海南省2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务过关检测试卷A卷附答案.doc

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1、海南省海南省 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务过年证券投资顾问之证券投资顾问业务过关检测试卷关检测试卷 A A 卷附答案卷附答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、商业银行应当在客户首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估，风险承受能力评估依据主要包括（）。A.B.C.D.【答案】D2、下列关于历史模拟法的说法，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D3、下列关于风险认知度的描述，说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】A4、下列说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B5、按照计算期的长短，MA 一般分为（）。A.I、B.I、C.I、D.I、【答案

2、】B6、VAR 的计算要素一般包括（）A.B.C.D.【答案】C7、为了便于分析，我们通常选取一定的指标来描述公司的成长性，主要有（）。A.B.C.D.【答案】D8、家庭收支预算中的专项支出预算不包括（）。A.B.C.D.【答案】A9、下列关于杜邦分析法，说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】B10、某一时刻黄金的现货价格是每盎司 1200 美元，1 年期的市场无风险利率是6，黄金的持有收益率是 2，现有人愿意提供黄金储藏和保险的义务，那么在持有成本法（单利）下，1 年期黄金的远期理论价格应该为（）美元A.1248B.1224C.1272D.1152【答案】A11、应用衍生金融工具对冲市场风

3、险时，可能面临的问题有（）。A.B.C.D.【答案】D12、（）对证券公司、证券投资咨词机构从事证券投资顾问业务实行自律管理。A.中国证券业协会B.中国证监会C.国务院D.期货业协会【答案】A13、从事证券服务业务的人员由于禁止性行为给投资者造成损失的，应当依法（）。A.责令改正B.监管谈话C.承担赔偿责任D.出具警示函【答案】C14、关于沃尔评分法，下列说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C15、加强指数法的核心思想是将（）相结合。A.指数化投资管理与积极型股票投资策略B.指数化投资管理与消极型股票投资策略C.积极型股票投资策略与消极型股票投资策略D.积极型股票投资策略与简单型消极投资

4、策略【答案】A16、常用的资产价值方法包括重置成本法和清算价值法。关于这两项方法的说法正确的是（）。A.重置成本法适用于停止经营的企业。B.清算价法适用于停止经营的企业C.重置成本法和清算价法都适用于可以持续经营的企业D.重置成本法和清算价法都适用于停止经营的企业【答案】B17、下列关于理财价值观的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B18、收益性是指债券能为投资者带来一定的收入，其表现形式有（）。A.B.C.D.【答案】C19、下列属于制定保险规划的原则的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B20、关于 Jensen（詹森）指数，下列说法正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【

5、答案】C21、关于每股净资产指标，下列说法正确的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】D22、证券咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，回访内容应当包括但不限于（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C23、证券组合管理基本步骤包括（）。A.B.C.D.【答案】D24、实施套利策略的主要步骤包括（）A.B.C.D.【答案】D25、一般而言，影响客户风险承受能力的因素有很多，下列表述正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B26、证券产品卖出时机选择的策略有（）.A.B.C.D.【答案】A27、客户信息收集的方法（）。A.B.C.D.【答案】A28、尽管财务报表是按会计准则编制的，但

6、不一定反映公司的实际情况，如（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C29、以下关于退休规划表述正确的是（）。A.投资应当非常保守B.对收入和费用应乐观估计C.规划期应当五年左右D.计划开始不宜太迟【答案】D30、下列关于家庭风险保障项目的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A31、下列关于证券组合有效边界的说法中，错误的有（）。A.B.C.D.【答案】D32、以下为跨期套利的是（）。A.B.C.D.【答案】C33、下列关于证券投资顾问后续职业培训的具体内容，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D34、业务留痕是证券公司各项业务的基本要求其作用包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案

7、】C35、情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下,其整体流动性风险可能出现的不同状况。通常需考虑在市场条件分别为（）可能出现的有利或不利的重大流动性变化。A.B.C.D.【答案】D36、下列关于预期效用理论说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B37、客户个人目标的确定根据时间阶段可分为（）。A.B.C.D.【答案】D38、下列关于客户信息收集的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D39、下列关于预算与实际的差异分析，说法正确的是()。A.总额差异的重要性低于细目差异B.差异很大的需要各个项目同时进行改善C.不能调整收入D.依据预算的分类个别分析【答案】D4

8、0、投资规划的重点在于客户需求或理财目标的实现，帮助客户实现资产保值增值，其投资可分为（）。A.B.C.D.【答案】B41、金融期货是指交易双方在集中的交易场所以公开竞价方式来进行的标准化金融期货合约的交易，主要包括（）。A.B.C.D.【答案】C42、公司规模变动特征和扩张潜力一般与其所处的（）密切相关，它是从微观方面具体考察公司的成长性。A.、B.、C.、D.、【答案】C43、下列关于市场占有率的说法中，错误的是（）。A.市场占有率反映了公司产品的技术含量B.市场占有率是指一个公司的产品销售量占该类产品整个市场销售总量的比例C.公司的市场占有率可以反映公司在同行业中的地位D.公司销售市场的

9、地域范围可反映公司的产品市场占有率【答案】A44、证券产品选择的步骤包括（）。A.B.C.D.【答案】D45、某金融机构资金交易部门交易债券和外汇两大类金融产品，当期各自计量的 VaR 值分别为 300 万元及 400 万元，则资金交易部门当期的整体 VaR 值约为（）。A.100 万元B.700 万元C.至少 700 万元D.至多 700 万元【答案】D46、下列关于统计推断的参数估计和假设检验说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A47、当技术分析无效时，市场至少符合（）。A.无效市场假设B.强式有效市场假设C.半强式有效市场假设D.弱式有效市场假设【答案】D48、（）是指人们在心里无意识地把财富划归不同的账户进行管理，运用不同的记账方式和心理运算规则。A.过度自信B.心理账户C.预期效用理论D.前景理论【答案】B49、蒙特卡洛模拟法是计量 VaR 值的基本方法之一，其优点包括（）。A.B.C.D.【答案】C50、税务规划可分避税规划、节税规划和转嫁规划三类，其中避税规划的特征有（）。A.B.C.D.【答案】D