JA课程-基金.ppt

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1、MMBizMMBizMutual FundMutual FundShermoonShermoon内容内容什么是基金？投资的两种重要理念如何投资基金基金基金什么是基金？基金的分类基金的分类仓位股票型基金仓位60%-95%混合型基金仓位30%-80%债券型基金仓位0%-20%货币型基金180天内的货币市场工具人生最悲哀的两件事情？人生最悲哀的两件事情？活着的时候活着的时候“身无分文身无分文”去世的时候去世的时候“腰缠万贯腰缠万贯”你不理财，财不理你！你不理财，财不理你！投资理念一：长期投资投资理念一：长期投资长期投资买入不动长期投资不能进行短期投资长期投资的魅力：长期投资的魅力：什么时候要考虑赎回

2、基金什么时候要考虑赎回基金在考核周期内基金收益在考核周期内基金收益率和目标偏差较大率和目标偏差较大市场发生根本性变市场发生根本性变化化资金周转的需求资金周转的需求基金的情况变动基金的情况变动投资理念二：分散投资（一）投资理念二：分散投资（一）种类上的分散：不要把鸡蛋放在同一个篮子里429,187100,000-20,000962,800658,379216,69467,72720,000100,000(20,000 in5种不同投资)以以25年投资复利计算年投资复利计算15%10%5%0%Lose2525年后增值到：年后增值到：429,187429,1872525年后增值到：年后增值到：962

3、,800962,800投资者投资者 1 1将100,000元投资到一种年收益率6%的金融产品上投资者投资者 2 2将100,000元投资到5种不同收益率的金融产品上投资理念二：分散投资（二）投资理念二：分散投资（二）时间时间份额净值份额净值(元元)份额累计净值份额累计净值(元元)本金（元）本金（元）申购份额（份）申购份额（份）2008-4-10.9652.945500510.47762008-5-51.0813.061500455.69922008-6-20.9722.952500506.80132008-7-10.7412.721500664.7922008-8-10.7812.761500

4、630.74372008-9-10.6522.632500755.53812008-10-60.592.57500834.93362008-11-30.4642.4445001061.66132008-12-10.522.5500947.32852009-1-50.5262.506500936.52252009-2-20.5712.551500862.7162009-3-20.5962.576500826.52832009-4-10.6972.677500706.7587总计65009700.5008从从0808年年4 4月起定投裕富月起定投裕富 每月本金：500元 截至目前总投资额：6500

5、元；定投平均买入成本：0.670元 定投买入总份额：9700.5008份 截至09年4月16日净值为：0.733；账户收益：610.467元 收益率：收益率：9.39%9.39%（对比上证指数在（对比上证指数在20082008年年4 4月月1 1日的收盘价是日的收盘价是3329.163329.16，至今下跌了，至今下跌了24.79%24.79%）“以企业家的眼光以企业家的眼光”投资基金投资基金第一步第一步第二步第二步第三步第三步第四步第四步第五步第五步第六步第六步了解收支情况了解收支情况自我评估自我评估资产配置资产配置市场环境调查市场环境调查公司选择公司选择长期持有长期持有了解资金量了解资金量风险承受能力风险承受能力一次性买入一次性买入产品类型选择产品类型选择品牌品牌定期回顾定期回顾了解资金性质了解资金性质理财价值观理财价值观定期定额定期定额增长型增长型规模规模适当调整适当调整理财预期理财预期资产组合资产组合收益型收益型历史业绩历史业绩保障型保障型投资风格投资风格如何选择基金如何选择基金如何选择新基金如何选择老基金晨星网银河证券总结总结基金与基金的分类（根据仓位不一样）知己知彼，百战不殆向企业家一样投资长期投资和分散投资（定投）如何选择基金Q&AThank you!