银行业员工职业道德与职业操守培训课件.pptx

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1、银行业员工银行业员工职业道德与职业操守职业道德与职业操守课程导入视频视频 案案例例：2014年4月22日，柳州分行放款审核人员发现小微客户经理周继尧办理的1笔贷款借据不符合放款要求，要求其重新提交一份。4月23日，周继尧重新提供了一份新的贷款借据，但放款审核人员在审核其重新提供的借据时，发现经办人和支行行长的签名非本人所签。后经核实，为周继尧仿冒两人的笔迹签字。问问责责处处理理结结果果：经分行研究决定，对小微客户经理周继尧开除处理，退回劳务派遣公司解除劳动合同。课程目标l了解银行业从业人员基本准则l掌握日常工作中的五种关系的处理技巧l树立正确的从业价值观 通过此次培训希望能达到以下效果1银行从

2、业人员的基本准则第一节第一节First quarter第一节第一节 银行业从业人员基本准则银行业从业人员基本准则第一节第一节 银行业从业人员基本准则银行业从业人员基本准则一、诚实信用一、诚实信用以以高标准高标准职业道德规范行事职业道德规范行事品行正直品行正直恪守恪守诚实信用诚实信用第一节第一节 银行业从业人员基本准则银行业从业人员基本准则二、守法合规二、守法合规法律法规法律法规行业自律规范行业自律规范规章制度规章制度第一节第一节 银行业从业人员基本准则银行业从业人员基本准则三、专业胜任三、专业胜任具备岗位所需的具备岗位所需的专业知识专业知识、资格资格与与能力能力 第一节第一节 银行业从业人员基

3、本准则银行业从业人员基本准则四、勤勉尽职四、勤勉尽职 勤勉谨慎，对所在机构负有勤勉谨慎，对所在机构负有诚实信诚实信用用义务，切实履行岗位职责，维护所义务，切实履行岗位职责，维护所在机构在机构商业信誉商业信誉。第一节第一节 银行业从业人员基本准则银行业从业人员基本准则五、保护商业秘密和客户隐私五、保护商业秘密和客户隐私第一节第一节 银行业从业人员基本准则银行业从业人员基本准则六、公平竞争六、公平竞争第一节第一节 银行业从业人员基本准则银行业从业人员基本准则人物简介：案例：取钱为什么这么难？客户：曾小贤电台主持人，白领阶层银行员工：萨瑞娜贵宾接待室理财经理第一节第一节 银行业从业人员基本准则银行业

4、从业人员基本准则 一天早上，电台主持人曾小贤到银行急需取8 万元现金，银行贵宾室客户经理萨瑞娜接待了他。背景 爱情公寓4第16集：曾小贤逞英雄救人 银行理财取钱难视频第一节第一节 银行业从业人员基本准则银行业从业人员基本准则问题1、曾小贤到银行是来干什么的？2、萨瑞娜是怎么做的？3、萨瑞娜这样做带来什么样的结果和影响？4、通过这个案例我们能得出什么结论？2工作中五种关系的处理原则工作中五种关系的处理原则第二节第二节second quarter第二节第二节 工作中五种关系的处理原则工作中五种关系的处理原则 客户 同事 机构 同业监管者第二节第二节 工作中五种关系的处理原则工作中五种关系的处理原则

5、1、熟知业务、熟知业务2、了解客户、了解客户3、风险提示、风险提示4、信息披露、信息披露5、授信尽职调查、授信尽职调查6、信息保密、信息保密7、礼貌服务、礼貌服务8、公平对待、公平对待9、正确处理客户、正确处理客户投诉投诉13、监管规避、监管规避14、利益冲突、利益冲突15、内幕交易、内幕交易16、礼物收送、礼物收送17、娱乐便利、娱乐便利10、岗位职责、岗位职责11、协助司法执行、协助司法执行12、反洗钱职责、反洗钱职责 专业 态度 规避 职责 一、妥善处理与客户之间的关系一、妥善处理与客户之间的关系第二节第二节 工作中五种关系的处理原则工作中五种关系的处理原则二、二、妥善处理与同事之间的关

6、系妥善处理与同事之间的关系1 1、尊重同事、尊重同事 尊重同事的隐私、工作成果（不诋毁、诽谤、剽窃）2 2、团结协作、团结协作3 3、互相监督、互相监督同事之间三牢记，尊重团结又监督第二节第二节 工作中五种关系的处理原则工作中五种关系的处理原则三、三、妥善处理与机构之间的关系妥善处理与机构之间的关系在岗l忠于职守，银行财物、电子设备使用、费用报销、维护形象、违法举报l忠于职守，保护银行形象、保守商业机密和知识产权l爱护公物l严格按照财务管理制度进行财务报销l正确使用电子设备l谨慎接受媒体采访l用于揭发举报非法违规行为兼职l未经批准，不得从事与我行利益有冲突的兼职，或在与我行有业务关系的单位兼职

7、取酬。离职l离职时，妥善交接，不擅自带走所在机构的财物、工作资料和客户资源，在离职后，仍恪守诚信，保守原所在机构的商业秘密和客户隐私 争议l通过合理途径处理争议第二节第二节 工作中五种关系的处理原则工作中五种关系的处理原则四、四、妥善处理与同业之间的关系妥善处理与同业之间的关系l互相尊重l积极交流协作l避免不正当竞争l不泄露本行不窃取同业的商业秘密、知识产权、专有技术第二节第二节 工作中五种关系的处理原则工作中五种关系的处理原则五、五、妥善处理与监管者、司法机关之间的关系妥善处理与监管者、司法机关之间的关系l接受监管l积极配合现场检查和非现场监管l禁止贿赂和不当便利小结银行业从业人员职业操守六个从业基本准则处理好五方面的关系1、诚信2、守法合规3、专业胜任4、勤勉尽职5、保护秘密与隐私6、公平竞争1、与客户的关系2、与同事的关系 3、与所在机构 的关系 4、与同业的关系5、与监管的关系先其未然谓之防，发而止之谓之救，行而责之谓之戒。防为上，救次之，戒为下。申鉴杂言结束语合规人人有责合规人人有责主动合规主动合规合规创造价值合规创造价值合规应与监管有效互动合规应与监管有效互动祝愿大家在未来人生的道路上一切顺利！结束语