湖北省2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务通关题库(附带答案).doc

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1、湖北省湖北省 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务通年证券投资顾问之证券投资顾问业务通关题库关题库(附带答案附带答案)单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、确定有效边界所用的数据包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D2、合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，预算编制的程序包括（）。A.B.C.D.【答案】C3、下列关于年金的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A4、关于债券发行主体，下列论述不正确的是（）。A.政府债券的发行主体是政府B.公司债券的发行主休是股份公司C.凭证式债券的发行主休是非股份制企业D.金融债券的发行主休是银行或非银行的金融机构【答案】

2、C5、衍品类证券产品包括（）。A.B.C.D.【答案】A6、信用评分模型是分析借款人信用风险的主要方法之一.下列各模型不属于信用评分模型的是（）。A.死亡率模型B.Logit 模型C.线性概率模型D.线性辨别模型【答案】A7、证券公司及其人员应当遵循（）的原则，为客户提供证券投资顾问服务。A.B.C.D.【答案】B8、下列关于有效市场假说基本假设的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D9、在理财规划中，（）管理的目标是让客户有足够的资金去应付日常生活的开支、建立紧急应变基金去应付突发事件、减少不良资产及増加储蓄的能力，从而建造一个财务健康、安全的生活体系。A.B.C.D.【答案】B1

3、0、实施套利策略的主要步骤包括（）。A.B.C.D.【答案】D11、证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券研究报告与其他证券业务之间的（）防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券研究报告谋取不当利益。A.自动回避制度B.隔离墙制度C.事前回避制度D.分类经营制度【答案】B12、下列关于 B-S-M 定价模型基本假设的内容中正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D13、下列选项属于个人理财目标的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D14、下列关于分层抽样法，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D15、下列关于资产负债表的说法中，错误的是（）。A.净资产就是资产减去负债的差额B.

4、资产可以包括金融资产和实物资产C.投资性房地产属于个人的金融资产D.住房贷款属于个人/家庭的负债下项目【答案】C16、证券公司、证券投资咨询机构开展证券投资顾问业务，向客户提供投资建议的（）等信息，应当以书面或者电子文件形式予以记录保存。A.B.C.D.【答案】D17、股利贴现模型的步骤有（）。A.B.C.D.【答案】A18、下列属于指数化的局限性的有（）。A.B.C.D.【答案】D19、一个完整的退休规划包括（）等内容。A.I、II、III、IVB.I、II、VC.I、III、IVD.II、III、IV【答案】A20、三角形态是属于持续整理形态的一类形态。三角形主要分为：（）。A.B.C.D

5、.【答案】C21、相对强弱指数实际上是表示股价（）波动的幅度占总波动的百分比。A.向上B.向下C.向左D.向右【答案】A22、下列说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C23、与经济活动总水平的周期及其振幅无关时，行业属于（）。A.増长型行业B.周期型行业C.防守型行业D.进攻型行业【答案】A24、证券分析师在上市公司分析过程中需要关注（）。A.B.C.D.【答案】B25、当由多种证券（不少于三种证券）构成证券组合时，组合可行域是所有合法证券组合构成的坐标系中的一个区域满足一个共同的特点（）。A.B.C.D.【答案】A26、张先生为了给女儿准备教育储蓄金，在未来的 10 年里,每年年底都申

6、购10000 元的债券型基金,年收益率为 8%,则 10 年后张先生准备的这笔储蓄金为（）元。A.14486.56B.67105.4C.144865.6D.156454.9【答案】C27、关于证券组合的有效边界，下列说法不正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B28、下列关于现值的说法中，错误的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】D29、证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有的合理依据包括（）。A.B.C.D.【答案】B30、下列各项中，企业的长期债权人关注相对较少的是（）。A.速动比率B.资产负债率C.产权比率D.已获利息倍数【答案】A31、证券投资顾问业务风险揭示书至少应包含的内容（

7、）A.B.C.D.【答案】A32、下列各项中，（）是对公司当前经营能力的较精确估计。A.产品市场占有率B.企业文化特征C.质量水平D.技术水平【答案】A33、对冲交易是指在期货期权远期等市场上同时买入和卖出一笔（）的合约，以达到套利或规避风险等目的。A.B.C.D.【答案】A34、某公司上一年度每股收益为 1 元，公司未来每年每股收益以 5的速度增长，公司未来每年的所有利润都分配给股东。如果该公司今年年初的股票市场价格为 35 元，并且必要收益率为 10，那么()。A.、B.、C.、D.、【答案】C35、家庭资产负债表中的流动资产项目不包括下列哪个会计科目?（）A.房产B.货币市场基金C.活期

8、存款D.短期国库券【答案】A36、商业银行最常见的资产负债期限错配情况是将大量短期借欺（负债）用于长期货款（资产），即“借短货长”，其优点是（）。A.B.C.D.【答案】B37、根据市场风险产生的原因，可以将市场风险分为（）。A.B.C.D.【答案】B38、在银行存在正缺口和资产敏感的情况下,其他条件不变，有（）。A.B.C.D.【答案】D39、外汇市场上一国货币与他国货币相互交换的比率是（）。A.国际收支B.汇率C.国际利率D.经济増长率【答案】B40、证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据，包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C41、以价值分析理论为基础，以统计方法和现值

9、计算方法为主要分析手段的投资分析流派称为（）。A.行为分析流派B.技术分析流派C.基本分析流派D.学术分析流派【答案】C42、容户风险特征可以由（）这些方面构成A.B.C.D.【答案】A43、以下属于投资收益分析的比率包括（）。A.B.C.D.【答案】C44、下列关于货币时间价值的影响因素说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A45、下列有关家庭生命周期的描述，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D46、目前，证券投资分析所采用的方法主要有（）。A.B.C.D.【答案】A47、在进行投资规划时，对投资对象的分析包括（）。A.B.C.D.【答案】B48、简单型消极投资策略的优点是（）。A.放弃从市场环境变化中获利的可能B.适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况C.交易成本和管理费用最小化D.收益的最小化【答案】C49、下列各项中。不属于心理账户效应的是（）。A.晕轮效应B.沉没成本效应C.成本与损失的不等价D.赌场资金效应【答案】A50、关于基本分析法，下列说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A