湖北省2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务综合练习试卷A卷附答案.doc

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1、湖北省湖北省 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务综年证券投资顾问之证券投资顾问业务综合练习试卷合练习试卷 A A 卷附答案卷附答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、一般来说，（）是马柯威茨均值方差模型中的投资者无差异曲线的特征。A.、B.、C.、D.、【答案】C2、客户信息收集的方法（）。A.B.C.D.【答案】A3、证券公司根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化情况，设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控。至少（）评估一次流动性风险限额，（）开展一次流动性风险压力测试。A.每年，每年B.每半年，每半年C.每年，每半年D.每半年，每年【答案

2、】C4、行业生命周期分为（）几个阶段。A.B.C.D.【答案】D5、客户对财务利益的要求大致有三种，即()。A.、B.、C.、D.、【答案】C6、以下属于遗产规划内容的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D7、（）反映在总资产中借债来筹资的比率以及公司在清算时保护债权人利益A.资产负债率B.资产负债比率C.长期负债率D.股东权益比率【答案】A8、宏观经济运行对证券市场的影响，主要表现在（）。A.B.C.D.【答案】B9、宏观经济分析主要包括（）A.B.C.D.【答案】C10、在现金管理中，（），会得到一项比较实际的预算。A.用一定的时间去评估过去的财务状况、支出模式及目标B.用一定的时间去

3、评估现有的财务状况、支出模式及目标C.用一定的时间去评估过去和现有的财务状况、支出模式及目标D.用一定的时间去评估末来的财务状况、支出模式及目标【答案】B11、VAR 的计算方法一般包括（）、方差-协方差法、蒙特卡洛法A.历史模拟法B.历史数据法C.直接比较法D.情景综合分析法【答案】A12、下列属于资产负债表中流动资产项的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D13、风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸，以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。A.B.二C.三D.四【答案】B14、对冲交易是指在期货期权远期等市场上同时买入和卖出一笔（）的合约，以达到套

4、利或规避风险等目的。A.B.C.D.【答案】A15、根据对客户收入预测的方法，可将客户收入分为()。A.、B.、C.、D.、【答案】A16、央行采用的一般性货币政策工具包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】A17、下列属于短期目标的有（）。A.B.C.D.【答案】A18、资产负债分布结构不合理，会影响金融机构现金流量的稳定性，进而增加流动性风险。金融机构应当严格遵守限额管理的相关要求，最大程度地降低其资金来源(负债)和使用(资产)的同质性，确保资产负债分布结构合理。具体有（）建议。A.B.C.D.【答案】D19、金融债券的发行主体有（）。A.B.C.D.【答案】D20、下列关于金融市场泡沫

5、的特征和规律，说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D21、下列属于短期目标的有（）。A.B.C.D.【答案】A22、某公司某年度末总资产为 30000 万元，流动负债为 4000 万元，长期负债为8000 万元，该公司发行在外的股份有 3000 万股，每股股价为 18 元，则该公司的市净率为（）倍。A.2B.3C.4D.18【答案】B23、2010 年 10 月 12 日，中国证监会颁布了发布证券研究报告暂行规定和证券投资顾问业务暂行规定，两个规定旨在进一步规范（）业务。A.投资咨询B.投资顾问C.证券经纪D.财务顾问【答案】A24、证券公司、证券投资咨询机构开展证券投资顾问业务，向客户

6、提供投资建议的（）等信息，应当以书面或者电子文件形式予以记录保存。A.B.C.D.【答案】D25、货币政策调控系统主要由（）等基本要素构成。A.B.C.D.【答案】A26、下列能够进行信用风险缓释来转移或降低信用风险的方式有（）。A.B.C.D.【答案】D27、三角形整理形态包括（）。A.B.C.D.【答案】B28、对冲交易是指在期货、期权、远期等市场上同时买入和卖出一笔()的合约，以达到套利或规避风险等目的。A.、B.、C.、D.、【答案】A29、下列关于 Stata 的特点。说法正确的有（）A.B.C.D.【答案】D30、在生命周期内，个人或家庭决定其目前的消费和储蓄需要综合考虑的因素有（

7、）。A.、B.、C.、D.、【答案】D31、内部评级法初级法下，合格保证和信用衍生工具的合格保证范围包括（）。A.B.C.D.【答案】A32、在合理的利率成本下，个人的信贷能力取决于（）。A.B.C.D.【答案】C33、下列各项中，可以强化金融泡沫形成的有（）。A.B.C.D.【答案】D34、从业人员可以从（）方面帮助客户准确判断保险标的具体情况，进行综合的判断与分析，帮客户选择对其合适的保险产品，较好地回避各种风险。A.B.C.D.【答案】A35、宏观经济分析主要包括（）。A.B.C.D.【答案】C36、制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给他人造成损失的，（）应当承担连带赔

8、偿责任，但是能够证明自己没有过错的除外。A.B.C.D.【答案】D37、根据客户对待风险与收益的态度，可以将客户分为（）。A.B.C.D.【答案】A38、证券投资顾问业务暂行规定明确规定证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问的（）实行留痕管理。A.B.C.D.【答案】D39、常用的资产价值方法包括重置成本法和清算价值法。关于这两项方法的说法正确的是（）。A.重置成本法适用于停止经营的企业。B.清算价法适用于停止经营的企业C.重置成本法和清算价法都适用于可以持续经营的企业D.重置成本法和清算价法都适用于停止经营的企业【答案】B40、关于支撑线和压力线，下列说法不正确的是（）。A.B.C.D

9、.【答案】D41、（）应当对证券投资顾问业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等环节实行留痕管理。A.B.C.D.【答案】C42、由上而下分析法的主要步骤包括（）A.B.C.D.【答案】A43、迈克尔?波特认为在一个行业中，存在着哪些基本的竞争力是。（）A.B.C.D.【答案】D44、证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券研究报告与其他证券业务之间的（）防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券研究报告谋取不当利益。A.自动回避制度B.隔离墙制度C.事前回避制度D.分类经营制度【答案】B45、下列关于证券投资顾问禁止性行为的要求，说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】D46、下列关于对提供证券投资顾问服务的人员的要求，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C47、根据证券投资顾问业务暂行规定，下列客户服务内容属于证券公司、证券投资咨询机构的证券投资顾问业务范畴的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A48、下列关于年金的表述，正确的是()。A.、B.、C.、D.、【答案】A49、（）是指人们在现在消费与未来消费之间的偏好，就是人们对现在的满意程度与对将来的满意程度的比值。A.时间偏好B.损失厌恶C.过度自信D.心理账户【答案】A50、资本资产定价模型假设条件有（）。A.、IIB.、C.、IVD.、IV【答案】D