预计今年增长 5%。公司现有 5000000 股普通股发行在外。股东要求的必要收益率为 8%，利用股东自由现金贴现模型计算的公司权益价值为（）元。A.300000000B.9375000C.187500000D.525000000【答案】D40、根据相对强弱指数的

9、取值大小,投资操作不同，以下属于买入操作的取值范围的是（）A.B.C.D.【答案】A41、证券投资顾问的流程包括（）A.B.C.D.【答案】A42、通过对上市公司的负债比率分析，（）。A.B.C.D.【答案】D43、资产负债分布结构不合理，会影响金融机构现金流量的稳定性，进而增加流动性风险。金融机构应当严格遵守限额管理的相关要求，最大程度地降低其资金来源(负债)和使用(资产)的同质性，确保资产负债分布结构合理。具体有（）建议。A.B.C.D.【答案】D44、下列关于流动性原则说法错误的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B45、股利贴现模型的步骤有（）。A.B.C.D.【答案】A46、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机构，在公司网站及营业场所显著位置公示（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C47、下列关于债券组合的指数化投资策略的表述中，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C48、市盈率的估价方法有（）A.B.C.D.【答案】A49、从家庭生命周期的角度分析，如果家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭（）。A.衰老期B.成熟期C.成长期D.形成期【答案】A50、人们通过三种心理账户对他们所面对的选择的得失进行评价,心理账户包括（）。A.B.C.D.【答案】D