工银瑞信核心价值股票型证券投资基金 基金合同.pdf

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1、工银瑞信核心价值股票型证券投资基金 基金合同 工银瑞信核心价值股票型证券投资基金 工银瑞信核心价值股票型证券投资基金 基金合同基金合同 基金管理人：工银瑞信基金管理有限公司 基金管理人：工银瑞信基金管理有限公司 基金托管人：中国银行股份有限公司基金托管人：中国银行股份有限公司工银瑞信核心价值股票型证券投资基金 基金合同 目录目录 一、前言.1二、释义.1三、基金的基本情况.4四、基金份额的发售与认购.5五、基金备案.5六、基金份额的申购、赎回与转换.6七、基金合同当事人及其权利义务.11八、基金份额持有人大会.17九、基金管理人、基金托管人的更换条件和程序.22十、基金托管.23十一、基金的销

2、售.24十二、基金份额的注册登记.24十三、基金的投资.25十四、基金的融资.27十五、基金的财产.27十六、基金财产估值.28十七、基金费用与税收.31十八、基金收益与分配.33十九、基金的会计与审计.34二十、基金的信息披露.34二十一、基金合同的变更、终止与基金财产的清算.37二十二、业务规则.39二十三、违约责任.39二十四、争议的处理.40二十五、基金合同的效力.40工银瑞信核心价值股票型证券投资基金 基金合同1一、前言一、前言（一）订立工银瑞信核心价值股票型证券投资基金基金合同（以下简称“本基金合同”）的目的、依据和原则。1、订立本基金合同的目的 订立本基金合同的目的是明确本基金合

3、同当事人的权利义务、规范工银瑞信核心价值股 票型证券投资基金（以下简称“本基金”）的运作，保护基金份额持有人的合法权益。2、订立本基金合同的依据 订立本基金合同的依据是 中华人民共和国证券投资基金法（以下简称“基金法”）和其他有关法律法规及规定。3、订立本基金合同的原则 订立本基金合同的原则是平等自愿、诚实信用、充分保护基金份额持有人的合法权益。（二）本基金由基金管理人依照基金法、本基金合同和其他有关规定募集，并经中 国证监会批准。中国证监会对本基金募集的批准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实 质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管

4、理和运用基金财产，但由于证 券投资具有一定的风险，因此不保证投资于本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最 低收益。（三）本基金合同是约定本基金合同当事人之间基本权利义务的法律文件，其他与本基 金相关的涉及本基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，均以本基金合同为 准。本基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金投资人自依 本基金合同取得本基金基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基 金份额的行为本身即表明其对本基金合同的承认和接受。基金份额持有人作为本基金合同当 事人并不以在本基金合同上书面签章为必要条件。本基金合同的当事人应按照基金法、本

5、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。二、释义二、释义 本基金合同中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：工银瑞信核心价值股票型证券投资基金 基金合同2基金或本基金：指工银瑞信核心价值股票型证券投资基金；基金合同或本基金合同：指工银瑞信核心价值股票型证券投资基金基金合同及对 本合同的任何有效修订和补充；招募说明书：指工银瑞信核心价值股票型证券投资基金招募说明书及 其定期更新；发售公告：指工银瑞信核心价值股票型证券投资基金发售公告 中国证监会：指中国证券监督管理委员会；中国银监会：指中国银行业监督管理委员会；证券法：指中华人民共和国证券法；合同法：指中华人民共和国合同法；基金法：指

6、中华人民共和国证券投资基金法；元：指人民币元；基金合同当事人：指受本基金合同约束，根据本基金合同享受权利并 承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金 份额持有人；基金管理人：指工银瑞信基金管理有限公司；基金托管人：指中国银行股份有限公司；注册登记业务：指本基金登记、存管、清算和交收业务，具体内容包括投资 人基金账户管理、基金份额注册登记、清算及基金交易确认、发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等；注册登记机构：指办理本基金注册登记业务的机构。本基金的注册登记机构 为工银瑞信基金管理有限公司或接受工银瑞信基金管理有限 公司委托代为办理本基金注册登记业务的机构；投资人：指个人投资人、

7、机构投资人、合格境外机构投资人和法律法 规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者；个人投资人：指依据中华人民共和国有关法律法规及其他有关规定可以投 资于证券投资基金的自然人投资人；机构投资人：指在中国境内合法注册登记或经有权政府部门批准设立和有 效存续并依法可以投资证券投资基金的企业法人、事业法人、社会团体或其它组织；合格境外机构投资人：指符合合格境外机构投资者境内证券投资管理暂行办法 及相关法律法规规定可以投资于在中国境内合法设立的证券 投资基金的中国境外的机构投资人；工银瑞信核心价值股票型证券投资基金 基金合同3基金份额持有人大会：指按照本基金合同第八部分之规定召集、召开并由基金 份

8、额持有人进行表决的会议；基金募集期：指基金合同和招募说明书中载明，并经中国证监会核准 的基金份额募集期限，自基金份额发售之日起最长不超过三 个月；基金合同生效日：指基金募集期满，基金募集的基金份额总额超过核准的最低 募集份额总额，并且基金份额持有人人数符合相关法律法规 和基金合同规定的，基金管理人依据基金法向中国证监 会办理备案手续后，中国证监会的书面确认之日；存续期：指本基金合同生效至终止之间的不定期期限；工作日：指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日；认购：指在基金募集期内，投资人按照本基金合同的规定申请购买 本基金基金份额的行为；申购：指在本基金合同生效后的存续期间，投资人申请购买

9、本基金 基金份额的行为；赎回：指基金份额持有人按本基金合同规定的条件，投资人申请卖 出本基金基金份额的行为；转换：指基金份额持有人按基金管理人规定的条件，将其持有的基 金管理人管理的某一基金的基金份额转换为基金管理人管理 的另一只基金的基金份额的行为；转托管：指基金份额持有人将其所持有的某一基金份额从同一个基金 账户下的一个交易账户指定到另一交易账户进行交易的行 为；投资指令：指基金管理人在运用基金财产进行投资时，向基金托管人发 出的资金划拨及实物券调拨等指令；代销机构：指接受基金管理人委托代为办理本基金认购、申购、赎回和 其他基金业务的机构；销售机构：指基金管理人及本基金代销机构；基金销售网

10、点：指基金管理人的直销中心及基金代销机构的代销网点；指定媒体：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊和互联网网 站；基金账户：指注册登记机构为基金投资人开立的记录其持有的由该注册 登记机构办理注册登记的基金份额余额及其变动情况的账工银瑞信核心价值股票型证券投资基金 基金合同4户；交易账户：指销售机构为投资者开立的记录投资者通过该销售机构买卖 开放式基金份额的变动及结余情况的账户；开放日：指为投资人办理基金申购、赎回等业务的工作日；T 日：指销售机构受理投资人申购、赎回或其他业务申请的日期；基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银 行存款利息及其他合法收入；基金资产总值：

11、指基金购买的各类证券、银行存款本息、应收申购款以及其 他资产等形式存在的基金财产的价值总和；基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值；基金财产估值：指计算评估基金财产和负债的价值，以确定基金资产净值和 基金份额净值的过程；法律法规：指中华人民共和国现行有效的法律、行政法规、司法解释、地方法规、地方规章、部门规章及其他规范性文件以及对于 该等法律法规的不时修改和补充；不可抗力：指任何无法预见、无法克服、无法避免的任何事件和因素，包括但不限于洪水、地震及其他自然灾害、战争、骚乱、火 灾、政府征用、没收、法律变化、突发停电或其他突发事件、证券交易场所非正常暂停或停止交易等。三、基金的基本情况

12、三、基金的基本情况（一）基金名称 工银瑞信核心价值股票型证券投资基金（二）基金的类型 契约型、开放式、股票型（三）基金投资目标 有效控制投资组合风险，追求基金资产的长期稳定增值。（四）每份基金份额面值 人民币 1.00 元。（五）基金最低募集份额总额 本基金的最低募集份额总额为 2 亿份。工银瑞信核心价值股票型证券投资基金 基金合同5（六）基金存续期限 永久存续。四、基金份额的发售与认购四、基金份额的发售与认购（一）发售时间 本基金募集期限自基金份额发售之日起不超过三个月，具体发售时间由基金管理人根 据相关法律法规以及本基金合同的规定，在基金份额发售公告中确定并披露。（二）发售方式 本基金通过

13、各销售机构的基金销售网点向投资人公开发售。（三）发售对象 本基金的发售对象为中华人民共和国境内的个人投资人、机构投资人（法律、法规和有 关规定禁止购买者除外）和合格境外机构投资人。（四）基金认购费用 本基金认购费率不高于认购金额（含认购费）的 3%，实际执行费率在招募说明书中载 明。认购费用用于本基金的市场推广、销售、注册登记等募集期间发生的各项费用。（五）基金认购的具体规定 投资人认购原则、认购时间安排、投资人认购应提交的文件和办理的手续等事项，由基 金管理人根据相关法律法规以及本基金合同的规定，在招募说明书和基金份额发售公告中确 定并披露。五、基金备案五、基金备案（一）基金备案的条件 本基

14、金募集期限届满，具备下列条件的，基金管理人应当按照规定办理验资和基金备案 手续：1、基金募集份额总额不少于两亿份，基金募集金额不少于两亿元人民币；2、基金份额持有人的人数不少于两百人。（二）基金的备案 基金管理人应当自募集期限届满之日起十日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告 之日起十日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续。工银瑞信核心价值股票型证券投资基金 基金合同6（三）基金合同的生效 1、自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕且基金合同生效；2、基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日予以公告。（四）基金募集失败的处理方式 基金募集期限届满，不能满足基金备案的条

15、件的，基金管理人应当：1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；2、在基金募集期限届满后三十日内返还投资人已缴纳的认购款项，并加计银行同期活 期存款利息。（五）基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 本基金基金合同生效期间，连续二十个工作日基金份额持有人数量不满两百人或者基金 资产净值低于五千万元的，基金管理人应当及时报告中国证监会，说明出现上述情况的原因 及解决方案；法律法规另有规定的，按其规定办理。六、基金份额的申购、赎回与转换六、基金份额的申购、赎回与转换（一）申购与赎回办理的场所 本基金的销售机构包括基金管理人和基金管理人委托的代销机构。投资人可以在销售机构办理基金销售业务

16、的营业场所或按销售机构提供的其他方 式办理基金的申购与赎回。（二）申购与赎回办理的开放日及时间 1、开放日及开放时间 上海证券交易所和深圳证券交易所同时开放交易的工作日为本基金的开放日。具体业务 办理时间以销售机构公布时间为准。若出现新的证券交易市场或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及时间进 行相应的调整并公告。2、申购与赎回的开始时间 本基金的申购自基金合同生效日后不超过三十个工作日开始办理。本基金的赎回自基金合同生效日后不超过三个月的时间开始办理。在确定申购开始时间与赎回开始时间后，由基金管理人最迟于开放日三个工作日前在至工银瑞信核心价值股票型证券投资基金 基金合同7少一种中国

17、证监会指定的信息披露媒体公告。（三）申购与赎回的原则 1、“未知价”原则，即基金的申购与赎回价格以受理申请当日收市后计算的基金份额 净值为基准进行计算；2、基金采用金额申购和份额赎回的方式，即申购以金额申请，赎回以份额申请；3、基金份额持有人在赎回基金份额时，基金管理人按先进先出的原则，即对该基金份 额持有人在该销售机构托管的基金份额进行处理，申购确认日期在先的基金份额先赎回，申 购确认日期在后的基金份额后赎回，以确定所适用的赎回费率；4、当日的申购与赎回申请可以在当日交易结束时间前撤销，在当日的交易时间结束后 不得撤销；5、基金管理人在不损害基金份额持有人权益的情况下可更改上述原则，但最迟应

18、在新 的原则实施三个工作日前予以公告。（四）申购与赎回的程序 1、申购与赎回申请的提出 基金投资人须按销售机构规定的手续，在开放日的业务办理时间提出申购或赎回的申 请。投资人申购本基金，须按销售机构规定的方式备足申购资金。投资人提交赎回申请时，其在销售机构（网点）必须有足够的基金份额余额。2、申购与赎回申请的确认 基金管理人应当于收到基金投资人申购、赎回申请之日起三个工作日内，对申请的有效 性进行确认。3、申购与赎回申请的款项支付 申购采用全额交款方式，若资金在规定时间内未全额到账则申购不成功，申购不成功或 无效，申购款项将退回投资人账户。投资人赎回申请成交后，基金管理人应通过注册登记机构按规

19、定向投资人支付赎回款 项，赎回款项在自受理基金投资人有效赎回申请之日起不超过七个工作日的时间内划往投资 人银行账户。在发生巨额赎回时，赎回款项的支付办法按本基金合同有关规定处理。（五）申购与赎回的数额限制 1、销售网点首次申购、追加申购的最低金额以及赎回的最低份额，详见招募说明书的工银瑞信核心价值股票型证券投资基金 基金合同8规定。2、基金管理人可根据市场情况，调整申购的金额和赎回的份额的数量限制，基金管理 人必须在调整三个工作日前在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体上刊登公告并报中 国证监会备案。（六）申购、赎回的处理方式 1、申购份额、余额的处理方式：申购的有效份额为按实际确认的申购金额

20、在扣除相应 的费用后，以申请当日基金份额净值为基准计算，各计算结果均按照四舍五入方法，保留小 数点后两位,由此误差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。2、赎回金额的处理方式：赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以申请当日基金份 额净值的金额，赎回净额为赎回金额扣除相应的费用的金额，各计算结果均按照四舍五入方 法，保留小数点后两位,由此误差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。（七）申购和赎回的费用及其用途 1、本基金申购费率和赎回费率不超过法律法规规定的最高限制。2、本基金申购费率按照申购金额递减，即申购金额越大，所适用的申购费率越低，申 购费用等于申购金额乘以所

21、适用的申购费率。实际执行的申购费率在招募说明书中载明。3、本基金的赎回费率按照持有时间递减，即相关基金份额持有时间越长，所适用的赎 回费率越低，赎回费用等于赎回金额乘以所适用的赎回费率。实际执行的赎回费率在招募说 明书中载明。4、本基金的申购费用由申购人承担，主要用于市场推广、销售、注册登记等各项费用，不列入基金财产。本基金的赎回费用由基金份额持有人承担，其中不低于 25%的部分归入基金财产，其余 部分用于支付注册登记费等相关手续费。5、基金管理人可以在法律法规和本基金合同规定范围内调整申购费率和赎回费率。费 率如发生变更，基金管理人应在调整实施三个工作日前在至少一种中国证监会指定的信息披 露

22、媒体上刊登公告。（八）申购与赎回的注册登记 1、基金投资者提出的申购和赎回申请，在基金管理人规定的时间之前可以撤销。2、投资者申购基金成功后，基金注册登记机构在 T1 日为投资者增加权益并办理注册 登记手续，投资者自 T2 日起有权赎回该部分基金份额。3、投资者赎回基金成功后，基金注册登记机构在 T1 日为投资者扣除权益并办理相应工银瑞信核心价值股票型证券投资基金 基金合同9的注册登记手续。4、基金管理人可在法律法规允许的范围内，对上述注册登记办理时间进行调整，并最 迟于开始实施三个工作日前予以公告。（九）巨额赎回的认定及处理方式 1、巨额赎回的认定 单个开放日基金净赎回申请超过上一日基金总份

23、额的 10时，为巨额赎回。2、巨额赎回的处理方式 出现巨额赎回时，基金管理人可以根据本基金当时的资产组合状况决定接受全额赎回或 部分延期赎回。（1）接受全额赎回：当基金管理人认为有能力兑付投资人的全部赎回申请时，按正常 赎回程序执行。（2）部分延期赎回：当基金管理人认为兑付投资人的赎回申请有困难，或认为兑付投 资人的赎回申请进行的资产变现可能使基金资产净值发生较大波动时，基金管理人在当日接 受赎回比例不低于上一日基金总份额 10的前提下，对其余赎回申请延期办理。对于当日 的赎回申请，应当按单个基金份额持有人申请赎回份额占当日申请赎回总份额的比例，确定 该单个基金份额持有人当日办理的赎回份额；未

24、受理部分除投资人在提交赎回申请时选择将 当日未获受理部分予以撤销者外，延迟至下一开放日办理，赎回价格为下一个开放日的价格。转入下一开放日的赎回申请不享有赎回优先权，以此类推，直到全部赎回为止。（3）当发生巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过招募说明书规定的方式，在 三个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，同时在至少一种中国证监会指定的 信息披露媒体予以公告。（4）暂停接受和延缓支付：本基金连续两个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人 认为有必要，可暂停接受赎回申请；已经确认的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超 过正常支付时间二十个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披

25、露媒体公告。（十）拒绝或暂停申购、暂停赎回的情形及处理 1、在如下情况下，基金管理人可以拒绝或暂停接受投资人的申购申请：（1）因不可抗力导致基金管理人无法接受投资人的申购申请；（2）证券交易场所交易时间临时停市；（3）发生本基金合同规定的暂停基金财产估值情况；工银瑞信核心价值股票型证券投资基金 基金合同10（4）基金财产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能对基 金业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人的利益的情形；（5）法律、法规规定或经中国证监会认定的其他情形。2、在如下情况下，基金管理人可以暂停接受投资人的赎回申请：（1）因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项；

26、（2）证券交易场所交易时间临时停市；（3）发生巨额赎回，根据本基金合同规定，可以暂停接受赎回申请的情况；（4）发生本基金合同规定的暂停基金财产估值情况；（5）法律、法规规定或经中国证监会认定的其他情形。发生上述情形之一的，已经确认的赎回申请，基金管理人应当足额支付；如暂时不能足 额支付，应当按单个赎回申请人已被接受的赎回申请量占已接受的赎回申请总量的比例分配 给赎回申请人，其余部分在后续开放日予以支付。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理。3、暂停基金的申购、赎回，基金管理人应按规定公告并报中国证监会备案。4、暂停期间结束，基金重新开放时，基金管理人应按规定公告并报中国证

27、监会备案。（1）如果发生暂停的时间为一天，基金管理人将于重新开放日，在中国证监会指定报 刊或其他相关媒体，刊登基金重新开放申购或赎回的公告，并公告最新的基金份额净值。（2）如果发生暂停的时间超过一天但少于两周，暂停结束，基金重新开放申购或赎回 时，基金管理人将提前一个工作日，在中国证监会指定报刊或其他相关媒体，刊登基金重新 开放申购或赎回的公告，并在重新开放申购或赎回日公告最新的基金份额净值。（3）如果发生暂停的时间超过两周，暂停期间，基金管理人应每两周至少重复刊登暂 停公告一次；当连续暂停时间超过两个月时，可对重复刊登暂停公告的频率进行调整。暂停 结束，基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应

28、提前三个工作日，在中国证监会指定报刊 或其他相关媒体连续刊登基金重新开放申购或赎回的公告，并在重新开放申购或赎回日公告 最新的基金份额净值。（十一）基金转换工银瑞信核心价值股票型证券投资基金 基金合同11基金管理人可以根据相关法律法规以及本基金合同的规定，在条件成熟的情况下提供 本基金与基金管理人管理的其他基金之间的转换服务。基金转换可以收取一定的转换费，相 关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及本基金合同的规定制定并公告。七、基金合同当事人及其权利义务七、基金合同当事人及其权利义务（一）基金管理人 1、基金管理人基本情况 名称：工银瑞信基金管理有限公司 住所：北京市东城区朝内大街 188

29、号鸿安国际商务大厦 法定代表人：杨凯生 成立日期：2005 年 06 月 21 日 批准设立机关：中国证券监督管理委员会 批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监基金字【2005】93 号 中国银行业监督管理委员会银监复2005105 号 经营范围：经中国证监会批准的基金等资产管理业务；募集设立基金；中国证监会批准 的其他业务 组织形式：有限责任公司 注册资本：2 亿元人民币 存续期间：持续经营 2、基金管理人的权利（1）依法募集基金，办理基金备案手续；（2）自基金合同生效之日起，基金管理人依照法律法规和基金合同独立管理基金财产；（3）根据法律法规和基金合同的规定，制订、修改并公布有关基金募集

30、、认购、申购、赎回、转托管、基金转换、非交易过户、冻结、收益分配等方面的业务规则；（4）根据法律法规和基金合同的规定决定本基金的相关费率结构和收费方式，获得基 金管理费，收取认购费、申购费、基金赎回手续费及其它事先批准或公告的合理费用以及法 律法规规定的其它费用；（5）根据法律法规和基金合同之规定销售基金份额；（6）依据法律法规和基金合同的规定监督基金托管人，如认为基金托管人违反了法律工银瑞信核心价值股票型证券投资基金 基金合同12法规或基金合同规定对基金财产、其它基金合同当事人的利益造成重大损失的，应及时呈 报中国证监会和中国银监会，以及采取其它必要措施以保护本基金及相关基金合同当事人的 利

31、益；（7）根据基金合同的规定选择适当的基金代销机构并有权依照代销协议对基金代销机 构行为进行必要的监督和检查；（8）自行担任基金注册登记机构或选择、更换基金注册登记代理机构，办理基金注册 登记业务，并按照基金合同规定对基金注册登记代理机构进行必要的监督和检查；（9）在基金合同约定的范围内，拒绝或暂停受理申购和赎回的申请；（10）在法律法规允许的前提下，为基金份额持有人的利益依法为基金进行融资；（11）依据法律法规和基金合同的规定，制订基金收益的分配方案；（12）按照法律法规，代表基金对被投资企业行使股东权利，代表基金行使因投资于其 它证券所产生的权利；（13）在基金托管人职责终止时，提名新的基

32、金托管人；（14）依据法律法规和基金合同的规定，召集基金份额持有人大会；（15）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行 为；（16）选择、更换律师、审计师、证券经纪商或其他为基金提供服务的外部机构并确定 有关费率；（17）法律法规、基金合同以及依据基金合同制订的其它法律文件所规定的其它权利。3、基金管理人的义务（1）依法募集基金，办理基金备案手续；（2）自基金合同生效之日起，以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产；（3）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式 管理和运作基金财产；（4）配备足够的专业人员办理基金份额的认购、申

33、购和赎回业务或委托其他机构代理 该项业务；（5）配备足够的专业人员和相应的技术设施进行基金的注册登记或委托其他机构代理 该项业务；（6）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理工银瑞信核心价值股票型证券投资基金 基金合同13的基金财产和基金管理人的资产相互独立，对所管理的不同基金分别管理、分别记帐，进 行证券投资；（7）除依据基金法、基金合同及其他有关规定外，不得以基金财产为自己及任何 第三人谋取非法利益，不得委托第三人运作基金财产；（8）接受基金托管人依法进行的监督；（9）采取适当合理的措施计算基金份额认购、申购、赎回的方法符合基金合同等法律 文件的规定，按照有

34、关规定计算并公告基金份额净值，确定基金份额申购、赎回的价格；（10）严格按照基金法、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告义务；（11）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除基金法、基金合同及 其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前，应予以保密，不得向他人泄露；（12）按基金合同确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金收益；（13）按照法律法规和本基金合同的规定受理申购和赎回申请，及时、足额支付赎回和 分红款项；（14）不谋求对上市公司的控股和直接管理；（15）依据基金法、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会，或配合基 金托管人、基金份额持有人依法召集

35、基金份额持有人大会；（16）按规定保存基金财产管理业务活动的记录、帐册、报表和其他相关资料；（17）进行基金会计核算并编制基金的财务会计报告；（18）确保需要向基金份额持有人提供的各项文件或资料，在规定时间内发出；保证投 资人能够按照基金合同约定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并得到有关 资料的复印件；（19）组织并参加基金财产清算组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；（20）面临解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其资产时，及时报告中国证监会 并通知基金托管人；（21）因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人的合法权益，应承担 赔偿责任，其赔偿责任不因其

36、退任而免除；（22）基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金 托管人追偿；（23）不从事任何有损基金财产及本基金其他当事人利益的活动；工银瑞信核心价值股票型证券投资基金 基金合同14（24）公平对待所管理的不同基金，防止在不同基金间进行有损本基金份额持有人的 利益及资源分配；（25）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行 为；（26）法律法规及基金合同规定的其他义务。（二）基金托管人 1、基金托管人基本情况 名称：中国银行股份有限公司 住所：北京市复兴门内大街 1 号 法定代表人：肖钢 成立日期：1983 年 10 月 31 日 基

37、金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字【1998】24 号 组织形式：股份有限公司 注册资本：人民币壹仟捌佰陆拾叁亿玖仟零叁拾伍万贰仟肆佰玖拾柒元捌角 存续期间：持续经营 经营范围：吸收人民币存款；发放短期、中期和长期贷款；办理结算；办理票据贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；从事 同业拆借；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保 险箱服务；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换；国际结算；同业外 汇拆借；外汇票据的承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；结汇、售汇；发行 和代理发行股票以外的外币有价证券；买卖和代理买卖股票以外的外币有价 证券；自营

38、外汇买卖；代营外汇买卖；外汇信用卡的发行和代理国外信用卡 的发行及付款；资信调查、咨询、见证业务；组织或参加银团贷款；国际贵 金属买卖；海外分支机构经营与当地法律许可的一切银行业务；在港澳地区 的分行依据当地法令可发行或参与代理发行当地货币；经中国人民银行批准 的其他业务。2、基金托管人的权利（1）依据法律法规和基金合同的规定安全保管基金财产；（2）依照基金合同的约定获得基金托管费；工银瑞信核心价值股票型证券投资基金 基金合同15（3）监督本基金的投资运作，如托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同或 有关法律法规的规定的，不予执行并向中国证监会报告；（4）在基金管理人职责终止时，提名新的基

39、金管理人；（5）依据法律法规和基金合同的规定召集基金份额持有人大会；（6）依据法律法规和基金合同的规定监督基金管理人，如认为基金管理人违反了法律 法规或基金合同规定对基金财产、其它基金合同当事人的利益造成重大损失的，应及时呈报 中国证监会和中国银监会，以及采取其它必要措施以保护本基金及相关基金合同当事人的利 益；（7）法律法规、基金合同规定的其它权利。3、基金托管人的义务（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则安全保管基金财产；（2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟悉 基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；（3）建立健全内部控制、监察与稽核、财务管理及人事管

40、理等制度，确保基金财产的 安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有资产以及不同的基金财产相互独立；对不同 的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资 金划拨、账册记录等方面相互独立；（4）除依据基金法、本基金合同及其他有关规定外，不以基金财产为自己及任何 第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；（6）按规定开设基金财产的资金帐户和证券帐户；（7）按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；（8）保守基金商业秘密。除基金法、基金合同及其他有关规定另有规定外，在

41、基 金信息公开披露前应予以保密，不得向他人泄露；（9）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值及基金份额申购、赎 回价格；（10）采取适当、合理的措施，使基金份额的认购、申购、赎回等事项符合基金合同等 有关法律文件的规定；（11）采取适当、合理的措施，使基金管理人用以计算基金份额认购、申购、赎回的价 格的方法符合基金合同等法律文件的规定；工银瑞信核心价值股票型证券投资基金 基金合同16（12）采取适当、合理的措施，使基金投资和融资的条件符合基金合同等法律文件的 规定；（13）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；（14）对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见，说明基金管

42、理人在各重要 方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行；如果基金管理人有未执行基金合同规定的行 为，还应说明基金托管人是否采取了适当的措施；（15）按规定保存有关基金托管业务活动的记录、帐册、报表和其他相关资料，保存基 金的会计帐册、报表和记录等 15 年以上；（16）建立并保存基金份额持有人名册；（17）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；（18）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项；（19）按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金份额持有人依法自行召集基金份额 持有人大会；（20）按照规定监督基金管理人的投资运作；（21）参加基金财产清算组，参与基金财产的

43、保管、清理、估价、变现和分配；（22）面临解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其资产时，及时报告中国证监会 和银行监管机构，并通知基金管理人；（23）基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时，基金托管人应为基金向基金管 理人追偿；（24）因违反基金合同导致基金财产的损失，应承担赔偿责任，其责任不因其退任而免 除；（25）不从事任何有损基金及基金其他当事人利益的活动；（26）法律、法规、本基金合同和依据本基金合同制定的其他法律文件所规定的其他义 务。（三）基金份额持有人 1、基金投资者购买本基金基金份额的行为即视为对基金合同的承认和接受，基金投资 者自取得依据基金合同发行的基金份额，即成为基

44、金份额持有人和基金合同当事人。基金份 额持有人作为当事人并不以在基金合同上书面签章为必要条件。每份基金份额具有同等的合 法权益。2、基金份额持有人的权利工银瑞信核心价值股票型证券投资基金 基金合同17（1）分享基金财产收益；（2）参与分配清算后的剩余基金财产；（3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会；（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,对基金份额持有人大会审议事项行使 表决权；（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；（7）对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法要求 赔偿；（8）法律法规、基金合同规定的其它权利。

45、3、基金份额持有人的义务（1）遵守基金合同；（2）缴纳基金认购、申购款项及基金合同规定的费用；（3）在持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者基金合同终止的有限责任；（4）不从事任何有损基金及其他基金份额持有人合法利益的活动；（5）法律法规及基金合同规定的其他义务。八、基金份额持有人大会八、基金份额持有人大会（一）本基金的基金份额持有人大会，由本基金的基金份额持有人组成。（二）有以下事由情形之一时，应召开基金份额持有人大会：1、修改或终止基金合同，但基金合同另有约定的除外；2、转换基金运作方式，但基金合同另有约定的除外；3、更换基金托管人；4、更换基金管理人；5、提高基金管理人、基金托管人的报酬

46、标准，但根据法律法规的要求提高该等报酬标 准的除外；6、本基金与其它基金的合并；工银瑞信核心价值股票型证券投资基金 基金合同187、变更基金类别；8、变更基金投资目标、范围或策略；9、变更基金份额持有人大会程序；10、法律法规、基金合同或中国证监会规定的其它应当召开基金份额持有人大会的事项。（三）以下情况不需召开基金份额持有人大会：1、调低基金管理费、基金托管费；2、在法律法规和基金合同规定的范围内变更本基金的申购费率、赎回费率或收费方式；3、因相应的法律法规发生变动而应当对基金合同进行修改；4、对基金合同的修改不涉及基金合同当事人权利义务关系发生变化；5、对基金合同的修改对基金份额持有人利益

47、无实质性不利影响；6、除法律法规或基金合同规定应当召开基金份额持有人大会以外的其它情形。（四）召集方式：1、除法律法规或基金合同另有约定外，基金份额持有人大会由基金管理人召集。2、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提 议。基金管理人应当自收到书面提议之日起十日内决定是否召集，并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起六十日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当自行召集。3、代表基金份额百分之十以上的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人大会 的，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议

48、之日起十日内决定是 否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起六十日内召开；基金管理人决定不 召集，代表基金份额百分之十以上的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管 人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起十日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基 金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起六十 日内召开。4、代表基金份额百分之十以上（含百分之十）的基金份额持有人就同一事项书面要求 召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额百分之十 以上（含百分之

49、十）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前三十日报国务院证券监督 管理机构备案。工银瑞信核心价值股票型证券投资基金 基金合同195、基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人 应当配合，不得阻碍、干扰。6、基金份额持有人大会的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日。（五）通知 召开基金份额持有人大会，召集人应当于会议召开前30天，在中国证监会指定的信息 披露媒体公告通知。基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决。基金份额持有人 大会通知将至少载明以下内容：1、会议召开的时间、地点、方式；2、会议拟审议的主要事项；3、投票委托书送达时间和地点；4、

50、会务常设联系人姓名、电话；5、权益登记日；6、如采用通讯表决方式，则载明具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系 人、书面表达意见的寄交和收取方式、投票表决的截止日以及表决票的送达地址等内容。（六）开会方式 基金份额持有人大会的召开方式包括现场开会和通讯方式开会。现场开会由基金份额持 有人本人出席或通过授权委派其代理人出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代 表应当出席；通讯方式开会指按照基金合同的相关规定以通讯的书面方式进行表决。会议的 召开方式由召集人确定，但决定基金管理人更换或基金托管人的更换、转换基金运作方式和 终止基金合同事宜必须以现场开会方式召开基金份额持有人大会。现场