海富通货币市场证券投资基金基金合同.pdf

《海富通货币市场证券投资基金基金合同.pdf》由会员分享，可在线阅读，更多相关《海富通货币市场证券投资基金基金合同.pdf（87页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、 海富通货币市场证券投资基金基金合同海富通货币市场证券投资基金基金合同海富通货币市场证券投资基金基金合同海富通货币市场证券投资基金基金合同 基金管理人：海富通基金管理有限公司 基金托管人：中国银行股份有限公司 二四年十一月 海富通基金管理有限公司海富通基金管理有限公司海富通基金管理有限公司海富通基金管理有限公司 基金合同基金合同基金合同基金合同-3-1 海富通货币市场证券投资基金基金合同目录海富通货币市场证券投资基金基金合同目录海富通货币市场证券投资基金基金合同目录海富通货币市场证券投资基金基金合同目录 第一节 前 言.3-2 第二节 释 义.3-3 第三节 基金的基本情况.3-7 第四节 基

2、金份额的发售.3-7 第五节 基金的备案.3-9 第六节 基金份额的申购、赎回.3-10 第七节 基金的转换.3-16 第八节 基金的非交易过户、转托管、基金份额的升级和降级.3-19 第九节 基金的销售.3-21 第十节 基金合同当事人及权利义务.3-21 第十一节 基金份额持有人大会.3-29 第十二节 基金管理人、基金托管人的更换条件与程序.3-36 第十三节 基金资产的托管.3-38 第十四节 基金份额的登记.3-38 第十五节 基金的投资.3-39 第十六节 基金的融资.3-44 第十七节 基金的财产.3-44 第十八节 基金资产的计价.3-45 第十九节 基金费用与税收.3-48

3、第二十节 基金收益与分配.3-50 第二十一节 基金的会计与审计.3-52 第二十二节 基金的信息披露.3-53 第二十三节 基金合同的变更、终止与基金财产的清算.3-58 第二十四节 业务规则.3-60 第二十五节 违约责任.3-61 第二十六节 争议处理.3-62 第二十七节 基金合同的效力.3-62 海富通基金管理有限公司海富通基金管理有限公司海富通基金管理有限公司海富通基金管理有限公司 基金合同基金合同基金合同基金合同-3-2 第一节第一节第一节第一节 前前前前 言言言言 为保护基金投资人合法权益，明确基金合同当事人的权利与义务，规范基金运作，依照中华人民共和国证券投资基金法（以下简称

4、证券投资基金法）、货币市场基金管理暂行规定及其他有关规定，在平等自愿、诚实信用、充分保护基金投资人合法权益的原则基础上，订立海富通货币市场证券投资基金基金合同（以下简称“本基金合同”）。本基金合同是规定本基金合同当事人之间基本权利义务的法律文件。本基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金管理人和基金托管人自签署本基金合同之日起为本基金合同的当事人。基金投资人自取得依据本基金合同发行的基金份额时起，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受。本基金合同的当事人按照证券投资基金法、本基金合同及其他有关规定享有权利、承担义

5、务。海富通货币市场证券投资基金（以下简称“本基金”）由基金管理人按照证券投资基金法、本基金合同及其他有关规定募集，并经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）核准。中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人保证依照格尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不保证投资于基金一定盈利，也不保证最低收益。海富通基金管理有限公司海富通基金管理有限公司海富通基金管理有限公司海富通基金管理有限公司 基金合同基金合同基金合同基金合同-3-3 第二节第二节第二节第二节 释释释释 义义义义 本基金合同中，除非文

6、意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：基金或本基金基金或本基金基金或本基金基金或本基金：指海富通货币市场证券投资基金；基金合同基金合同基金合同基金合同 或本基金合同或本基金合同或本基金合同或本基金合同：指本海富通货币市场证券投资基金基金合同及基金合同当事人对其不时作出的修订；招募说明书招募说明书招募说明书招募说明书：指海富通货币市场证券投资基金招募说明书；托管协议托管协议托管协议托管协议：指海富通货币市场证券投资基金托管协议；中国证监会中国证监会中国证监会中国证监会：指中国证券监督管理委员会；中国银监会中国银监会中国银监会中国银监会：指中国银行业监督管理委员会；证 券 投 资 基 金证 券

7、投 资 基 金证 券 投 资 基 金证 券 投 资 基 金法法法法：运作办法运作办法运作办法运作办法：指于 2004 年 6 月 1 日开始实施的 中华人民共和国证券投资基金法 指自 2004 年 7 月 1 日起施行的 证券投资基金运作管理办法；销售办法销售办法销售办法销售办法：信息披露办法信息披露办法信息披露办法信息披露办法：指自 2004 年 7 月 1 日起施行的 证券投资基金销售管理办法；指自 2004 年 7 月 1 日起施行的 证券投资基金信息披露管理办法；暂行规定暂行规定暂行规定暂行规定：指中国证监会和中国人民银行于 2004 年 8 月 16 日联合发布并实施的货币市场基金管

8、理暂行规定；基金合同当事人基金合同当事人基金合同当事人基金合同当事人：指受基金合同约束，根据本基金合同享有权利并承担义务的基金管理人、基金托管人和基金份额持有人；基金管理人基金管理人基金管理人基金管理人：指海富通基金管理有限公司；基金托管人基金托管人基金托管人基金托管人：指中国银行股份有限公司；海富通基金管理有限公司海富通基金管理有限公司海富通基金管理有限公司海富通基金管理有限公司 基金合同基金合同基金合同基金合同-3-4 个人投资者个人投资者个人投资者个人投资者：指依法可以投资开放式证券投资基金、具有中华人民共和国国籍的中国公民；机构投资者机构投资者机构投资者机构投资者：指在中国境内合法注册

9、登记或经相关政府部门批准设立、并依据有关法律法规及其他有关规定可以投资于基金的企业法人、事业法人、社会团体或其它组织以及合格境外机构投资者；合格境外机构投资合格境外机构投资合格境外机构投资合格境外机构投资者者者者：指符合 合格境外机构投资者境内证券投资管理暂行办法规定的条件，经中国证监会批准投资于中国证券市场，并取得国家外汇管理局额度批准的中国境外基金管理机构、保险公司、证券公司以及其他资产管理机构；注册登记业务注册登记业务注册登记业务注册登记业务：指本基金登记、存管、清算和交收业务，具体内容包括持有人基金账户管理、基金份额注册登记、清算及基金交易确认、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名

10、册等；注册登记机构注册登记机构注册登记机构注册登记机构：指办理本基金注册登记业务的机构，本基金的注册登记机构为基金管理人或接受基金管理人委托代为办理基金注册登记业务的机构；募集期募集期募集期募集期：指自基金份额发售之日起不超过 3 个月的时间段；认购认购认购认购：指在本基金募集期内，投资者申请购买本基金基金份额的行为；申购申购申购申购：指在本基金合同生效后，投资者申请购买本基金基金份额的行为；赎回赎回赎回赎回：指基金份额持有人按本基金合同规定的条件，要求基金管理人购回本基金基金份额的行为；海富通基金管理有限公司海富通基金管理有限公司海富通基金管理有限公司海富通基金管理有限公司 基金合同基金合同

11、基金合同基金合同-3-5 转换转换转换转换：指基金份额持有人按基金管理人规定的条件申请将其持有的某一基金（包括本基金）的基金份额转为基金管理人管理的、由同一注册登记机构办理注册登记的其他基金（包括本基金）的基金份额的行为；代销机构代销机构代销机构代销机构：指接受基金管理人委托代为办理本基金的认购、申购、赎回、转换及转托管等业务的具有基金代销业务资格的机构；销售机构销售机构销售机构销售机构：指基金管理人及代销机构；基金账户基金账户基金账户基金账户：指注册登记机构为基金投资人开立的记录其持有的由该注册登记机构办理注册登记的基金份额余额及其变动情况的账户；交易账户交易账户交易账户交易账户：指销售机构

12、为基金投资人开立的记录其持有的由该销售机构办理认购、申购、赎回、转换及转托管等业务的基金份额余额及其变动情况的账户；基金合同生效日基金合同生效日基金合同生效日基金合同生效日：基金合同终止日基金合同终止日基金合同终止日基金合同终止日：转托管转托管转托管转托管：指基金管理人依据证券投资基金法向中国证监会办理基金备案手续完毕后，本基金基金合同生效的日期；指本基金合同规定的合同终止事由出现后按照本基金合同规定的程序终止基金合同的日期；指基金份额持有人申请将其在某一销售机构交易账户持有的基金份额全部或部分转出并转入另一销售机构交易账户的行为；存续期存续期存续期存续期：指基金合同生效并存续的不定期期限；工

13、作日工作日工作日工作日：指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日；海富通基金管理有限公司海富通基金管理有限公司海富通基金管理有限公司海富通基金管理有限公司 基金合同基金合同基金合同基金合同-3-6 开放日开放日开放日开放日：指为投资者办理基金申购、赎回等业务的工作日；天天天天/月月月月：指公历天/月 T 日日日日：指销售机构在规定时间受理投资者申购、赎回或其他业务申请的日期；Tn日日日日：指T日后（不包括T日）第n个工作日 销售服务费销售服务费销售服务费销售服务费：指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用。本基金对各级基金份额按照不同的费率计提销售服务费，该笔费用从各级基金份额的基金

14、资产中扣除，属于基金的营运费用。基金份额等级基金份额等级基金份额等级基金份额等级：指本基金根据投资者申购本基金的金额等级，对投资者持有的基金份额按照不同的费率计提销售服务费，因此形成的不同的基金份额等级。本基金各基金份额等级单独公布基金万份净收益和基金七日年化收益率。基金份额的升级基金份额的升级基金份额的升级基金份额的升级：指当投资者在所有销售机构保留的某级基金份额之和达到上一级基金份额的最低份额要求时，基金的注册登记机构自动将投资者在所有销售机构保留的该级基金份额全部升级为上一级基金份额 基金份额的降级基金份额的降级基金份额的降级基金份额的降级：指当投资者在所有销售机构保留的某级基金份额之和

15、不能满足该级基金份额最低份额限制时，基金的注册登记机构自动将投资者在所有销售机构保留的该级基金份额全部降级为下一级基金份额；元元元元：指人民币元；基金基金基金基金收益收益收益收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息海富通基金管理有限公司海富通基金管理有限公司海富通基金管理有限公司海富通基金管理有限公司 基金合同基金合同基金合同基金合同-3-7 及其他合法收入；基金基金基金基金万份净万份净万份净万份净收益收益收益收益：指每万份基金份额的日收益；基金七日年基金七日年基金七日年基金七日年化化化化收益收益收益收益率率率率（）（）（）（）指以最近七日（含节假日）收益所折算的年资产收益率；

16、基金资产总值基金资产总值基金资产总值基金资产总值：指基金购买的各类证券、银行存款本息及其他投资等的价值总和；基金资产净值基金资产净值基金资产净值基金资产净值：指基金资产总值减去负债后的价值；基金资产计价基金资产计价基金资产计价基金资产计价：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产价值和基金收益的过程。第三节第三节第三节第三节 基金的基本情况基金的基本情况基金的基本情况基金的基本情况（一一一一）基金名称基金名称基金名称基金名称：海富通货币市场证券投资基金。（二二二二）基金的类别基金的类别基金的类别基金的类别：货币市场基金。（三三三三）基金运作方式基金运作方式基金运作方式基金运作方式：契约型

17、开放式。（四四四四）投资目标投资目标投资目标投资目标：在力争本金安全和资产的充分流动下，追求超过业绩比较基准的收益。（五五五五）基金的最低募集份额总额基金的最低募集份额总额基金的最低募集份额总额基金的最低募集份额总额：本基金最低募集份额总额为两亿份。（六六六六）基金份额面值和认购费用基金份额面值和认购费用基金份额面值和认购费用基金份额面值和认购费用：每份基金份额面值为人民币1.00元，无认购费。（七七七七）基金的最高募集规模基金的最高募集规模基金的最高募集规模基金的最高募集规模：本基金不设最高募集规模。第四节第四节第四节第四节 基金份额基金份额基金份额基金份额的发售的发售的发售的发售 一一一一

18、、基金份额的分级基金份额的分级基金份额的分级基金份额的分级 海富通基金管理有限公司海富通基金管理有限公司海富通基金管理有限公司海富通基金管理有限公司 基金合同基金合同基金合同基金合同-3-8 1.本基金根据投资者持有本基金的份额等级，对基金份额按照不同的费率计提销售服务费用，因此形成不同的基金份额等级。各级基金份额单独设置基金代码，并单独公布基金万份净收益和基金七日年化收益率。2.本基金的基金份额等级数量、对各级基金份额计提的销售服务年费率，由基金管理人在招募说明书或更新后的招募说明书中规定。但本基金对各级基金份额计提的销售服务年费率不得超过本基金合同规定的最高销售服务费年费率。3.基金管理人

19、可以调整本基金的基金份额等级数量、对各级基金份额计提的销售服务费年费率，基金管理人必须在开始调整之日的3 个工作日之前至少在一种中国证监会指定的媒体上刊登公告并报中国证监会备案。二二二二、基金份额的发售时间基金份额的发售时间基金份额的发售时间基金份额的发售时间、发售方式发售方式发售方式发售方式、发售对象发售对象发售对象发售对象（一一一一）发售时间发售时间发售时间发售时间 本基金自招募说明书（基金份额发售公告）公告之日起开始发售。本基金募集期限自本基金发售之日起不超过不超过3个月。（二二二二）发售方式发售方式发售方式发售方式 本基金通过销售机构办理基金销售业务的网点公开发售。（三三三三）发售对象

20、发售对象发售对象发售对象 本基金份额的发售对象为中华人民共和国境内的个人投资者和机构投资者（法律、法规、规章禁止投资证券投资基金的除外）及合格境外机构投资者。三三三三、基金份额的认购基金份额的认购基金份额的认购基金份额的认购（一一一一）投资者认购原则投资者认购原则投资者认购原则投资者认购原则 1.投资者认购前，需按销售机构规定的方式备足认购的金额。2.投资者在募集期内可多次认购基金份额，对其累计认购规模没有限制。3.投资者已经受理的认购申请不得撤销。海富通基金管理有限公司海富通基金管理有限公司海富通基金管理有限公司海富通基金管理有限公司 基金合同基金合同基金合同基金合同-3-9（二二二二）认购

21、费用认购费用认购费用认购费用 本基金不收取认购费用。（三三三三）认购份数的计算认购份数的计算认购份数的计算认购份数的计算 本基金的认购份数由认购金额加上认购资金在募集期间的利息后除以基金份额面值确定。基金份额面值为1.00元。基金份额份数以四舍五入的方法保留小数点后两位。由此产生差额，如果为正，计入基金资产；如果为负，由基金资产承担。（四四四四）基金认购的规定基金认购的规定基金认购的规定基金认购的规定 关于本基金认购的具体规定由基金管理人在招募说明书或基金份额发售公告中规定。（五五五五）募集期间认购资金利息的处理方式募集期间认购资金利息的处理方式募集期间认购资金利息的处理方式募集期间认购资金利

22、息的处理方式 募集期间认购资金利息在募集期结束时归入投资者认购金额中，折合成基金份额，归投资者所有。第五节第五节第五节第五节 基金的备案基金的备案基金的备案基金的备案（一一一一）基金备案基金备案基金备案基金备案 基金募集期限届满具备下列条件的，基金管理人应当自募集期限届满之日起十日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起十日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告：1.在募集期限内基金募集份额总额不少于两亿份，基金募集金额不少于两亿元人民币；2.基金份额持有人的人数不少于两百人。基金备案获中国证监会书面确认之日起，基金合同生效。海富通基金管理有限公司海富通基金管理有限公司

23、海富通基金管理有限公司海富通基金管理有限公司 基金合同基金合同基金合同基金合同-3-10 基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。（二二二二）基金募集失败基金募集失败基金募集失败基金募集失败 1.基金募集期限届满，未达到上述第（一）款规定的基金备案的条件，或募集期内发生使基金合同无法生效的不可抗力，则基金募集失败。2.基金募集失败时，基金管理人应承担因募集行为而产生的债务和费用，将已募集资金加计银行同期存款利息在募集期结束后30天内退还基金认购人。3.基金募集失败，基金管理人及托管人不得请求报酬。（三三三三）基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模基金存

24、续期内的基金份额持有人数量和资产规模基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 基金合同生效后，基金份额持有人数量不满两百人或者基金资产净值低于五千万元的，基金管理人应当及时报告中国证监会；连续二十个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会说明原因和报送解决方案；连续六十个工作日出现前述情形的，基金管理人有权根据法律法规及本合同规定的程序，宣布本基金终止，并报中国证监会批准。中国证监会另有规定的，按其规定办理。第六节第六节第六节第六节 基金份额的申购基金份额的申购基金份额的申购基金份额的申购、赎回赎回赎回赎回（一一一一）申购与赎回办理的场所申购

25、与赎回办理的场所申购与赎回办理的场所申购与赎回办理的场所 本基金的销售机构包括基金管理人和基金管理人委托的代销机构。投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金的申购与赎回。（二二二二）申购与赎回办理的时间申购与赎回办理的时间申购与赎回办理的时间申购与赎回办理的时间 1.开放日及开放时间 海富通基金管理有限公司海富通基金管理有限公司海富通基金管理有限公司海富通基金管理有限公司 基金合同基金合同基金合同基金合同-3-11 本基金为投资者办理申购与赎回基金业务的时间即开放日为上海证券交易所、深圳证券交易所的交易日。在开放日的具体业务办理时间为上海证券交易所、深圳

26、证券交易所交易日的交易时间。投资者在本基金合同约定办理时间之外的日期和时间提出申购、赎回申请，其基金份额申购、赎回价格为下次办理基金份额申购、赎回时间所在开放日的价格。若出现新的证券交易市场或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日进行相应的调整并提前公告，同时报中国证监会备案。2.申购的开始时间 本基金自基金合同生效日后6个工作日内开始办理申购。3.赎回的开始时间 本基金自基金合同生效日后6个工作日内开始办理赎回。4.基金管理人开始办理申购、赎回业务时应当按照本基金合同的规定进行公告并办理备案手续。5.投资者在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回申请的，其基金份额申购、赎回价格为下

27、次办理基金份额申购、赎回时间所在开放日的价格。（三三三三）申购与赎回的原则申购与赎回的原则申购与赎回的原则申购与赎回的原则 1.“确定价”原则，即本基金的申购、赎回价格为每份基金份额 1.00 元。2.本基金采用“金额申购、份额赎回”的原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请。3.当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以前撤销。4.在基金份额持有人赎回基金份额时，该赎回份额对应的待支付收益将与赎回款项一起结算并支付。5.基金管理人在不损害基金份额持有人权益的情况下可更改上述原则。基金海富通基金管理有限公司海富通基金管理有限公司海富通基金管理有限公司海富通基金管理有限公司 基金合同基金合同

28、基金合同基金合同-3-12 管理人最迟于新规则开始实施日前 3 个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。（四四四四）申购与赎回的程序申购与赎回的程序申购与赎回的程序申购与赎回的程序 1.申购与赎回申请的提出 基金投资人须按销售机构规定的手续，在开放日的业务办理时间提出申购或赎回的申请。投资人申购本基金，须按销售机构规定的方式备足申购资金。投资人提交赎回申请时，其在销售机构（网点）必须有足够的基金份额余额。2.申购与赎回申请的确认 投资者T日提交的申购、赎回申请，注册登记机构在T+1日内对该交易的有效性进行确认。3.申购与赎回申请的款项支付 申购采用全额交款方式，若资金在规定时间内未

29、全额到账则申购不成功，申购不成功或无效款项将退回投资者账户。投资者 T 日的赎回申请成功后，基金管理人将指示基金托管人按有关规定将赎回款项于 T+2 日从基金托管账户划出，经销售机构于 T+3 日内划往投资者银行账户。在发生巨额赎回时，款项的支付办法按基金合同及本招募说明书有关规定处理。（五五五五）申购与赎回的数额限制申购与赎回的数额限制申购与赎回的数额限制申购与赎回的数额限制 1.投资者每次最低申购金额为1000元。2.基金份额持有人在销售机构赎回时，每次赎回申请不得低于1000份基金份额，基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构(网点)保留的基金份额余额不足1000份的，在赎回时需一次全部赎

30、回。海富通基金管理有限公司海富通基金管理有限公司海富通基金管理有限公司海富通基金管理有限公司 基金合同基金合同基金合同基金合同-3-13 3.基金管理人在不损害基金份额持有人权益的情况下可以根据实际情况对以上限制进行调整并报中国证监会备案，最迟在调整生效前3个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。（六六六六）申购份数与赎回金额的计算方式申购份数与赎回金额的计算方式申购份数与赎回金额的计算方式申购份数与赎回金额的计算方式 1.本基金不收取申购费用和赎回费用。2.本基金的申购、赎回价格为每份基金份额1.00元。投资者申购所得的份额等于申购金额除以1.00元，赎回所得的金额等于赎回份额乘

31、以1.00元。（七七七七）申购与赎回的注册登记申购与赎回的注册登记申购与赎回的注册登记申购与赎回的注册登记 投资者申购基金成功后，注册登记机构在T+1日为投资者办理增加权益的登记手续，投资者自T+2日起有权赎回该部分基金。投资者赎回基金成功后，注册登记机构在T+1日为投资者办理扣除权益的登记手续。基金管理人可以在法律法规允许的范围内，对上述注册登记办理时间进行调整，并最迟于开始实施前3个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。（八八八八）拒绝或暂停申购拒绝或暂停申购拒绝或暂停申购拒绝或暂停申购、暂停赎回的情形及处理暂停赎回的情形及处理暂停赎回的情形及处理暂停赎回的情形及处理 1.出现

32、如下情形时基金管理人可以拒绝或暂停接受基金投资人的申购申请：（1）不可抗力的原因导致基金无法正常运作；（2）证券交易场所在交易时间非正常停市；（3）基金资产规模过大，使相应的基金管理人无法找到合适的投资品种，或可能对基金业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人的利益；（4）当基金管理人认为某笔申购会有损于现有基金份额持有人利益；（5）基金管理人有正当理由认为需要暂停接受基金申购申请的；海富通基金管理有限公司海富通基金管理有限公司海富通基金管理有限公司海富通基金管理有限公司 基金合同基金合同基金合同基金合同-3-14（6）法律、法规规定或中国证监会认定的其他情形。如果投资者的申购申请被拒绝，

33、被拒绝的申购款项将退划给投资者。基金管理人拒绝或暂停接受申购的方式包括：（1）拒绝接受、暂停接受某笔或某数笔申购申请；（2）拒绝接受、暂停接受某个或某数个工作日的全部申购申请；（3）按比例拒绝接受、暂停接受某个或某数个工作日的申购申请。2.除下列情形外，基金管理人不得暂停接受投资者的赎回申请：（1）不可抗力的原因导致基金无法正常运作；（2）证券交易场所交易时间非正常停市；（3）因市场剧烈波动或其它原因而出现连续巨额赎回，导致本基金的现金支付出现困难；（4）基金管理人有正当理由认为需要暂停接受基金赎回申请的；（5）法律、法规规定或中国证监会认定的其它情形。发生上述情形之一的，基金管理人应在当日立

34、即向中国证监会备案。已接受的赎回申请，基金管理人将足额支付；如暂时不能足额支付时，将按每个赎回申请人已被接受的赎回申请量占已接受赎回申请总量的比例分配给赎回申请人，其余部分由基金管理人按照相应的处理办法在后续开放日予以兑付。3.基金暂停申购、赎回，基金管理人应立即在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体上公告。暂停期间结束、基金重新开放时，基金管理人应当公告最近一个工作日本基金的基金万份净收益和基金七日年化收益率。如果发生暂停的时间为 1 日，基金管理人应于重新开放日在至少一种指定信息披露媒体刊登基金重新开放申购或赎回的公告并公告最近一个工作日本基金的基金万份净收益和基金七日年化收益率。海富通基

35、金管理有限公司海富通基金管理有限公司海富通基金管理有限公司海富通基金管理有限公司 基金合同基金合同基金合同基金合同-3-15 如果发生暂停的时间超过 1 日但少于两周，暂停结束基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应提前 1 个工作日在至少一种指定信息披露媒体刊登基金重新开放申购或赎回的公告，并在重新开放申购或赎回日公告最近一个工作日本基金的基金万份净收益和基金七日年化收益率。如果发生暂停的时间超过两周，暂停期间，基金管理人应每两周至少重复刊登暂停公告一次；暂停结束基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应提前3个工作日在至少一种指定信息披露媒体连续刊登基金重新开放申购或赎回的公告，并在重新开放申购

36、或赎回日公告最近一个工作日本基金的基金万份净收益和基金七日年化收益率。（九九九九）巨额赎回的认定及处理方式巨额赎回的认定及处理方式巨额赎回的认定及处理方式巨额赎回的认定及处理方式 1.巨额赎回的认定 单个开放日基金净赎回申请份额超过上一日基金总份额的10时，为巨额赎回。2.巨额赎回的处理方式 出现巨额赎回时，基金管理人可以根据本基金当时的资产组合状况决定接受全额赎回或部分延期赎回。（1）接受全额赎回：当基金管理人认为有能力兑付投资者的全部赎回申请时，按正常赎回程序执行。（2）部分延期赎回：当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金资产净值发生

37、较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额 10的前提下，对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；未受理部分除投资者在提交赎海富通基金管理有限公司海富通基金管理有限公司海富通基金管理有限公司海富通基金管理有限公司 基金合同基金合同基金合同基金合同-3-16 回申请时选择将当日未获受理部分予以撤销者外，延迟至下一开放日办理。转入下一开放日的赎回申请不享有赎回优先权，以此类推，直到全部赎回为止。当发生巨额赎回并部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案并按照本基金合同的规定进行公告，并说明有关处理方

38、法。本基金连续两个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间 20 个工作日，并应当按照本基金合同的规定办理公告及备案手续。第七节第七节第七节第七节 基金的转换基金的转换基金的转换基金的转换（一一一一）基金转换基金转换基金转换基金转换 基金转换是指投资者在本基金存续期间要求将其持有的本基金全部或部分份额转换为基金管理人管理的其它开放式基金份额的行为。（二二二二）基金转换申请人的范围基金转换申请人的范围基金转换申请人的范围基金转换申请人的范围 任何基金的持有人均可以按照基金合同的规定申请和办理基金转换。（三三

39、三三）基金转换受理场所基金转换受理场所基金转换受理场所基金转换受理场所 基金转换将通过基金管理人的直销中心及基金代销机构的代销网点进行。（四四四四）基金转换受理时间基金转换受理时间基金转换受理时间基金转换受理时间 在确定基金转换开始时间后，由基金管理人最迟于该开始时间前 3 个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。办理基金间转换的时间为上海证券交易所、深圳证券交易所交易日的交易时间。具体办法由基金管理人在招募说明书中规定。若出现新的证券交易市场或交易所交易时间更改或其它原因，基金管理人将视情况进行相应的调整并公告。（五五五五）基金转换费用及公告基金转换费用及公告基金转换费用及公告基

40、金转换费用及公告 海富通基金管理有限公司海富通基金管理有限公司海富通基金管理有限公司海富通基金管理有限公司 基金合同基金合同基金合同基金合同-3-17 基金管理人应当按照转出基金的赎回费用加上转出与转入基金申购费用补差的标准收取费用。当转出基金申购费率低于转入基金申购费率时，费用补差为按照转出基金金额计算的申购费用差额；当转出基金申购费率高于转入基金申购费率时，不收取费用补差。基金管理人将参照上述费用收取标准设置转换费率。上述费用含赎回费的，应当按照有关法律法规及基金合同规定的比例将赎回费计入转出基金的基金财产。基金转换后，转入的基金份额的持有期将自转入的基金份额被确认之日起重新开始计算。基金

41、管理人开通基金转换业务将予以公告，依据有关法律法规和本基金合同的规定载明转换费用的收取方式、费率水平、计算公式及具体程序、规则等事项。（六六六六）基金转换的程序基金转换的程序基金转换的程序基金转换的程序 1.基金转换的申请方式 基金份额持有人必须根据基金管理人和基金代销机构规定的手续，在开放日的交易时间段内提出基金转换申请。2.基金转换申请的确认 基金管理人应以收到基金转换申请的当天作为基金转换申请日（T 日），并在 T+1 工作日对该交易的有效性进行确认。投资者可在 T+2 工作日及之后到其提出基金转换申请的网点进行成交查询。（七七七七）基金转换的数额限制基金转换的数额限制基金转换的数额限制

42、基金转换的数额限制 本系列基金按照份额进行转换，申请转换份额精确到小数点后两位，单笔转换份额不得低于 1000 份。（八八八八）基金转换的注册登记基金转换的注册登记基金转换的注册登记基金转换的注册登记 1.基金投资者提出的基金转换申请，在当日交易时间结束前可以撤销，交易海富通基金管理有限公司海富通基金管理有限公司海富通基金管理有限公司海富通基金管理有限公司 基金合同基金合同基金合同基金合同-3-18 时间结束后即不得撤销。2.基金份额持有人申请基金转换成功后，基金注册登记机构在 T+1 工作日为基金份额持有人办理相关的注册登记手续。3.基金管理人可在法律法规允许的范围内，对上述注册登记办理时间

43、进行调整，并最迟于开始实施前 3 个工作日予以公告。（九九九九）拒绝或暂停基金转换的情形及处理方式拒绝或暂停基金转换的情形及处理方式拒绝或暂停基金转换的情形及处理方式拒绝或暂停基金转换的情形及处理方式 1.除非出现如下情形，基金管理人不得拒绝或暂停接受各基金份额持有人的基金转换申请：（1）不可抗力；（2）证券交易场所在交易时间非正常停市；（3）基金管理人认为会有损于现有基金份额持有人利益的某笔转换；（4）基金管理人有正当理由认为需要拒绝或暂停接受基金转换申请的；（5）法律、法规规定或中国证监会认定的其他情形。如果基金份额持有人的基金转换申请被拒绝，基金份额持有人持有的原基金份额不变。发生上述情

44、形之一的，基金管理人应在当日立即向中国证监会备案。2.暂停基金转换，基金管理人应立即在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体上公告。3.暂停期结束，基金重新开放时，基金管理人应当公告最新的基金万份净收益和基金七日年化收益率。如果发生暂停的时间为 1 天，基金管理人应于重新开放日在至少一种指定信息披露媒体上刊登基金重新开放基金转换的公告，并公告最新的基金万份净收益和基金七日年化收益率。海富通基金管理有限公司海富通基金管理有限公司海富通基金管理有限公司海富通基金管理有限公司 基金合同基金合同基金合同基金合同-3-19 如果发生暂停的时间超过 1 天但少于两周，暂停结束，重新开放基金转换时，基金管理人

45、应提前 1 个工作日在至少一种指定信息披露媒体刊登基金重新开放基金转换的公告，并在重新开放基金转换日公告最新的基金万份净收益和基金七日年化收益率。如果发生暂停的时间超过两周，暂停期间，基金管理人应每两周至少重复刊登暂停公告一次；当连续暂停时间超过两个月时，可对重复刊登暂停公告的频率进行调整。暂停结束，重新开放基金转换时，基金管理人应提前 3 个工作日在至少一种指定信息披露媒体上连续刊登基金重新开放基金转换的公告，并在重新开放基金转换日公告最新的基金万份净收益和基金七日年化收益率。第八节第八节第八节第八节 基金的非交易过户基金的非交易过户基金的非交易过户基金的非交易过户、转托管转托管转托管转托管

46、、基金份额的基金份额的基金份额的基金份额的升级和降级升级和降级升级和降级升级和降级（一）非交易过户是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为，包括继承、捐赠、强制执行，及基金注册与过户登记人认可的其它行为。无论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是合格的个人投资者或机构投资者。其中：1.“继承”是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承。2.“捐赠”仅指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或其他具有社会公益性质的社会团体。3.“强制执行”是指国家有权机关依据生效的法律文书将基金份

47、额持有人持有的基金份额强制执行划转给其他自然人、法人、社会团体或其他组织。（二）办理非交易过户业务必须提供基金注册与过户登记人要求提供的相关海富通基金管理有限公司海富通基金管理有限公司海富通基金管理有限公司海富通基金管理有限公司 基金合同基金合同基金合同基金合同-3-20 资料，直接向基金注册与过户登记人申请办理。（三）基金份额持有人在变更办理基金申购与赎回等业务的销售机构（网点）时，可办理已持有基金份额的转托管。基金份额转托管分两步完成，申请办理转托管业务的基金份额持有人需在拟转入销售机构（网点）办理增开交易帐户业务，然后到原销售机构（网点）办理转托管转出手续。对于有效的基金转托管申请，基金

48、份额将在办理转托管转入手续后转入其指定的销售机构（网点）。（四）基金注册与过户登记人只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻。基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益（红利再投资）一并冻结。（五）在相关法律法规有明确规定的条件下，基金管理人将可以办理基金份额的质押业务或其他非交易过户业务，并会同注册登记机构制定、公布并实施相应的业务规则。（六）基金份额的升级和降级 当投资者在所有销售机构保留的某级基金份额之和不能满足该级基金份额最低份额限制时，基金的注册登记机构自动将投资者在所有销售机构保留的该级基金份额全部降级为下一级基金份额。当投资者在所有销售机构保留的某级基金份额之和达到上一级基金

49、份额的最低份额要求时，基金的注册登记机构自动将投资者在所有销售机构保留的该级基金份额全部升级为上一级基金份额等级。在投资者持有的某级基金份额满足升降级条件后，基金的注册登记机构自动为其办理升降级业务，投资者持有的基金份额等级在升降级业务办理后的当日按照新的基金份额等级享有基金收益。根据海富通货币市场基金业务规则，如果注册登记机构在T日对投资者持有的基金份额进行了升降级处理，那么投资者在该日对升降级前的基金份额提交的赎回、基金转换转出、转托管等交易申请将确认海富通基金管理有限公司海富通基金管理有限公司海富通基金管理有限公司海富通基金管理有限公司 基金合同基金合同基金合同基金合同-3-21 失败，

50、基金管理人不承担由此造成的一切损失；从T1日起，投资者可以正常提交上述交易申请。基金份额升降级的相关规则由基金管理人和注册登记机构制定。第九节第九节第九节第九节 基金的销售基金的销售基金的销售基金的销售 本基金的销售业务指接受投资者申请为其办理的本基金的认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务。本基金的销售业务由基金管理人及基金管理人委托的其他符合条件的代销机构办理。基金管理人委托代销机构办理本基金销售业务的，应与代销机构签订委托代理协议，以明确基金管理人和代销机构之间在基金份额认购、申购、赎回等事宜中的权利和义务，确保基金资产的安全，保护基金投资人和基金份额持有人的合法