海南省2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库及精品答案.doc

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1、海南省海南省 20232023 年基金从业资格证之证券投资基金基础年基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库及精品答案知识题库及精品答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、下列关于权证的行权，说法错误的是（）。A.行权结算方式分为证券给付结算方式和现金结算方式B.证券给付结算方式指权证持有人行权时，发行人有义务按照行权价格向权证持有人出售或购买标的证券C.现金结算方式指权证持有人行权时，发行人按照约定向权证持有人支付行权价格与标的证券结算价格之间的差额D.目前上海证券交易所和深圳证券交易所规定，标的证券发生除权和除息，行权比例应作相应调整【答案】D2、()是指收集、整理、加工有关基金投

2、资运作的会计信息，准确记录基金资产变化情况，及时向相关各方提供财务数据以及会计报表的过程。A.基金会计核算B.证券投资基金C.基金资产估值D.基金管理运作【答案】A3、关于计价错误责任承担，以下表述错误的是（）A.因基金份额净值计价错误造成基金份额持有人损失的，基金份额持有人有权要求基金服务机构予以赔偿B.因基金份额净值计价错误造成基金份额持有人损失的，基金份额持有人有权要求基金托管人予以赔偿C.因基金份额净值计价错误造成基金份额持有人损失的，基金份额持有人有权要求基金管理人予以赔偿D.基金管理公司和托管人在进行基金估值、计算或复核基金份额净值的过程中，未能遵循相关法律法规规定或基金合同规定，

3、给基金财产或基金份额持有人造成损害的，应分别对各自行为依法承担赔偿责任【答案】A4、A 公司存入银行 10 万元，年利率为 4%,存款期限为 3 年，按复利计息到期一次性取出，则 A 公司到期可从银行一次性取出（）万元。A.11.25B.11.2C.11.3D.11.35【答案】A5、关于单利和复利，以下说法错误的是（）。A.均考虑了利息的时间价值B.均为计算利息的一种方法C.多个计息周期下，复利计算的利息大于单利计算的利息D.均考虑了本金的时间价值【答案】A6、()是不动产的主要类别。A.房地产B.住宅型建筑物C.公寓D.商业不动产【答案】A7、下列关于期权合约价值的说法中，错误的是（）。A

4、.一份期权合约的价值等于其内在价值与时间价值之和B.时间价值是指在期权有效期内标的资产价格波动为期权持有者带来收益的可能性所隐含的价值C.内在价值是指在期权有效期内标的资产价格波动为期权持有者带来收益的可能性所隐含的价值D.期权合约的价值可以分为内在价值和时间价值【答案】C8、按债券的（）分类，债券可分为政府债券、金融债券和公司债券。A.发行主体B.偿还期限C.嵌入的条款D.债券持有人收益方式【答案】A9、不影响净资产收益率的指标包括（）。A.总资产周转率B.资产净利率C.资产负债率D.流动比率【答案】D10、作为债券结算的主要结算方式，全额结算的劣势是()A.结算成本较高B.需要结算系统和资

5、金清算系统紧密结合C.降低结算本金风险D.不利于市场参与者监控资金结算【答案】A11、（）是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程。A.基金资产清算B.基金净资产估值C.基金资产估值D.基金负债清算【答案】C12、大多数资信好的公司发行商业票据的方式是()。A.直接发行B.间接发行C.贴现发行D.溢价发行【答案】A13、按照发行主体分类，下列债券中不属于金融债券的是（）。A.地方正腑自主发行的债券B.商业银行发行的次级债C.证券公司发行的短期融资券D.政策性银行发行的债券【答案】A14、关于 QFII 投资范围的说法，下列说法错误的是（

6、）。A.在银行间债券市场交易的固定收益产品B.证券投资基金C.B 股D.在证券交易所交易或转让的股票、债券和权证【答案】C15、评价企业盈利能力的比率有很多，其中最重要的有三种：销售利润率（ROS）、资产收益率（ROA）、净资产收益率（ROE）。这三种比率都使用的是企业的（）。A.季度总利润B.年度总利润C.季度净利润D.年度净利润【答案】D16、甲公司 2015 年末销售总收入为 3000 万元，其权益乘数为 2，总负债为 750万元，销售利润率为 5%，则甲公司的资产收益率为（）。A.20%B.5%C.10%D.25%【答案】C17、人民币合格境外机构投资者，简称为()。A.QFIIB.Q

7、DIIC.RQFIID.RQDII【答案】C18、（）是基金分红采用的最普遍的形式。A.直接分配基金份额B.固定红利C.分红再投资D.现金分红【答案】D19、下列关于资本资产定价模型的说法错误的是（）。A.本资产定价模型（CAPM）以马可维茨证券组合理论为基础，研究如果投资者都按照分散化的理念去投资，最终证券市场达到均衡时，价格和收益率如何决定的问题B.资本资产定价模型认为只有证券或证券组合的系统性风险才能获得收益补偿，其非系统性风险将得不到收益补偿C.现实中并不是所有的投资者都能够持有充分分散化的投资组合，这也是造成CAPM 不能够完全预测股票收益的一个重要原因D.投资者要想获得更高的报酬，

8、必须承担更高的系统性风险；承担额外的非系统性风险将会给投资者带来收益【答案】D20、()是投资者在委托买卖证券成交后按成交金额的一定比例支付的费用。A.佣金B.印花税C.过户费D.交易经手费【答案】A21、对于交易所上市交易的流通受限股票，按照以下公式确定估值日该股票的价值:FV=S（1-LoMD）估值过程中涉及了（）。A.欧式期权B.美式期权C.亚式期权D.百慕大期权【答案】C22、下列属于商业票据特点的是（）。A.利率较低，通常比银行优惠利率低，比同期国债利率高B.利率较高C.只有二级市场，没有明确的一级市场D.面额较小【答案】A23、金融期货中率先出现的是()。A.股票指数期货B.利率期

9、货C.外汇期货D.股票期货【答案】C24、某股票的前收盘价为 10 元，配股价格为 8 元，股份变动比例为 100%，那么除权参考价为（）元。A.9B.8C.10D.2【答案】A25、某公司的总资本 100 万元，其中债权资本和权益资本分别为 50 万元，公司股东 A 持有 20 万元的债券资本和 30 万元的权益资本，则股东 A 投票权比例通常为（）。A.100%B.50%C.60%D.30%【答案】C26、下列说法中错误的是（）。A.远期、期货和大部分合约有事被称作远期承诺B.期权合约和远期合约以及期货合约的不同在于其损益的不对C.信用违约互换合约使买方可以对卖方行使某种权利D.期权合约和

10、利率互换合约被称为单边合约【答案】D27、下列不属于基金会计报表附注的内容的是（）。A.会计期间基金经营成果B.会计政策和会计估计变更以及差错更正的说明C.报表重要项目的说明D.关联方关系及其交易【答案】A28、QDII 基金份额净值应当在估值日后（）个工作日内披露。A.1B.2C.3D.5【答案】B29、关于基金的业绩评价，以下表述错误的是（）A.大盘风格股票基金和小盘风格股票基金，基金业绩不具备可比性B.黄金主题基金和军工主题基金，基金业绩不具备可比性C.场外货币基金和场内货币基金，基金业绩不具备可比性D.偏股型混合基金和偏债型混合基金，基金业绩不具备可比性【答案】C30、交易员的职责不包

11、括（）。A.执行基金经理制定的交易指令B.向基金经理及时反馈市场信息C.及时在市场异动中作出决策D.以对投资有利的价格进行证券交易【答案】C31、根据关于步规范证券投资基金估值业务的指导意见的要求，（）应制订健全有效的估值政策和程序。A.基金管理人B.基金托管人C.中国基金业协会D.基金销售机构【答案】A32、下列关于零息债券的描述中，正确的是（）。A.低于面值的贴现方式发行，到期按债券面值偿还的债券B.低于面值的贴现方式发行，按票面利率支付利息C.高于面值的贴现方式发行，到期按债券面值偿还的债券D.高于面值的贴现方式发行，按票面利率支付利息【答案】A33、关于另类投资优缺点的叙述，错误的是（

12、）。A.大多数另类投资产品采取高杠杆模式运作，通过结合金融衍生产品进行运营B.初创企业、房地产等交易活跃程度远低于交易所证券，难以形成可比价格C.另类投资具有分散风险的作用D.相比于包括股票和固定收益证券在内的传统投资产品而言，另类投资信息的透明度强【答案】D34、（）是可以通过分散化投资来降低的风险。A.系统性风险B.市场风险C.政策风险D.非系统性风险【答案】D35、目前,在我国的证券投资基金估值中,通常按照（）对上市流通的有价证券进行估值。A.开盘价B.市价C.公允价值D.交易价格【答案】B36、关于投资者在大类资产配置阶段的投资风险，以下表述错误的是（）A.适当提高现金的投资比例，有利

13、于应对可能发生的流动性风险B.英国脱欧前后，投资于海外资产可能面临着较高的汇率风险C.债券型基金的久期越长，净值对于利率变动的波动幅度越小，承担的利率风险越低D.物价上涨，浮动利息债券的持有者因利息浮动在一定程度上降低了通货膨胀风险【答案】C37、股票 A 的投资收益率为 15%、20%、65%的概率分别为 0.3、0.4 和 0.3,则期望收益率为（）。A.31%B.33%C.32%D.30%【答案】C38、李先生将 1000 元存入银行，银行的年利率是 5%，按照单利计算，5 年后李先生能取到的总额是（）元。A.1 250B.1 050C.1 200D.1 276【答案】A39、深训证券交

14、易所的收盘价通过（）的方式产生。A.柜台竞价B.自由竞价C.连续竞价D.集合竞价【答案】D40、某公司目前的流动比率大于 1,速动比率小于 1,公司用现金支付了应付账款后，流动比率与速动比率的变化是（）。A.流动比率变小，速动比率变大B.两者均变大C.流动比率变大，速动比率变小D.两者均变小【答案】C41、如果股票基金的平均市盈率、平均市净率小于市场指数的市盈率和市净率，可以认为该股票基金属于（）基金。A.价值型B.成长型C.投资型D.收入型【答案】A42、风险价值(vaR)的考察区间一般为()A.长期,十年以上B.中长期,一般一年或数年C.中期,一般几个月至一年D.短期,一般一周或几周【答案

15、】D43、美国纳斯达克市场采用（）交易制度。A.多元做市商B.特定做市商C.指定做市商D.单一做市商【答案】A44、下列不属于基本分析或基本面分析的是（）。A.宏观经济和证券市场运行状况B.国际外汇市场发展状况C.公司经营状况D.行业前景【答案】B45、上海证券交易所接受大宗交易的时间为每个交易日的（）。A.9:15-11:30、13:00-15:00B.9:15-11:30、13:00-15:30C.9:00-11:30、13:00-15:00D.9:30-11:30、13:00-15:30【答案】D46、关于个人投资者的需求，下列表述错误的是（）。A.个人投资者的就业状况可能会影响其投资需

16、求B.个人投资者的短期目标可能是通过投资为将来退休后的生活提供收入C.个人投资者的家庭状况可能会影响其投资需求D.个人投资者的短期目标可能是购买汽车【答案】B47、关于认股权证与备兑权证的区别，有如下的表述.认股权证是股份公司发行的，行权时上市公司将增发新股给予认股权证的持有人的权证.备兑权证是股份公司发行的,行权时上市公司将已有的老股按照行权价格转让给备兑权证的持有人权证则以上两种表述（）。A.错误，正确B.两者均错误C.正确，错误D.两者均正确【答案】C48、下列关于投资组合风险的叙述中,说法错误的是（）。A.投资组合的风险可分为系统性风险和非系统性风险B.基金管理人通过构建投资组合，可以

17、将市场上的所有的投资风险分散掉C.投资组合中各只股票自身产生的风险属于非系统性风险D.基金管理人通过构建投资组合，只能将市场上的非系统风险分敢【答案】B49、关于内在价值法，以下表述错误的是（）。A.内在价值法是按照未来现金流贴现对公司的内在价值进行评估B.股利贴现模型、股权资本自由现金流贴现模型、自由现金流贴现模型都属于内在价值法C.一般情况下，内在价值等于股票当前价格D.贴现模型的选择要与获得的现金流相对应【答案】C50、下列有关回购协议利率影响因素的表述，正确的是（）。A.抵押证券的流动性越好、信用程度越高，回购利率越高B.一般来说，回购期限越短，抵押品的价格风险越低，回购利率越低C.若采用实物交割，回购利率较高D.同业拆借市场、票据市场等利率的高低会对回购市场利率的高低产生反向影响【答案】B