湖北省2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务通关提分题库及完整答案.doc

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1、湖北省湖北省 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务通年证券投资顾问之证券投资顾问业务通关提分题库及完整答案关提分题库及完整答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、理财客户在进行保险规划时，下列行为会引发风险的有（）。A.B.C.D.【答案】D2、通常，将（）所得分开有利于节省税款。A.B.C.D.【答案】A3、期限套利常见的风险包括（）。A.B.C.D.【答案】C4、某电器商城进行清仓大甩卖，宣称价值 1 万元的商品，采取分期付款的方式，3 年结清，假设利率为 12的单利。该商品每月付款额为（）元。A.369B.374C.378D.381【答案】C5、下列说法正确的是（）

2、。A.、B.、C.、D.、【答案】A6、在统计推断中，常用的点估计法有（）。A.B.C.D.【答案】C7、迈克尔波特行业竞争理论认为一个行业存在的基本竞争力量有（）。A.B.C.D.【答案】B8、下列各类公司或行业，不适宜采用市盈率进行估值的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】C9、在合理的利率成本下，个人信贷能力的决定因素有（）。A.B.C.D.【答案】B10、考察和分析企业的（）.主要从管理层风险，行业风险.生产与经营风险。宏观经济、社会及自然环境等方面进行分析和判断。A.基本信息B.财务状况C.经营状况D.非财务因素【答案】D11、下列不能作为政策性金融债的发行人的是（）。A.国家开

3、发银行B.中国农业发展银行C.中国进出口银行D.中国人民银行【答案】D12、经常性收益是投资者（）。A.B.C.D.【答案】D13、证券公司、证券投资咨询机构应当与客户签订证券投资顾问服务协议，协议应当明确（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C14、通常认为证券市场是有效市场的机构投资者倾向于选泽（）。A.B.C.D.【答案】C15、下列关于缺口分析法的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C16、内部评级法初级法下，合格净额结算包括（）。A.B.C.D.【答案】B17、基本分析法中的公司分析侧重于对（）的分析。A.B.C.D.【答案】A18、以下关于客户风险特征矩阵的编制方法说法错

4、误的是（）。A.B.C.D.【答案】D19、客户的个人理财行为影响到其个人资产负债表，下列表述正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B20、税务规划的原则包括（）。A.B.C.D.【答案】C21、股票的收益来源主要有（）。A.B.C.D.【答案】D22、以下属于技术分析的基本假设的是（）。A.B.C.D.【答案】A23、对上市公司所处经济区位内的自然条件与基础条件分析，有利于（）。A.B.C.D.【答案】D24、下列说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C25、收益性是指债券能为投资者带来一定的收入，其表现形式有（）。A.B.C.D.【答案】C26、关于风险偏好的说法，正确的是（）。A.B

5、.C.D.【答案】A27、在制定投资规划时,其相关注意事项的说法正确的是（）A.I、II、IIIB.I、IIC.III、IVD.I、II、III、IV【答案】C28、下列关于预期效用理论说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B29、下列说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A30、统计推断的方法主要包括（）。A.B.C.D.【答案】B31、银行业金融机构处于负债敏感型缺口的情况下，若其他条件不变，则下列表述正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C32、证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据，包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C33、技术分析的理论基础是（）。A.道式

6、理论B.预期效用理论C.美林投资时钟D.超预期理论【答案】A34、在单一客户限额管理中，客户所有者权益为 5 亿元，杠杆系数为 0.8，则该客户最高债务承受额为（）亿元。A.5.0B.0.8C.6.25D.4.0【答案】D35、下列说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B36、从家庭生命周期的角度分析，如果家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭（）。A.衰老期B.成熟期C.成长期D.形成期【答案】A37、证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当保证证券投资顾问（）与服务方式、业务规模相适应。A.B.C.D.【答案】D38、下列哪些指标应用是正确的（）A.B.C.D

7、.【答案】B39、证券公司、证券投资咨询机构通过举办（）等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前 5 个工作日向举办地证监局报备。A.、B.、C.、D.、【答案】A40、公司分析的主要内容不包括（）。A.基本分析B.财务分析C.重大事项分析D.前景分析【答案】D41、下列不属于健康保险的是（）。A.意外伤害保险B.疾病保险C.收入保障保险D.护理保险【答案】A42、客户的财务信息不包括（）。A.家庭收支B.工作职务C.资产负债D.财务安排【答案】B43、风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸,以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。A.一B.二

8、C.三D.四【答案】B44、客户的基本信息不包括（）A.姓名B.工作单位与职务C.婚姻状况D.投资经验【答案】D45、葛先生现将 5000 元现金存为银行定期存款，期限为 3 年。年利率为 4%。下列说法正确的是（）.A.B.C.D.【答案】A46、“5Cs”方法属于（）评级方法。A.信用评分法B.专家判断法C.历史模型法D.压力测试法【答案】B47、VAR 的计算方法一般包括（）、方差-协方差法、蒙特卡洛法A.历史模拟法B.历史数据法C.直接比较法D.情景综合分析法【答案】A48、下列关于情景分析中的情景说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D49、在投证券资顾问业务的流程中，了解客户情况，评估客户的风承受能力，为客户选择适当的投资顾问服务或产品，告知客户（），由客户自主选择是否签约。A.B.C.D.【答案】D50、深市所送红股在股权登记日后第（）个交易日上市流通。A.1B.3C.7D.10【答案】B