湖南省2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务提升训练试卷A卷附答案.doc

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1、湖南省湖南省 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务提年证券投资顾问之证券投资顾问业务提升训练试卷升训练试卷 A A 卷附答案卷附答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、下列属于个人资产负债表中的长期负债的有（）。A.B.C.D.【答案】C2、客户风险特征的内容包括了（）方面。A.B.C.D.【答案】D3、个人生命周期包括（）A.B.C.D.【答案】D4、证券公司根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化情况，设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控。至少（）评估一次流动性风险限额，（）开展一次流动性风险压力测试。A.每年，每年B.每半年，每半年C.每

2、年，每半年D.每半年，每年【答案】C5、股票类证券产品的组成包括（）。A.B.C.D.【答案】C6、证券投资顾问向客户提供的投资建议以（）为依据。A.B.C.D.【答案】B7、期限套利的理论依据是（）A.持有成本理论B.买入价差理论C.卖出价差理论D.杠杆原理【答案】A8、多重负债下的组合免疫策略组合应满足的条件有（）。A.B.C.D.【答案】B9、以转移或防范信用风险为核心的金融衍生工具有（）。A.B.C.D.【答案】A10、（）是指人们在现在消费与未来消费之间的偏好，就是人们对现在的满意程度与对将来的满意程度的比值。A.时间偏好B.损失厌恶C.过度自信D.心理账户【答案】A11、简单估计法

3、这一方法主要利用历史数据进行估计，包括（）。A.B.C.D.【答案】A12、如何确定流动性风险偏好（）。A.B.C.D.【答案】D13、（）应当建立客户风险承受能力评估信息管理系统，用于测评、记录和留存客户风险承受能力评估内容和结果A.证券公司B.商业银行C.证券交易所D.中国证监会【答案】B14、根据 K 线理论，K 线实体和影线的长短不同所反映的分析意义不同。譬如，在其他条件相同时，（）。A.B.C.D.【答案】D15、在理财规划中，（）管理的目标是让客户有足够的资金去应付日常生活的开支、建立紧急应变基金去应付突发事件、减少不良资产及増加储蓄的能力，从而建造一个财务健康、安全的生活体系。A

4、.B.C.D.【答案】B16、以下（）为套利组合应满足的条件。A.该组合具有期望收益率B.该组合因素灵敏度系数大于零C.该组合中各种证券的权数满足 W1+W2+WN=0D.该组合因素灵敏度系数小于零【答案】C17、（）即指一种或一系列的金融资产经历连续上涨后，市场价格大于实际价格的经济现象。A.金融泡沫B.虚假繁荣C.过度繁荣D.金融假象【答案】A18、下列说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B19、税务规划可分避税规划、节税规划和转嫁规划三类，其中避税规划的特征有（）。A.B.C.D.【答案】D20、下列关于普通股和优先股的说法中，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D21、

5、证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户下列基本信息（）。A.B.C.D.【答案】D22、下列方法中（）是当前最为流行的企业价值评估方法。A.现金流量贴现法B.相对比较法C.经济増加值法D.重置成本法【答案】A23、下列各种现金流量，属于现金流量表中经营活动产生的现金流量的有（）A.B.C.D.【答案】A24、尽管财务报表是按会计准则编制的，但不一定反映公司的实际情况，如（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C25、从国际大环境来看,跨国纳税人可利用各国税收政策存在的（）和税收优惠差异等,进行国际间的税务规划。A.B.C.D.【答案】D26、下列属于证券公司产品的有（

6、）。A.B.C.D.【答案】B27、调查研究法的特点是（）。A.I、II、III、IVB.I、II、IIIC.I、III、IVD.II、IV【答案】D28、股权类产品的衍生工具的种类包括（）。A.B.C.D.【答案】D29、确定投资策略要根据投资者（），确定最终的证券产品种类。A.B.C.D.【答案】B30、我国税收分类按照税收负担能否转嫁可分为（）。A.B.C.D.【答案】C31、证券投资顾问业务风险管理流程主要包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】C32、风险识别的方法包括（）。A.B.C.D.【答案】B33、以下关于应急资金管理的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B34、下

7、列关于信用借款还款方式的说法中，正确的是()。A.、B.、C.、D.、【答案】A35、按揭购房属于客户证券投资目标中的（）目标。A.中期目标B.临时目标C.长久目标D.短期目标【答案】A36、通过风险承受态度评估表在对客户的风险特征进行评估时，一个客户的每项打分都是 4 分，则这个客户的特点是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C37、正态分布等统计分布不具有下列哪项特征（）。A.离散性B.对称性C.集中性D.均匀变动性【答案】A38、统计推断的方法主要包括（）。A.B.C.D.【答案】B39、内部评级法初级法下，合格保证和信用衍生工具的合格保证范围包括（）。A.B.C.D.【答案】A40、

8、某 2 年期债券，每年付息一次，到期还本，面值为 100 元，票面利率为10%，市场利率为 10%，则该债券的麦考利久期为（）年。A.1.35B.1.73C.1.91D.2.56【答案】C41、信用评分模型，对个人客户而言，可观察到的特征变量主要包括（）。A.I、B.、C.I、D.I、【答案】A42、债券类证券产品的组成包括（）。A.B.C.D.【答案】C43、如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（）。A.融资缺口=-流动性资产借入资金B.融资缺口=流动性资产借入资金C.融资缺口=-流动性资产借入资金D.融资缺口=流动性资产借入资金【答案】A44

9、、简单估计法包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D45、根据对义务性支出和选择性支出的不同态度，可以将理财价值观分为（）。A.B.C.D.【答案】B46、蒙特卡罗模拟法是计量 VaR 值的基本方法之一，其优点包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】C47、下列关于时间价值与利率的说法错误的是（）。A.现值（PV），即货币现在的价值，一般是指期初价值B.终值（FV），即货币在未来某个时间点上的价值，一般指期末价值C.时间（t），是货币价值的参照系数D.利率（或通货膨胀率（r），是影响金钱时间价值程度的衡定要素【答案】D48、以下关于旗形的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B49、基本分析流派是以价值分析理论为基础，以（）为主要分析手段。A.B.C.D.【答案】C50、下列关于保险规划目标中，风险保障的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B