湖北省2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务提升训练试卷B卷附答案.doc

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1、湖北省湖北省 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务提年证券投资顾问之证券投资顾问业务提升训练试卷升训练试卷 B B 卷附答案卷附答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、控制流动性风险的主要做法是建立现金流测算和分析框架，有效（）正常和压力情景下未来不同时间段的现金流缺口。A.B.C.D.【答案】A2、下列属于流动性风险的检测指标和预警信号的有（）。A.B.C.D.【答案】C3、制定投资规划时的步骤包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D4、理财客户在进行保险规划时，下列行为会引发风险的有（）。A.B.C.D.【答案】D5、为了控制费用与投资储蓄，应该建议客户开立（）这

2、三种类型的银行账户。A.B.C.D.【答案】D6、下列关于年金的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A7、以下家庭债务管理状况的分析公式正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A8、证券投资顾问的流程包括（）A.B.C.D.【答案】A9、下列关于市盈率的论述，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C10、应用技术分析方法时，应注意的问题包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C11、关于支撑线和压力线说法错误的是（）。A.B.C.D.【答案】C12、证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据。投资建议的依据包括（）A.、B.、C.、D.、【答案】A13、通常，对于（）

3、型投资者而言，倾向于在保证本金的基础上维持资金增值，进而选择低风险投资产品。A.成长B.保守C.稳健D.激进【答案】B14、证券公司.证券投资咨询机构应当按照（）的原则，与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排.A.B.C.D.【答案】B15、下列关于信用额度的说法，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C16、证券公司、证券投资咨询机构应当与客户签订证券投资顾问服务协议，协议应当明确（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C17、关于久期分析，下列说法正确的是（）.A.如采用标准久期分析法，可以很好地反映期权性风险B.如采用标准久期分析法，不能反映基准风险C.久期分析只能计量

4、利率变动对银行短期收益的影晌D.对于利率的大幅变动，久期分析的结果仍能保证准确性【答案】B18、某大豆进口商在 5 月即将从美囯进口大豆，为了防止价格上涨，2 月 10 日该进口商在 CBOT 买入 40 手执行价格为 660 美分/蒲式耳，5 月大豆的看涨期权利金为 10 美分/蒲式耳，当时 CBOT5 月大豆的期货价格为 640 美分/蒲式耳。当期货价格涨到（）美分/蒲式耳时，该进口商的期权能达到盈亏平衡。A.640B.650C.670D.680【答案】C19、税务规划的原则包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】C20、在半强式有效市场中，证券当前价格反映的信息有（）。A.B.C.D.

5、【答案】C21、与客户面谈沟通时，从业人员需要注意的问题有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D22、假定有一款固定收益类的理财产品。理财期限为 6 个月，理财期间固定收益率为 3，客户小王用 30000 元购买该产品则 6 个月后，小王连本带利共可获得()元。A.30000B.30180C.30225D.30450【答案】D23、股票的参与性是指股票的持有人有权（）。A.B.C.D.【答案】C24、从客户对理财规划需求的角度看，客户信息包括（）。A.B.C.D.【答案】C25、下列关于理财价值观的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B26、以下属于证券投资顾问的禁止性行为的是（）

6、。A.B.C.D.【答案】A27、2005 年 9 月 4 日，中国证监会颁布的（），标志着股份分置改革从试点阶段开始转入全面铺开阶段。A.减持国有股票筹集社会保障资金管理暂行办法B.关于上市公司股权分置改革试点有关问题通知C.上市公司股权分置改革管理办法D.上市公司股权分置改革保荐工作指引【答案】C28、基本分析法中的公司分析侧重于对（）的分析。A.B.C.D.【答案】A29、如果张某夫妇的年龄在 3055 岁，那么从家庭生命周期理财重点的角度看，属于张某家庭的有（）。A.B.C.D.【答案】A30、下列不是税务规划的目标的是（）。A.减轻税负、财务目标、财务自由B.达到整体税后利润C.收入

7、最大化D.偷税漏税【答案】D31、下列（）属于家庭收支预算中日常生活支出预算项目的内容A.家居装修支出预算B.赡养支出预算C.保费支出预算D.家政服务【答案】D32、下列关于家庭风险保障项目的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A33、EViews 具有的功能有（）A.B.C.D.【答案】D34、杜邦分析法说明净资产收益率受到几种因素的影响，分别是（）。A.B.C.D.【答案】A35、已知某公司某年财务数据如下：年初存货 69 万元，年初流动资产 130 万元，年末存货 62 万元，年末流动资产 123 万元，营业利润 96 万元，营业成本304 万元，利润总额 53 万元，净利润 37

8、 万元。根据上述数据可以计算出（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A36、情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下，其整体流动性风险（）出现的不同状况。A.一定B.不可能C.可能D.一定不【答案】C37、道氐理论中的主要原理的趋势（）A.B.C.D.【答案】B38、客户对财务利益的要求大致有三种，即()。A.、B.、C.、D.、【答案】C39、证券投资顾问业务的原则不包括（）。A.忠实诚信B.勤勉尽责C.获利保证D.善良管理人注意原则【答案】C40、如果收盘价格（）开盘价格，则 K 线被称为阳线。A.高于B.低于C.等于D.略低于【答案】A41、下列属于人气型指标的有（）

9、。A.B.C.D.【答案】B42、证券公司、证券投资咨询机构及其人员以（）向客户收取证券投资顾问服务费。A.公司账户和个人名义B.公司账户C.公司账户或个人名义D.个人名义【答案】B43、随着复利次数的增加，同一个名义年利率求出的有效年利率会不断()，且速度会越来越()。A.增加；慢B.增加；快C.降低；慢D.降低；快【答案】A44、以下关于利率对股票价格的影响说法正确的是（）A.利率下降，股票价格上升B.利率下降，股票价格下降C.利率上升，股票价格上升D.利率下降，不会影响股票价格【答案】A45、由上而下分析法的主要步骤包括（）A.B.C.D.【答案】A46、赵先生今年 37 岁，妻子 35

10、 岁，女儿 6 岁。家庭年收入 10 万元，支出 6 万元，有存款 20 万元，有购房计划。从家庭生命周期分析，为其家庭的规划架构重点应是（）。A.稳定期，这个时期对于未来的生涯规划应该有明确的方向，是否专项管理岗位，是否可以自行创业当老板，在该阶段都应该定案B.成熟期，应该既在职进修充实自己，同时拟定职业生涯计划，确定往后的工作方向，目标是使家庭收入稳定增加C.成长期，在支出方面子女教育抚养负担将逐渐增加，但同时随着收入的提高也应增加储蓄额，来应对此时多数家庭会有的购房计划和购车计划D.形成期，年轻可承受较高的投资风险【答案】C47、（）以市场资本总额衡量的小型资本股票，共投资组合收益通常优于股票市场场的整体表现.A.日历效应B.遵循内部人的交易活动C.低市盈率效应D.小公司效应【答案】D48、行业生命周期主要包括（）。A.B.C.D.【答案】D49、若不能匹配到期资产与到期负债的到期日和规模，即形成资产负债的期限错配，于是（）造成流动性风险。A.一定B.不一定C.可能D.不可能【答案】C50、套利定利理论的假设条件包括（）。A.B.C.D.【答案】B