海南省2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务练习试卷B卷附答案.doc

《海南省2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务练习试卷B卷附答案.doc》由会员分享，可在线阅读，更多相关《海南省2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务练习试卷B卷附答案.doc（16页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、海南省海南省 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务练年证券投资顾问之证券投资顾问业务练习试卷习试卷 B B 卷附答案卷附答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、常用的资产价值方法包括重置成本法和清算价值法。关于这两项方法的说法正确的是（）。A.重置成本法适用于停止经营的企业。B.清算价法适用于停止经营的企业C.重置成本法和清算价法都适用于可以持续经营的企业D.重置成本法和清算价法都适用于停止经营的企业【答案】B2、一般而言，风险偏好型客户会倾向于选择（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B3、基本分析中自上而下的分析流程是（）。A.宏观经济分析行业分析公司分析B.区域分析

2、产业分析宏观分析C.行业分析宏观分析公司分析D.公司估值分析公司财务分析【答案】A4、下列有关通货膨胀对证券市场的影响，说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D5、（）应当对证券投资顾问业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等环节实行留痕管理。A.B.C.D.【答案】C6、下列关于金融市场泡沫的特征和规律，说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D7、王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，平时致力于财富的积累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，不应该采取的策略为（）。A.慎选投资标的，分散风险B.评估开源渠道，提供建议C.分析支出及储蓄目标，制定收入预

3、算D.根据收入及储蓄目标，制定支出预算【答案】D8、客户信息可以分为定量信息和定性信息，下列分类中正确的是（）。A.定量信息：健康状况；定性信息：兴趣爱好B.定量信息：收入与支出；定性信息：投资偏好C.定量信息：理财决策模式；定性信息：保单信息D.定量信息：雇员福利；定性信息：养老金规划【答案】B9、宏观经济分析的主要目的是（）。A.B.C.D.【答案】C10、某金融机构资金交易部门交易债券和外汇两大类金融产品，当期各自计量的 VaR 值分别为 300 万元及 400 万元，则资金交易部门当期的整体 VaR 值约为（）。A.100 万元B.700 万元C.至少 700 万元D.至多 700 万

4、元【答案】D11、下列是套利定价理论(APT)和资本资产定价模型(CAPM)的比较，其中说法正确的是()。A.、B.、C.、D.、【答案】C12、投资顾问业务的客户回访应（）A.B.C.D.【答案】A13、金融市场泡沫的特征包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D14、由上而下分析法的主要步骤包括（）A.B.C.D.【答案】A15、公司分析的主要内容不包括（）。A.基本分析B.财务分析C.重大事项分析D.前景分析【答案】D16、跨市场套利包括（）A.B.C.D.【答案】A17、在风险控制主要策略中，风险对冲可以分为（）。A.B.C.D.【答案】A18、一般而言，风险偏好型客户会倾向于选择(

5、)。A.、B.、C.、D.、【答案】A19、股票类证券产品的组成包括（）。A.B.C.D.【答案】C20、投资规划的步骤包括（）。A.B.C.D.【答案】C21、以下属于金融市场泡沫特征的是（）A.II、III、IVB.I、IIIC.III、IVD.I、II、IV【答案】D22、证券公司.证券投资咨询机构应当按照（）的原则，与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排.A.B.C.D.【答案】B23、证券公司人力资源部的主要职能包括（）。A.B.C.D.【答案】A24、下列关于债务管理的说法中，错误的是()。A.负债比率体现了总体负债情况，也反映出综合偿债能力，应尽力避免出现总负债大于总

6、资产的情况B.偿债本息支出作为家庭支出中最重要的刚性支出之一，是家庭必须优先满足的C.对于家庭每年盈余的运用，应结合投资标的风险，以及其他家庭财务状况，利用财务扛杆进行投资D.平均负债利率体现了债务的平均利率，超过合理区间就需要关注偿债能力以及考虑债务重组的可能性【答案】C25、期限套利的理论依据是（）A.持有成本理论B.买入价差理论C.卖出价差理论D.杠杆原理【答案】A26、下列关于公司偿债能力分析的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B27、证券公司探索形成的证券投资顾问业务流程主要有哪几个环节（）A.B.C.D.【答案】D28、下列现金流入可以看做是年金的有（）。A.B.C.D.

7、【答案】D29、家庭的生命周期包括（）A.B.C.D.【答案】C30、收入支出表内各类项目的占比情况直观地反映了该类收入支出项目的具体结构，下列属于收入支出结构分析的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】D31、在进行投资规划时，对投资组合的管理分为（）。A.B.C.D.【答案】C32、一般而言，比率越低表明企业的长期偿债能力越好的指标有（）。A.B.C.D.【答案】D33、证券公司及证券营业部应当在公司网站以营业部所显著位置公示客户投诉（），保证投诉至少在营业时间内有人值守。A.B.C.D.【答案】A34、下列关于预算与实际的差异分析，说法正确的是()。A.总额差异的重要性低于细目差异B.

8、差异很大的需要各个项目同时进行改善C.不能调整收入D.依据预算的分类个别分析【答案】D35、由上而下分析法的主要步骤包括（）A.B.C.D.【答案】A36、下列关于资产负债表的说法中，错误的是()。A.净资产就是资产减去负债的差额B.资产可以包括金融资产和实物资产C.投资性房地产属于个人的金融资产D.住房贷款属于个人家庭的负债项目【答案】C37、下列关于影响个人信贷能力的因素，说法正确的是（）。A.I、B.I、VC.I、VD.I、V【答案】A38、分析行业的一般特征通常考虑的主要内容包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C39、从高价跌落（）时应卖出股票。A.10%B.20%C.30%D.

9、40%【答案】A40、金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件。在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，主要包括（）。A.B.C.D.【答案】A41、证券公司人力资源部的主要职能包括（）。A.B.C.D.【答案】A42、（）以市场资本总额衡量的小型资本股票，共投资组合收益通常优于股票市场场的整体表现.A.日历效应B.遵循内部人的交易活动C.低市盈率效应D.小公司效应【答案】D43、证券咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，回访内容应当包括但不限于（）。A.B.C.D.【答案】C44、教育规划的制定方法（）。A.B.C.D.【答案】D45、自下而上的分析法主要步骤为（）A.B.C.D.【答案】D46、家庭债务管理力主量力而行，其（）就是对未来的还贷能力以及借货活动对家庭财务的影响的评佑。A.前提B.基础C.核心D.目标【答案】C47、下列关于对冲策略有效性评价方法的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A48、下列属于我国税种的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D49、下列关于杜邦财务分析体系的说法中，正确的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】A50、家庭收支状况的分析包含（）。A.B.C.D.【答案】B