2023年银行客户经理试用期转正工作总结6篇.docx
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1、2023年银行客户经理试用期转正工作总结6篇 客户经理制是现代银行经营中广泛实行的有效管理方式和经营方式,它具有扎实和广泛的制度基础和市场基础。今日学习啦我给大家整理了银行客户经理试用期转正工作总结,希望对大家有所帮助。 银行客户经理试用期转正工作总结范文篇1 时间过得很快,转瞬我已入行四个月了,从四个月前初接触生疏的银行业务,到现在获得肯定的成长。都是和支行领导的关切,同事们的帮助以及自己不断的努力工作分不开的。 首先,初到江滨,我在支行零售负责人和各条线同事的关切指导下,用较短的时间熟识了新的工作环境。在工作中,我能够仔细学习各项金融法律法规,主动参与行里组织的各种学习活动,不断提高自己的
2、理论素养和业务技能,这也为10月初我起先着手客户经理的工作打好了基础。 到了新的岗位,自己的工作阅历、营销技能和其他的客户经理相比有肯定的差距。且到了新的工作环境,对行内业务往来常见的对私客户都比较生疏,加之支行的大部分存量客户已划分到其他客户经理名下。要开展工作,就必需先增加客户群体。到任新岗位后,我始终做到“勤动口、勤动手、勤动脑”以赢得客户对我行业务的支持,加大自身客户群体。在较短的时间内,我通过自身的优质服务和不断驾驭的理财学问,胜利营销了部分优质客户,提高了客户对银行的贡献度和忠诚度。 担当客户经理以来,我深刻体会和感受到了该岗位的使命和职责。客户经理是我们兴业银行对公众服务的一张名
3、片,是客户和银行联系的枢纽,在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止,代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的关注,因此要求其综合素养必需相当的高。每天对不同的客户进行日常维护,热忱、耐性地为客户答疑解惑就是我的工作,为客户制订理财安排和让客户的资产得到增值就是我的工作范围,当我明确了目的,有了工作目标和重点以后,工作对于我来说,一切都变得清楚、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不再心虚或惊慌,我已经可以用特别轻松的姿态和亲切的微笑来从容面对。如今客户提出的问题和怀疑我基本都能够快速、清楚的向客户传达他们所想了解的信息,都能与大部分客户进行良好的沟通并取得很好的效果,从
4、而赢得了客户对我工作的普遍认同。同时,在和不同客户的接触中,也使我自身的沟通实力和营销技巧得到了很大的提高。 同时,存在的主要问题: 一、金融专业学问有待进一步加强。面对如今市场经济的多样性,银行理财成为越来越多客户的需求,如何能给我行优质客户供应专业的金融信息和理财产品,这就须要提高自身的学习实力和学习主动性,刚好驾驭最新的财经信息和精确分析将来的经济走势,以提高自身金融专业学问水平; 银行客户经理工作总结二、针对不同的客户,还应朝细致精准化管理方面进行加强。对现有的客户资源,深挖细刨,依据不同客户的需求和实际状况,做精准化营销,提高支行中间业务收入; 三、进一步克服年轻气躁,做到脚踏实地,
5、提高工作主动性,不怕多做事,不怕 做小事,在点滴实践中完善提高自己,决不能因为取得一点小成果而沾沾自喜,傲慢自大,而要保持醒悟的头脑,与时俱进,创建出更大的辉煌; 最终,个人职业发展的愿景: 由于银行业的特别性和肯定程度上的专业性,想成为银行业的优秀员工,必需经过系统的培训与丰富的实践。我期望在201x年能争取到更多的培训机会,使自身的综合素养得到全面的提高。夯实自己的业务基础,朝着更高、更远的方向努力。 总结过去,是为了吸取阅历、完善不足。展望来年,我将会更有信念、更加努力、主动进取、精益求精地完成好今后的工作,以争为我行来年个金条线的发展做出自己更大的贡献。 银行客户经理试用期转正工作总结
6、范文篇2 转瞬间20_x年已过去了2个月,虽然白驹过隙,可坐下来,静静地回忆,这2个月以来的工作,真是收获颇多,感受颇多。特别荣幸,有机会和大家一起共享工作阅历,这不仅是对我工作的认可,更是对我个人的鞭策。 我的阅历可以用三个小案例去概括,这3个小案例集中体现了我的工作思想。 第一个,按部就班,有的放矢 客户经理首要任务就是拓展客户,但当我看到“5221“任务中要求新增一个AUM500万的客户时,我是没有很大把握,而我心中有数,我知道我的目标在哪里。因为201x年9月刚到大庆路储蓄所的时候,我就已经起先关注白金级以上的客户,分析他们卡的流水,约访客户了解状况了。从系统中我发觉一位白金级客户,放
7、在卡里的活期存款足足有70万,竟然半年没有任何变动,我感到特别的惋惜,因为即使客户要随时用钱,存上我行的7天通知存款,收益也是特别可观的。 我联系到客户,客户表示自己常常外地,工作比较忙,无暇到银行理财。10月客户来到了网点,我了解到客户主要从事采矿方面的生意,去的地方都比较偏远,我具体为其介绍了我行的网上银行、手机银行,客户没想到手机还可以理财,特别喜爱这样便捷快速的理财渠道,当场自己运用手机银行购买了10万理财,还说以后有合适的理财产品通知他就可以了。就这样每当有合适的理财产品时我就会给客户打个电话,客户就会自己在手机银行上购买,虽然每次不多都是几十万左右,随着前期的理财产品到期,收益还不
8、错,渐渐建立起了信任。就这样客户陆接连续的从他行把钱转来,购买了500万理财产品,成为了我行的钻石级客户。从这位客户的拓展上,我发觉有些高端客户注意的是便捷 ,他们平常很忙,尤其常常出差的,不行能为了某个产品专程来购买,我们的产品许多,但是客户知道的很少,我们要从专业的角度举荐符合客户的理财方式和渠道,只有因势利导,按部就班,有的放矢,才能为客户所接纳。 其次个,以心相交,成其久远 作为客户经理来说,产品的销售尤为关键,拓展和维护客户的最终目的就是为了销售。只有销售产品才能使得客户利益最大化,建行的利益最大化。OCRM系统为我们供应了最基础的目标,而整个储蓄所联动机制更是不行或缺的。从联动机制
9、中,高柜同事为我举荐了一位对黄金感爱好的客户,我在OCRM系统中搜寻了一下,发觉是我所的金级客户,没有理财产品和定期存款,卡的流水记录发觉有许多大笔的进出,在后续的服务中发觉,顾客主要从事销售工作,客户关系网比较困难,每年过年都为送礼品而犯愁。当了解这些状况后我找到我的一位特地做公关的同学为其做了一下策划,其后也收到了很好的效果,客户也非常满足。之后客户销售的款项基本都从我处金卡上过度,为我处在存款时点上贡献了不少力气。 最叫我感动的是客户在山东建行,询问黄金的时候发觉山东建行的报价比我们要便宜1块钱,但照旧回到徐州在我处购买了1000克实物金。客户说,我做生意赚钱,你们开银行也得赚钱,你也有
10、任务,你前面帮了我这么大的忙,我要在其他地方买了,我心里会过意不起不舒适的。就这样这位客户不仅成为了白金级客户,还贡献出了产品。从这位顾客的营销上,我发觉,其实我们营销的不仅是产品,更是一种社会关系,路人有难还出手相助,作为我们建行的贵宾级客户我们又怎能袖手旁观,不为其分忧呢?现代银行同质类的产品许多,我们靠什么取胜呢,唯有优质的服务,我们不仅要为卖出去的产品服务,也要为维护这种社会关系而服务。 第三个,善建者行,竭力者赢银行客户经理工作总结客户经理的优势在于什么,许多时候我都在思索。我觉得就是我们可以有大量的时间去优化我们的服务过程。高柜,低柜,服务的时间有限,服务的人数众多,是大众客户,而
11、我们呢是少而精的高端。或许高柜、低柜在客户询问贷款、支付电话、网上银行的事宜的时候会一带而过,而我们呢要发觉客户深层次的须要。一位红星美凯龙的客户从我处经过办理汇款业务,低柜在得知其要办理支付电话,便把联系方式留给了我,之后整理材料并递交,当审批时候才发觉,客户已经办理过,无奈我向客户说明状况,这时客户才想起来前段时间我行到店做活动办理POS机的时候同时申领了。顾客有点不好意思,我觉得也没什么,并且到店为其装好电话,并演示了下。 客户是做家具生意的,异地跨行汇款较多,当处办理支付电话就是为了节约手续费的。当2月13日我看到于江苏省分行减免结算通卡跨行汇款手续费的批复,我第一时间给客户打了电话,
12、并为其办理了此业务。之后随着客户对我各种业务的紧密度渐渐增加,客户在我处办理了金卡,并且转来50万购买理财,之后又介绍来自己的挚友也到我处办理了金卡并且转来了100万来购买理财。通过这位客户我发觉,为客户服务要有始有终,不能因为服务到一半发觉不属于自己服务的范围无利可图就推诿了,你为客户尽力服务,客户是看在眼里记在心里的,对于有潜力的客户,是应当付出点力气,并且也是值得付出的,虽然这个过程比较长,但最终的结果是令人满足的。 以上就是我工作以来具有代表性的三个小案例,我信任大家工作中类似的例子也肯定不少,我只是抛砖引玉,希望对大家有所帮助,感谢! 银行客户经理试用期转正工作总结范文篇3 我于20
13、_年4月接到省分行的调令,调任_x支行客户经理。在_x支行8个月的工作中,我勤奋努力,注意创新,在自身业务水平得到了不断提高的同时,于思想意识方面也取得了不小的进步。现将我本人在20_年三个季度的工作状况总结汇报如下: 20_年二季度我在_x支行行长和各条线同事的关切指导下,用较短的时间熟识了新的工作环境。在工作中,我能够仔细学习各项金融法律法规,主动参与行里组织的各种学习活动,不断提高自己的理论素养和业务技能。20_年3月至6月,我参与了北京金融培训中心举办的afp(金融理财师)资格认证培训,取得参与afp认证考试资格,并于20_年7月顺当通过了afp认证考试。通过这次全方位的培训和学习,使
14、我深刻意识到自身岗位的重要性和业务发展的紧迫感。在工作中,我把所学到的理论学问和客户所遇到的实际问题相结合,勇于探究新理论、新问题,创建性的开展工作。 到了新的岗位,自己的工作阅历、营销技能和其他的客户经理相比有肯定的差距。且到了新的工作环境,对行内业务往来常见的对私对公客户都比较生疏,加之支行的大部分存量客户已划分到其他客户经理名下。要开展工作,就必需先增加客户群体。到任新岗位后,我始终做到“勤动口、勤动手、勤动脑”以赢得客户对我行业务的支持,加大自身客户群体。在较短的时间内,我通过自身的优质服务和理财学问的专业性,胜利营销了支行的优质客户,提高了客户对银行的贡献度和忠诚度。 担当客户经理以
15、来,我深刻体会和感受到了该岗位的使命和职责。客户经理是我们_银行对公众服务的一张名片,是客户和银行联系的枢纽,在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止,代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的关注,因此要求其综合素养必需相当的高。从我第一天到任新岗位,从起先时的不适应到现在的能很好地融入到这个工作中,心态上也发生了很大的转变。刚起先时,我觉得客户经理工作很累、很烦锁,责任相对比较重大。 但,渐渐的,我变得成熟起来,我起先明白这就是工作。每天对不同的客户进行日常维护,热忱、耐性地为客户答疑解惑就是我的工作,为客户制订理财安排和让客户的资产得到增值就是我的工作范围,当我明
16、确了目的,有了工作目标和重点以后,工作对于我来说,一切都变得清楚、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不再心虚或惊慌,我已经可以用特别轻松的姿态和亲切的微笑来从容面对。如今客户提出的问题和怀疑我都能够快速、清楚的向客户传达他们所想了解的信息,都能与大部分客户进行良好的沟通并取得很好的效果,从而赢得了客户对我工作的普遍认同。同时,在和不同客户的接触中,也使我自身的沟通实力和营销技巧得到了很大的提高。 存在的主要问题: 一、金融专业学问有待进一步加强。面对如今市场经济的多样性,银行理财成为越来越多客户的需求,如何能给我行优质客户供应专业的金融信息和理财产品,这就须要提高自身的学习实力和学习主动性,刚好
17、驾驭最新的财经信息和精确分析将来的经济走势,以提高自身金融专业学问水平; 二、针对不同的客户,还应朝细致精准化管理方面进行加强。对现有的客户资源,深挖细刨,依据不同客户的需求和实际状况,做精准化营销,提高支行中间业务收入; 三、进一步克服年轻气躁,做到脚踏实地,提高工作主动性,不怕多做事,不怕做小事,在点滴实践中完善提高自己,决不能因为取得一点小成果而沾沾自喜,傲慢自大,而要保持醒悟的头脑,与时俱进,创建出更大的辉煌; 个人职业发展的愿景:银行客户经理工作总结由于银行业的特别性和肯定程度上的专业性,想成为银行业的优秀员工,必需经过系统的培训与丰富的实践。我期望在20_年能争取到更多的培训机会,
18、使自身的综合素养得到全面 的提高。夯实自己的业务基础,朝着更高、更远的方向努力。 总结过去,是为了吸取阅历、完善不足。展望来年,我将会更有信念、更加努力、主动进取、精益求精地完成好今后的工作,以争为我行来年个金条线的发展做出自己更大的贡献。 银行客户经理试用期转正工作总结范文篇4 我进入兴业银行已经有几个月的时间了,不过在这并不算长的时间里我却学会了许多许多 对于一个非银行业相关专业毕业的者来说,能够有这样一个机会进入银行工作,对我来说既是机遇又是挑战。诚然,对于一个对银行业务不甚了解的门外汉来说,在银行这样的单位里,在完全生疏的领域中,我必需从头学起。 在我刚进银行的几天里,相识这里的同事,
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- 2023 银行 客户经理 试用期 转正 工作总结
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