湖南省2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务通关试题库(有答案).doc

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1、湖南省湖南省 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务通年证券投资顾问之证券投资顾问业务通关试题库关试题库(有答案有答案)单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、下列属于证券投资咨询机构从业人员特定禁止行为的有（）。A.B.C.D.【答案】B2、下列关于预期效用理论说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B3、证券产品选择的步骤包括（）。A.B.C.D.【答案】D4、下列关于从事证券投资顾问业务违反相关法律法规的后果说法错误的是（）。A.B.C.D.【答案】C5、修改后的证券法于 2006 年 1 月 1 日起正式实施，将原公司法中的有关（）的相关内容移至新修订的证券法中。A.

2、B.C.D.【答案】C6、商业银行最常见的资产负债期限错配情况是将大是短期借款（负债）用于长期贷款（资产），即借短贷长，以下说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D7、下列选项中不属于人身保险的是（）。A.责任保险B.健康保险C.意外伤害保险D.人寿保险【答案】A8、根据对客户收入预测的方法，可将客户收入分为（）。A.B.C.D.【答案】A9、（）是资本资产定价模型假设条件中对现实市场的简化。A.投资者都依据方差评价证券组合的风险水平。B.投资者对证券的收益，风险及证券间的关联性具有完全相同的预期。C.资本市场没有摩檫。D.投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平。【答案】C10、调查

3、研究法的特点是（）。A.I、II、III、IVB.I、II、IIIC.I、III、IVD.II、IV【答案】D11、下列可以用于计量交易对手信用风险的方法有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C12、金融衍生工具的基本特征包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D13、下列关于无差异曲线特点的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C14、下列关于金融机构风险压力测试的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B15、年金是在某个特定的时间段内一组时间间隔相同、金额相等的、方向相同的现金流，下列不属于年金的是（）。A.房赁月供B.养老金C.每月家庭日用品费用支出D.定期定额购买基金

4、的月投资款【答案】C16、以下关于应急资金管理的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B17、一般而言，比率越低表明企业的长期偿债能力越好的指标有（）。A.B.C.D.【答案】D18、假设王先生有现金 100 万元，按单利 10%计算，5 年后可获得（）万元。A.110B.150C.161D.180【答案】B19、证券公司、证券投资者咨询机构可以通过（）对证券投资顾问业务进行广告宣传，且应当遵守中华人民共和国广告法和证券信息传播的有关规定。A.B.C.D.【答案】D20、以未来价格上升带来的价格收益为投资目标的证券组合属于（）。A.平衡型证券组合B.增长型证券组合C.收入型证券组合D.货

5、币市场型证券组合【答案】B21、下列有关杜邦分析法说法正确的是（）。A.I、IIIB.II、IVC.I、IVD.I、II、III、IV【答案】D22、投资规划的重点在于客户需求或理财目标的实现，帮助客户实现资产保值增值，其投资可分为（）。A.B.C.D.【答案】B23、通常基本分析法，自上而下流程中的最后一步内容是（）。A.地域经济B.股份分析C.公司分析D.产业分析【答案】C24、“当形成一种股市将持续上涨的信念时，投资者往往会对有利的信息或证据特别敏感或容易接受，而对不利的信息或证据视而不见”可以来解释()这个行为金融概念。A.框定偏差B.心理账户C.证实偏差D.过度自信【答案】C25、张

6、某由于资金宽裕可以向朋友借出 50 万元。甲、乙、丙、丁四个朋友计息方式各有不同，其中甲是年利率 15(每年计息一次)，乙是年利率 147(每季度计息一次)，丙是年利率 143(每月计息一次)，丁是年利率 14(连续复利)，如果不考虑信用风险，则对于张某而言，下列说法中正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A26、下列关于组合风险限额管理的说法，正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A27、上市公司的质量状况将影响到（）。A.B.C.D.【答案】C28、根据客户的风险偏好，可以把客户划分为（）。A.B.C.D.【答案】B29、下列关于教育分类说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A

7、30、投资者在信息不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过多依赖于舆论，而不考虑私人信息的行为，这称为（）。A.心理账户B.羊群效应C.过度自信D.损失厌恶效应【答案】B31、在客户信息收集的方法中，属于初级信息收集方法的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A32、公司财务分析的主要方法有（）。A.B.C.D.【答案】D33、（）是资本资产定价模型假设条件中对现实市场的简化。A.投资者都依据方差评价证券组合的风险水平。B.投资者对证券的收益，风险及证券间的关联性具有完全相同的预期。C.资本市场没有摩檫。D.投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平。【答案】C34、

8、下列关于风险认知度的描述.说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】A35、某公司某年度末总资产为 30000 万元，流动负债为 4000 万元，长期负债为8000 万元，该公司发行在外的股份有 3000 万股，每股股价为 18 元，则该公司的市净率为（）倍。A.2B.3C.4D.18【答案】B36、以下不属于投资规划的步骤的是（）。A.B.C.D.【答案】D37、关于退休收入，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D38、证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当保证证券投资顾问（）与服务方式、业务规模相适应。A.B.C.D.【答案】C39、基本分析流派是以价值分析理论为基础，以（）

9、为主要分析手段。A.B.C.D.【答案】C40、在企业价值评估中，企业价值的评估对象包括（）。A.B.C.D.【答案】B41、对股票投资而言，内部收益率是指（）。A.投资本金自然増长带来的收益率B.使得未来股息流贴现值等于股票市场价格的贴现率C.投资终值为零的贴现率D.投资终值増长一倍的贴现率【答案】B42、控制流动性风险的主要做法，主要根据（）,对正常和压力情景下未来不同时间段的资产负债期限错配、融资来源的多元化和稳定程度、优质流动性资产及市场流动性等进行监测和分析，对异常情况及时预警。A.B.C.D.【答案】D43、在计量证券信用风险中，对客户信用评级的计量方法包括（）。A.B.C.D.【

10、答案】A44、（）对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理A.中国证劵业协会B.中国证监会C.国务院D.期货业协会【答案】A45、关于系数的含义,下列说法中正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A46、公司调研是上市公司基本分析的重要环节，分析师通过公司调研需要达到以下()等几个目的。A.、B.、C.、D.、【答案】D47、下列关于证券投资顾问后续职业培训的具体内容，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D48、（）是指人们在面对收益和损失的决策时表现出不对称性。A.时间偏好B.损失厌恶C.过度自信D.心理账户【答案】B49、关于退休规划中的投资品种有（）。A.B.C.D.【答案】B50、容户风险特征可以由（）这些方面构成A.B.C.D.【答案】A