湖南省2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务综合检测试卷B卷含答案.doc

《湖南省2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务综合检测试卷B卷含答案.doc》由会员分享，可在线阅读，更多相关《湖南省2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务综合检测试卷B卷含答案.doc（16页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、湖南省湖南省 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务综年证券投资顾问之证券投资顾问业务综合检测试卷合检测试卷 B B 卷含答案卷含答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、常用技术分析指标有（）A.B.C.D.【答案】C2、下列关于教育内容表述正确的是（）。A.教育规划是指为了需要时能支付教育费用所订的计划B.教育规划是指为了需要时能支付教育费用所订的纲要C.教育规划是指为了需要时能支付义务教育费用所订的计划D.教育规划是指为了需要时能支付教育费用所预估的计划【答案】A3、6 月份，大豆现货价格为 700 美分/蒲式耳，某榨油厂有一批大豆库存。该厂预计大豆价格在第三季度可能会

2、小幅下跌，故卖出 10 月份大豆美式看涨期权，执行价格为 740 美分/蒲式耳，权利金为 7 美分/蒲式耳。则该榨油厂持蒙受损失的情况有（）。A.9 月份大豆现货价格下跌至 690 美分/蒲式耳,且看涨期权价格跌至 4 美分/蒲式耳B.9 月份大豆现货价格下跌至 698 美分/蒲式耳,且看涨期权价格跌至 1 美分/蒲式耳C.9 月份大豆现货价格上涨至 710 美分/蒲式耳,且看涨期权价格上涨至 9 美分/蒲式耳D.9 月份大豆现货价格上涨至 780 美分/蒲式耳,且看涨期权价格上涨至 42 美分/蒲式耳【答案】A4、收入支出结构分析包括收入结构分析、生活支出结构分析和结余能力分析。下列关于结余

3、能力分析无误的有（）。A.B.C.D.【答案】A5、总体、样本和统计量的含义是（）。A.B.C.D.【答案】B6、根据证券业从业人员资格管理实施细则，执业人员出现（）情形，不予通过年检。A.、B.、C.、D.、【答案】C7、目前，证券投资分析所采用的方法主要有（）。A.B.C.D.【答案】A8、对公司成长性进行分析，其内容应该包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D9、下列关于理财价值观的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B10、指数型消极投资策略的核心思想是（）。A.相信市场是有效的B.相信市场是强有效的C.相信市场是弱有效的D.将指数化投资管理与积极型股票投资策略相结合【答

4、案】A11、金融产品和服务零售领域的客户适当性指出，适当性是指“金融中介机构提供的金融产品或服务于客户的（）之间的契合程度。A.B.C.D.【答案】A12、单因素模型可以用一种证券的收益率和股价指数的收益率的相关关系得出以下模型：rit=Ai+irrmt+it,其中 Ai 表示（）。A.时期内 i 证券的收益率B.t 时期内市场指数的收益率C.是截距，它反映市场收益率为 0 时,证券 i 的收益率大小D.为斜率，代表市场指数的波动对证券收益率的影响程度【答案】C13、下列属于市场间利差互换的操作思路的是()。A.、B.、C.、D.、【答案】C14、宏观经济运行对证券市场的影响，主要表现在（）。

5、A.B.C.D.【答案】B15、下列关于从事证券服务业务的行为的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D16、从个人理财生命周期的角度看，既要通过提高劳动收入积累尽可能多的财富，也要利用投资工具创造更多财富；既要偿清各种中长期债务，又要为未来储备财富的阶段属于（）。A.退休期B.高原期C.稳定期D.维持期【答案】D17、技术分析是建立在否定（）的基础之上。A.有效市场B.半强势市场C.强势有效市场D.弱势有效市场【答案】D18、切线类技术分析方法中，常见的切线有（）。A.B.C.D.【答案】A19、对内部模型计量的风险价值设定的限额是（）限额。A.交易B.头寸C.风险D.止损【答案】C20

6、、了解客户的基本情况和要求包括（）。A.B.C.D.【答案】D21、哪些行为体现了投资顾问业务的适当性管理（）。A.B.C.D.【答案】A22、下列各项中，正确的是()。A.失业保障月数=存款、可变现资产或净资产月固定支出B.意外或灾害承受能力=(可变现资产+保险理赔金+现有负债)基本费用C.意外或灾害承受能力=(可变现资产+现有负债)基本费用D.失业保障月数一不可变现资产月固定支出【答案】A23、在企业价值评估中，企业价值的评估对象包括（）。A.B.C.D.【答案】B24、下列关于金融机构风险压力测试的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B25、公司分红派息一般程序是（）。A.B.C

7、.D.【答案】B26、下列各项中，可以计算出确切结果的是（）。A.B.C.D.【答案】B27、经常性收益是投资者（）。A.B.C.D.【答案】D28、下列关于收益率曲线的说法，正确的是()。A.、B.、C.、D.、【答案】C29、进行退休生活合理规划的内容主要有()。A.、B.、C.、D.、【答案】C30、资产负债分布结构不合理，会影响金融机构现金流量的稳定性，进而增加流动性风险。金融机构应当严格遵守限额管理的相关要求，最大程度地降低其资金来源(负债)和使用(资产)的同质性，确保资产负债分布结构合理。具体有（）建议。A.B.C.D.【答案】D31、偿债能力分析包含了平均负债利率分析和债务负担率

8、分析，以下说法不正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D32、某一行业有如下特征：行业利润处于一个较高水平，风险因市场结构比较稳定、新企业难以进入而较低。可以判断这一行业最有可能处于生命周期的（）。A.衰退期B.成熟期C.成长期D.幼稚期【答案】B33、（）对证券公司、证券投资咨词机构从事证券投资顾问业务实行自律管理。A.中国证券业协会B.中国证监会C.国务院D.期货业协会【答案】A34、收入支出结构分析包括收入结构分析、生活支出结构分析和结余能力分析。下列关于结余能力分析无误的有（）。A.B.C.D.【答案】A35、下列不属于现金流动性分析指标的是()。A.现金到期债务比B.现金流动负债比C

9、.现金债务总额比D.现金股利保障倍数【答案】D36、下列属于证券投资顾问业务基本原则的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D37、积极型债券组合管理策略包括（）。A.B.C.D.【答案】A38、制定保险规划的原则不包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B39、某人家庭税后年收入 20 万元(该人贡献 70)，其于今年购买了一套总价110 万元的投资性住房，其中贷款 70 万元，目前无储蓄无任何事业性保险，如果投资顾问要给该家庭规划商业保险，在利用遗嘱需求法对寿险保障需求进行分析时所考虑的因素有（）。A.B.C.D.【答案】D40、以下属于客户证券投资目标中的短期目标的是（）。A.B.C

10、.D.【答案】B41、根据客户的风险偏好，可以把客户划分为（）。A.B.C.D.【答案】B42、下列关于货币时间价值的影响因素说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A43、资产负债分布结构不合理，会影响金融机构现金流量的稳定性，进而增加流动性风险。金融机构应当严格遵守限额管理的相关要求，最大程度地降低其资金来源(负债)和使用(资产)的同质性，确保资产负债分布结构合理。具体建议有()。A.、B.、C.、D.、【答案】D44、某投资者在 3 个月后持获得一笔资金，并希望用该笔资金进行股票投资，但是担心股市整体上涨从而影响其投资成本，这种情况下，可采取（）。A.股指期货的卖出套期保值B.股指期货

11、的买入套期保值C.期指和股票的套利D.股指期货的跨期套利【答案】B45、以下属于遗产规划内容的有（）。A.B.C.D.【答案】A46、下列关于信用评分模型的说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D47、敏感性分析是指在保持其他条件不变的前提下，研究单个市场风险要素，包括（）的微小变化可能会对金融工具或资产组合的收益或经济价值产生的影响。A.、B.、C.、D.、【答案】D48、证券公司及证券营业部应当在公司网站以营业部显著位置公示客户投诉（），保证投诉至少在营业时间内有人值守。A.、B.、IVC.、IVD.、IV【答案】A49、下列各项中，可以强化金融泡沫形成的有（）。A.B.C.D.【答案】D50、证券产品买进时机选择的策略（）。A.B.C.D.【答案】C