甘肃省2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务押题练习试题B卷含答案.doc

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1、甘肃省甘肃省 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务押年证券投资顾问之证券投资顾问业务押题练习试题题练习试题 B B 卷含答案卷含答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、多重负债下的组合免疫策略组合应满足的条件有（）。A.B.C.D.【答案】B2、在弱式有效市场中，（）。A.不存在套利机会，技术分析不能获得超额收益B.不存在套利机会，技术分析可以获得超额收益C.存在永久套利机会，技术分析不能获得超额收益D.存在永久套利机会，技术分析可以获得超额收益【答案】C3、下列关于时间价值参数的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D4、证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾

2、问业务，应当建立客户回访机制、明确客户回访的程序、内容和要求，并指定（）。A.多部门人员共同实施B.专门委员会实施C.专门人员独立实施D.多部门人员分别独立实施【答案】C5、判断一个行业成长能力所需要考虑的因素有（）。A.B.C.D.【答案】D6、现金流是分析的具体内容包括下列各项中的（）。A.B.C.D.【答案】B7、在合理的利率成本下，个人的信贷能力取决于（）。A.B.C.D.【答案】C8、客户证券投资目标中财富积累目标主要讨论的是（）。A.教育和投资规划B.家庭收支和债务管理C.对人身、财产保障等的保险计划D.税收安排和遗产分配【答案】B9、以下关于现值和终值的说法。错误的是（）.A.随

3、着复利计算频率的增加。实际利率增加，现金流量的现值增加B.期限越长，利率越高，终值就越大C.货币投资的时间越早.在一定时期期末所积累的金额就越高D.利率越低年金的期间越长，年金的现值越大【答案】A10、下列选项属于个人理财的目标有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D11、关于风险偏好的说法，正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A12、作为商业银行日常风险管理手段的有效补充，压力测试具有的主要功能包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C13、对行业不同时期资本进退的情况描述正确的有（）A.B.C.D.【答案】D14、下列关于实际风险承受能力，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D

4、15、可积累的财产达到巅峰，要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期的（）阶段。A.家庭成熟期B.家庭成长期C.家庭衰老期D.家庭形成期【答案】A16、下列哪些指标应用是正确的（）。A.B.C.D.【答案】B17、下列不是税务规划的目标的是（）。A.减轻税负、财务目标、财务自由B.达到整体税后利润C.收入最大化D.偷税漏税【答案】D18、下列属于证券投资咨询机构从业人员特定禁止行为的有（）。A.B.C.D.【答案】B19、下列关于分层抽样法，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D20、（）以市场资本总额衡量的小型资本股票，共投资组合收益通常优于股票市场场的整体表现.A.日历效应B.遵循内

5、部人的交易活动C.低市盈率效应D.小公司效应【答案】D21、在估计客户的未来支出时，从业人员需要了解不同状况下的客户支出，包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】C22、退休规划的步骤（）A.B.C.D.【答案】A23、张先生拟在国内某高校数学系成立一项永久性助学金。计划每年末颁发5000 元资金。若银行年利率恒为 5%，则现在应存入银行（）元。（不考虑利息税）A.100006B.500000C.100000D.无法计算【答案】C24、从客户对理财规划需求的角度看，客户信息包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C25、与经济周期直接相关时，行业属于（）。A.增长型行业B.周期型行业C.防

6、守型行业D.进攻型行业【答案】B26、下列关于 GAUSS 的说法，正确的有（）A.B.C.D.【答案】C27、下列各项属于投资适当性要求的是（）。A.特定的投资者购买恰当的产品B.适合的投资者购买低风险的产品C.适合的投资者购买恰当的产品D.特定的投资者购买低风险的产品【答案】C28、按偿还与付息方式分类债券可分为（）。A.II、III、IV、VB.I、II、III、IV、VC.I、II、III、IVD.I、II、IV、V【答案】B29、下列有关家庭生命周期的描述，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D30、证券估值方法的主要类型包括（）A.B.C.D.【答案】A31、人们通过三种心理账户

7、对他们所面对的选择的得失进行评价,心理账户包括（）。A.B.C.D.【答案】D32、以下关于证券投资顾问业务客户回访机制的说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、IV【答案】B33、某投资者将 5000 元投资于年息 10%、为期 5 年的债券（按年复利计息），则 5 年后投资者能获得的投资本金与利息和为（）元。A.7500B.7052.55C.8052.55D.8500【答案】C34、收入支出结构分析包括收入结构分析、生活支出结构分析和结余能力分析。下列关于结余能力分析无误的有（）。A.B.C.D.【答案】A35、规范的股权结构的含义包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D36、证券分

8、析师在上市公司分析过程中需要关注（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C37、客户的基本信息不包括（）A.姓名B.工作单位与职务C.婚姻状况D.投资经验【答案】D38、决定证券市场需求的政策因素的具体的政策包括（）。A.B.C.D.【答案】D39、行业轮动的驱动因素包括（）。A.B.C.D.【答案】B40、下列不属于影响客户投资风险承受能力的因素是（）。A.理财目标的弹性B.年龄C.理财产品的选择D.资金的投资期限【答案】C41、下列关于影响个人信贷能力的因素，说法正确的是（）。A.I、B.I、VC.I、VD.I、V【答案】A42、下列关于客户风险承受能力的评估方法的说法正确的是（）。A.B.

9、C.D.【答案】C43、银行从业人员在实际个人理财业务中，为客户进行投资组合设计时，除了考虑客户风险特征外，还要考虑因索有（）等。A.B.C.D.【答案】C44、关于衍生产品的基本买卖策略说法正确的是（）。A.II、III、IVB.I、II、III、IVC.I、II、IIID.I、III、IV【答案】B45、下列关于行业生命周期的说法中，正确的有()A.、B.、C.、D.、【答案】C46、以下属于技术分析的基本假设的是（）。A.B.C.D.【答案】A47、属于客户的其他理财要求的是（）A.B.C.D.【答案】D48、消极的债券组合管理策略不包括（）。A.B.C.D.【答案】A49、关于计算 VaR 值的历史模拟法，下列说法正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A50、某一期权标的物市价是 57 元，投资者购买一个敲定价格为 60 元的看涨期权，权利金为 2 元，然后购买一个敲定价格为 55 元的看跌期权，权利金为 1元，则这一竞跨式期权组合的盈亏平衡点为（）。A.63 元,58 元B.63 元,52 元C.52 元,58 元D.63 元，66 元【答案】B