海南省2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务自我检测试卷B卷附答案.doc

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1、海南省海南省 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务自年证券投资顾问之证券投资顾问业务自我检测试卷我检测试卷 B B 卷附答案卷附答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、对支撑线和压力线的修正过程是对现有各个支撑线和压力线（）的确认。A.影响力B.重要性C.走势D.估值【答案】B2、客户风险特征的内容包括了（）方面。A.B.C.D.【答案】D3、下列关于历史模拟法的执行步骤说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A4、统计推断的方法主要包括（）。A.B.C.D.【答案】B5、资本市场线揭示了（）A.系统风险与期望收益间均衡关系B.系统风险与期望收益间线性关系C.有效组合的

2、收益和风险之间的均衡关系D.有效组合的收益和风险之间的线性关系【答案】C6、对投资者而言，优先股是一种比较安全的投资对象，这是因为（）。A.I、B.I、C.I、D.I、【答案】C7、下列关于增长型行业的说法，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B8、行业生命周期分为（）几个阶段。A.B.C.D.【答案】D9、以下选项中，哪个不属于人寿保险的分类（）。A.普通型人寿保险B.年金保险C.新型人寿保险D.医疗保脸【答案】D10、收入支出结构分析包括收入结构分析、生活支出结构分析和结余能力分析。下列关于结余能力分析无误的有（）。A.B.C.D.【答案】A11、当由多种证券（不少于三种证券）构

3、成证券组合时，组合可行域是所有合法证券组合构成的坐标系中的一个区域满足一个共同的特点（）。A.B.C.D.【答案】A12、下列关于现值的说法中，错误的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】D13、情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下。其整体流动性风险（）出现的不同状况。A.一定B.不可能C.可能D.不一定【答案】C14、某公司上一年度每股收益为 1 元，公司未来每年每股收益以 5%的速度增长，公司未来每年的所有利润都分配给股东。如果该公司股票今年年初的市场价格为 35 元，并且必要收益率为 10%,那么（）。A.B.C.D.【答案】D15、加强的指数化是通过一些（）的

4、但是（）风险的投资策略提高指数化组合的总收益。A.积极；低B.消极；低C.积极；高D.消极；高【答案】A16、了解证券产品的特性要求投资者了解（）。A.B.C.D.【答案】A17、证券投资顾问的流程包括（）A.B.C.D.【答案】A18、控制流动性风险的主要做法是建立现金流测算和分析框架。有效（）正常和压力情景下未来不同时间段的现金流缺口。A.B.C.D.【答案】A19、（）指投资者想等到信息发布后再进行决策的倾向。A.确定性效应B.反射效应C.隔离效应D.框定效应【答案】C20、税务规划的原则包括（）。A.B.C.D.【答案】C21、证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书，并由客

5、户签收确认。风险揭示书内容与格式要求由（）制定。A.中国证监会B.交易所C.本公司D.中国证券业协会【答案】D22、内部评级法初级法下，合格保证和信用衍生工具的合格保证范围包括（）。A.B.C.D.【答案】A23、下列关于证券投资顾问后续职业培训的具体内容，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D24、根据证券投资顾问业务暂行规定，以下对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务的说法，不正确的是（）。A.证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并指定专门人员独立实施B.证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书，并

6、由客户签收确认C.证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机制，及时、妥善处理客户投诉事项D.证券投资顾问可以通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议【答案】D25、简单估计法这一方法主要利用历史数据进行估计，包括（）。A.B.C.D.【答案】A26、证券公司、证券投资咨询机构应当提前 5 个工作日将广告宣传方案和时间安排向（）报备.A.B.C.D.【答案】B27、以下家庭债务管理状况的分析公式正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A28、下列各项中，可以计算出确切结果的是（）。A.B.C.D.【答案】B29、商业银行最常见的资

7、产负债期限错配情况是将大量短期借欺（负债）用于长期货款（资产），即“借短货长”，其优点是（）。A.B.C.D.【答案】B30、某投资者拥有一个三种股票组成的投资组合，三种股票的市值均为 500 万元，投资组合的总价值为 1 500 万元，假定这三种股票均符合单因素模型，其预期收益率 E（ri）分别为 16%、20%和 13%，其对该因素的敏感度（bi）分别为 0.9、3.1、1.9，若投资者按照下列数据修改投资组合，不能提高预期收益率的组合是（）。A.B.C.D.【答案】C31、下列关于预期效用理论说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B32、股票类证券产品的基本特征有（）。A.、B.、C

8、.、D.、【答案】B33、2013 年 2 月 27 日，国债期货 TF1403 合约价格为 92.640 元，其可交割国债 140003,净价为 101.2812 元，转换因子 1.0877,140003 对应的基差为（）。A.0.5167B.8.6412C.7.8992D.0.0058【答案】A34、下列可能会给保险规划带来风险的行为有()。A.、B.、C.、D.、【答案】D35、下列关于 Stata 的说法,正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D36、下列属于年金的有（）。A.B.C.D.【答案】C37、下列说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A38、下列关于增长型行业的

9、说法中，正确的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】B39、采取电话沟通收集客户信息的优点有（）A.B.C.D.【答案】A40、关于计算 VaR 值的历史模拟法，下列说法正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A41、不同的人由于（）的不同，其投资风险承受能力不同；同一个人也可能在不同的时期、不同的年龄阶段及其他因素的变化而表现出不同的风险承受能力。A.、B.、C.、D.、【答案】D42、中国人民银行 1985 年 5 月公布了1985 年国库券贴现办法规定,1985 年囯库券的贴现为月 12.93，各办理贴现银行都必须按统一贴现率执行。贴现期从贴现月份算起,至到期月份止。贴现利息按月

10、计算，不满一个月的按一个月计收。按这一规定，100 元面额的 1985 年三年期国库券在 1987 年 6 月底的贴现金额应计为（）A.60B.56.8C.75.5D.70【答案】C43、下列关于判断与决策中的认知偏差，说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D44、在计量证券信用风险中，对客户信用评级的计量方法包括（）。A.B.C.D.【答案】A45、关于 VaR 值的计是方法，下列论述正确的是（）。A.方差一协方差法能预测突发事件的风险B.方差一协方差法易高估实际的风险值C.历史模拟法可计是非线性金融工具的风险D.蒙特卡洛模拟法需依赖历史数据【答案】C46、客户个人目标的确定根据时间阶段可分为（）。A.B.C.D.【答案】D47、证券产品卖出时机选择的策略有（）.A.B.C.D.【答案】A48、影响证券市场供给的制度因素主要有（）A.B.C.D.【答案】C49、下列关于债务管理的说法中，不正确的是（）。A.总负债一般不应超过净资产B.债务支出与家庭收入的合理比例是 0.6C.当债务问题出现危机的时候,可以通过债务重组来实现财务状况的改善D.还贷款的期限不要超过退休的年龄【答案】B50、证券产品选择的基本原则包括（）。A.B.C.D.【答案】C