甘肃省2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务过关检测试卷B卷附答案.doc

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1、甘肃省甘肃省 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务过年证券投资顾问之证券投资顾问业务过关检测试卷关检测试卷 B B 卷附答案卷附答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、投资顾问在确定客户证券投资目标时应结合客户（）进行分析确定。A.B.C.D.【答案】C2、如果收盘价格（）开盘价格，则 K 线被称为阳线。A.高于B.低于C.等于D.略低于【答案】A3、现行印花税的税率采用（）形式。A.、B.、C.、D.、【答案】C4、公司的重大事项包括（）A.B.C.D.【答案】D5、对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。A.上游闭口、下游敞口型B.上游敞口、下游闭口型C.双向敞口类

2、型D.上游闭口、下游闭口型【答案】C6、股权类产品的衍生工具的种类包括（）。A.B.C.D.【答案】D7、在生命周期内，个人或家庭决定其目前的消费和储蓄需要综合考虑的因素有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D8、可能会降低企业的资产负债率的公司行为有（）。A.B.C.D.【答案】A9、证券公司应当提前（）个工作日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证监局、媒体所在地证监局报备。A.3B.5C.7D.10【答案】B10、为了便于分析，我们通常选取一定的指标来描述公司的成长性，主要有（）。A.B.C.D.【答案】D11、（）属于消极型资产配置策略。A.投资组合保险策略B.恒定混合策略C.买入并

3、长期持有策略D.动态资产配置策略【答案】C12、以下关于客户风险特征矩阵的编制方法说法错误的是（）。A.B.C.D.【答案】D13、王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，平时致力于财富的积累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，不应该采取的策略为（）。A.慎选投资标的，分散风险B.评估开源渠道，提供建议C.分析支出及储蓄目标，制定收入预算D.根据收入及储蓄目标，制定支出预算【答案】D14、下列关于历史模拟法的说法，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D15、不同债券品种在（）等方面的差别，决定了债券互换的可行性和潜在获利可能。A.B.C.D.【答案】D16、根据客户对

4、待风险与收益的态度，可以将客户分为（）。A.B.C.D.【答案】A17、利率衍生产品是指以利率或利率的载体为基础产品的金融衍生产品，主要包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B18、商业保险的基本原则包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A19、下列关于教育分类说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A20、实施套利策略的主要步骤包括（）。A.B.C.D.【答案】D21、下列不能作为政策性金融债的发行人的是（）。A.国家开发银行B.中国农业发展银行C.中国进出口银行D.中国人民银行【答案】D22、证券公司、证券投资咨询机构通过举办（）等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当

5、提前 5 个工作日向举办地证监局报备。A.、B.、C.、D.、【答案】A23、市场风险中的期权性风险存在于（）中。A.、B.、C.、D.、【答案】D24、根据 K 线理论，K 线实体和影线的长短不同所反映的分析意义不同。譬如，在其他条件相同时，（）。A.B.C.D.【答案】D25、下列关于理财价值观的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B26、下列关于行业生命周期的说法中，正确的有()A.、B.、C.、D.、【答案】C27、下列关于预算和实际差异分析的要点，正确的是（）。A.I、B.I、C.、D.I、【答案】C28、客户证券投资目标中财富积累目标主要讨论的是（）。A.教育和投资规划B

6、.家庭收支和债务管理C.对人身、财产保障等的保险计划D.税收安排和遗产分配【答案】B29、财政政策的种类包括（）A.B.C.D.【答案】B30、下列各项中，不属于心理账户效应的是（）A.非替代性效应B.沉没成本效应C.交易效用效应D.蝴蝶效应【答案】D31、了解客户的基本情况和要求包括（）。A.B.C.D.【答案】D32、张某由于资金宽裕可以向朋友借出 50 万元。甲、乙、丙、丁四个朋友计息方式各有不同，其中甲是年利率 15(每年计息一次)，乙是年利率 147(每季度计息一次)，丙是年利率 143(每月计息一次)，丁是年利率 14(连续复利)，如果不考虑信用风险，则对于张某而言，下列说法中正确

7、的有（）。A.B.C.D.【答案】A33、下列关于系数含义的说法中，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C34、下列属于短期目标的有（）。A.B.C.D.【答案】A35、家庭收支预算中的专项支出预算不包括（）。A.B.C.D.【答案】A36、在市场风险的分析中，久期也称为（）。A.持续期B.缺口期C.风险控制期D.检验期【答案】A37、简单型消扱投资策略的缺点是（）。A.放弃从市场环境变化中获利的可能B.交易成本和管理费用最大化C.适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况D.收益的不稳定【答案】A38、税务规划可分为避税规划、节税规划和转嫁规划三类，其中节税规划的特征包括（）。A.

8、B.C.D.【答案】C39、现金管理的内容的是（）。A.现金和固定资产B.现金和流动资产C.现金和所以资产D.所有资产【答案】B40、下列属于持续整理形态的有（）。A.I、B.I、C.、D.、【答案】C41、下列各项中，某行业（）的出现一般表明该行业进入了衰退期。A.、B.、C.、D.、【答案】C42、信用评分模型是分析借款人信用风险的主要方法之一.下列各模型不属于信用评分模型的是（）。A.死亡率模型B.Logit 模型C.线性概率模型D.线性辨别模型【答案】A43、（）是资本资产定价模型假设条件中对现实市场的简化。A.投资者都依据方差评价证券组合的风险水平。B.投资者对证券的收益，风险及证券

9、间的关联性具有完全相同的预期。C.资本市场没有摩檫。D.投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平。【答案】C44、证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议，并对协议实行（）管理。A.编号B.统一C.严格D.宽松【答案】A45、在投资规划中，对客户个人风险的防范主要有（）。A.B.C.D.【答案】D46、下列对证券投资顾问人员注册登记管理的说法，错误的是（）。A.向客户提供证券投资顾问服务的人员应在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问B.证券投资顾问可以同时注册为证券分析师，但应当分开管理，以防止可能的利益冲突C.证券投资顾问不得同时注册为证券分析师D.向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格【答案】B47、债券类证券产品的组成包括（）。A.B.C.D.【答案】C48、孙先生有女儿、儿子、儿媳、孙子，某年儿子出车祸意外身故，孙先生在临终前立了一份遗嘱，把财产都留给女儿。孙先生的儿媳不服，向法院起诉要求继承孙先生财产。此例中涉及到()。A.、B.、C.、D.、【答案】C49、下列属于客户现金流量表收入项目的有（）。A.B.C.D.【答案】D50、下列关于 B-S-M 定价模型基本假设的内容中正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D