第七讲：创业融资的核心文件—-商业计划书课件.ppt

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1、第七讲第七讲 创业融资的核心文件：商业计划书创业融资的核心文件：商业计划书你能创建出一份令投资方感兴趣，被其打动的商业计划书吗？这是创业融资的核心文件，一份完整的商业计划书能充分体现你的创意或企业的价值，从而获得所需资金。2023/2/21一、一、商业计划书的含义商业计划书的含义 商商业业计计划划书书是是创创业业者者或或企企业业为为了了从从外外部部募募集集资资金金，向向潜潜在在的的投投资资方方提提交交的的全全面面介介绍绍企企业业运运作作情情况况和和未未来来发发展展前前景景及及融融资资要要求求的的书书面面文文件件。它它清清楚楚地地展展示示了了创创业业者者或或企企业业能能够够足足够够多多地地销销售

2、售产产品品或或提提供供服服务务，获获得得令令人人满满意意的的利利润润，从而有效地吸引潜在投资方对项目进行投资。从而有效地吸引潜在投资方对项目进行投资。2023/2/22 商业计划书（商业计划书（business plan)business plan)是一份约是一份约25-3525-35页的页的故事，它描述了新企业计划达成的目标，以及新企故事，它描述了新企业计划达成的目标，以及新企业如何实现这些目标。对于大多数企业而言，商业业如何实现这些目标。对于大多数企业而言，商业计划是一份用于企业内外的两用文件。对企业内部计划是一份用于企业内外的两用文件。对企业内部来说，商业计划能帮助企业设计出实施其战略和

3、计来说，商业计划能帮助企业设计出实施其战略和计划的划的“路线图路线图”；对企业外部而言，商业计划用于；对企业外部而言，商业计划用于向潜在投资者及其他利益相关者汇报企业试图追求向潜在投资者及其他利益相关者汇报企业试图追求的商业机会及如何把握机会的行动计划。的商业机会及如何把握机会的行动计划。2023/2/23二、商业计划书的作用二、商业计划书的作用 一一份份好好的的商商业业计计划划书书可可以以起起到到以以下下两方面的作用：两方面的作用：2023/2/24 1 1是是让让潜潜在在投投资资方方了了解解你你的的“窗窗口口”。商业计划书类似于任何其它的向别人推销东西的建议书，它暗示怎样让投资者和创业者都

4、能赚到钱。一份商业计划书就是一份关于企业价值的公告，在看过一份强有力的商业计划书后，潜在投资方才能清楚地了解他即将投资的类型，又能知道仍存在的未解决的问题。商业计划书是他们决定投资时间和是否投入精力分析企业形势以及是否拟定与创业者进行商谈等事项的一个必不可少的关键。因此，每个创业者必须明白拥有一份出色的商业计划书是至关重要的，它是初步联结沟通你和潜在投资方之间的一座桥梁，是你通向创业成功之路的一个跳板。2023/2/25 2 2是一份关于创业的是一份关于创业的“可行性研究报告可行性研究报告”。商业计划书是商业计划书是一份全方位的项目计划，它从企业内部的人员、制度、管理及一份全方位的项目计划，它

5、从企业内部的人员、制度、管理及企业的产品、营销、市场等各个方面对即将展开的商业项目进企业的产品、营销、市场等各个方面对即将展开的商业项目进行可行性分析。对初创的企业来说，商业计划书的作用尤为重行可行性分析。对初创的企业来说，商业计划书的作用尤为重要，一个酝酿中的项目，往往很模糊，通过制订商业计划书，要，一个酝酿中的项目，往往很模糊，通过制订商业计划书，把正反理由都书写下来，再逐条推敲，这样创业者就能对这一把正反理由都书写下来，再逐条推敲，这样创业者就能对这一项目有更清晰的认识。所以说，商业计划书首先是把计划中要项目有更清晰的认识。所以说，商业计划书首先是把计划中要创立的企业推销给了创业者自己。

6、对已设立的企业来说，商业创立的企业推销给了创业者自己。对已设立的企业来说，商业计划书可以为企业的发展定下比较具体的方向和重点，从而使计划书可以为企业的发展定下比较具体的方向和重点，从而使员工了解企业的经营目标，并激励他们为共同的目标而努力。员工了解企业的经营目标，并激励他们为共同的目标而努力。更重要的是，它可以使企业的出资者以及供应商、销售商等了更重要的是，它可以使企业的出资者以及供应商、销售商等了解企业的经营状况和经营目标，说服原有的或新来的出资者为解企业的经营状况和经营目标，说服原有的或新来的出资者为企业的进一步发展提供资金。企业的进一步发展提供资金。2023/2/26 商业计划书为何重要

7、？商业计划书为何重要？首先，商业计划书是一份内部文件，它能帮助企业明确目首先，商业计划书是一份内部文件，它能帮助企业明确目标和商业模式，也能使读者坚信商业创意有价值，并相信旨在标和商业模式，也能使读者坚信商业创意有价值，并相信旨在开发创意而创立的企业必然有光明的前途。如果准备充分，商开发创意而创立的企业必然有光明的前途。如果准备充分，商业计划还可以在企业创立时充当指引管理团队和员工行为的重业计划还可以在企业创立时充当指引管理团队和员工行为的重要路线图。要路线图。其次，商业计划书是新企业的自我推销文件，它为新企业其次，商业计划书是新企业的自我推销文件，它为新企业提供了一种向潜在投资者、供应商、商

8、业伙伴和关键职位应聘提供了一种向潜在投资者、供应商、商业伙伴和关键职位应聘者展示自身的机制。这种机制清晰地展现了新企业如何通过各者展示自身的机制。这种机制清晰地展现了新企业如何通过各部门的有机匹配，来塑造实现其使命和目标的组织能力。部门的有机匹配，来塑造实现其使命和目标的组织能力。2023/2/27三、谁会阅读商业计划，他们希望看三、谁会阅读商业计划，他们希望看 到什么？到什么？2023/2/28图：谁会阅读商业计划及他们会希望看到什么2023/2/29四、商业计划的类型或版式四、商业计划的类型或版式 创业者必须仔细斟酌商业计划的行文，使创业者必须仔细斟酌商业计划的行文，使它能给人以紧迫感，同

9、时又不会造成漫天要价它能给人以紧迫感，同时又不会造成漫天要价的印象。商业计划的读者知道创业者没有资源，的印象。商业计划的读者知道创业者没有资源，并期望他们能有所为。并期望他们能有所为。一般来说，商业计划共有三种类型一般来说，商业计划共有三种类型：2023/2/2101.1.简略商业计划简略商业计划（summary business plan）是一种有10-15页长的商业计划，非常适合于处于发展早期还不准备写详尽商业计划的企业。简略商业计划的制定者可能正在寻找资金，以便为撰写详尽商业计划进行必要的分析工作（如可行性分析）。值得注意的是，那些正在考虑创办新企业却不愿花时间撰写详尽商业计划的老练创业

10、者们，也会使用简略商业计划。例如，如果易趣的首席执行官海格惠特曼打算创办一家新企业，她可能就会撰写一份简略商业计划交给选定的投资者，然后等待回音。其原因在于，大多数投资者都知道惠特曼女士的成就，因此不需要太多的详细信息。2023/2/211 2.2.详尽商业计划详尽商业计划（full business plan)这是本讲讨论的重点，一般有25-35页长。这种计划比简略商业计划更为详细，用来说明企业经营与计划，通常为投资者审阅而准备。如前所述，商业计划的读者们都非常忙，不会花时间阅读长篇累牍的机会，事实上，详尽商业计划越精炼准确越好。诸如创业者简历或产品原型图片等细节最好放在附录中。2023/2

11、/212 3 3.企业运营计划企业运营计划（operationalbusinessplan)有些已建企业会撰写企业运营计划，它主要面向企业内部读者，它是企业经营的蓝图。一般而言，这种计划长达40-100页，其最大特点在于涵盖大量细节信息。对新创企业而言，设计良好的企业运营计划能为管理者提供运营指导。2023/2/21325-3525-35页页对那些处于资金对那些处于资金筹集期的企业最筹集期的企业最适用，也可充当适用，也可充当企业的运营蓝图企业的运营蓝图简略商业计划简略商业计划10-1510-15页页对于那些处于发对于那些处于发展早期，打算测展早期，打算测试投资者是否对试投资者是否对创意感兴趣的

12、新创意感兴趣的新企业最适用企业最适用详尽商业计划详尽商业计划企业运营计划企业运营计划40-10040-100页页主要是针对内部主要是针对内部读者，是规划新企读者，是规划新企业运营蓝图的好业运营蓝图的好工具，也能为管工具，也能为管理者提供运营指理者提供运营指导导图图 商业计划的类型商业计划的类型2023/2/214五、五、商业计划书的内容商业计划书的内容一般来说，商业计划书应涵盖的主要章节都是类似的，但是具体到每一份计划需要强调和突出的重点有所不同。下面是国内一家的风险投资公司提供的商业计划书的提纲。2023/2/215 辽宁科技创业投资有限责任公司的商业计划书提纲辽宁科技创业投资有限责任公司的

13、商业计划书提纲1.商业计划概述商业计划概述 公司概述公司概述 发展目标发展目标 主要任务主要任务 成功要素成功要素 2.申请者基本情况申请者基本情况 公司简介和成立背景公司简介和成立背景 公司股东及股本结构公司股东及股本结构 过去三年财务状况过去三年财务状况3.3.产品和服务产品和服务 公司主营产品公司主营产品/服务或业务方式服务或业务方式 产品的生产及项目实施产品的生产及项目实施 产品产品/服务技术水平服务技术水平 产品产品/服务独特性、竞争优势服务独特性、竞争优势2023/2/2164.科研与开发科研与开发 项目技术来源、知识产权情况项目技术来源、知识产权情况 项目技术负责人及业务骨干情况

14、项目技术负责人及业务骨干情况 公司关键技术保护措施公司关键技术保护措施 该项目后续研究开发方向、计划和投入（包括人力资源）该项目后续研究开发方向、计划和投入（包括人力资源）5.公司管理公司管理 公司董事会的组成公司董事会的组成 公司董事、经理以及关键雇员的特长和经营业绩公司董事、经理以及关键雇员的特长和经营业绩 公司的管理方式：组织结构、分配方案、员工持股等公司的管理方式：组织结构、分配方案、员工持股等 公司的各类顾问公司的各类顾问 公司的社会公众关系公司的社会公众关系6.行业及市场分析行业及市场分析 行业状况介绍行业状况介绍 市场规模及发展趋势市场规模及发展趋势 行业竞争对手及本公司竞争优势

15、行业竞争对手及本公司竞争优势 未来三年市场销售预测未来三年市场销售预测 2023/2/2177.企业发展规划及营销计划企业发展规划及营销计划 公司未来公司未来3-53-5年的发展规划和主要目标年的发展规划和主要目标 公司营销机构、队伍和营销网络的构建公司营销机构、队伍和营销网络的构建 广告和促销策略、价格策略广告和促销策略、价格策略 市场开拓计划市场开拓计划 8.融资要求及说明融资要求及说明 本次融资总量本次融资总量 申请风险投资额申请风险投资额 匹配资金来源匹配资金来源 融资条件融资条件 融资后资本结构融资后资本结构 风险投资介入公司管理的程度风险投资介入公司管理的程度 资金运用计划资金运用

16、计划 后续融资计划后续融资计划2023/2/2189.风险因素及控制风险因素及控制 技术风险技术风险 市场风险市场风险 管理风险管理风险 财务风险财务风险 其它风险其它风险 10.投资回报和投资退出投资回报和投资退出 退出时间及方式退出时间及方式 利润分红利润分红 股票上市股票上市 股权转让股权转让 股权回购股权回购 2023/2/21911.财务预测财务预测 未来未来3-53-5年盈利预测年盈利预测 现金流量预测现金流量预测 资产负债预测资产负债预测12.其他信息及附件其他信息及附件 公司营业执照副本复印件公司营业执照副本复印件 公司总经理详细的个人简历公司总经理详细的个人简历 财务报表（上

17、年、上月）财务报表（上年、上月）主要元器件、原材料供应商主要元器件、原材料供应商 有关公司及产品的其它资料有关公司及产品的其它资料 2023/2/220六、六、商业计划书的创建过程商业计划书的创建过程商业计划书的创建过程可用图商业计划书的创建过程可用图4-5-1表示：表示：公司基本情况管理团队产品或服务行业及市场营销策略研究与发展项目实施进度风险控制财务计划融资管理产品创造展开调查搜集资料撰写商业计划书2023/2/221常言道：巧妇难为无米之炊。要创建一份好的商业计划书就必须做好前期的调查、搜集资料工作。比较有效的方式是问卷调查和管理层访谈。下面围绕商业计划书应涵盖的内容主要介绍问卷调查的内

18、容设计。2023/2/222（一）公司基本情况的调查（一）公司基本情况的调查1 1公司注册情况公司注册情况 公司名称：公司名称：注册资本：注册资本：其中现金：其中现金：实物：实物：无形资产占股份比例：无形资产占股份比例：注册地点：注册地点：公公司司性性质质：（有有限限公公司司、股股份份有有限限公公司司、合合伙伙企企业业、个个人人独独资资等，并说明其中国有成份比例、私有成份比例和外资比例）等，并说明其中国有成份比例、私有成份比例和外资比例）2023/2/2232 2公公司司业业务务：（可参照公司章程，说明公司曾经经营过的业务；公司目前经营的业务；主营业务）3 3公公司司沿沿革革：（调查时收集公司

19、大事记等方面的资料，说明自公司成立以来主营业务、股权、注册资本等公司基本情形的变动，并说明这些变动的原因）2023/2/2244 4目目前前公公司司主主要要股股东东情情况况：（可可列列表表说说明明目目前前股股东东的的名名称及其出资情况称及其出资情况)股东名称出资额出资形式股份比例联系人联系电话甲方乙方丙方丁方2023/2/2256 6本公司的独资、控股、参股的公司以及非法人机构的情况：本公司的独资、控股、参股的公司以及非法人机构的情况：以图形方式表示。如：投资者1投资者n投资者2下属机构n下属机构2下属机构1公司5 5目目前前公公司司内内部部部部门门设设置置情情况况：以组织机构图来表示。一般，

20、公司的组织机构形式主要有直线制；直线-职能制；事业部制等。2023/2/2267 7公公司司目目前前职职工工情情况况：如如：拥拥有有员员工工_人人，其其中中管管理理人人员员_人人，生生产产工工人人_人人；管管理理人人员员中中，大大专专以以上上文文化化程程度度的的有有_人人，占占员员工工总总数数_%_%，大大学学本本科科以以上上的的有有_人人，占占员员工工总总数数_%_%，硕硕士士学学位位（含含中中级级职职称称）以以上上的的有有_，占占员员工工总总数数_%_%，博博士士学学位位（含含高高级级 职职 称称）以以 上上 的的 有有 _人人，占占 员员 工工 总总 数数_%_%；最好列表说明，如：；最

21、好列表说明，如：2023/2/227员工人数大专以上文化程度大学本科硕士（中级职称）博士（高级职称）人数比例人数比例人数比例人数比例管理人员生产工人2023/2/2288 8公司经营财务历史：公司经营财务历史：可根据公司本年度及过去三年的资产负债可根据公司本年度及过去三年的资产负债表和利润表整理后列表说明。（单位：万元）表和利润表整理后列表说明。（单位：万元）项目本年度前1年前2年前3年销售收入利润总额净利润总资产总负债净资产资产负债率净资产收益率2023/2/229净利润=利润总额-企业所得税总资产=负债+所有者权益资产负债率=总负债/总资产净资产收益率=净利润/净资产2023/2/230（

22、二）公司管理团队情况的调查（二）公司管理团队情况的调查1董事会成员名单董事会成员名单 序号职务姓名工作单位 学历或职称联系电话1董事长2副董事长3董事4董事5董事6董事7董事2023/2/2312管管理理团团队队的的业业绩绩。可由当事人按下列要求先自己撰写，再整理。董事长董事长姓名_性别_年龄_籍贯_联系电话_学历_学位_所学专业_职称_毕业院校_户口所在地_主要经历和业绩：着重描述在本行业内的技术和管理经验和成功事例。2023/2/232总经理总经理姓姓 名名 _性性 别别 _年年 龄龄 _籍籍 贯贯_联系电话联系电话_学学 历历 _学学 位位 _所所 学学 专专 业业_职称职称_毕毕业业院

23、院校校_户户口口所所在地在地_主主要要经经历历和和业业绩绩：着着重重描描述述在在本本行行业业内内的的技技术术和和管管理经验和成功事例。理经验和成功事例。2023/2/233技术开发负责人技术开发负责人姓姓名名_性性别别_年年龄龄_籍籍贯贯_联联系电话系电话_学学历历_学学位位_所所学学专专业业_职称职称_毕毕业业院院校校_户户口口所在地所在地_主主要要经经历历和和业业绩绩：着着重重描描述述在在本本行行业业内内的的技技术术水水平平、经经验验和和成功事例。成功事例。2023/2/234市场营销负责人市场营销负责人姓名姓名_性别性别_年龄年龄_籍贯籍贯_联系电话联系电话_学历学历_学位学位_所学专业

24、所学专业_职称职称_毕业院校毕业院校_户口所户口所在地在地_主要经历和业绩：着重描述在本行业内的营销经验主要经历和业绩：着重描述在本行业内的营销经验和成功事例。和成功事例。2023/2/235财务负责人财务负责人姓姓 名名 _性性 别别 _年年 龄龄 _籍籍 贯贯_联系电话联系电话_学学 历历 _学学 位位 _所所 学学 专专 业业_职称职称_毕毕业业院院校校_户户口口所所在地在地_主要经历和业绩：着重描述在财务、金融、筹资、主要经历和业绩：着重描述在财务、金融、筹资、投资等方面的背景、经验和业绩。投资等方面的背景、经验和业绩。2023/2/236其他对公司发展负有重要责任的人员其他对公司发展

25、负有重要责任的人员姓名姓名_性别性别_年龄年龄_籍贯籍贯_联系电话联系电话_学历学历_学位学位_所学专业所学专业_职称职称_毕业院校毕业院校_户户口所在地口所在地_主要经历和业绩：根据公司的需要，来描述不主要经历和业绩：根据公司的需要，来描述不同人员在特定方面的专长。同人员在特定方面的专长。2023/2/237（三）（三）产品产品/服务情况的调查服务情况的调查1.1.产品产品/服务描述服务描述 这这里里主主要要介介绍绍拟拟投投资资的的产产品品/服服务务的的背背景景、目目前前所所处处发发展展阶阶段段、与与同同行行业业其其它它公公司司同同类类产产品品/服服务务的的比比较较，本本公公司司产产品品/服

26、服务务的的新新颖颖性性、先先进进性性和和独独特特性性，如如拥拥有有的的专专门门技技术术、版版权权、配配方方、品品牌牌、销销售售网网络络、许许可可证证、专专营营权权、特许权经营等。特许权经营等。2 2公公司司现现有有的的和和正正在在申申请请的的知知识识产产权权，如如专专利利、商商标标、版权等。版权等。3 3公公司司是是否否已已签签署署了了有有关关专专利利权权及及其其它它知知识识产产权权转转让让或或授权许可的协议等，如果有，加以说明，并附主要条款授权许可的协议等，如果有，加以说明，并附主要条款2023/2/2384 4目标市场：这里对产品面向的用户种类要进行目标市场：这里对产品面向的用户种类要进行

27、详细说明。详细说明。5 5产品更新换代周期：更新换代周期的确定要有产品更新换代周期：更新换代周期的确定要有资料来源。资料来源。6 6产品标准：详细列明产品执行的标准。产品标准：详细列明产品执行的标准。7 7详细描述本公司产品详细描述本公司产品/服务的竞争优势，包括服务的竞争优势，包括性能、价格、服务等方面。性能、价格、服务等方面。8.8.产品的售后服务网络和用户技术支持。产品的售后服务网络和用户技术支持。2023/2/239（四）（四）研究与开发情况的调查研究与开发情况的调查1 1公公司司已已往往的的研研究究与与开开发发成成果果及及其其技技术术先先进进性性（包包括括技技术术鉴鉴定定情情况况、获

28、获国国际际、国国家家、省省、市市及及有有关关部部门门和和机构奖励情况）？机构奖励情况）？2 2公公司司参参与与制制订订产产品品或或技技术术的的行行业业标标准准和和质质量量检检测测标标准情况？准情况？3 3国国内内外外研研究究与与开开发发情情况况，以以及及公公司司在在技技术术与与产产品品开开发发方方面面的的国国内内外外主主要要的的竞竞争争对对手手（5 5家家）情情况况，公公司司为为提高竞争力拟采取的措施？提高竞争力拟采取的措施？2023/2/2404到目前为止，公司在技术开发方面的资金总投入是多少，计划再投入的开发资金是多少（列表说明每年购置开发设备、开发人员工资、试验检测费用、以及与开发有关的

29、其它费用）？5今后为保证产品质量、产品升级换代和保持技术先进水平，公司的开发方向、开发重点和正在开发的技术和产品？6公司现有技术开发资源以及技术储备情况？7公司寻求技术开发依托（如大学、研究所等）情况，合作方式？2023/2/2418 8公司将采取怎样的激励机制和措施，保持关键技术人员公司将采取怎样的激励机制和措施，保持关键技术人员和技术队伍的稳定？和技术队伍的稳定？9 9公司未来公司未来3535年在研发资金投入和人员投入计划（万元）年在研发资金投入和人员投入计划（万元）年份第1年第2年第3年第4年第5年资金投入人员（个）2023/2/242（五）（五）行业及市场情况的调查行业及市场情况的调查

30、 1 1行行业业情情况况（行行业业发发展展历历史史及及趋趋势势，哪哪些些行行业业的的变变化化对对产产品品利利润润、利利润润率率影影响响较较大大，进进入入该该行行业业的的技技术术壁壁垒垒、贸易壁垒、政策限制等，行业市场前景分析与预测）？贸易壁垒、政策限制等，行业市场前景分析与预测）？2 2本本公公司司与与行行业业内内五五个个主主要要竞竞争争对对手手的的比比较较：主主要要描描述述在主要销售市场中的竞争对手。在主要销售市场中的竞争对手。竞争对手市场份额竞争优势竞争劣势本公司2023/2/2433 3市场销售有无行业管制，公司产品进入市场的难度分析。市场销售有无行业管制，公司产品进入市场的难度分析。4

31、 4公公司司未未来来3 3年年或或5 5年年的的销销售售收收入入预预测测（融融资资不不成成功功情情况况下下）（单位：万元）（单位：万元）5 5公公司司未未来来3 3年年或或5 5年年的的销销售售收收入入预预测测（融融资资成成功功情情况况下下，单单位位：万元）万元）年份第1年第2年第3年第4年第5年销售收入市场份额年份第1年第2年第3年第4年第5年销售收入市场份额2023/2/244（六）营销策略情况的调查（六）营销策略情况的调查1 1产品销售成本的构成及销售价格制订的依据？产品销售成本的构成及销售价格制订的依据？2 2如如果果产产品品已已经经在在市市场场上上形形成成了了竞竞争争优优势势，说说明

32、明与与哪哪些些因因素素有有关关（如如成成本本相相同同但但销销售售价价格格低低、成成本本低低形形成成销销售售价价格格优优势势、以以及及产产品品性性能能、品品牌牌、销销售售渠渠道道优优于于竞竞争争对对手手产产品品，等等）？等等）？3 3在在建建立立销销售售网网络络、销销售售渠渠道道、设设立立代代理理商商、分分销销商商方方面面的策略与实施？的策略与实施？4 4在广告促销方面的策略与实施？在广告促销方面的策略与实施？5.5.在产品销售价格方面的策略与实施？在产品销售价格方面的策略与实施？6.6.在在建建立立良良好好销销售售队队伍伍方方面面的的策策略略与与实实施施产产品品售售后后服服务务方方面的策略与实

33、施？面的策略与实施？7.7.对销售队伍采取什么样的激励机制？对销售队伍采取什么样的激励机制？2023/2/245（七）（七）产品制造情况的调查产品制造情况的调查1 1产产品品生生产产制制造造方方式式（公公司司自自建建厂厂生生产产产产品品，还还是是委委托托生生产产，或其它方式，请说明原因）？或其它方式，请说明原因）？2 2公公司司自自建建厂厂情情况况下下，购购买买厂厂房房还还是是租租用用厂厂房房，厂厂房房面面积积是是多多少少，生生产产面面积积是是多多少少，厂厂房房地地点点在在哪哪里里，交交通通、运运输输、通通讯讯是是否方便？否方便？3 3现现有有生生产产设设备备情情况况（专专用用设设备备还还是是

34、通通用用设设备备，先先进进程程度度如如何何，价价值值是是多多少少，是是否否投投保保，最最大大生生产产能能力力是是多多少少，能能否否满满足足公公司司产产品品销销售售增增长长的的要要求求，如如果果需需要要增增加加设设备备，采采购购计计划划、采采购购周周期期及及安安装装调调试试周周期期；如如果果需需要要大大规规模模建建设设，是是否否选选择择“交交钥钥匙匙”方方式式进进行行，“交交钥钥匙匙”工工程程的的承承包包机机构构是是否否提提供供工工期期、质质量量方面的保证，如何对这些保证加以实施？）。方面的保证，如何对这些保证加以实施？）。4 4简述产品的生产制造过程、工艺流程。简述产品的生产制造过程、工艺流程

35、。2023/2/2465 5如何保证主要原材料、元器件、配件以及关键零部件等生产必须品的如何保证主要原材料、元器件、配件以及关键零部件等生产必须品的进货渠道的稳定性、可靠性、质量及进货周期？列出进货渠道的稳定性、可靠性、质量及进货周期？列出3 3家主要供应商名单家主要供应商名单及联系电话。及联系电话。主要供应主要供应1_1_主要供应主要供应2_2_主要供应主要供应3_3_6 6正正常常生生产产状状态态下下，成成品品率率、返返修修率率、废废品品率率控控制制在在怎怎样样的的范范围围内内，描描述生产过程中产品的质量保证体系、以及关键质量检测设备？述生产过程中产品的质量保证体系、以及关键质量检测设备？

36、7 7产品成本和生产成本如何控制，有怎样的具体措施？产品成本和生产成本如何控制，有怎样的具体措施？8 8产品批量销售价格的制订，产品毛利润率是多少？纯利润率是多少？产品批量销售价格的制订，产品毛利润率是多少？纯利润率是多少？2023/2/247（八）管理情况的调查（八）管理情况的调查1 1为为保保证证融融资资项项目目按按计计划划实实施施，公公司司准准备备今今后后各各年年陆陆续续设设立立哪哪些些机机构构，各各机机构构配配备备多多少少人人员员，人人员员年年收收入入情情况况？可可用用图图表表统统计表示出来，附在本计划中。计表示出来，附在本计划中。2 2公司是否通过国内外管理体系认证？公司是否通过国内

37、外管理体系认证？3 3公司对管理层及关键人员将采取怎样的激励机制？公司对管理层及关键人员将采取怎样的激励机制？4 4公司是否考虑员工持股问题？公司是否考虑员工持股问题？5 5公公司司是是否否与与掌掌握握公公司司关关键键技技术术及及其其它它重重要要信信息息的的人人员员签签定定竞竞业禁止协议？若有，需说明协议主要内容。业禁止协议？若有，需说明协议主要内容。2023/2/2486 6公司是否与每个雇员签定劳动用工合同？公司是否与每个雇员签定劳动用工合同？7 7公司是否与相关员工签定公司技术秘密和商业秘密的保密合公司是否与相关员工签定公司技术秘密和商业秘密的保密合同？同？8 8公司是否为每位员工购买保

38、险？需说明保险险种。公司是否为每位员工购买保险？需说明保险险种。9 9公司是否存在关联经营和家族管理问题？公司是否存在关联经营和家族管理问题？1010公司与董事会、董事、主要管理者、关键雇员之间是否有公司与董事会、董事、主要管理者、关键雇员之间是否有实际存在或潜在的利益冲突？需说明解决办法。实际存在或潜在的利益冲突？需说明解决办法。1111公司对知识产权、技术秘密和商业秘密的保护措施？公司对知识产权、技术秘密和商业秘密的保护措施？1212项目实施过程中，公司需要哪些外部支持，如何获得这些项目实施过程中，公司需要哪些外部支持，如何获得这些支持？支持？2023/2/249（九）融资情况的调查（九）

39、融资情况的调查1 1为为保保证证项项目目实实施施，需需要要新新增增投投资资是是多多少少？新新增增投投资资中中，需需投投资资方方投投入入_万万元元，对对外外借借贷贷_万万元元，公公司司自自身身投投入入_万万元元。如如果果有有对对外外借借贷贷，抵抵押押或或担保措施是什么？担保措施是什么？2 2说明投入资金的用途和使用计划。说明投入资金的用途和使用计划。3 3希希望望让让投投资资方方参参股股本本公公司司还还是是与与投投资资方方合合作作成成立立新新公公司司？并说明原因。并说明原因。4 4拟向投资方出让多少权益？计算依据是什么？拟向投资方出让多少权益？计算依据是什么？5 5预计未来预计未来3 3年或年或

40、5 5年平均每年净资产收益率是多少？年平均每年净资产收益率是多少？2023/2/2506投资方可享有哪些监督和管理权力？7.如果公司没有实现项目发展计划，公司与管理层向投资方承担哪些责任？8.投资方以何种方式收回投资，具体方式和执行时间？9.与公司业务有关的税种和税率，公司享受哪些政府提供的优惠政策及未来可能的情况，特别是市场准入、减免税等方面的优惠政策？10.需要对投资方说明的其它情况？2023/2/251（十）财务规划情况的调查（十）财务规划情况的调查 本本部部分分需需要要和和企企业业财财务务主主管管进进行行有有效效沟沟通通与与合合作作，共同编制公司未来共同编制公司未来3-53-5年的财务

41、规划。包括：年的财务规划。包括：未来未来3-53-5年项目盈亏平衡表年项目盈亏平衡表未来未来3-53-5年项目资产负债表年项目资产负债表未来未来3-53-5年项目损益表年项目损益表未来未来3-53-5年项目现金流量表年项目现金流量表未来未来3-53-5年项目销售计划表年项目销售计划表未来未来3-53-5年项目产品成本表年项目产品成本表每一项财务数据要有依据，要进行财务数据说明。每一项财务数据要有依据，要进行财务数据说明。2023/2/252（十一）（十一）风险控制风险控制 详细说明该项目实施过程中可能遇到的风险，包括政策风险、加入WTO的风险、技术开发风险、经营管理风险、市场开拓风险、生产风险

42、、财务风险、汇率风险、投资风险、股票风险、对公司关键人员依赖的风险等。以上风险如适用，每项要单独叙述控制和防范手段。2023/2/253（十二）项目实施进度情况的调查（十二）项目实施进度情况的调查 详细列明项目实施计划和进度，注明起止时间。详细列明项目实施计划和进度，注明起止时间。（十三）其它情况的调查（十三）其它情况的调查 为为补补充充本本计计划划书书内内容容，进进一一步步说说明明项项目目情情况况，把把有有关关问问题题在在此此描描述述（如如公公司司或或公公司司主主要要管管理理人人员员和和关关键键人人员员过过去去、现现在在是是否否卷入法律诉讼及仲裁事件中，对公司有何影响）。卷入法律诉讼及仲裁事

43、件中，对公司有何影响）。最最后后可可收收集集产产品品彩彩页页、公公司司介介绍绍册册、证证书书等等作作为为附附件件附附于于本本调查表后。清单如下：调查表后。清单如下：2023/2/2541.1.营业执照营业执照 2.2.公司章程公司章程 3.3.验资审计报告验资审计报告 4.4.贷款证贷款证 5.5.资信证明资信证明6.6.法人代码证书法人代码证书 7.7.税务登记证税务登记证 8.8.财务报表（上年度、本年度、本月）财务报表（上年度、本年度、本月）9.9.专利证书、鉴定报告专利证书、鉴定报告 10.10.高新技术企业、高新技术项目证书高新技术企业、高新技术项目证书11.11.其它表明企业特点的

44、资料其它表明企业特点的资料 公司法律文件可以提供复印件，但需提供原件以备核实公司法律文件可以提供复印件，但需提供原件以备核实。2023/2/255七、编写商业计划书应注意的问题七、编写商业计划书应注意的问题（一）商业计划书的质量（一）商业计划书的质量 成功地编写出一份高质量的商业计划书要注意以下问题：成功地编写出一份高质量的商业计划书要注意以下问题：1 1简简洁洁明明了了。商商业业计计划划书书所所涵涵盖盖的的内内容容应应能能传传递递给给风风险险资资本本家家最最重重要要的的信信息息，即即把把业业务务上上的的主主要要方方面面展展示示给给投投资资者者，尽尽量量避避免免或或少少涉涉及及那那些些无无关关

45、紧紧要要的的方方面面，不不包包括括财财务务报报表表的的商商业业计计划划书书应应少少于于三十页。三十页。2 2四四个个重重点点。必必须须清清楚楚地地阐阐述述风风险险资资本本家家最最关关心心的的四四个个方方面面：独独特特性性、管管理理团团队队、财财务务规规划划、退退出出。因因为为独独特特性性是是风风险险资资本本家家首首先先寻寻求求的的，他他们们想想知知道道公公司司盈盈利利的的原原因因；管管理理团团队队是是风风险险投投资资成成功功的的关关键键因因素素，风风险险资资本本家家宁宁愿愿选选择择二二流流的的设设想想加加一一流流的的管管理理人人才才也也不不愿愿选选择择一一流流的的设设想想加加二二流流的的管管理

46、理人人才才；资资金金是是第第三三个个关关键键因因素素，创创业业家家必必须须为为公公司司制制定定一一份份切切实实可可行行的的长长远远发发展展规规划划；退退出出路路径径是是风险资本家决定投资时的一个至关重要的因素。风险资本家决定投资时的一个至关重要的因素。2023/2/256 3 3摘要出色。摘要出色。摘要列在商业计划书的最前面，浓缩了的商业计划书的精华。摘要涵盖了计划的要点，以求一目了然，以便读者能在最短的时间内评审计划并做出判断。摘要一般包括以下内容：公司介绍；主要产品和业务范围；市场概貌；营销策略；销售计划；生产管理计划；管理者及其组织；财务计划；资金需求状况等。编写摘要的目的是激发投资者完

47、整地阅读你的商业计划书的热情，因此，摘要一定要有感召力，能够打动投资者的心。2023/2/2574 4创业者亲自参与。创业者亲自参与。商业计划书的起草必须要有创业者亲自商业计划书的起草必须要有创业者亲自参加。商业计划书常常是由参加。商业计划书常常是由“顾问顾问”们起草的，而他们只是将们起草的，而他们只是将资料组合起来而已，拿出来的只能是一份低劣的仿效品，通常资料组合起来而已，拿出来的只能是一份低劣的仿效品，通常会被拒绝。原因很简单，除了创业者提供的资料外，会被拒绝。原因很简单，除了创业者提供的资料外，“顾问顾问”们对您的公司知道得很少，没有创业者的亲自参与是写不出好们对您的公司知道得很少，没有

48、创业者的亲自参与是写不出好的商业计划书的。的商业计划书的。5 5风格一致。风格一致。商业计划书的写作风格应一致。一份商业计划商业计划书的写作风格应一致。一份商业计划书通常有几个人一起完成，但最后的版本应有一个人统一完成，书通常有几个人一起完成，但最后的版本应有一个人统一完成，以避免写作风格和分析深度不一致。商业计划书是你的敲门砖，以避免写作风格和分析深度不一致。商业计划书是你的敲门砖，它不仅要以一种风格完成，还应该看起来很统一、很职业，最它不仅要以一种风格完成，还应该看起来很统一、很职业，最好能使用公司的标志。好能使用公司的标志。2023/2/258（二）商业计划书的包装（二）商业计划书的包装

49、 俗话说：“人要衣装，佛要金装。”这对你的商业计划书也很适用。一份美丽而又别具特色的商业计划书是你迈向成功的第一步。1 1封封面面：商业计划书的封面最好采用引人注目的颜色，封面的纸张最好采用质地优良、厚实的纸。或许可以选用一种明快的黄色作为封面底色，中部标上你特有的字符，底部注上你公司的名称，这种封面会使投资者产生拿起它并立即阅读的欲望。2 2装订：装订：专业装订的商业计划书会博得投资者的欢心。2023/2/2593 3字字体体的的风风格格：不能使用通常的字体风格，字体应该既黑又轮廓分明，易于辨认。千万不能呈送用手写的商业计划书。4 4图图和和照照片片：可以把产品的照片或介绍产品的文章附在商业

50、计划书后，但这些照片或文章要有较好的质量。5 5复印件：复印件：使用高品质的复印纸，每页都应该字迹清楚；复印件必须是新复印的、干净的，最好是纸的四周都留有宽为一英寸的页边空白，以便阅读者有足够的地方做注释。2023/2/260 八、案例八、案例 一份成功融入风险资本的商业计划书一份成功融入风险资本的商业计划书 背景：背景：在合肥高新技术产业开发区创业服务中心有一个正处于孵化期的小企业，这就是由中国科技大学退学的博士生刘原平创办的合肥三晶敏感元件有限公司，是安徽省唯一一家生产敏感元器件的企业。这公司有四个显著的特点：这公司有四个显著的特点：一是创业者刘原平1994年尚未完成博士学业就开始创办风险