2023年银行对公客户经理培训心得体会.docx

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1、2023年银行对公客户经理培训心得体会 银行对公客户经理培训心得体会 通过银行对公客户经理培训，不仅是专业技能，还有职业精神和社会阅历，这些都能成为我以后能很好的胜任工作的基础，也是我能在激烈的竞争中脱颖而出最重的砝码，在此共享心得。下面是我为大家收集整理的银行对公客户经理培训心得，欢迎大家阅读。 银行对公客户经理培训心得篇1 工作平凡，但不失收获。 总牢固习以来的工作感受，xx银行信用卡中心催收处支配给我们实习生的工作，大多都是比较程序化、工作量大、花时间精力的工作。这样的工作简洁不易出错，不须要专业的业务要求，培训工作简洁，对于银行来说，为银行其它正式员工的工作节约了时间，赢得了效率。我们

2、的工作虽然很繁多、很平淡，甚至有点沉闷，但经过了在银行实习的这段时间，我们的工作实力也得到了熬炼提升，我们的职业素养也得到了提升，我们对银行的部门工作支配、对员工的运用、办公室文化也有了进一步的相识。我还深刻的相识到，作为一个员工，工作时应当多听少讲，用心工作，也要擅长自我思索总结，对于工作有什么迷惑的要刚好以适当的方式向他人请教，相互学习，这对于提高自我工作相识、提高工作效率有重大帮助。在xx银行的实习虽然暂告一段落，但我信任，只有我们以主动的心态面对工作，无论什么样的工作什么样的环境，我们都能从中吸取到养分，不断提高自己，这对于我们毕业后到社会上工作都是一种珍贵的财宝、一种人生重要的积累。

3、 自我鉴定 在xx银行六周的实习充溢而富有意义。实习期间我能严格遵守公司的各项规章制度，秉着仔细对待每件工作的看法，虚心请教，能较好的与同事进行工作沟通，不懂就问，工作上手较快，在团队工作中表现较为突出。在操作过程中，我不仅将自己娴熟计算机的特点恰当地运用于工作实践中，提高了工作效率，同时了发觉到了自身的缺点，以及明确了以后改进的方向，学到了一些好用而富于技巧性的东西。细心是培育出来的，耐性是工作熬炼出来，责任心更是不行或缺的。 有人说：社会是人生的另一所高校。作为当代高校生，我们在吮吸着理论学问的雨水的同时，我们还必需接受实践阳光的洗礼。这次在xx银行的实习，是我学习生涯中的一个重要的历程，

4、它让我的感性与理性相识在实践的阳光中得到了成长。以后的求学之路还很长，但我将沿着实践与理论相结合的轨迹，接着追掠实践的阳光，实现人生的价值! 这次在xx银行信用卡中心的实习，我收获颇丰，主动的心态、不怕苦，别怕累，虚心请教、仔细听讲，然后专心工作，尽心尽责，这就是工作!这也将成为我人生的一笔弥足宝贵的财宝，让我受用终生! 银行对公客户经理培训心得篇2 我被调任新城路分理处担当客户经理工作，在行领导的培育、和同志们的关切支持下，各项工作都取得了肯定的进步。一年来，作为一名客户经理，我都始终遵循为客户服务的原则，将客户的利益放在第一位，尽职尽责，服务于客户。现将我这一年来的学习工作状况总结如下：

5、一、自觉加强理论学习，提高个人素养 首先，自觉加强政治理论学习，提高自身修养。我主动参与支行党支部组织的各项学习活动，仔细学习了十七以来党的会议精神，进一步提高了自己的理论水平与政治素养，保证了自己在思想上和党保持一样性。仔细学习我行新出台的各项政策，学习支行的经营分析会议，使自己在一线服务中更好的执行上级行的各项政策，提高了执行力。 其次，在业务学习方面，我不断的总结阅历，并主动与身边的同事沟通沟通，努力使自己在尽短的时间内熟识新的工作环境和内容。同时，我还自觉学习商业银行营销策略、个人客户经理培训教材、金融案件分析与防范等与工作相关的政策、法律常识，积累自己的业务学问。09年通过了基金从业

6、资格考试，代理保险资格考试。此外，依据行里支配我参与了个人金融理财师的培训。在培训中，丰富的课程学习使我的学问储备和层次得到了提高，并快速的进入了客户经理角色，11月份顺当通过金融理财师资格考试，为适应工作须要打下好的基础。 二、脚踏实地，努力完成好各项业务工作。 一年来，通过领导和同事们的支持和帮助，我完成了从会计主管到个人客户经理的转变，期间我详细参加的工作和取得的成果主要包括以下几个方面: 第一，作好vip客户的发掘和维护工作，年初我们设立了vip窗口，通过理财中心和vip窗口，为vip客户供应差别化的优质服务。并利用ocrm系统做好vip客户的维护工作，比如客户生日短信通知，客户存款到

7、期提示，信用卡还款到期提示工作，这些工作虽然是一些琐碎小事，但它加强了于客户的联系，这些工作的落实受到广阔vip客户的好评。 其次，结合上级行开展的旺季营销活动，351电子银行营销活动，信用卡弹屏营销活动中，和分理处的全体员工主动协作做好营销工作，各项工作都取得了肯定的成果，分别取得了省行351电子营销优胜奖，和信用卡弹屏营销先进单位荣誉称号。 第三，努力与客户沟通，化解各类冲突。客户经理是对外服务的窗口，是建设银行对外的形象。个人素养的凹凸干脆就反映建行的服务水平，因此我始终在努力完善自身的综合素养，给客户供应最优质的服务。然而难免也遇到蛮不讲理的客户，我也试着去包涵和理解他，最终也得到了客

8、户的理解和敬重。 一年来，我在学习和工作中逐步成长，但我清晰自身还有许多不足，比如遇到困难简单产生犯难心情，对个人银行业务学问水平不够高，综合协调实力有待提高等等。今后我将努力做到以下几点，希望领导和同志们对我进行监督指导： 第一，自觉加强学习，向理论学习，向专业学问学习，向身边的同事学习，进一步提高自己的理论水平和业务实力，全面提高综合业务学问水平。其次、做到脚踏实地，提高工作主动性和自觉性，在点滴实践中完善提高自己，决不能因为取得一点小成果而沾沾自喜，傲慢自大，而要保持醒悟的头脑，与时俱进，创建出更大的辉煌。第三、接着提高自身政治修养，强化为客户服务的宗旨意识，努力使自己成为一名优秀的客户

9、经理。 银行对公客户经理培训心得篇3 为期两个月的暑期实习已经结束了，在这两个月中，不管是在学问上，还是在感情上，我都收获良多。 我这次的实习地点是在xxx，我的实习岗位是对公客户经理助理，我的工作内容主要是帮助对公客户经理的日常工作。银行对公客户经理是指具备相应任职资格和实力,从事银行对公客户关系管理、营销方案策划与实施，为行政企事业单位、同业等客户供应存款、支付结算、代收代付等金融服务的营销人员。客户对信贷、结算、理财等方面的多种需求导致了客户经理所要驾驭的营销手段和职业技能的多样性、综合性。客户经理要做好经济、金融、财务、法律、税收、市场营销、公关、心理等多方面的学问储备才能做好客户管理

10、和服务工作。而我作为对公客户经理助理，帮助对公客户经理的日常工作，就必需要了解和熟识对公客户经理的基本业务技能，才能在他须要我的帮助的时候有实力帮助他。 对公客户经理的主要职责有以下几点：公司类客户的营销(包括公司存款、贷款、其他金融需求的营销管理工作);负责为客户供应存款、贷款、国际结算、代收代付等产品和服务,推动与客户与各项业务上的深度合作;依据银行发展战略,培育优质客户及开拓新客户,确保完成银行安排的各项业务经营指标;撰写授信报告及定期审查客户之授信条件,以保证信贷素养;负责开展与母公司对口部门和各分支机构的业务联动工作。我的导师主要的业务是在“全程通”那一块，全程通汽车工程机械金融是指

11、以汽车制造商、工程机械制造商为行业核心客户，通过分析汽车、工程机械行业供应链上选购、生产、销售及消费等环节特点，依据其资金、票据、结算、货物等流向，集成行业链上供应商、制造商、经销商、终端用户等不同客户的金融需求，供应的一体化、全方位的集成式的产品组合，包括贷款、法透、银票、保理、信用证等不同产品。我作为实习生，主要就是在客户每返还了一笔贷款的时候把他们当时质押在银行的汽车合格证寄送给他们。另外，在启用了他们的综合授信后，在他们的综合授信项下，每次他们须要开银行承兑汇票的时候，打算好材料，去分行给他们开票。有时候我还给一些公司做询证询证函的工作和给公司高层开白金信用卡。 除了前期的启用和开票工

12、作外，我也帮助客户经理做一些后期的工作，比如，录入新的公司的基本资料，录入公司的财务报表，给已授信的公司做全面风险检查，给未授信的公司做授信调查报告，等等。在帮助我的导师做这些事情的时候，我不仅巩固了我在学校学习到的财务学问和管理学问，还学习到了一些在学校学不到的学问，知道了怎样在现行经济的状况下分析一个公司的经营实力、管理实力、财务实力等各项指标，也了解了怎样去防范公司风险，削减银行不良贷款。 新客户是须要营销的，你坐在那儿等是等不到的，所以客户经理常常须要外出营销客户。作为对公客户经理助理，我有幸也参加到了这个流程。首先，我们要对这个公司有一个全面的了解，比如,这个公司的主营业务，行业优势

13、，他所处的行业地位，他的经营状况，他的上下游企业经营状况，他的议价实力，他的财务状况，等等。而这个了解来源于网上的资料和自己的实地考察，在公司的实习考察过程中，我们来衡量这个公司是否符合我们银行的行业投向，是否可以作为银行客户来发展。在确定可以发展这个客户之后，我们就要与这个公司的高层联系，商讨合作意愿与合作方案。在这个过程中，客户经理的沟通实力就体现出它的重要性了，沟通的好，银行就可以在这次合作中获得更大的利润，沟通的不好，可能就合作不胜利，失去这个客户。在确定好合作方案之后，客户经理就回到银行，先把公司资料录入系统，然后撰写授信报告上分行的预审会和信审会，在过了分行的预审会和信审会后，这个

14、公司的综合授信就可以确定下来了，这个公司也就成了客户经理的客户。在外出学习的过程中，我学到了很多与客户 相处和谈判的学问，加深了对光大银行产品的了解，巩固了产品学问，也大大的增长了见识。 作为一名始终生活在高校校内的学生，这次实习无疑成为了我踏入社会前的一个平台，为我今后踏入社会奠定了基础。首先，我觉得在学校和单位的很大一个不同就是进入社会以后必需要有很强的责任心和扎实仔细的工作看法。在工作岗位上，我们必需要有剧烈的责任感，要对自己的岗位负责，要对自己办理的业务负责。另外，我觉得工作中每个人都必需要坚守自己的职业道德和努力提高自己的职业素养，不懂的事情就要向别人学习，不合规的事情坚决不做。 然

15、后，我觉得与同事的相处与沟通很重要。就像我这次实习，我最起先什么也不懂，都是经理他们一点一点交给我的，但是他们也不行能一下子把全部的东西都教会我，所以，他们都只是先教我一个也许，然后我在工作中遇到了问题，再去问他们，这样既加深了我对所学东西的印象，也促进了我们之间的沟通。在沟通中学习，在沟通中进步，也在沟通中融合，形成一个团队。由于一个完整的任务须要大家分工合作来完成，只有用正确的方法与同事沟通，尽快地解决问题，大家才能同心协力地搞好工作。这方面的技巧，书本上是学不到的，要在工作中渐渐地学习积累。 最终，还要有明确的职业规划。现在我已经大四了，也有了比较明确地职业方向，那就是银行业。在与银行的

16、工作人员和前辈交谈的过程中，不断地了解现在社会所须要的金融人才应具备什么样的素养，从现在起先又可以做哪些方面的打算。所以今后还要抓紧时间努力学习 银行相关学问，早日通过银行理财师或者注册金融分析师的考试，信任只有这样才能在自己的工作岗位上得到更好的发展。我觉得到了实际工作中以后，学历并不显得最重要，主要看的是个人的业务实力和交际实力。任何工作，做得时间久了是谁都会做的，在实际工作中动手实力更重要。因此，我体会到，假如将我们在高校里所学的学问与更多的实践结合在一起，用实践来检验真理，使自己具备较强的处理基本实务的实力与比较系统的专业学问，这才能更好的为客户服务，为银行创建业绩，实现自己的人生价值

17、。 “纸上得来终觉浅，绝知此事要躬行。”初读此句时，我并没有特殊的感觉。然而就在这不长的实习后，我不仅真正明白了它的意义，更深切体会到它的内涵。实践出真知，理论只有联系实际才能发挥它应有的功能。在银行里每一个人都是我的老师，我要学习的实在太多太多，不仅是专业技能，还有职业精神和社会阅历，这些都能成为我以后能很好的胜任工作的基础，也是我能在激烈的竞争中脱颖而出最重的砝码。 俗话说，千里之行，始于足下。基本的业务学问往往是不能在书本上彻底理解的，所以基础的实务尤其是显得重要，特殊是目前的就业形势下所反映的高级技工的工作机会要比高校本科生大，就是因为他们的动手实力要比本科生强。从这次实习中，我体会到

18、，假如我们在高校里所学的学问与更多的实践结合在一起，用实践来检验真理，使一个本科生具备较强的处理基本任务的实力与比较系统的专业学问，这才能使我们的学习与实习达到利益最大化。 我认为这两个月的实习对我今后走向社会起到了一个桥梁的作用，是我人生的一段重要的经验，也是一个重要步骤，对将来走向工作岗位也有着很大的帮助。向他人虚心求教，遵守组织纪律和单位的规章制度，与人文明相处等一些做人处事的基本原则都要在实际生活中仔细的贯彻，好的习惯也要在实际生活中不断培育。这一段时间所学到的阅历和学问大多来自银行同事、老师和领导的教育，这是我一生中的一笔珍贵财宝。这次实习也让我深刻了解到，在工作中和同事保持良好的关系是很重要的。做事首先要学会做人，要明白做人的道理，如何与人相处是现代社会的做人的一个最基本的问题。对自己这样一个即将步入社会的人来说，须要学习的东西还有许多许多。我只有通过不断实践，才能使自己更加成熟。 本文来源：网络收集与整理，如有侵权，请联系作者删除，谢谢！第10页 共10页第 10 页 共 10 页第 10 页 共 10 页第 10 页 共 10 页第 10 页 共 10 页第 10 页 共 10 页第 10 页 共 10 页第 10 页 共 10 页第 10 页 共 10 页第 10 页 共 10 页第 10 页 共 10 页