甘肃省2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务综合练习试卷A卷附答案.doc

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1、甘肃省甘肃省 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务综年证券投资顾问之证券投资顾问业务综合练习试卷合练习试卷 A A 卷附答案卷附答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、下列关于分层抽样法，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D2、金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件。在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，主要包括（）。A.B.C.D.【答案】A3、决定客户选择理财组合方式的因素包括（）。A.B.C.D.【答案】D4、以下关于证券投资顾问业务客户回访机制的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B5、证券公司应当提前（）个工作日将广告宣传方案和时间安

2、排向公司住所地证监局、媒体所在地证监局报备。A.3B.5C.7D.10【答案】B6、保险规划的风险类型有（）。A.B.C.D.【答案】B7、下列关于道氏理论的主要原理,说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A8、素质教育的成本一般包括（）。A.B.C.D.【答案】D9、一般而言，影响客户风险承受能力的因素有很多，下列表述正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B10、衍生产品类证券产品的基本特征包括（）。A.B.C.D.【答案】C11、下列说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A12、根据市场的竞争激烈程度，行业可以分为（）。A.B.C.D.【答案】B13、切线类技术分析方法中，

3、常见的切线有（）。A.B.C.D.【答案】A14、高资产净值客户是满足下列条件之一的商业银行客户，包括（）。A.B.C.D.【答案】A15、（）是指在期货期权远期等市场上同时买入和卖出一笔数量相同、品种相同，但期限不同的合约，以达到套利或规避风险等目的。A.平仓B.对冲交易C.套利交易D.跨期套利【答案】B16、关于积极型债券组合管理策略中水平分析的说法，错误的是（）。A.预期利率下降时，増加投资组合的持续期B.预期利率上升时，缩短投资组合的持续期C.预期利率下降时，缩短投资组合的持续期D.水平分析的主要形式是利率预期策略【答案】C17、证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应

4、当告知客户下列基本信息:（）A.B.C.D.【答案】D18、葛兰威尔法则中规定的卖出信号包括（）等几种情况。A.B.C.D.【答案】A19、在合理的利率成本下，个人的信贷能力即贷款能力取决于（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D20、在投证券资顾问业务的流程中，了解客户情况，评估客户的风承受能力，为客户选择适当的投资顾问服务或产品，告知客户（），由客户自主选择是否签约。A.B.C.D.【答案】D21、客户王先生通过按揭贷款方式买房，计划贷款 30 万元，贷款期限 20 年，按月等额本息还款。他可以选择甲、乙两家银行：甲银行贷款利率是 12%，按月计息；乙银行贷款利率是 12%，按半年计息。下

5、列说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A22、股票类证券产品的基本特征有（）。A.B.C.D.【答案】B23、从国际大环境来看，跨国纳税人可利用各国税收政策存在的（）和税收优惠差异等，进行国际间的税务规划。A.、B.、C.、D.、【答案】D24、收益性是指债券能为投资者带来一定的收入，其表现形式有（）。A.B.C.D.【答案】C25、下列关于资产负债分布结构影响流动性机制的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C26、从业人员在制定投资规划时首先要考虑的是（）。A.投资工具的风险较低B.投资工具是否适合客户的财务目标C.投资工具的收益较高D.投资工具的流动性较好【答案】B27、某

6、公司今年每股股息为 05 元，预期今后每股股息将以每年 10%的速度稳定增长。当前的无风险利率为 003，市场组合的风险溢价为 008，此公司的股票的值为 15，计算：此公司股票当前的合理价格应该是（）。A.25B.15C.10D.5【答案】C28、下列关于保险规划的主要步骤，排序正确的是（）。A.、I、B.、I、C.I、D.I、【答案】A29、在进行投资规划时，对投资对象的分析包括（）。A.B.C.D.【答案】B30、应纳税额=每次收入额 20，这个公式适用于（）。A.B.C.D.【答案】D31、相关系数决定结合线在 A 与 B 点之间的（）程度。A.偏离B.弯曲C.分散D.离线【答案】B3

7、2、证券投资分析指标中，MACD 指标是由（）组成的。A.B.C.D.【答案】A33、风险识别的方法包括（）。A.B.C.D.【答案】B34、在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为（）。A.公司债券B.股票C.商业票据D.金融证券【答案】D35、“羊群效应”产生的原因有（）。A.B.C.D.【答案】D36、按股票的价格行为所表现出来的行业特征进行的分类，可以将股票划分为增长类、周期类、稳定类和（）股票。A.价值类B.非增长类C.投机类D.能源类【答案】D37、情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下,其整体流动性风险可能出现的不同状况。通常需考虑在市场条件分

8、别为（）可能出现的有利或不利的重大流动性变化。A.B.C.D.【答案】D38、当股票市场处于牛市时（）。A.应选择高系数的证券或组合，成倍放大市场收益率，带来较高的收益。B.应选择低系数的证券或组合，以减少因市场下跌而造成的损失。C.应选择高系数的证券或组合，以减少因市场下跌而造成的损失。D.应选择低系数的证券或组合，成倍放大市场收益率，带来较高的收益。【答案】A39、行业和区域分析属于（）层次的分析A.宏观B.中观C.微观D.局部【答案】B40、下列关于保险规划的主要步骤，排序正确的是（）。A.、I、B.、I、C.I、D.I、【答案】A41、按股票价格行为所表现出来的行业特征，可以将股票分为

9、（）。A.B.C.D.【答案】D42、公司分析中最重要的是（）。A.公司经营能力分析B.公司行业地位分析C.公司产品分析D.公司财务分析【答案】D43、现金预算必须与个人的()一致。A.、B.、C.、D.、【答案】D44、理财师根据家庭生命周期的不同，可以了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户的（），进而理财目标也有所侧重。A.B.C.D.【答案】D45、下列属于压力测试主要环节的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】B46、根据市场的竞争激烈程度，行业可以分为（）。A.B.C.D.【答案】B47、跨市场套利的风险包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D48、在制定投资规划时,其相关注意事项的说法正确的是（）A.I、II、IIIB.I、IIC.III、IVD.I、II、III、IV【答案】C49、证券投资顾问的流程包括（）A.B.C.D.【答案】A50、对支撑线和压力线的修正过程是对现有各个支撑线和压力线（）的确认。A.影响力B.重要性C.走势D.估值【答案】B