2022银行案件风险排查工作总结（精选8篇）_银行风险案件排查总结.docx

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1、2022银行案件风险排查工作总结（精选8篇）_银行风险案件排查总结 银行案件风险排查工作总结（精选8篇）由我整理，希望给你工作、学习、生活带来便利，猜你可能喜爱“银行风险案件排查总结”。 第1篇：银行案件风险排查方案 银行案件风险排查工作实施方案 为仔细实行总行案件风险排查会议精神，持续保持案件防控高压态势，主动查找风险隐患，坚决遏制大案要案发生，切实维护农业银行平安稳定健康发展，确保我行IPO工作顺当进行，依据总行关于开展案件风险排查做好案件防控工作的通知以及分行案件风险排查工作实施方案要求，支行特制定XX支行案件风险排查工作实施方案开展案件风险排查活动。 一、排查对象 支行所辖全部对外营业

2、的经营机构。 二、排查内容 （一）业务排查。 2022年10月1日至检查日支行全部对外营业的经营机构的重点业务，依据排查须要可向前追溯。主要突出对以下业务的排查，抽查量为100%，其中大额资金进出起点金额原则上为50万元，个别大型网点依据业务量的实际状况进行调整。 1、账户开立及运用排查。重点是2022年10月1日以来新开立的单位一般存款账户和临时账户开销户状况和大额资金进出状况。主要排查单位账户开户资料的有效性、真实性和完整性，开户手续的合法性及开户程序的合规性，账户资金大额进出的合规合法性、支付手续合法完整及真实性。看企业开户手续是否规范；客户信息、印鉴变更是否符合规定；是否执行结算账户年

3、检制度；是否存在企业利用虚假证明文件、已吊销但未注销营业执照等资料以虚假开户方式诈骗资金的状况；是否存在预留印鉴外借或拿出柜台外运用状况；是否存在内外勾结、伪造企业印鉴盗取客户资金状况等。对营业敏感时段（如下班前）突击开立账户、非长期合作开立的临时结算账户；未经银行营销、企业主动开立的账户；有大笔资金进入并在短期流出（多发生在对账期限内）的账户；由中介机构或非企业人员代办开立的账户；账户开立后始终未发生业务或业务笔数、金额较小，突然发生大额资金收付的账户；账户开立后，有大额资金收付，但长期不与银行对账、不领取回单的账户；注册资金不高、营业执照时间较早、在他行销户后转户重开的账户；纳入长期不动户

4、管理后重新发生业务的账户重点排查。 2、对公账户对账状况排查。主要排查是否按规定频率进行对账，对账范围是否全面，对账回单是否换人复核，手工签发对账单是否经会计主管签批，对账回单印鉴是否与预留印鉴相符，收回对账单是否真实，是否存在单位定期存款户、保证金账户、代理业务账户、上门服务账户、延长柜台账户长期不对账状况；是否存在虚假对账、对账单余额不符等状况；是否存在私刻企业印鉴，制造对账相符假象，掩盖挪用资金行为的状况；是否存在利用客户长期不对账漏洞自制、篡改、伪造凭证和印鉴，收取款项不入账、少入账、延迟入账等方式挪用盗取客户资金状况。对长期不对账，无正值理由运用手工对账单对账，账户余额或发生额长期不

5、一样，印鉴不符，企业对对账行为不主动不主动、敷衍搪塞等状况进行重点排查。 3、内部账户及保证金业务排查。内部账户主要包括在内部核算系统等开立的内部代理、过渡类账户；农行内部费用类、备用金类、基建类、保险统筹类、工资类等存款账户；联行及系统内往来、人行及同业往来账户等。 保证金账户主要是指客户因办理贷款、承兑、保函、担保及其他业务存放的保证金。 （1）内部账户。主要排查内部账户开立、运用是否合规，资金来源及用途是否合法，是否存在私存私放、隐匿转移资金、躲避监管开立账户状况；是否存在截留、挪用中间业务收入、资产处置收入、清收资金状况；是否存在自制、篡改、伪造凭证或报单等盗取挪用同业及系统内存放款项

6、、联行款项、存放人行款项、过渡账户资金或银行养老统筹、工资等账户资金状况。对内部账户资金大额整数进出，过渡类账户资金长期挂账，过渡类账户现金支取，批处理账户中存在手工动账，相同金额资金年（季）末转出、次年（季）末转进等异样状况重点关注；对非正常缘由从银行内部费用、工资、养老统筹等存款账户转入个人存款账户、从工资、养老统筹账户转入其他单位账户资金等异样状况重点关注。另外，对联行及系统内往来、人行及同业往来账户账务核对过程中余额不符、“月中不符、月末相符”的异样状况要追踪核查。 （2）保证金账户。重点关注保证金账户开立与运用是否规范，保证金动账是否合规，保证金是否足额，是否存在擅自允许企业动用保证

7、金、自制凭证挪用、盗用保证金状况等。 4、金库管理排查。主要核查库存现金、重要空白凭证、有价单证等。要妥当支配，结合辖内金库管理状况对重点单位的库款及单证管理进行突击检查；对柜员现金箱、重要空白凭证和有价单证进行突击抽查，对现金调拨及资金核算限制的刚好性、有效性进行检查。检查时不但要核对现金、重要空白凭证、有价单证库存与账面是否一样，还要对运输中现金状况一并核对，看账款是否相符、凭证是否一样；是否存在空库、以小面额现金充抵大面额现金、空存实取、虚假现金调拨、调拨现金推迟入账或伪造资金调拨凭证等方式盗用库款；是否存在盗用重要空白凭证用于开立虚假存单、虚假承兑汇票、账外汲取存款及挪用客户资金等。

8、5、上门收款、延长柜台排查。 （1）上门服务。主要核查上门服务客户是否符合准入标准，上门服务是否经过上级行审批，服务协议签订是否规范，是否存在未经批准擅自开展上门服务状况；上门服务是否实行封箱加锁、整体交接方式进行；是否存在携带银行内部印章及预先加盖银行印章的空白凭证上门收款状况；是否存在单人上门服务状况；是否存在上门服务人员代客户办理业务、保管客户银行卡及密码状况；是否存在上门服务人员出具虚假银行回单、涂改现金缴款单、单独或伙同企业人员截留挪用上门收款资金状况等。 （2）延长柜台业务。主要核查岗位制约是否有效，会计监督及预警核销是否到位、安保措施是否落实、机器限制措施是否到位等。是否存在因单

9、人临柜、岗位制约与会计监督失效、机控措施不到位导致盗用、挪用客户资金状况；是否存在因保安措施未落实导致发生抢劫及其他案件状况等。 6、理财业务排查。主要核查理财客户询问和协议签订是否规范，是否按要求对客户进行风险承受实力和产品适合度测评，是否按要求进行信息披露，是否存在虚假陈述、不当销售状况；是否存在违反合同约定运作客户资金或未按合同约定供应服务状况；是否存在截留挪用理财业务手续费状况；是否存在强迫或误导客户办理衍生产品交易形成纠纷或被诉状况；是否存在客户经理违规代客买卖理财产品、将客户资金存入自身中账户代客理财、干脆利用客户账户密码等代客理财状况。 7、对公账户划入个人（内部员工）账户资金排

10、查。主要核查支付手续合规合法性，支付凭证、印鉴真实性、资金用途合理合法性等。看是否存在利用个人账户洗钱状况；是否存在内部员工出借个人账户代客办理业务状况；是否存在利用虚假手续、自制、篡改伪造凭证和印鉴盗取、挪用客户资金状况；是否存在截留挪用中间业务收入状况；是否存在银行员工为企业验资、办理承兑汇票供应融资便利状况；是否存在员工从事其次职业、经商办企业、利用自身工作便利参加民间高息融资借贷状况等。 8、银行承兑汇票为主的票据业务排查。 9、自营资产和托付资产处置业务排查。 10、个人消费贷款（重点是个人住房贷款）和农户经营性贷款业务排查。 11、银行卡（惠农卡）业务，网上银行、电话银行等电子银行

11、业务排查。 以上第7部分内容由分行内控合规部负责排查。第8至第11部分内容，可分别利用总行集中审计、分行风险管理部组织的银行卡及电子渠道业务专项风险评估以及分行监察部组织的四项重点治理等相关检查内容，本次可不再重复检查。 （二）员工行为排查。 1、排查范围。 （1）支行领导班子成员，负债业务、信贷业务、代理业务、结算业务以及金库管理等部门的负责人，支行本部的信贷独立审批人。 （2）支行网点负责人。 （3）支行辖内从事重要岗位工作人员，如客户经理，干脆经办财务的会计、出纳人员，大宗物品选购、招标经办人员，网上支付系统操作人员，会计主管、副主管，柜员、联行员、同城票据交换员，国际业务单证管理人员，

12、有价单证和重要空白凭证管理人员，管库及守库人员，押运人员、持管枪人员等。 2、排查内容。要从思想作风、工作表现、纪律表现、生活作风等方面入手分析员工行为风险，查找干脆或间接引发案件的迹象。详细排查时要结合员工个人岗位特征，重点突出以下方面： （1）授意、指示、强令有关人员违规办理业务、隐瞒重大风险隐患和案件，或在业务经营中弄虚作假、欺上瞒下的。 （2）利用职务和岗位之便，为本人或关联方的投资、经营、交易等活动供应便利，谋取不正值利益的。 （3）本人或假借他人名义经商办企业的，从事其次职业，或在其它营利性组织中兼职或领取酬劳的。 （4）以农行名义或利用职务之便，限制、运用他人支付工具。 （5）有

13、大额借贷行为，且不能如期偿还的。尤其要加大对员工账户资金大额异样交易的排查力度，对大额异样交易资金来源、资金去向进行跟踪核实，排查内部员工贪污挪用、索贿受贿、票据买卖、高息放贷、民间融资等风险。 3、排查方法。 本次排查实行自上而下的方法，分管领导对分管条线的干部进行分析排查，部门、网点负责人对员工进行分析排查，排查方式上可实行员工互查、座谈排查、走访调查等方式。 （三）平安保卫排查。 主要排查营业场所、金库、自助设备的物防、技防设施，守库、押运、枪弹管理等关键操作环节。 1、营业场所物防、技防设施配备状况。 2、自助设备的物防、技防设施配备状况。 3、营业场所人防制度执行状况。 4、金库建设

14、达标状况。 5、守库制度及业务交接制度执行状况。 6、押运制度执行状况。 7、守押市场化安保制度落实状况。 8、枪支弹药保管和运用制度执行状况。 三、组织实施及职责分工 （一） 领导小组。 支行成立案件风险排查工作领导小组，由党委书记、行长XX同志任组长，副行长XX同志任副组长，内控合规部、财会运营部、个人金融部、人力资源部、办公室、信贷管理部为成员单位，领导小组办公室设在内控合规部。 （二） 职责分工。 依据总分行要求，排查工作由内控合规部门牵头，财会运营部、个人金融部、人力资源部、办公室（平安保卫）、信贷管理部开展排查工作，各部门职责分工如下： 1、内控合规部负责风险排查方案的制订；负责按

15、周向分行上报最新案件排查动态状况；负责全行排查报告的大汇总。 2、财会运营部负责业务排查中第1至第5部分的业务现场排查的组织与实施以及相关部分的数据统计和报告，按周填制中国农业银行2022年案件风险排查状况统计表上报支行内控合规部。 3、个人金融部负责业务排查中第6部分的业务现场排查的组织与实施以及相关部分的数据统计和报告，依据银行卡及电子渠道业务专项风险评估的检查内容做好银行卡业务网上银行电话银行等电子银行业务排查的数据统计和报告，按周填制中国农业银行2022年案件风险排查状况统计表上报支行内控合规部。 4、人力资源部负责员工行为排查的组织与实施以及相关部分的数据统计和报告，按周填制中国农业

16、银行2022年案件风险排查状况统计表上报支行内控合规部。 5、办公室（平安保卫）负责平安保卫排查的组织与实施以及相关部分的数据统计和报告，按周填制中国农业银行2022年案件风险排查状况统计表上报支行内控合规部。 6、人力资源部（监察）负责张贴公告、公布举报电话、设立举报信箱，负责案件专项治理部分的数据统计和报告，按周填制中国农业银行2022年案件风险排查状况统计表上报支行内控合规部。 7、信贷管理部负责银行承兑汇票的票据业务排查、自营资产和托付资产处置业务排查、个人消费贷款和农户经营性贷款业务排查的数据统计和报告，依据总行集中审计的检查内容按周填制中国农业银行2022年案件风险排查状况统计表上

17、报支行内控合规部。 四、排查时间和步骤 排查工作从5月26日起先，7月20日结束，详细支配如下： （一）打算阶段（5月26日至6月3日）。 支行制订案件风险排查工作实施方案，开展动员部署，落实排查各项打算工作。 （二）排查阶段（6月3日至7月9日）。 1、支行相关部门依据支行方案组织实施全面自查，检查人员要严格根据检查方案规定的内容、范围、要求进行检查，做到业务排查与员工行为排查相结合、非现场排查与现场检查相结合、内部排查与外部走访调查相结合、案件排查与重点治理相结合。检查人员要仔细撰写检查底稿，确保检查底稿客观、公正和真实。各检查部门要签订排查工作责任书，做到分工明确，责任到人。 2、各检查

18、部门按周填制中国农业银行2022年案件风险排查状况统计表，并简述本周排查动态、排查进度、工作建议等内容，于每周四9:00前通过NOTES报支行内控合规部，由内控合规部汇总后上报分行内控合规部。 （三）汇总阶段（7月10日至7月20日）。 各检查部门在排查的基础上，填写相关统计表，形成案件风险排查报告（内容包括：检查条线的排查工作开展状况、排查发觉的问题、案防形势与风险形势分析、工作建议等），于7月11日前上报支行内控合规部（全部相关材料均应同时报送电子及经加盖部门章以及部门负责人签字的纸质文本），同时上报分行相关部门。支行内控合规部汇总数据和总结报告后，上报分行内控合规部，同时报送电子及经签章

19、的纸质文本。 五、工作要求 （一）统一思想，提高相识。此次排查是依据总行要求在农行敏感时期开展的具有特别目的的排查活动，排查的核心目的就是确保特别敏感时期不发生案件，不出声誉风险。因此支行从上至下要统一思想、提高相识，充分相识案防工作的重要性，将案件风险排查与防控工作抓深、抓细、抓实，抓出成效，确保关键时期不出案件和重大违规问题。 （二）加强领导，明确责任。本次排查实行排查“一把手”负总责，分管领导详细指导，确保各项要求和任务落到实处。“一把手”作为本次案件排查工作的第一责任人，对当前特别时期案防工作负第一责任，带头亲自动员、亲自支配、亲自督导落实，将各项措施抓实、抓细、抓出成效；分管行领导要

20、确保分管部门主动主动参加到案件排查工作中来，做好详细落实工作，各检查部门要主动实行措施，履行好本条线经营管理活动中的案件防控职责。 （三）做好信息沟通，保持渠道畅通。一要建立沟通联系机制，确保信息传递渠道畅通。对排查发觉的案件和重大违规问题要马上上报，不得隐瞒，并做好保密工作；二要加强各部门之间的横向联动。案件风险排查、员工行为排查以及案件防控工作之间既各自独立性，又相互关联，检查部门要留意通力合作、互通有无、协调行动。三要畅通举报渠道。通过张贴公告、公布举报电话、设立举报信箱等方式，激励广阔员工踊跃举报，供应线索。 （四）抓好问题整改和责任追究。一是对排查出的问题，要各检查部门按自己业务条线

21、建立问题整改台账，制定整改安排、落实整改措施，确保各类问题整改到位，风险管控措施落实到位。同时要落实责任追究措施，对违规的相关责任人应依据中国农业银行员工违反规章制度处理方法、中国农业银行上海市分行员工违规行为积分管理实施细则（试行）的规定，落实责任追究，对屡查屡犯的责任人应加大惩罚力度。二是针对排查发觉的问题，要从体制、机制、流程、制度以及人防、机控等方面入手，进一步探讨落实完善措施，提高内部限制和案件防范水平；对屡查屡犯、屡禁不止、同质同类问题和隐患，要尽快实行有力措施堵塞漏洞，防患于未然。 二一年六月二日 第2篇：银行案件风险排查方案 银行案件风险排查工作实施方案 为仔细实行总行案件风险

22、排查会议精神，持续保持案件防控高压态势，主动查找风险隐患，坚决遏制大案要案发生，切实维护农业银行平安稳定健康发展，确保我行IPO工作顺当进行，依据总行关于开展案件风险排查做好案件防控工作的通知以及分行案件风险排查工作实施方案要求，支行特制定XX支行案件风险排查工作实施方案开展案件风险排查活动。 一、排查对象 支行所辖全部对外营业的经营机构。 二、排查内容 （一）业务排查。 2022年10月1日至检查日支行全部对外营业的经营机构的重点业务，依据排查须要可向前追溯。主要突出对以下业务的排查，抽查量为100%，其中大额资金进出起点金额原则上为50万元，个别大型网点依据业务量的实际状况进行调整。 1、

23、账户开立及运用排查。重点是2022年10月1日以来新开立的单位一般存款账户和临时账户开销户状况和大额资金进出状况。主要排查单位账户开户资料的有效性、真实性和完整性，开户手续的合法性及开户程序的合规性，账户资金大额进出的合规合法性、支付手续合法完整及真实性。看企业开户手续是否规范；客户信息、印鉴变更是否符合规定；是否执行结算账户年检制度；是否存在企业利用虚假证明文件、已吊销但未注销营业执照等资料以虚假开户方式诈骗资 1 金的状况；是否存在预留印鉴外借或拿出柜台外运用状况；是否存在内外勾结、伪造企业印鉴盗取客户资金状况等。对营业敏感时段（如下班前）突击开立账户、非长期合作开立的临时结算账户；未经银

24、行营销、企业主动开立的账户；有大笔资金进入并在短期流出（多发生在对账期限内）的账户；由中介机构或非企业人员代办开立的账户；账户开立后始终未发生业务或业务笔数、金额较小，突然发生大额资金收付的账户；账户开立后，有大额资金收付，但长期不与银行对账、不领取回单的账户；注册资金不高、营业执照时间较早、在他行销户后转户重开的账户；纳入长期不动户管理后重新发生业务的账户重点排查。 2、对公账户对账状况排查。主要排查是否按规定频率进行对账，对账范围是否全面，对账回单是否换人复核，手工签发对账单是否经会计主管签批，对账回单印鉴是否与预留印鉴相符，收回对账单是否真实，是否存在单位定期存款户、保证金账户、代理业务

25、账户、上门服务账户、延长柜台账户长期不对账状况；是否存在虚假对账、对账单余额不符等状况；是否存在私刻企业印鉴，制造对账相符假象，掩盖挪用资金行为的状况；是否存在利用客户长期不对账漏洞自制、篡改、伪造凭证和印鉴，收取款项不入账、少入账、延迟入账等方式挪用盗取客户资金状况。对长期不对账，无正值理由运用手工对账单对账，账户余额或发生额长期不一样，印鉴不符，企业对对账行为不主动不主动、敷衍搪塞等状况进行重点排查。 3、内部账户及保证金业务排查。内部账户主要包括在内部核算 2 系统等开立的内部代理、过渡类账户；农行内部费用类、备用金类、基建类、保险统筹类、工资类等存款账户；联行及系统内往来、人行及同业往

26、来账户等。 保证金账户主要是指客户因办理贷款、承兑、保函、担保及其他业务存放的保证金。 （1）内部账户。主要排查内部账户开立、运用是否合规，资金来源及用途是否合法，是否存在私存私放、隐匿转移资金、躲避监管开立账户状况；是否存在截留、挪用中间业务收入、资产处臵收入、清收资金状况；是否存在自制、篡改、伪造凭证或报单等盗取挪用同业及系统内存放款项、联行款项、存放人行款项、过渡账户资金或银行养老统筹、工资等账户资金状况。对内部账户资金大额整数进出，过渡类账户资金长期挂账，过渡类账户现金支取，批处理账户中存在手工动账，相同金额资金年（季）末转出、次年（季）末转进等异样状况重点关注；对非正常缘由从银行内部

27、费用、工资、养老统筹等存款账户转入个人存款账户、从工资、养老统筹账户转入其他单位账户资金等异样状况重点关注。另外，对联行及系统内往来、人行及同业往来账户账务核对过程中余额不符、“月中不符、月末相符”的异样状况要追踪核查。 （2）保证金账户。重点关注保证金账户开立与运用是否规范，保证金动账是否合规，保证金是否足额，是否存在擅自允许企业动用保证金、自制凭证挪用、盗用保证金状况等。 4、金库管理排查。主要核查库存现金、重要空白凭证、有价单 3 证等。要妥当支配，结合辖内金库管理状况对重点单位的库款及单证管理进行突击检查；对柜员现金箱、重要空白凭证和有价单证进行突击抽查，对现金调拨及资金核算限制的刚好

28、性、有效性进行检查。检查时不但要核对现金、重要空白凭证、有价单证库存与账面是否一样，还要对运输中现金状况一并核对，看账款是否相符、凭证是否一样；是否存在空库、以小面额现金充抵大面额现金、空存实取、虚假现金调拨、调拨现金推迟入账或伪造资金调拨凭证等方式盗用库款；是否存在盗用重要空白凭证用于开立虚假存单、虚假承兑汇票、账外汲取存款及挪用客户资金等。 5、上门收款、延长柜台排查。 （1）上门服务。主要核查上门服务客户是否符合准入标准，上门服务是否经过上级行审批，服务协议签订是否规范，是否存在未经批准擅自开展上门服务状况；上门服务是否实行封箱加锁、整体交接方式进行；是否存在携带银行内部印章及预先加盖银

29、行印章的空白凭证上门收款状况；是否存在单人上门服务状况；是否存在上门服务人员代客户办理业务、保管客户银行卡及密码状况；是否存在上门服务人员出具虚假银行回单、涂改现金缴款单、单独或伙同企业人员截留挪用上门收款资金状况等。 （2）延长柜台业务。主要核查岗位制约是否有效，会计监督及预警核销是否到位、安保措施是否落实、机器限制措施是否到位等。是否存在因单人临柜、岗位制约与会计监督失效、机控措施不到位导致盗用、挪用客户资金状况；是否存在因保安措施未落实导致发生抢 4 劫及其他案件状况等。 6、理财业务排查。主要核查理财客户询问和协议签订是否规范，是否按要求对客户进行风险承受实力和产品适合度测评，是否按要

30、求进行信息披露，是否存在虚假陈述、不当销售状况；是否存在违反合同约定运作客户资金或未按合同约定供应服务状况；是否存在截留挪用理财业务手续费状况；是否存在强迫或误导客户办理衍生产品交易形成纠纷或被诉状况；是否存在客户经理违规代客买卖理财产品、将客户资金存入自身中账户代客理财、干脆利用客户账户密码等代客理财状况。 7、对公账户划入个人（内部员工）账户资金排查。主要核查支付手续合规合法性，支付凭证、印鉴真实性、资金用途合理合法性等。看是否存在利用个人账户洗钱状况；是否存在内部员工出借个人账户代客办理业务状况；是否存在利用虚假手续、自制、篡改伪造凭证和印鉴盗取、挪用客户资金状况；是否存在截留挪用中间业

31、务收入状况；是否存在银行员工为企业验资、办理承兑汇票供应融资便利状况；是否存在员工从事其次职业、经商办企业、利用自身工作便利参加民间高息融资借贷状况等。 8、银行承兑汇票为主的票据业务排查。 9、自营资产和托付资产处臵业务排查。 10、个人消费贷款（重点是个人住房贷款）和农户经营性贷款业务排查。 11、银行卡（惠农卡）业务，网上银行、电话银行等电子银行业 5 务排查。 以上第7部分内容由分行内控合规部负责排查。第8至第11部分内容，可分别利用总行集中审计、分行风险管理部组织的银行卡及电子渠道业务专项风险评估以及分行监察部组织的四项重点治理等相关检查内容，本次可不再重复检查。 （二）员工行为排查

32、。 1、排查范围。 （1）支行领导班子成员，负债业务、信贷业务、代理业务、结算业务以及金库管理等部门的负责人，支行本部的信贷独立审批人。 （2）支行网点负责人。 （3）支行辖内从事重要岗位工作人员，如客户经理，干脆经办财务的会计、出纳人员，大宗物品选购、招标经办人员，网上支付系统操作人员，会计主管、副主管，柜员、联行员、同城票据交换员，国际业务单证管理人员，有价单证和重要空白凭证管理人员，管库及守库人员，押运人员、持管枪人员等。 2、排查内容。要从思想作风、工作表现、纪律表现、生活作风等方面入手分析员工行为风险，查找干脆或间接引发案件的迹象。详细排查时要结合员工个人岗位特征，重点突出以下方面：

33、 （1）授意、指示、强令有关人员违规办理业务、隐瞒重大风险隐患和案件，或在业务经营中弄虚作假、欺上瞒下的。 （2）利用职务和岗位之便，为本人或关联方的投资、经营、交易等活动供应便利，谋取不正值利益的。 6 （3）本人或假借他人名义经商办企业的，从事其次职业，或在其它营利性组织中兼职或领取酬劳的。 （4）以农行名义或利用职务之便，限制、运用他人支付工具。 （5）有大额借贷行为，且不能如期偿还的。尤其要加大对员工账户资金大额异样交易的排查力度，对大额异样交易资金来源、资金去向进行跟踪核实，排查内部员工贪污挪用、索贿受贿、票据买卖、高息放贷、民间融资等风险。 3、排查方法。 本次排查实行自上而下的方

34、法，分管领导对分管条线的干部进行分析排查，部门、网点负责人对员工进行分析排查，排查方式上可实行员工互查、座谈排查、走访调查等方式。 （三）平安保卫排查。 主要排查营业场所、金库、自助设备的物防、技防设施，守库、押运、枪弹管理等关键操作环节。 1、营业场所物防、技防设施配备状况。 2、自助设备的物防、技防设施配备状况。 3、营业场所人防制度执行状况。 4、金库建设达标状况。 5、守库制度及业务交接制度执行状况。 6、押运制度执行状况。 7、守押市场化安保制度落实状况。 8、枪支弹药保管和运用制度执行状况。 三、组织实施及职责分工 （一） 领导小组。 支行成立案件风险排查工作领导小组，由党委书记、

35、行长XX同志任组长，副行长XX同志任副组长，内控合规部、财会运营部、个人金融部、人力资源部、办公室、信贷管理部为成员单位，领导小组办公室设在内控合规部。 （二） 职责分工。 依据总分行要求，排查工作由内控合规部门牵头，财会运营部、个人金融部、人力资源部、办公室（平安保卫）、信贷管理部开展排查工作，各部门职责分工如下： 1、内控合规部负责风险排查方案的制订；负责按周向分行上报最新案件排查动态状况；负责全行排查报告的大汇总。 2、财会运营部负责业务排查中第1至第5部分的业务现场排查的组织与实施以及相关部分的数据统计和报告，按周填制中国农业银行2022年案件风险排查状况统计表上报支行内控合规部。 3

36、、个人金融部负责业务排查中第6部分的业务现场排查的组织与实施以及相关部分的数据统计和报告，依据银行卡及电子渠道业务专项风险评估的检查内容做好银行卡业务网上银行电话银行等电子银行业务排查的数据统计和报告，按周填制中国农业银行2022年案件风险排查状况统计表上报支行内控合规部。 4、人力资源部负责员工行为排查的组织与实施以及相关部分的数据统计和报告，按周填制中国农业银行2022年案件风险排查状况统计表上报支行内控合规部。 5、办公室（平安保卫）负责平安保卫排查的组织与实施以及相关部分的数据统计和报告，按周填制中国农业银行2022年案件风险排查状况统计表上报支行内控合规部。 6、人力资源部（监察）负

37、责张贴公告、公布举报电话、设立举报信箱，负责案件专项治理部分的数据统计和报告，按周填制中国农业银行2022年案件风险排查状况统计表上报支行内控合规部。 7、信贷管理部负责银行承兑汇票的票据业务排查、自营资产和托付资产处臵业务排查、个人消费贷款和农户经营性贷款业务排查的数据统计和报告，依据总行集中审计的检查内容按周填制中国农业银行2022年案件风险排查状况统计表上报支行内控合规部。 四、排查时间和步骤 排查工作从5月26日起先，7月20日结束，详细支配如下： （一）打算阶段（5月26日至6月3日）。 支行制订案件风险排查工作实施方案，开展动员部署，落实排查各项打算工作。 （二）排查阶段（6月3日

38、至7月9日）。 1、支行相关部门依据支行方案组织实施全面自查，检查人员要严格根据检查方案规定的内容、范围、要求进行检查，做到业务排查与员工行为排查相结合、非现场排查与现场检查相结合、内部排查与外部走访调查相结合、案件排查与重点治理相结合。检查人员要仔细撰写检查底稿，确保检查底稿客观、公正和真实。各检查部门要签订排查工作责任书，做到分工明确，责任到人。 2、各检查部门按周填制中国农业银行2022年案件风险排查情 9 况统计表，并简述本周排查动态、排查进度、工作建议等内容，于每周四9:00前通过NOTES报支行内控合规部，由内控合规部汇总后上报分行内控合规部。 （三）汇总阶段（7月10日至7月20

39、日）。 各检查部门在排查的基础上，填写相关统计表，形成案件风险排查报告（内容包括：检查条线的排查工作开展状况、排查发觉的问题、案防形势与风险形势分析、工作建议等），于7月11日前上报支行内控合规部（全部相关材料均应同时报送电子及经加盖部门章以及部门负责人签字的纸质文本），同时上报分行相关部门。支行内控合规部汇总数据和总结报告后，上报分行内控合规部，同时报送电子及经签章的纸质文本。 五、工作要求 （一）统一思想，提高相识。此次排查是依据总行要求在农行敏感时期开展的具有特别目的的排查活动，排查的核心目的就是确保特别敏感时期不发生案件，不出声誉风险。因此支行从上至下要统一思想、提高相识，充分相识案防

40、工作的重要性，将案件风险排查与防控工作抓深、抓细、抓实，抓出成效，确保关键时期不出案件和重大违规问题。 （二）加强领导，明确责任。本次排查实行排查“一把手”负总责，分管领导详细指导，确保各项要求和任务落到实处。“一把手”作为本次案件排查工作的第一责任人，对当前特别时期案防工作负第一责任，带头亲自动员、亲自支配、亲自督导落实，将各项措施抓实、抓细、抓出成效；分管行领导要确保分管部门主动主动参加到案件排 10 查工作中来，做好详细落实工作，各检查部门要主动实行措施，履行好本条线经营管理活动中的案件防控职责。 （三）做好信息沟通，保持渠道畅通。一要建立沟通联系机制，确保信息传递渠道畅通。对排查发觉的

41、案件和重大违规问题要马上上报，不得隐瞒，并做好保密工作；二要加强各部门之间的横向联动。案件风险排查、员工行为排查以及案件防控工作之间既各自独立性，又相互关联，检查部门要留意通力合作、互通有无、协调行动。三要畅通举报渠道。通过张贴公告、公布举报电话、设立举报信箱等方式，激励广阔员工踊跃举报，供应线索。 （四）抓好问题整改和责任追究。一是对排查出的问题，要各检查部门按自己业务条线建立问题整改台账，制定整改安排、落实整改措施，确保各类问题整改到位，风险管控措施落实到位。同时要落实责任追究措施，对违规的相关责任人应依据中国农业银行员工违反规章制度处理方法、中国农业银行上海市分行员工违规行为积分管理实施

42、细则（试行）的规定，落实责任追究，对屡查屡犯的责任人应加大惩罚力度。二是针对排查发觉的问题，要从体制、机制、流程、制度以及人防、机控等方面入手，进一步探讨落实完善措施，提高内部限制和案件防范水平；对屡查屡犯、屡禁不止、同质同类问题和隐患，要尽快实行有力措施堵塞漏洞，防患于未然。 二一年六月二日 第3篇：银行案件风险排查方案 长安银行宝鸡分行 2022年二季度案件风险现场检查工作方案 依据省、市银监局的要求以及总行案件风险排查工作实施方案，安防检查监督部确定2022年其次季末对全行各分支机构季度案件风险排查工作状况进行现场检查，为了使我分行案件风险现场检察院查工作扎实有效，特制定本方案。 一、现

43、场检查工作的时间支配： 季度案件风险现场检查工作时间支配，从6月 11 日起先，6月20日结束。 二、现场检查工作的组织实施： 案件风险现场检查工作是在我行案件风险排查领导小组的干脆领导下，由安防检查监督部详细组织实施。 三、现场抽查对象刚好间范围： 1、根据银监局关于案件风险排查工作的要求，我分行其次季度将对辖区16个分支机构进行全面自查。 2、检查工作时间范围为，2022年其次季度季所办理的大额存取款、票据承兑与贴现、帐户管理、企业预留印鉴管理、增值税发票的核查、柜台业务的风险限制、我行从业人员“六十”个严禁以及被查单位的自查工作开展等状况，必要时可向上一季度或上一年度追溯。 3、对上季度

44、检查发觉的问题进行跟踪检查。 四、各检查组检查重点及职责： 1、被查机构自查工作开展状况。 重点检查被查单位开展案件风险自查的组织领导机构是否健全；有无开展案件风险排查的总体支配和实施方案；是否建立了滚动式常态化自查机制；风险排查人员和责任是否落实；有无风险排查动员部署会议记录和风险自查工作记录；对自查中发觉的风险隐患是否实行有效措施马上整改；对发觉的风险隐患有无隐瞒不报问题；对有关责任人是否刚好作出了处理。 2、票据承兑与贴现业务开展状况。 重点检查保证金缴存管理状况，保证金来源是否真实合法，是否开立保证金专户，是否以银行贷款用作保证金，有无在票据解付之前动用保证金的状况；贸易背景真实性状况

45、，合同是否合法有效，合同标的是否与签约双方的经营规模相匹配；贴现票据是否按规定查询查复，贴现资料要素记载是否齐全合理，有无存在不全或不规范、不合法的状况；贴现资金流向的合规性，是否流入股市或流入无真实贸易背景用途，资金的最终回流方向是否为出票人或出票人的关联企业，票据的被背书人是否为资金掮客；银行承兑汇票的敞口额度，是否基于对客户的信用等级评定，并不高于我行的授权授信额度；银行承兑汇票发生垫款后的处理状况及相关 责任人问责状况。 3、对增值税发票真实性的核查状况。 重点检查被查单位是否严格根据票据承兑、贴现审查规定做到尽职审查，对被查单位票据业务增值税发票的真实性进行复审，严防企业利用虚假增值

46、税发票办理票据业务。检查结束前，将被查单位一季度办理的承兑汇票保证金存款名单、新授信票据和新增授信票据客户名单打印，连同一季度签发或贴现的承兑汇票及所附合同、增值税发票的复印件在检查结束后一同报我行案件风险排查领导小组办公室。 4、大额存款进出状况。 检查中要对大额存款的进出状况重点检查，根据“大额、异动账户优先”的原则进行，要对单笔50万元以上资金进出状况逐笔全面进行检查；同时，还应检查被查单位是否严格执行我行大额资金管理制度、分级审批制度；是否严格按规定审查大额现金支取，对单位资金转入个人账户的审查是否尽职；大额取现预约、登记是否规范；对大额资金的支付是否在规定的时限内向人民银行备案。 5、账户管理状况。 重点针对以下六类状况进行检查：一是非长期合作企业开立的临时结算账户。二是未经银行营销，企业自然开立的账户。三是有大笔资金进入并在短期内流出（多发生在对账期内）的账户。四是由中介机构或非企业人员代办开立的账 户。五是账户开立后始终未发生业务或业务笔数、金额较小，突然发生大额资金收付的账户。六是账户开立后，有大额资金收付，但长期不与银行对账、不领取回单的账户。