国泰金鹰增长证券投资基金更新招募说明书摘要(2005年第.pdf

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1、 国泰金鹰增长证券投资基金更新招募说明书摘要 国泰金鹰增长证券投资基金更新招募说明书摘要(2005 年第一号)(2005 年第一号)基金管理人：国泰基金管理有限公司 基金管理人：国泰基金管理有限公司 基金托管人：交通银行 基金托管人：交通银行 重要提示 重要提示 国 泰 金 鹰 增 长 证 券 投 资 基 金(以 下 简 称“国 泰 金 鹰 增 长 基 金”或“本 基金”)经中国证券监督管理委员会证监基金字【2002】12 号文批准公开发行。本基金的基金合同于 2002 年 5 月 8 日正式生效。国 泰 基 金 管 理 有 限 公 司(“本 基 金 管 理 人”或“基 金 管 理 人”或“管

2、 理人”)保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准,但 中国 证 监 会对 本 基 金募 集 的 核准,并 不 表明 其 对 本基 金 的 价值 和 收 益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。投资有风险,投资人申购基金时应认真阅读招募说明书。基金的过往业绩并不预示其未来表现。本基 金 管 理 人 依 照 恪 尽 职 守、诚 实 信 用、谨 慎 勤 勉 的 原 则 管 理 和 运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。本 摘 要 根 据 本 基 金 的 基 金 合 同 和 基 金 招 募 说 明 书 编 写,并 经 中 国 证 监 会核准。基

3、金 合 同 是约 定 基 金当 事 人 之间 权 利、义 务 的 法律 文 件。基 金 投 资 人自依基金合 同 取 得基 金 份 额,即成 为 基金 份 额 持有 人 和 本基 金 合 同的 当 事 人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照证券投资基金法、证券投资基金运作管理办法、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务；基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅本基金的基金合同。本基 金 的 基 金 合 同 已 经 根 据 证 券 投 资 基 金 法 、证 券 投 资 基 金 运 作 管理办法、证券投资基金销售管理办法、证券投资基金信息披露管理办法及其

4、它有关 规 定 作了 修 订 并已 于 中 国证 监 会 指定 报 刊 或本 公 司 网站 进 行 了 公1 告。本招 募 说 明 书 已 经 本 基 金 托 管 人 复 核。除 特 别 注 明 外，本 招 募 说 明书所载内容截止日为 2005 年 5 月 31 日。一、基金管理人 一、基金管理人（一）基金管理人概况 名称：国泰基金管理有限公司 设立日期：1998年3月5日 注册地址：上海市浦东新区世纪大道 1600 号浦项商务广场 31 楼 办公地址：上海市黄浦区延安东路 700 号港泰广场 22-23 楼 法定代表人：陈勇胜 注册资本：1.1亿元人民币 股本 结 构：上 海 国 有 资

5、产 经 营 有 限 公 司（持 股 比 例24%）、国 泰 君 安证券股份有限公司（持股比例24%）、浙江省国际信托投资有限公司（持股比例20%）、上海爱建信托投资股份有限公司（持股比例20%）、中国电力财务有限公司（持股比例10%）、上海仪电控股股份有限公司（持股比例2%）信息披露负责人：丁昌海 联系电话：（021）23060282（二）主 要 人 员 情 况（二）主 要 人 员 情 况 1、董事会：陈勇胜，董事长，硕士研究生，13 年证券从业经历。1982 年起在中国建设银行总行、中国投资银行总行工作。历任综合计划处、资金处副处长、国际结算部副总经理（主持工作）。1992 年起任国泰证券公

6、司国际业务部总经理，公司总经理助理兼北京分公司总经理，1998 年 3 月起任国泰基金管理公司总经理，1999 年 10 月起任董事长。李春平，董事、总经理，硕士研究生、EMBA，12 年证券从业经历。1993年 起 历 任 国 泰 证 券 公 司 行 政 管 理 部 经 理、延 平 路 证 券 营 业 部 总 经 理，1999年任国泰君安证券股份有限公司总裁助理，1999 年 10 月起任国泰基金管理公司总经理。袁平，董事，硕士研究生。1989 年起先后在中国银行上海分行、上海国资财务有限公司、万宝集团、上海波尔强国际贸易有限公司、富景国际贸2 易上海有限公司、上海国有资产经营有限公司工作，

7、2002 年 1 月起至今担任上海国有资产经营有限公司资产经营部总经理。符学东，董事，硕士研究生，12 年证券从业经历。1986 年起历任国 家体制改革委员会副处长，1993 年至 1999 年担任国泰证券有限公司总经理助理，1999 年起至今担任国泰君安证券股份有限公司副总裁。周 志平，董 事，本 科。曾 任 铁 道兵 十 一 师技 术 员，武 警 江 西总 队 后勤部助理员、处长，北京武警总队后勤部处长，科瑞集团投行部总经理，现任浙江省国际信托投资有限责任公司基金业务部负责人。张 和之，董 事，硕 士 研究 生。曾任 北 京 半导 体 器 件二 厂 财 务科 会 计主管、审计科干部，水利电

8、力部机关财务处主任科员，能源部机关财务处副处长，电力部机关事务局经营财务处处长，国电中兴实业发展总公司总会计师，现任中国电力财务有限公司副总经理。张明芝，董事，本科。1994 年起在上海商业网点股份公司从事投资计划和资产管理工作，1998 年历任上海爱建信托投资公司投资基金部副经理、资产信托总部总经理。董辅礽，独 立董事，博士研究 生。长期 从事经济 研究，研 究员、中国社科院教授、博士生导师，1998 年起担任第九届全国政协委员、全国政协经济委员会副主任，曾任第七、八届全国人大常委，人大财经委副主任。龚浩成，独立董事，硕士研究生。长期从事金融证券研究和管理，1979起历任上海财经学院副教授、

9、教授、副院长，1984 年起历任人行上海分行副行长、行长，上海外管局副局长、局长，1992 年起任上证所常务理事，1995 年起任上海证券期货学院院长。曹尔阶，独 立董 事，本科。长 期从 事 金 融证 券 研 究和 管 理，中 国 国际金融有限公司高级顾问，中国财科所教授，清华大学、中央财大、中国金融学院兼职教授，曾任中国投资咨询公司总经理。吴鹏，独 立 董事，博 士研 究 生。著 名 律 师，执 业 范围 包 括 金融 证 券，北京中伦金通律师事务所合伙人、主任，北京大学客座教授，曾在日本著名律师事务所从事与中国相关法律工作，日本西南大学讲授中国法律。2、监事会：黄明达，监事，博士研究生。

10、曾任华东师范大学城市与区域发展研究中3 心讲师，深圳龙藩实业股份有限公司研究发展部副总经理，上海国有资产经营有限公司资金管理部副总经理，现任上海国有资产经营有限公司资金管理部总经理。李芝樑，监事，硕士研究生。曾任中建一局集团第五建筑工程公司 宣传部干事，中国电力财务有限公司债券基金部副经理，现任中国电力财务有限公司债券基金部经理。黄永明，监事，硕士研究生，10 年证券从业经历。国泰基金管理有限公司战略管理部副总监，1995 年起任国泰证券公司行政管理部经理，1998 年起历任国泰基金管理有限公司综合部、监察部、行政管理部负责人。3、其他高级管理人员：陈坚，副总经理，MBA，证券从业年限 12

11、年。1994 年起历任国泰证券公司研发部副总经理、总经理，1998 年起任国泰基金管理有限公司副总经理。陈甦，副总经理，金融学博士后，7 年证券从业经历。曾在中国人保信托投资公司投资研究中心任研究员、中国人寿保险公司资金运用中心组合管理处副处长。2003 年 3 月起在国泰基金管理有限公司任职，历任投资总监、副总经理职务。丁昌海，督察长，硕士研究生，12 年证券从业经历。1994 年起历任国泰证券公司证 券 发 行部 项 目 经理、副 经理，证 券投 资 二 部和 基 金 管理 部 经 理，1998 年起历任国泰基金管理有限公司监事、研究开发部总监，稽核监察部总监，公司信息披露负责人,风险控制

12、委员会副主任,督察长。4、基金经理 冯天戈，基 金 经 理，男，经济 学 硕 士，9 年 证 券 从 业 经 历。曾 就 职于海南富岛资产管理公司，长城基金管理有限公司基金经理助理，2003 年加盟国泰基金管理有限公司，任基金经理助理，自 2004 年起任国泰金鹰增长基金基金经理。二、基金托管人 二、基金托管人 名称：交通银行 法定代表人：蒋超良 4 注册资本：390.7亿元 注册地址：上海市仙霞路18号 邮编：200336 办公地址：上海市银城中路 188 号 邮编：200120 注册时间：1987 年 3 月 30 日 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字199825 号 联系人：江

13、永珍 联系电话：021-58408846 交通银行是中国第一家全国性国有股份制商业银行，自 1987 年重新组建以来，交通银行各项业务和机构建设持续健康发展，目前在我国 137 个大 中城市设有分支行，全行员工 5 万余人，截至 2004 年末，交通银行资产总额 为11386 亿元人民币，当年实现拨备前利润 123 亿元人民币。1998 年被欧洲货币评为中国最佳银行，1999 年被环球金融评为中国最佳银行。三、相关服务机构 三、相关服务机构（一）基金份额发售机构 1、直销机构（1）国泰基金管理有限公司上海理财中心 办公地址：上海市黄浦区延安东路 700 号港泰广场 22-23 楼 法定代表人：

14、陈勇胜 传真：（021）23060366 客户服务专线：4008-888-688，（021）33134688 联系人：孙艳丽、陆未定 网址：（2）国泰基金管理有限公司北京理财中心 注册地址：北京市海淀区中关村南大街 1 号友谊宾馆贵宾楼一层 法定代表人：陈勇胜 电话：（010）68498552、（010）68498575 传真：（010）68498182 5 联系人：隋素梅 2、代销机构（1）交通银行 注册地址：上海市仙霞路18号 办公地址：上海市银城中路188号 法定代表人：蒋超良 电话：021-58781234 联系人：王玮 客服电话：95559 网址：（2）招商银行 注册地址：深圳市福田

15、区深南大道7088号招商银行大厦 法定代表人：秦晓 电话：0755-83195829 传真：0755-83195049 联系人：李亚薇 网址：(3)上海浦东发展银行 注册地址：上海市浦东新区浦东南路500号 法定代表人：张广生 电话：（021）38784833 联系人：杨静 客服电话：（021）68881829（4）国泰君安证券股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区商城路618号 法定代表人：祝幼一 电话：021-62580818-213 传真：021-62569400 服务热线：4008888666 联系人：芮敏祺 6 网址：（5）中国银河证券有限责任公司 注册地址：北京市西城区金融大街35

16、号国际企业大厦C座 法定代表人：朱利 联系电话：（010）66568613、66568587 联系人：赵荣春、郭京华 公司网址：（6）东方证券股份有限公司 注册地址：上海浦东大道720号20楼 法定代表人：王益民 联系电话：021-68562200-3019 客服热线：021-962506 联系人：盛云 公司网址：（7）华夏证券股份有限公司 注册地址：北京市东城区新中街68号 办公地址：北京朝内大街188号 法定代表人：周济谱 联系电话：（010）65178899 传真：（010）65182261 联系人：权唐（二）注册登记机构 注册登记人：国泰基金管理有限公司 办公地址：上海市黄浦区延安东路

17、700号港泰广场22-23楼 注册地址：上海市浦东新区世纪大道 1600 号浦项商务广场 31 楼 法定代表人：陈勇胜 传真：（021）23060366 联系人：孙艳丽、陆未定 客户服务专线：4008-888-688 （021）33134688（三）律师事务所和经办律师 7 律师事务所：北京市金杜律师事务所 注册地址：北京市朝阳区东三环中路39号 建外SOHO A座31层 负责人：王玲 电话：（010）5878 5588 传真：（010）5878 5599 联系人：王建平、王恩顺 经办律师：王建平、王恩顺（四）会计师事务所和经办注册会计师 普华永道中天会计师事务所有限公司 注册地址：上海市浦东

18、新区东昌路568号（邮编：200120）办公地址：上海湖滨路202号普华永道中心11楼（邮编：200021）法人代表：杨绍信 电话：（021）61238888 传真：（021）61238800 联系人：陈兆欣 经办注册会计师：汪棣、薛竞 四、基金名称 四、基金名称 国泰金鹰增长证券投资基金 五、基金的类型 五、基金的类型 契约型开放式 六、基金的投资目标六、基金的投资目标 在 保证基金 资产安全 前提下，主要通过 投资增长 型上市公 司,分享 中 国经济增长成 果，实现 基 金 资产 的 中 长期 增 值，同 时 确 保基 金 资 产必 要 的 流 动性，将投资风险控制在较低的水平。七、基金的

19、投资方向 七、基金的投资方向 本基 金 的 投 资 范 围 限 于 具 有 良 好 流 动 性 的 金 融 工 具，包 括 国 内 依 法公开发行上市的 股 票、债 券 及 中国 证监 会允 许 基 金投 资 的 其他 金 融 工具。其 中 投资重点是利 润 或 收入 具 有 良好 增长 潜力 的 增 长型 上 市 公司，这 部分 投 资 比 例将不低于本基金股票资产的80%。八、投资策略 八、投资策略 资产 配 置 和 行 业 配 置 采 用 自 上 而 下 的 方 法；股 票 选 择 采 用 自 下 而 上的方法。基金组合投资的基本范围为股票资产25%-75%；债券资产55%-20%；现金

20、资产20%-5%。其中中长期投资占股票投资比例的80%以上；短期投资占股票投8 资比例不超过20%。股票 投 资 方 面，本 基 金 重 点 投 资 于 主 营 业 务 收 入 或 利 润 具 有 良 好 增长潜力的增长型 上 市 公司，从 基本 面分 析入 手 选 择增 长 型 股票。具 有以 下 全 部 和部分特点的 公 司 将是 本 基 金积 极关 注的 对 象：公 司 所处 的 行 业增 长 前 景 明朗，公司在 该 行 业内 具 有 一定 的行 业地 位，或者 具 有 明显 竞 争 优势 和 实 力，能充分把握 行 业 发展 的 机 遇；经 营业 务 中 至少 有 一 项突 出 的

21、产品 或 服 务，依靠商业模 式 和 管理 水 平 取胜；公司 主 营 业务 收 入 或利 润 增 长较 快；财务状况趋于 良 性，具 有 合 理的 现金 流状 况；公 司 管 理层 敬 业 专业，经 营 规范，具有敏锐的商业触觉和创新精神。本基 金 通 过 对 上 市 公 司 所 处 行 业 增 长 性 及 其 在 行 业 中 的 竞 争 地 位、公司商业模式、核 心 竞争 能 力、企 业资 本扩 张 能 力、战 略 重组 等 多 方面 的 因 素 进行综合评估；以 上市 公 司 过去 两年 的主 营 业 务收 入 和 利润 增 长 以及 未 来 两 至三年的预期 增 长 性为 核 心，综

22、合考 察上 市 公 司的 增 长 性及 其 可 靠性 和 可 持 续性。在此基 础 上 本基 金 将 进一 步考 量其 股 价 所对 应 的 市盈 率、市净 率 等 与 市场（行业）平均水平，以及增长性相比是否合理，结合资本市场的具体情况，适时作出具体的投资决策。债券投资方面，本基金可投资于国债、金融债和企业债（包括可转换债）。按照基金总 体 资 产配 置 计 划，以 满 足流 动 性 需求 为 前 提，提 高 基金 的 收 益 水平。本基金 将 在 对利 率 走 势和 债 券 发行 人 基 本面 进 行 分析 的 基 础上，综 合 考虑利率变化 对 不 同债 券 品 种的 影 响 水平、各

23、品种 的 收 益率 水 平、信 用 风 险 的大小、流动 性 的 好坏 等 因 素。通 过 宏观 经 济 分析、相 对价 值 分 析建 立 由 不 同类型、不同期限债券品种构成的组合。九、业绩比较基准 九、业绩比较基准 本基金以上证A股指数作为衡量基金业绩的比较基准。十、风险收益特征 十、风险收益特征 本基 金 追 求 中 性 偏 低 的 风 险 收 益，通 过 组 合 投 资 于 增 长 型 股 票，力争实现基金单位资产净值在大盘上涨时增幅不低于比较基准上涨幅度的65%，大盘下跌时基金单位资产净值跌幅不高于比较基准跌幅的60%；年度内基金单位资产净值的标准差小于比较基准的标准差。十一、基金投

24、资组合报告 十一、基金投资组合报告 本基 金 管 理 人 的 董 事 会 及 董 事 保 证 本 报 告 所 载 资 料 不 存 在 虚 假 记 载、误导性陈述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。基金托 管 人 交 通 银 行 根 据 本 基 金 合 同 规 定,于2005年 4月18日 复 核 了 本报9 告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。本投资组合报告所载数据截止2005年3月31日，本报告所列财务数据未 经审计。1、基金资产组合情况 分 类 市 值(元)占总资产比例 股票 634,277,917

25、.0267.32%债券 220,519,097.1423.41%银行存款和清算备付金 80,192,721.67 8.51%应收证券清算款 2,749,629.82 0.29%其他资产 4,467,435.32 0.47%合 计 942,206,800.97100.00%2、按行业分类的股票投资组合 序号 分 类 市 值(元)占净值比例 1 农、林、牧、渔业-2 采掘业 54,166,963.825.79%3 制造业 250,925,531.4226.83%其中：食品、饮料 81,769,617.358.74%造纸、印刷 11,280,118.641.21%石 油、化 学、塑 胶、塑料 51,

26、214,888.915.48%金属、非金属 65,619,748.977.01%机械、设备、仪表 7,405,200.000.79%医药、生物制品 33,635,957.553.60%4 电力、煤气及水的生产和供应业48,708,749.305.21%5 建筑业 494,103.540.05%6 交通运输、仓储业 167,300,473.2117.88%7 信息技术业 52,491,273.255.61%8 批发和零售贸易 20,124,678.022.15%9 金融、保险业 10,008,742.001.07%10 房地产业 17,478,572.161.87%11 社会服务业-12 传播与

27、文化产业-13 综合类 12,578,830.301.34%合 计 634,277,917.0267.81%3、按市值占基金资产净值比例的前十名股票明细 序号 股票代码 股票名称 数量（股）市 值(元)占净值比例 1 600009 上海机场 3,923,73264,741,578.00 6.92%2 600519 贵州茅台 1,069,83051,469,521.30 5.50%3 600900 长江电力 5,397,18246,685,624.30 4.99%4 000039 中集集团 1,497,48641,180,865.00 4.40%10 5 000063 中兴通讯 1,331,71

28、339,844,852.96 4.26%6 600309 烟台万华 1,702,32530,488,640.75 3.26%7 000895 双汇发展 1,962,17327,176,096.05 2.91%8 000088 盐田港 1,679,63922,540,755.38 2.41%9 600018 上港集箱 1,314,90221,682,733.98 2.32%10 000792 盐湖钾肥 2,016,17220,726,248.16 2.22%4、按券种分类的债券投资组合 序号 债 券 品 种 市 值(元)占净值比例 1 国家债券 166,694,390.80 17.82%2 金融

29、债券 45,055,000.00 4.81%3 可转换债券 8,769,706.34 0.94%合 计 220,519,097.14 23.57%5、按市值占基金资产净值比例的前五名债券明细 序号 债 券 名 称 市 值(元)占净值比例 1 20 国债(4)31,797,314.60 3.40%2 05 国债 02 29,364,930.00 3.14%3 04 国开 10 25,055,000.00 2.68%4 21 国债(3)20,384,000.00 2.18%5 04 国债(11)20,176,000.00 2.16%6、报告附注(1)报 告 期 内 基 金 投 资 的 前 十 名

30、证 券 的 发 行 主 体 没 有 被 监 管 部 门 立 案 调查或在报告编制日前一年受到公开谴责、处罚的情况。(2)基金投资的前十名股票中，没有投资于超出基金合同规定备选股票库之外的情况。(3)其他资产的构成如下：分 类 市值(元)交易保证金 750,000.00 应收利息 3,717,435.32 合 计 4,467,435.32 (4)处于转股期的可转换债券明细 债券代码 债券名称 市 值(元)占净值比例 125930 丰原转债 5,362,565.000.57%125488 晨鸣转债 3,407,141.340.36%六、开放式基金份额变动情况 份额（份）报告期初基金份额总额 916

31、,115,497.69 报告期间基金总申购份额 1,832,578.83 报告期间基金总赎回份额 9,978,608.82 11 报告期末基金份额总额 907,969,467.70 十二、基金的业绩 十二、基金的业绩 基金业绩截止日为2005年5月31日。基金 管 理 人 依 照 恪 守 职 守、诚 实 信 用、勤 勉 尽 责 的 原 则 管 理 和 运 用基金资产,但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。阶段 净值增 长率（1）净值增长率标准差（2）业绩比较基准收益率（3）业绩比较基准 收益率标

32、准差（4）（1）-（3）（2）-（4）2002 年 5 月 8 日至2002 年 12 月 31 日-12.20%0.51%-18.54%1.30%6.34%-0.79%2003 年度 20.96%0.76%10.57%1.14%10.39%-0.38%2004 年度 1.69%0.90%-15.23%1.32%16.92%-0.42%自基金合同生效 起至今 1.62%0.78%-36.09%1.26%37.71%-0.48%十三、基金费用概览 十三、基金费用概览 (一)与基金运作有关的费用 1、基金费用的种类：（1）基金管理人的管理费；（2）基金托管人的托管费；（3）证券交易费用；（4）基金

33、信息披露费用；（5）基金持有人大会费用；（6）与基金相关的会计师费和律师费；（7）按照国家有关规定可以列入的其他费用。2、基金费用计提方法、计提标准和支付方式（1）基金管理人的管理费 在通常 情 况 下，基 金 管 理 费按 前 一 日 的 基 金 资 产 净 值 的 1.5%的 年 费 率 计算，具体计算方法如下：H=E1.5%365 12 H为每日应付的基金管理费 E为前一日的基金资产净值 基 金管理人 的管理费 每日计提,按月支 付，由基 金托管人 于次月首 两 个工作日内从 基 金 资产 中 一 次性 支付 给基 金 管 理人，若 遇法 定 节 假日、休 息 日等，支付日期顺延。（2）

34、基金托管人的托管费 本基金应给付基金托管人托管费，按前一日的基金资产净值的2.5的 年费率计提。计算方法如下：H=E2.5365 H为每日应支付的基金托管费 E为前一日的基金资产净值 基金 托 管 人 的 托 管 费 每 日 计 算，每 日 计 提，按 月 支 付，由 基 金 托 管人于次月首两个工作日内从基金资产中一次性支取，若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。（3）上述（一）中3到7项费用由基金托管人根据其它有关法规及相应协议的规定，按费用实际支出金额支付，列入当期基金费用。3、不列入基金费用的项目 基金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 因 未 履 行 或 未 完 全 履 行 义

35、务 导 致 的 费 用 支出或基金资产的 损 失，以 及 处 理与 基 金 运作 无 关 的事 项 发 生的 费 用 等不 列 入 基 金费用。其他具体不列入基金费用的项目依据中国证监会有关规定执行。4、基金管理人和基金托管人可磋商酌情降低基金管理费、基金托管费，下调前述费 率 无 须召 开 基 金份 额持 有人 大 会。基 金 管 理人 必 须 最迟 于 新 的 费率实施日前3个工作日在至少一种指定报刊和网站上刊登公告。(二)与基金销售有关的费用 1、申购费 本基金的申购费率随认购金额的增加而递减，如下表所示：申购金额（M）申购费率 M100万 1.5 100万M1000万 1.2 M100

36、0万 1.0 2、赎回费 赎回 部 分 基 金 份 额 持 有 期 未 满 一 年 的，赎 回 费 率 为0.5%；持 有 期 超 过 一年（包括一 年）的，赎 回 费率 为 0.2%。“持 有 期”指 自 基金 份 额 认购/申 购 确13 认日至赎回申请日的期间。赎回费 在 扣 除 手 续 费 后，余额 不 得 低 于 赎 回 费 总 额 的 百 分 之 二 十 五，并应当归入基金财产。3、本基金的实际执行费率由基金管理人在基金合同规定的范围内调整。本基金的申 购 费 率和 赎 回 费率 在更 新的 招 募 说明 书 中 列示。基 金管 理 人 认 为需要调整费 率 时，必 须 于 新的

37、费率 开始 实 施 日前 的 第 三个 工 作 日在 至 少 一 种中国证监会指定的媒体上刊登公告。(三)其他费用 本基金其他费用根据相关法律法规执行。十 四、对招募说明书更新部分的说明 十 四、对招募说明书更新部分的说明 本招 募 说明 书 依 据 中 华 人民 共 和 国证 券 投 资基 金 法 、证 券 投资 基 金运作管理办 法 、证 券 投 资基 金销 售管 理 方 法、证 券投资 基 金 信息 披 露管理办法及 其 他 有关 法 律 法规 的 要 求,结 合 本 基金 管 理 人对 本 基 金实 施 的 投资管理活动,对2005年 1月 15日 刊 登 的本 基 金 更新 招 募

38、说明 书(2004年 第 二 号)进行了更新,更新的主要内容如下：1、在“重要提示”部分,更新了招募说明书内容的截止日期。2、在“二、释义”部分,重新规范了一些提法,对“基金合同生效日”重新进行了解释，“销售代理人”改为“代销机构”。3、更新了“三、基金管理人”的“基金管理人概况”、“主要人员情况”等。4、更新了“四、基金托管人”的“基金托管人概况”、“证券投资基金托管情况”、“主要人员情况”等。5、更新了“五、相关服务机构”的相关信息，新增了“上海浦东发展银行、华夏证 券 股 份有 限 公 司”等代 销机 构，更新 了 注 册登 记 机 构和 会 计 师 事务所和经办注册会计师的信息。6、更

39、新了“八、基金的投资”中基金投资组合报告部分，并在该部分增添了业绩比较基准和风险收益特征等内容。7、更 新 了“九、基金 的 业绩”，该 部分 内 容 均按 有 关 规定 编 制,并经 基金托管人复核,相关财务数据未经审计。8、更新了“二十、对基金份额持有人的服务”中客户服务中心电话和传真号码。9、更 新 了“二 十 一、其 他 应 披 露 事 项”,披 露 了 自 上 次 招 募 说 明 书 更新截止日以来涉及本基金的相关公告。14 上述 内 容 仅 为 本 更 新 招 募 说 明 书 的 摘 要，详 细 资 料 须 以 本 更 新 招 募说明书正文所载 的 内 容为 准。欲查 询本 更新 招 募 说明 书 详 细内 容，可登 录 国 泰 基金管理有限公司网站。国泰基金管理有限公司 国泰基金管理有限公司 二零零五年七月十四日 二零零五年七月十四日 15