湖北省2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务综合练习试卷B卷附答案.doc

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1、湖北省湖北省 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务综年证券投资顾问之证券投资顾问业务综合练习试卷合练习试卷 B B 卷附答案卷附答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、常见的指标有（）。A.B.C.D.【答案】C2、合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，现金预算是帮助客户达到短期财务目标的需要。老张是一名自由职业者，关于其预算编制程序的说法不正确的是（）。A.老张首先应该设定退休、子女教育及买房等长期理财规划目标，并计算达到各类理财规划目标所需的年储蓄额B.老张可以直接根据今年的收入和有关部门公布的通货膨胀率（或者（CPI 指数）综合预测明年收入C.老张根据其预测的年度

2、收入减去年储蓄目标得出年度支出预算D.老张发现今年的娱乐方面支出所占的比例远高于往年。决定明年在这方面重点减少支出【答案】B3、某电器商城进行清仓大甩卖，宣称价值 1 万元的商品，采取分期付款的方式，3 年结清，假设利率为 12的单利。该商品每月付款额为（）元。A.369B.374C.378D.381【答案】C4、证券产品卖出时机选择的策略有（）.A.B.C.D.【答案】A5、资本资产定价模型假设条件有（）。A.、IIB.、C.、IVD.、IV【答案】D6、以下各种技分析手段中，衡量价格波动方向的是（）。A.压力线B.支撑线C.趋势线D.黄金分割线【答案】C7、证券公司、证券投资咨询机构应当按

3、照（）的原则，与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排。A.、B.、C.、D.、【答案】C8、（）是指人们在现在消费与未来消费之间的偏好，就是人们对现在的满意程度与对将来的满意程度的比值。A.时间偏好B.损失厌恶C.过度自信D.心理账户【答案】A9、下列属于跨期套利的有（）。A.B.C.D.【答案】B10、下列不属于客户风险特征的是（）。A.风险认知度B.实际风险承受能力C.风险预期D.风险偏好【答案】C11、套利定价理论(APT)和资本资产定价模型(CAPM)的比较，下列说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C12、下列关于收益率曲线的说法，正确的是()。A.、B.、C.、D.

4、、【答案】C13、公司产品竟争能力分析需要分析公司（）A.B.C.D.【答案】A14、关于 Jensen（詹森）指数，下列说法正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C15、消费是评价宏观经济形势的重要指标，通常可以从（）方面考察消费状况。A.I、B.、C.、D.、【答案】D16、下列关于信用评分模型的说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D17、下列属于个人资产负债表中的长期负债的有（）。A.B.C.D.【答案】C18、股票类证券产品的基本特征不包括（）。A.B.C.D.【答案】C19、以下属于投资收益分析的比率包括（）。A.B.C.D.【答案】C20、投资顾问依据本公司或者其他证

5、券公司、证券投资咨询机构发布的证券研究报告作出投资建议的，应向客户说明（）。A.除客户以外的第三方建议B.证券研究报告的发布人、发布日期C.投资收益的保证情况D.证券研究报告的发布机构【答案】B21、如果股票市场是一个有效的市场，那么股票市场上（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B22、以下关于风险揭示书还应以醒目文字载明内容说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D23、现金预算与实际的差异分析包括（）.A.B.C.D.【答案】D24、关于货币的时间价值，下列表述正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B25、加强指数法是指基金管理人将（）管理方式与（）股票投资策略相结合，在盯住选定的股票

6、指数的基础上做适当的主动性调整的股票投资策略。A.标准指数法，保守型B.标准指数法，积极型C.指数法，积极型D.指数法，保守型【答案】C26、风险揭示书应以醒目文字载明的内容有（）A.B.C.D.【答案】A27、以下关于送红股说法正确的有（）A.B.C.D.【答案】B28、下列关于客户理财目标确定步骤的说法中，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B29、下列属于健康保险的有（）。A.B.C.D.【答案】A30、某人家庭税后年收入 20 万元(该人贡献 70)，其于今年购买了一套总价110 万元的投资性住房，其中贷款 70 万元，目前无储蓄无任何事业性保险，如果投资顾问要给该家庭规划商

7、业保险，在利用遗嘱需求法对寿险保障需求进行分析时所考虑的因素有（）。A.B.C.D.【答案】D31、通过风险承受态度评估表在对客户的风险特征进行评估时，一个客户的每项打分都是 4 分，则这个客户的特点是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C32、下列关于申请证券投资顾问的执业资格应具备的条件，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A33、下列不属于现金流动性分析指标的是()。A.现金到期债务比B.现金流动负债比C.现金债务总额比D.现金股利保障倍数【答案】D34、以下属于证券投资顾问的禁止性行为的是（）。A.B.C.D.【答案】A35、关于优化法，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案

8、】B36、遗产规划工具主要包括（）。A.B.C.D.【答案】D37、前景理论从心理行为学出发，将人的决策过程分解为两个阶段，分别是（）。A.B.C.D.【答案】A38、证券投资顾问禁止对服务能力和过往业绩进行（）的营销宣传。A.B.C.D.【答案】B39、公司分红派息一般程序是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B40、企业的风险敞口由企业的类型决定，站在产业链的角度，企业可以分为（）这几种基本形式。A.、B.、C.、D.、【答案】D41、货币政策调控系统主要由（）等基本要素构成。A.B.C.D.【答案】A42、（）反映在总资产中借债来筹资的比率以及公司在清算时保护债权人利益A.资产负债率B

9、.资产负债比率C.长期负债率D.股东权益比率【答案】A43、下列关于 GDP 与证券市场被动关系表述错误的是（）。A.持续、稳定、高速的 GDP 增长，证券市场将呈现上升走势B.高通货膨胀下的 GDP 增长将导致证券市场行情下跌C.GDP 负增长速度逐渐减缓并呈现向正增长转变的趋势时，证券市场走势将由下跌转为上升D.GDP 增长，证券市场将同步上升【答案】D44、下列关于流动性覆盖率计算公司正确的是（）A.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来 30 天现金净流入量 100%B.流动性覆盖率=优质流动性资产/末来 30 天现金净流出量 100%C.流动性覆盖率=优质流动性资产/末来 15 天现金净流出量 100%D.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来 15 天现金净流入量 100%【答案】B45、金融期货是指交易双方在集中的交易场所以公开竞价方式来进行的标准化金融期货合约的交易，主要包括（）。A.B.C.D.【答案】C46、关于矩形形态下列说法中正确的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】D47、根据有关行业集中度的划分标准，将产业市场结构分为（）。A.B.C.D.【答案】C48、以下关于投资规划的说法错误的是（）。A.B.C.D.【答案】D49、下列关于高资产净值客户应满足的条件说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D50、可转换证券的价值分为（）。A.B.C.D.【答案】A