基金投资幻灯片.ppt

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1、LOGO广发基金管理有限公司广发基金管理有限公司2023/1/30让投资成为一种生活方式让投资成为一种生活方式目录目录简单幸福生活的金钱账简单幸福生活的金钱账1选择优秀的投资工具选择优秀的投资工具2公司旗下基金简介公司旗下基金简介3投资基金三绝招投资基金三绝招4简单幸福生活的金钱账简单幸福生活的金钱账v按照现在按照现在35岁，岁，65岁退休，退休后再岁退休，退休后再活活15年来计算。年来计算。v别忘了人生最大的小偷！别忘了人生最大的小偷！通货膨胀！通货膨胀！更糟糕的是：更糟糕的是：人生的最大小偷人生的最大小偷 100万不投资，万不投资，30年后就只相当于现在的年后就只相当于现在的21.4万，万

2、，白白白白损失了损失了78.6%，还能依靠这笔钱养老吗？，还能依靠这笔钱养老吗？n n年后年后100100万元的实际价值万元的实际价值 （年均通胀率（年均通胀率5%5%）5 577378177378110105987365987363030214639214639世界第八大奇迹世界第八大奇迹！幸好，我们有：幸好，我们有：世界第八大奇迹世界第八大奇迹 一张白纸来回对折一张白纸来回对折50次次，你知道有多高吗？你知道有多高吗？1米，米，2米，米，10米米？答案是：答案是：地球到月球的距离！地球到月球的距离！世界第八大奇迹：复利！世界第八大奇迹：复利！时间时间单利单利复利复利1 年年50000500

3、002 年年1000001025003 年年15000015762530年年1,500,0003,321,942以以100万元本金，年收益率万元本金，年收益率5%为例，为例，30年后，年后，单利和复利单利和复利相差相差182万元！万元！投入投入50万元投资基金，以年收益率万元投资基金，以年收益率10%为例，为例，30年后，年后，本利和本利和872万元！万元！时间时间本利和本利和1 年年5500002 年年6050003 年年66550030年年8724701v只有投资，只有投资带来的复利，才能抵只有投资，只有投资带来的复利，才能抵御通货膨胀，才能让您过上幸福的生活！御通货膨胀，才能让您过上幸福

4、的生活！让投资成为您时尚生活的一部分！让投资成为您时尚生活的一部分！该如何选择？该如何选择？面对如此繁多的投资工具面对如此繁多的投资工具-各种主要投资工具的比较各种主要投资工具的比较投资工具投资工具参考平均收益参考平均收益收益性收益性定期存款定期存款 2.52%2.52%（1 1年期）年期）房地产房地产（租金收益率）（租金收益率）5%股票股票-30%至至30%外汇外汇3%黄金黄金（1010年平均值）年平均值）4%收藏品收藏品10%10%30%股票型基金股票型基金10%10%风险太大风险太大专业性专业性要求太高要求太高收益太低收益太低各种主要投资工具的比较各种主要投资工具的比较投资工具投资工具参

5、考平均参考平均收益收益收益性收益性安全性安全性流动性流动性综合评综合评价价定期存款定期存款 2.52%2.52%（1 1年期）年期）房地产房地产（租金收（租金收益率）益率）5%黄金黄金（1010年平年平均值）均值）4%股票股票-30%至至30%外汇外汇3%股票型基金股票型基金10%10%他山之石他山之石数据来源：数据来源：ICIv美国约有美国约有52%的家庭（的家庭（9300多万人）持有共多万人）持有共同基金。同基金。v2005年底，美国年底，美国92%的基金投资人将退休养的基金投资人将退休养老作为基金投资的动机。老作为基金投资的动机。他山之石他山之石数据来源：美国投资公司协会数据来源：美国投

6、资公司协会v2005年底，美国股票型基金个人持有者比例为年底，美国股票型基金个人持有者比例为93%，混合，混合型基金个人持有者比例为型基金个人持有者比例为96%。他山之石他山之石v在美国，在美国，1983-2003年，股票型基金的年均收益年，股票型基金的年均收益率达到率达到10.3%，远远战胜了通货膨胀，远远战胜了通货膨胀5.56%。历史数据表明，投资优秀的基金能获得超越大盘的良好回报，历史数据表明，投资优秀的基金能获得超越大盘的良好回报，能抵御通货膨胀的侵蚀。能抵御通货膨胀的侵蚀。前十名开放式基金年均回报率与大盘指数比较前十名开放式基金年均回报率与大盘指数比较年度年度前十名开放式基金年均回报

7、率前十名开放式基金年均回报率上证指数涨跌幅度上证指数涨跌幅度200321.29%10.27%20048.74%-15.40%200512.86%-8.21%年均回年均回报率报率14.30%-我国优秀基金的回报率我国优秀基金的回报率基金的赚钱效应明显基金的赚钱效应明显计算截至日期：计算截至日期：06/06/30股票型基金平均收益股票型基金平均收益80.24%55.12%41.5%1.8%我国基金我国基金06年以来的回报率年以来的回报率基金的赚钱效应明显基金的赚钱效应明显-15.04%-8.21%如何投资股票型基金？如何投资股票型基金？-投资基金三绝招！投资基金三绝招！第一招：长期持有第一招：长期

8、持有v长期持有优秀的基金长期持有优秀的基金,您将能获得丰厚的回报。您将能获得丰厚的回报。投资广发聚富收益率与持有时间的关系投资广发聚富收益率与持有时间的关系客户总数：客户总数：101595户户第一招：长期持有第一招：长期持有v持有广发基金旗下基金至今的回报率。持有广发基金旗下基金至今的回报率。指标指标基金基金正式运作以来正式运作以来总回报率总回报率广发聚富基金广发聚富基金股票型基金股票型基金(84只只)123.58%广发稳健增长基金广发稳健增长基金配置型基金配置型基金(71只只)103.61%广发小盘基金广发小盘基金股票型基金股票型基金(84只只)101.66%广发聚丰基金广发聚丰基金股票型基

9、金股票型基金(84只只)86.99%截止日期：9月22日；数据来源：晨星基金数据中心 “鸡蛋不放在一个篮子里鸡蛋不放在一个篮子里”、“东方不亮西方亮东方不亮西方亮”是对组是对组合投资原则的形象诠释。合投资原则的形象诠释。组合投资可以分散风险组合投资可以分散风险第二招：组合投资第二招：组合投资组合配置组合配置累计净值增长率累计净值增长率（投资开始日：（投资开始日：0505年年2 2月月1818日日计算截至日：计算截至日：0606年年6 6月月2 2日）日）最大波动最大波动广发聚富广发聚富100%100%79.17%79.17%-10.01%-10.01%广发聚富广发聚富50%50%广发稳健广发稳

10、健50%50%81.05%81.05%8.59%8.59%广发聚富广发聚富30%30%广发稳健广发稳健30%30%广发货币广发货币40%40%48.63%48.63%4.92%4.92%组合投资分散风险的实证组合投资分散风险的实证何谓定投？何谓定投？定投是定期定额投资的简称，就是指在固定投是定期定额投资的简称，就是指在固定的时间（如每月定的时间（如每月1号）以固定的金额（如号）以固定的金额（如1万万元）投资到指定的开放式基金中，类似于银行元）投资到指定的开放式基金中，类似于银行的零存整取方式。的零存整取方式。第三招：基金定投第三招：基金定投定投的三大优点定投的三大优点q 无需选时，不怕基金净值

11、下跌无需选时，不怕基金净值下跌q 获得良好的回报获得良好的回报q 省时又省力，更省心省时又省力，更省心 定投因为每隔一段固定时间，不论市场行情如何波动，定投因为每隔一段固定时间，不论市场行情如何波动，都会定期买入固定金额的基金。都会定期买入固定金额的基金。q 优点一：无需选时，不怕基金净值下跌优点一：无需选时，不怕基金净值下跌 当基金价格走高时，买进的单位数较少；而在基金价格走低时当基金价格走高时，买进的单位数较少；而在基金价格走低时买进的单位数较多，长期累积下来，成本及风险自然会摊低。买进的单位数较多，长期累积下来，成本及风险自然会摊低。q 优点一：无需选时，不怕基金净值下跌优点一：无需选时

12、，不怕基金净值下跌单位净值单位净值申购金额申购金额获得份额获得份额第第1 1期期1.501.50300300元元200200第第2 2期期1.001.00300300元元300300第第3 3期期0.50.5300300元元600600合计：合计：900900元元11001100份份盈亏点：盈亏点：00/00/00=00=0.8180.818元元 每月每月300元的定投，元的定投，3个月内大幅下跌：个月内大幅下跌：只需要等基金净值回升到只需要等基金净值回升到0.8180.818元就可以回本，元就可以回本，涨回到涨回到1.001.00元就可以赚元就可以赚22%22%。可见基金定投的魔力。可见基金

13、定投的魔力。一个简单的例子一个简单的例子假设一年中某基金表现如下：假设一年中某基金表现如下：在这过程中基金净值的下跌对客户来说反而是有利的，因在这过程中基金净值的下跌对客户来说反而是有利的，因为他获得了更多的份额。为他获得了更多的份额。如在如在6月月1日一次性投资日一次性投资10万元，到万元，到10月月1日，他的回报日，他的回报率为率为-2%（手续费）。（手续费）。时间时间6月月1日日7月月1日日8月月1日日9月月1日日10月月1日日基金净值基金净值1.80元元1.60元元1.40元元1.60元元1.80元元定投定投2万元获得份万元获得份额额（前段收费）（前段收费）10944份份12313份份

14、14071份份12313份份10944份份模拟案例模拟案例广发聚广发聚富富净值日期净值日期单位单位净值净值前端收费后前端收费后获得份额获得份额第第1 1期期2005-4-52005-4-51.06821.06821844.22 1844.22 第第2 2期期2005-5-92005-5-91.03651.03651900.63 1900.63 第第3 3期期2005-6-62005-6-60.9250.9252129.73 2129.73 第第4 4期期2005-7-52005-7-50.96520.96522041.03 2041.03 第第5 5期期2005-8-52005-8-51.01

15、541.01541940.12 1940.12 第第6 6期期2005-9-52005-9-51.02991.02991912.81 1912.81 第第7 7期期2005-10-102005-10-101.02651.02651919.14 1919.14 第第8 8期期2005-11-72005-11-71.00141.00141967.25 1967.25 第第9 9期期2005-12-52005-12-50.98320.98322003.66 2003.66 平均投资成本（元）：平均投资成本（元）：1.00571.0057定期定投获得的总份额：定期定投获得的总份额：17658.5917

16、658.59份份真实的案例真实的案例q 事实说明：事实说明：基金定投无需担心基金下跌，无需为何时买基金基金定投无需担心基金下跌，无需为何时买基金而烦恼。而烦恼。q 优点二：获得良好的回报优点二：获得良好的回报 当市场当市场一路上涨一路上涨，定投的回报率比一次性投资略差。，定投的回报率比一次性投资略差。当市场当市场一路下跌一路下跌，定投的回报率一定比一次性投资好。，定投的回报率一定比一次性投资好。当市场当市场先跌后升先跌后升，定投的回报率大大高于一次性投资。，定投的回报率大大高于一次性投资。当市场当市场波动频繁波动频繁，定投的回报率也可能比一次性投资高。，定投的回报率也可能比一次性投资高。q 定

17、投的回报率不比一次性投资差定投的回报率不比一次性投资差投资稳步上扬投资稳步上扬，单位价格由，单位价格由1 1.00.00元上升至元上升至1 1.30.30。每期投资额每期投资额=10,000投资期投资期=25购入单位总数购入单位总数 =218750平均成本價平均成本價=1.143定期定投回报定期定投回报 =28.43万万 （13.72%）一次性投资获利一次性投资获利=32.00万万 （28.5%）0 0.5 50.0.6 60.0.7 70.0.8 80.0.9 91 1.0 01 1.1 11 1.2 21 1.3 31 1.4 41 1.5 51 14 47 71010 1313 1616

18、 1919 2222 24240.0.7 70.0.8 80.0.9 91 1.0 01 1.1 1基金净值基金净值获得份额获得份额（万份）（万份）基金份额净值基金份额净值每期获得份额每期获得份额39投资一路下跌投资一路下跌，单位价格由，单位价格由1 1.60.60元下跌至元下跌至1.301.30。每期投资额每期投资额=10,000投资期投资期=25购入单位总数购入单位总数 =170564平均成本價平均成本價=1.4494定期定投回报定期定投回报 =22.06万万 （-11.75%）一次性投资获利一次性投资获利=20.00万万 （-20.00%）0 0.7 70.80.80.90.91.01.

19、01.11.11.21.21.31.31 1.4 41 1.5 51 1.6 61 1.7 71 14 47 71010 1313 1616 1919 2222 24240.50.50.60.60.70.70.80.80.90.9基金净值基金净值获得份额获得份额（万份）（万份）基金份额净值基金份额净值每期获得份额每期获得份额40每期每期投资额投资额 =10,000投资期投资期 =25购入购入单位总数单位总数 =173548平均成本价平均成本价 =1.4272定期定投回报定期定投回报 =27.6万万 （10.25%）一次性投资获利一次性投资获利=24.6万万 （-1.5%）0 0.6 60.0.

20、8 81.01.01.21.21.41.41 1.6 61 1.8 81 14 47 71010 13131616 1919 222225250.60.60.70.70.80.8基金净值基金净值份额份额（万份）（万份）基金份额净值基金份额净值每每期获得份额期获得份额投资先跌后升，投资先跌后升，由由1 1.60.60元先跌至元先跌至1.241.24元再回升至元再回升至1.601.60元。元。41每期投资额每期投资额 =10,000投资期投资期 =25购入单位总数购入单位总数 =276685平均成本价平均成本价 =0.89定期定投回报定期定投回报 =27.7万万 （10.8%）一次性投资获利一次性

21、投资获利=20.5万万 （-18%）基金净值基金净值份额份额（万份）（万份）0 00.40.40.60.60.80.81.01.01.1.2 21.1.4 41 14 47 71010 1313 1616 1919 2222 25250 00.50.51 1.0.0基金份额净值基金份额净值每期获得份额每期获得份额投资波动频繁，单位价格投资波动频繁，单位价格由由1 1.20.20元波动跌至元波动跌至1.001.00元。元。42广发聚富基金的定投开户数：广发聚富基金的定投开户数：20532户户投资广发聚富投资广发聚富6期以上的期以上的“纯定投纯定投”客户数：客户数：3886户户平均收益率：平均收益

22、率：38.24%同期上证指数涨幅（同期上证指数涨幅（05/1/606/6/2）：）：25.76%定投实证：客户回报率分布图定投实证：客户回报率分布图38.7%20.4%17.4%20.8%2.7%截至截至06/06/02定投实证：定投金额最大的客户定投实证：定投金额最大的客户江苏苏州的钟先生，从江苏苏州的钟先生，从20062006年年1 1月月1919日开始对广发聚富进日开始对广发聚富进行第一笔资金投资，每月投资行第一笔资金投资，每月投资2000020000元，截止至元，截止至20062006年年6 6月月2 2日已累计投资日已累计投资6 6笔，该客户的投资收益率高达笔，该客户的投资收益率高达

23、33.06%33.06%。定投实证：收益率最高的客户定投实证：收益率最高的客户来自上海的陆先生，总投资笔数来自上海的陆先生，总投资笔数8 8期，截止至期，截止至20062006年年6 6月月2 2日该客户的投资收益率高达日该客户的投资收益率高达81%81%。定投广发基金实证定投广发基金实证定投广发聚富定投广发聚富基金基金定投广发稳健增定投广发稳健增长基金长基金定投广发小盘成定投广发小盘成长基金长基金基金定投起扣日基金定投起扣日2005-01-042005-01-042005-01-042005-01-042005-06-012005-06-01投资期数投资期数1818期期1818期期1212期

24、期定投回报率定投回报率（截至截至06-06-0106-06-01）64.59%64.59%63.43%63.43%71.50%71.50%q 事实说明：事实说明：基金定投无需担心基金下跌，只要基金长期有增基金定投无需担心基金下跌，只要基金长期有增长，就能稳获良好的回报。长，就能稳获良好的回报。q 优点三：省时省力，更省心优点三：省时省力，更省心 银行自动扣款，不仅省去了舟车劳顿的辛苦，也节省您的办理时间，银行自动扣款，不仅省去了舟车劳顿的辛苦，也节省您的办理时间，方便又有效率。方便又有效率。投资优秀的基金公司旗下的基金，专家替你理财，坐享基金净值增投资优秀的基金公司旗下的基金，专家替你理财，坐

25、享基金净值增长。长。股票市场涨跌变化快速，一般大众或投资新手可能没有足够的时间每股票市场涨跌变化快速，一般大众或投资新手可能没有足够的时间每日观盘，更没有足够的专业知识来分析判断市场高点低点，因此常无法日观盘，更没有足够的专业知识来分析判断市场高点低点，因此常无法正确掌握市场走势。正确掌握市场走势。基金定投可以让你轻松理财，无须担忧股市的涨跌。基金定投可以让你轻松理财，无须担忧股市的涨跌。为客户提供日趋完善的产品线为客户提供日趋完善的产品线旗下基金q广广发聚富基金（混合型基金）发聚富基金（混合型基金）q广发稳健增长基金（混合型基金）广发稳健增长基金（混合型基金）q广广发优选基金（混合型基金）发

26、优选基金（混合型基金）q广发小盘基金（股票型基金）广发小盘基金（股票型基金）q广广发聚丰基金（配置型基金）发聚丰基金（配置型基金）q广发货币基金（货币市场基金）广发货币基金（货币市场基金）广发基金旗下基金简介广发基金旗下基金简介广发聚富基金广发聚富基金q截截止止20062006年年6 6月月3030日日，今今年年以以来来的的总总回回报报率率为为74.14%74.14%；正正式式运运作作以以来来的总回报率为的总回报率为116.73%116.73%，获晨星中国基金，获晨星中国基金评级评级 q累计分红十次，每十份基金份额累计实现分红累计分红十次，每十份基金份额累计实现分红2.62.6元元。广发稳健增

27、长基金广发稳健增长基金q截截止止20062006年年6 6月月3030日日，今今年年以以来来总总回回报报率率73.10%73.10%，正正式式运运做做以以来来总总回回报率报率101.63%101.63%，在晨星开放式基金业绩排行榜中，排名第一。，在晨星开放式基金业绩排行榜中，排名第一。q共实现共实现7 7次分红，每次分红，每1010份基金份额累计实现分红份基金份额累计实现分红1 1。7070元。元。广发聚丰基金广发聚丰基金q截截止止20062006年年6 6月月3030日日，今今年年以以来来的的总总回回报报率率为为80.03%80.03%；正正式式运运作作以以来来的总回报率为的总回报率为82.

28、96%82.96%q共实现共实现3 3次分红，每次分红，每1010份基金份额累计实现分红份基金份额累计实现分红1.051.05元元广发小盘基金广发小盘基金q截截止止20062006年年6 6月月3030日日，今今年年以以来来总总回回报报率率90.69%90.69%，正正式式运运作作以以来来的的总总回报率为回报率为99.88%99.88%；q共实现共实现3 3次分红，每次分红，每1010份基金份额累计实现分红份基金份额累计实现分红1.001.00元元q基金名称：广发货币基金基金名称：广发货币基金q合同生效日：合同生效日：20052005年年5 5月月2020日日q托管行：托管行：中国工商银行中国

29、工商银行q投资目标：在保持低风险与资产流动性的基础上，追求稳定的投资目标：在保持低风险与资产流动性的基础上，追求稳定的 收益。收益。q投资理念：投资理念：深入研究、稳健投资深入研究、稳健投资q业绩比较基准：一年期银行定期存款的税后利率业绩比较基准：一年期银行定期存款的税后利率广发货币基金广发货币基金公司成长公司成长资料来源：银河基金研究中心 公司荣誉公司荣誉q由中国证券报报社等主办的“第三届中国基金业金年奖”中，荣获荣获20052005年度年度“金牛基金管理公司金牛基金管理公司”奖；奖；q由上海证券报举办的第三届“最佳基金公司奖”中，荣获荣获“中国最佳基金公司奖中国最佳基金公司奖”TOPTOP

30、大奖；大奖；q由证券时报举办的“2005年度明星基金颁奖”评选中，荣获明星基金管理公司奖；荣获明星基金管理公司奖；q据银河证券基金研究中心2006年第二季度公布的基金管理公司股票投资管理能力评价体系，广发基金公司的股票投资管理能力在广发基金公司的股票投资管理能力在4848家基金公司中排名第家基金公司中排名第1 1位。位。我们的服务我们的服务 VIP客户服务体系客户服务体系 专业的专业的 咨询咨询“三专三专”服务服务客户交客户交流活动流活动VIP贵宾服务贵宾服务体系体系VIP客户服务体系客户服务体系 1、网站、网站VIP贵宾通道。贵宾通道。3、专业的研究报告。、专业的研究报告。2、基金评价体系。、基金评价体系。4、贵宾客户的财富管理建议计划。、贵宾客户的财富管理建议计划。LOGO欢迎交流，欢迎交流，欢迎交流，欢迎交流，谢谢您的支持！谢谢您的支持！谢谢您的支持！谢谢您的支持！客服电话：客服电话：95105828 网址：网址：