《保险的起源与发展》PPT课件.ppt

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1、第二章第二章 保险的起源与发展保险的起源与发展#第一节第一节 海上保险的起源与发展海上保险的起源与发展#第二节第二节 其他保险的起源与发展其他保险的起源与发展*第三节第三节 中国保险的起源与发展中国保险的起源与发展*第四节第四节 中国保险业现状中国保险业现状#第一节第一节 海上保险的起源与发展海上保险的起源与发展一、一、共同海损共同海损是海上保险的萌芽是海上保险的萌芽二、船货抵押借款是海上保险的最初形式二、船货抵押借款是海上保险的最初形式*三、意大利是近代海上保险的发源地三、意大利是近代海上保险的发源地*四、英国海上保险的发展四、英国海上保险的发展一、共同海损一、共同海损1 1、地中海贸易活动

2、、地中海贸易活动2 2、共同海损基本原则、共同海损基本原则n“凡因减轻船只载重投弃入海的货物，如为凡因减轻船只载重投弃入海的货物，如为全体利益而损失的，须由全体分摊归还全体利益而损失的，须由全体分摊归还”（罗地安海商法罗地安海商法公元前公元前916916年）年）二、船货抵押借款二、船货抵押借款1 1、冒险借贷、冒险借贷2 2、无偿借贷、无偿借贷*三、意大利三、意大利1 1、最古老的保单（、最古老的保单（13471347年）年）2 2、比萨保单（、比萨保单（13841384年）年）3 3、第一家海上保险公司：、第一家海上保险公司：14241424年热那亚年热那亚4 4、海上保险法典、海上保险法典

3、n14351435年年巴塞罗那法典巴塞罗那法典最古老海上保险法典最古老海上保险法典n14681468年年威尼斯法典威尼斯法典n15231523年年佛罗伦萨法典佛罗伦萨法典n防止海上保险欺诈防止海上保险欺诈n实施标准保单实施标准保单n明确承保责任范围明确承保责任范围*四、英国四、英国1 1、劳合社：从咖啡馆到世界最大保险组织、劳合社：从咖啡馆到世界最大保险组织2 2、海上保险法海上保险法19061906年年#第二节第二节 其他保险的起源与发展其他保险的起源与发展*一、火灾保险一、火灾保险*二、人寿保险二、人寿保险*一、火灾保险一、火灾保险1 1、公营火灾保险、公营火灾保险n德国德国2 2、私营火

4、灾保险、私营火灾保险n伦敦大火（伦敦大火（16661666）与火灾保险）与火灾保险n16671667年尼古拉年尼古拉 巴逢开创私营火灾保险（差别费率）巴逢开创私营火灾保险（差别费率）n17101710年，查尔斯年，查尔斯 波文创立太阳保险公司（股份制）波文创立太阳保险公司（股份制）n美国最早火灾保险公司（美国最早火灾保险公司（17521752）：富兰克林）：富兰克林*二、人寿保险二、人寿保险1 1、古代埃及的合会、古代埃及的合会2 2、奴隶贩卖活动、奴隶贩卖活动3 3、德国的儿童强制保险、德国的儿童强制保险4 4、佟蒂法、佟蒂法5 5、生命表、生命表n英国天文学家和数学家：埃德蒙英国天文学家和

5、数学家：埃德蒙 哈雷（哈雷（16931693年）年）n17621762年，英国人辛浦逊和道森发起人寿与遗嘱公平保年，英国人辛浦逊和道森发起人寿与遗嘱公平保险社首次将生命表用于计算人寿保险的费率，标志现险社首次将生命表用于计算人寿保险的费率，标志现代人寿保险的开始。代人寿保险的开始。*第三节第三节 中国保险业发展史中国保险业发展史一、旧中国的保险业一、旧中国的保险业*二、新中国的保险业二、新中国的保险业一、旧中国的保险业一、旧中国的保险业（一）外商垄断的保险市场（一）外商垄断的保险市场1 1、18051805年年，英国商人在广州开设广东保险公司，经营船，英国商人在广州开设广东保险公司，经营船舶和

6、运输保险业务。舶和运输保险业务。2 2、18461846年，英国商人在上海开设永福和大东方人寿保险年，英国商人在上海开设永福和大东方人寿保险公司。公司。3 3、18701870年，英商在上海开设扬子江、太阳等保险公司。年，英商在上海开设扬子江、太阳等保险公司。（二）民族保险业的产生和发展（二）民族保险业的产生和发展1 1、18651865，上海义和公司保险行，第一家民族保险公司。，上海义和公司保险行，第一家民族保险公司。2 2、18751875年年，轮船招商局在上海设立保险招商局。，轮船招商局在上海设立保险招商局。3 3、18851885年，轮船招商局在上海设立年，轮船招商局在上海设立“仁和仁

7、和”、“济和济和”保保险公司，后合并为仁济和保险公司。险公司，后合并为仁济和保险公司。4 4、19051905，九家民营保险公司在上海成立华商火险公会。，九家民营保险公司在上海成立华商火险公会。5 5、19121912年年6 6月，华安合群保寿公司是第一家实力较为雄厚月，华安合群保寿公司是第一家实力较为雄厚的人寿保险公司。的人寿保险公司。6 6、一战期间，民族保险公司不断成立，、一战期间，民族保险公司不断成立，19171917年，华商火险年，华商火险公会改为华商水火险公会，公会改为华商水火险公会，19281928年改为上海保险公会。年改为上海保险公会。7 7、19191919年年，美国人斯塔尔

8、在上海南京路成立美亚保险代，美国人斯塔尔在上海南京路成立美亚保险代理公司，理公司，19311931年，成立友邦保险公司，后合并为美国国年，成立友邦保险公司，后合并为美国国际集团（际集团（AIGAIG）。）。8 8、2020世纪世纪2020年代后期，银行开设保险公司。年代后期，银行开设保险公司。3030年代是旧年代是旧中国保险业的鼎盛时期。中国保险业的鼎盛时期。19331933年中国太平保险集团年中国太平保险集团成立。成立。19351935年中国保险学会成立。很多民族保险公司实际上成年中国保险学会成立。很多民族保险公司实际上成为了外商保险公司的代理公司。为了外商保险公司的代理公司。9 9、抗战时

9、期，重庆成为保险中心。、抗战时期，重庆成为保险中心。1010、抗战胜利后，保险业虚假繁荣。、抗战胜利后，保险业虚假繁荣。AIGAIG位于纽约市的总部大楼位于纽约市的总部大楼 AIAIA A位于外滩位于外滩1717号的办公大楼号的办公大楼*二、新中国的保险业二、新中国的保险业（一）改革开放前的保险业（一）改革开放前的保险业1 1、19491949年年1010月月2020日日，中国人民保险公司（，中国人民保险公司（PICCPICC）成立。）成立。2 2、保险业的改造。、保险业的改造。19491949年年7 7月月2020日由日由4747家华商保险公司成家华商保险公司成立立“民联分保交换处民联分保交

10、换处”，割断其与外商保险的分保关系。，割断其与外商保险的分保关系。19521952年底，外商保险撤离上海。年底，外商保险撤离上海。19511951年底和年底和19521952年初有年初有2828家保险公司合并成立太平和新丰保险公司，家保险公司合并成立太平和新丰保险公司，19561956年合年合并为太平保险公司，专营海外业务。并为太平保险公司，专营海外业务。3 3、5050年代初，强制保险推行。年代初，强制保险推行。4 4、19581958年年1010月月，西安全国财贸工作会议，国内保险停办。，西安全国财贸工作会议，国内保险停办。建国初期的火灾保险单建国初期的火灾保险单（二）改革开放后的保险业（

11、二）改革开放后的保险业1 1、19801980年年，国内保险业恢复。，国内保险业恢复。2 2、19841984年年1111月，中国人民保险公司独立。月，中国人民保险公司独立。3 3、19861986年年7 7月，新疆兵团农牧业保险公司成立，打破保险垄断局面。月，新疆兵团农牧业保险公司成立，打破保险垄断局面。4 4、19881988年年3 3月，平安保险股份公司成立。月，平安保险股份公司成立。19921992年年9 9月，改名中国平安保险公月，改名中国平安保险公司，第三家全国性、综合性保险公司。司，第三家全国性、综合性保险公司。5 5、19911991年年4 4月，中国太平洋保险股份有限公司成立

12、。第一家全国性、综合性月，中国太平洋保险股份有限公司成立。第一家全国性、综合性的股份有限公司。的股份有限公司。6 6、19921992年年9 9月月，美国友邦保险上海分公司成立，美国友邦保险上海分公司成立，中国保险业开放中国保险业开放。7 7、19941994年年8 8月，日本东京海上火灾保险上海分公司成立。月，日本东京海上火灾保险上海分公司成立。8 8、19951995年年1010月月1 1日日，中华人民共和国保险法中华人民共和国保险法实施（实施（20022002、20092009修订）。修订）。9 9、19981998年年1111月月1818日日，中国保监会成立。，中国保监会成立。1010

13、、20012001年年1212月月1111日日，中国加入，中国加入WTOWTO，保险业开放加快。，保险业开放加快。1111、20032003年起保险公司上市（中国人保、中国人寿、平安、太平洋）年起保险公司上市（中国人保、中国人寿、平安、太平洋）*第四节第四节 中国保险业现状中国保险业现状1 1、总保费总保费（Total premium）nWorld insurance in 2009:Premiums dipped,but industry capital improved-No 2/2010 sigma，Swiss Re*2 2、保险密度、保险密度（Insurance density）：人均

14、保费支出：人均保费支出*3 3、保险深度、保险深度（Insurance penetration）：保费：保费/GDP4 4、20201010中国中国保险市场保险市场Ranking Country/Region 2009 premium（in millions of USD）1 United states 1149 758 2 Japan 518 070 3 United kingdom 312 165 4 France 283 070 5 Germany 239 941 6 Italy 169 360 7 China 163 046 8 Netherlands 108 144 9 Canada

15、 99 496 10 South Korea 96 676 11 Spain 82 77512 India 65 085 13 Taiwan 63 774 24 Hongkong 23 096Ranking Country/Region 2010 premium（in millions of USD）1 United states 1166 000 2 Japan 557 000 3 United kingdom 310 000 4 France 280 000 5 Germany 240 000 6 China 215 000 7 Italy 174 000 11 India 78 000

16、15 Brazil 64 000 19 Russia 42 00024 Hongkong 26 000Ranking Country/Region 2009 premium per capita（in USD）1 Netherlands 6 554.6 2 Switzerland 6 380.13 Luxembourg 5 232.54 Denmark 5 208.3 5 United kingdom 4 563.06 Ireland 4 458.07 Finland 4 292.98 France 4 269.19 Japan 4 074.3 10 United states 3 742.6

17、14 HongKong 3 289.118 Taiwan 2 757.624 South Korea 2 398.364 China 121.277 India 54.3Ranking Country/Region 2009 premium penetration（in%of USD）1 Taiwan 17.29 2 Netherlands 13.573 United kingdom 12.924 South Africa 12.895 Hong Kong 10.97 6 South Korea 10.927 France 10.378 Bahamas 10.239 Japan 10.1810

18、 Switzerland 10.03 16 United states 8.0744 China 3.274 4、2010中国保险市场中国保险市场保费：全国保费收入保费：全国保费收入14527.97亿元亿元（2200亿亿美元美元），其中，其中，人身险保费收入人身险保费收入10632.33亿元，占总保费收入的亿元，占总保费收入的73%；财产财产险保费收入险保费收入3895.64亿元，占总保费收入的亿元，占总保费收入的27%。总资产：总资产：50481.61亿亿元元保险保险机构机构n保险集团控股公司（保险集团控股公司（8 8）、）、人身保险公司（人身保险公司（7171）、财产保）、财产保险公司（险

19、公司（5252）、）、再保险公司再保险公司（8 8）、）、保险资产管理公司保险资产管理公司（9 9）、专业中介公司（代理公司）、专业中介公司（代理公司24122412、经纪公司、经纪公司414414、公估公司公估公司325325）n中国人寿集团中国人寿集团:集团总资产达到集团总资产达到1.77万亿元万亿元,总保费收入总保费收入3510亿亿元元(约约533亿美元亿美元)()(2010年年),),管理资产达管理资产达1.58万亿元，是我国资万亿元，是我国资本市场最大的机构投资者本市场最大的机构投资者,2009“全球全球500强企业强企业”第第118位。位。nAIG:资产资产8604亿美元亿美元,营业收入营业收入216.87亿亿美元美元(2006),),89.43亿亿美美元元(2007),-1087.61亿亿美元美元(2008)。n安联安联:资产资产9555.76亿亿欧元，营业收入欧元，营业收入925.48亿亿欧元欧元(1423.95亿亿美美元元),),保费保费890亿欧元亿欧元,管理资产管理资产7030亿欧元亿欧元(2008),),2009“全球全球500强企业强企业”第第20位。位。