湖南省2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务强化训练试卷B卷附答案.doc

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1、湖南省湖南省 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务强年证券投资顾问之证券投资顾问业务强化训练试卷化训练试卷 B B 卷附答案卷附答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、如果张某家庭核心资产配置是股票 60%，债券 30%，货币 10%，那么从家庭理财角度看，这种资产结构符合（）家庭的理财特性。A.成长期B.形成期C.衰老期D.成熟期【答案】A2、关于矩形形态下列说法中正确的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】D3、公司经理层应当具备()素质。A.、B.、C.、D.、【答案】A4、制定投资规划时的步骤包括（）。A.B.C.D.【答案】D5、下列关于行业生命周期的说法中，

2、正确的有（）A.B.C.D.【答案】C6、VAR 的计算要素一般包括（）A.B.C.D.【答案】C7、下面（）数字是画黄金分割线中最为重要的。A.B.C.D.【答案】A8、因债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（）。A.系统风险B.非系统风险C.信用风险D.市场风险【答案】C9、某投资者将 5000 元投资于年息 10%、为期 5 年的债券（按年复利计息），则 5 年后投资者能获得的投资本金与利息和为（）元。A.7500B.7052.55C.8052.55D.8500【答案】C10、现行印花税的税率采用（）形式。A.、B

3、.、C.、D.、【答案】C11、我国保险的基本原理有（）。A.B.C.D.【答案】B12、行业轮动的驱动因素包括（）。A.B.C.D.【答案】B13、交割结算价在进行期转现时，买卖双方的期货平仓价（）。A.不受审批日涨跌停板限制B.必须为审批前一交易日的收盘价C.须在审批日期货价格限制范围内D.必须为审批前一交易日的结算价【答案】C14、基本分析流派是以价值分析理论为基础，以（）为主要分析手段。A.B.C.D.【答案】C15、风险限额管理是对关键风险指标设置限额，并据此对业务进行监测和控制的过程，当出现违反限额情况，风险管理部门可采取的措施有（）。A.B.C.D.【答案】A16、证券公司人力资

4、源部的主要职能包括（）。A.B.C.D.【答案】A17、在统计推断中，常用的点估计法有（）。A.B.C.D.【答案】C18、证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当保证证券投资顾问（）与服务方式、业务规模相适应。A.B.C.D.【答案】D19、税务规划的原则包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】C20、制定保险规划的原则有（）。A.B.C.D.【答案】A21、证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当保证证券投资顾问（）与服务方式、业务规模相适应。A.、B.、C.、D.、【答案】D22、以下不属于投资规划的步骤的是（）。A.B.C.D.【答案】D23、某公司在未来每期

5、支付的每股股息为 9 元，必要收益率为 10，当前股票价格为 70 元，则在股价决定的零增长模型下，（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A24、“羊群效应”产生的原因有（）。A.B.C.D.【答案】D25、张自强先生是兴亚银行的金融理财师，他的客户王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为入，平时致力于财富的枳累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，金融理财师张自强不应该采取的策略为（）。A.慎选投资标的，分散风险B.评估开源节流，提供建议C.分析支出及储蓄目标，制定收入预算D.根据收入及储蓄目标，制定支出预算【答案】D26、基本分析法中的公司分析侧重于对（）的分析。A.B

6、.C.D.【答案】A27、证券公司、证券投资咨询机构按照（）方式收取证券投资顾问服务费用。A.B.C.D.【答案】B28、下列不属于骑乘收益率曲线的是（）。A.子弹式策略B.极端策略C.两极策略D.梯式策略【答案】B29、高资产净值客户是满足下列条件之一的商业银行客户，包括（）。A.B.C.D.【答案】A30、关于方差最小化法，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C31、在现金、消费和债务管理中，家庭紧急预备金的储存形式包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D32、税务规划的原则包括（）。A.B.C.D.【答案】C33、一家日本出口商向美国进口商出口了一批货物，预计 3 个月后收到

7、1000 万美元的货款，假如当前汇率为 1 美元=93 日元，商业银行的研究部门预计 3 个月后日元可能会升值到 1 美元=90 日元，因此建议该日本出口商（），以对冲汇。A.在 93 价位建立日元美元的货币期货的多头头寸B.在 90 价位建立日元美元的货币期货的多头头寸C.在 93 价位建立日元美元的货币期货的空头头寸D.在 90 价位建立日元美元的货币期货的空头头寸【答案】A34、按照计算期的长短，MA 一般分为（）。A.I、B.I、C.I、D.I、【答案】B35、从长期看，影响公司产品竞争能力水平的主要因素有（）。A.B.C.D.【答案】C36、下列各项中，正确的是()。A.失业保障月数

8、=存款、可变现资产或净资产月固定支出B.意外或灾害承受能力=(可变现资产+保险理赔金+现有负债)基本费用C.意外或灾害承受能力=(可变现资产+现有负债)基本费用D.失业保障月数一不可变现资产月固定支出【答案】A37、指数化的方法不包括（）。A.分层抽样法B.样本法C.优化法D.方差最小化法【答案】B38、股权分置改革将对证券市场产生深刻、积极的影响是（）。A.IVB.C.D.【答案】A39、证券产品可以分为（）A.B.C.D.【答案】D40、公司的盈利能力指标包括（）。A.B.C.D.【答案】A41、在进行获取现金能力分析时，所使用的比率包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B42、下列关

9、于客户理财目标确定步骤的说法中，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B43、在现金、消费和债务管理中，家庭有效债务管理需要考虑的因素包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D44、我国保险的基本原理有（）。A.B.C.D.【答案】B45、移动平均数的特点包括（）A.B.C.D.【答案】D46、某投资者于年初将 1500 元现金按 5的年利率投资 5 年，那么该项投资（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C47、以下属于次级信息的收集方法的是（）A.从业人员与客户的交谈B.政府部门或金融机构公布的信息中获得的宏观经济信息C.客户的资产状况D.交谈和数据调查表相结合【答案】B48、假设市场中存在一张面值为 1000 元，息票率为 7(每年支付一次利息)，存续期为 2 年的债券，当投资者要求的必要投资回报率为 10时，投资该债券第一年的当期收益率为（）。A.5.00B.10.00C.7.20D.3.52【答案】C49、以价值分析理论为基础，以统计方法和现值计算方法为主要分析手段的投资分析流派称为（）。A.行为分析流派B.技术分析流派C.基本分析流派D.学术分析流派【答案】C50、根据我国现行的有关制度规定，下列属于证券公司从事证券投资顾问业务禁止行为的有（）。A.B.C.D.【答案】D