2022银行结算帐户管理办法_银行结算帐户管理办法.docx

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1、2022银行结算帐户管理办法_银行结算帐户管理办法 银行结算帐户管理方法由我整理，希望给你工作、学习、生活带来便利，猜你可能喜爱“银行结算帐户管理方法”。 交通银行办公室文件 交银办202256号 转发中国人民银行人民币银行结算账户管理方法实施细则和人民币银行结算账户 管理系统业务处理方法（试行）的通知 各省分行、直属分行： 现将人民币银行结算账户管理方法实施细则（银发202216号）（以下简称实施细则）和人民币银行结算账户管理系统业务处理方法（试行）（银办发202213号）转发给你们，并将有关事项通知如下，请遵照执行。 一、为核实开户申请人提交资料的真实性，各行开户机构受理开户申请人提交的开

2、户资料后，应指定对外营销人员最迟在2个工作日内，分别按开户申请人提交的开立单位银行结算账户 1 申请书中填写的地址、电话进行实地核对。为便于联系和管理，各行必需要求开户申请人留存单位财务负责人和财会经办人员办公场所的固定电话和个人移动电话。 对上述事项核实不符的，不得将开户申请人提交的开户资料报送当地人行或办理开户手续，应将开户申请人提交的开户资料作退回处理。 二、对存款人申请变更账户信息的，最迟应在接到变更申请的2个工作日内，按上述要求完成对变更后的有关资料、信息的实地核对确认工作。核对发觉开户申请人提交的书面资料不齐或与实际状况不符的，应通知有关单位在7个工作日内补齐真实资料，逾期未完成变

3、更手续的，不得为该账户办理对外支付业务。 三、上门核实人员核对状况无误后,在开立单位银行结算账户申请书或变更银行结算账户申请书的开户银行上门核实状况栏签章。会计部门账户管理员必需凭上门核实人员的签章方可签署看法。 上门核实人员对核实状况的真实性负责。 四、各行必需对2003年9月1日人民币银行结算账户管理方法实施后，新开立的全部单位银行结算账户和以字号或个人名称开立的个体工商户银行结算账户（已销户的除外），指定专人按上述要求逐户逐项补办实地核对确认工作，并检查是否与存款人签订了单位银行结算账户管理协议。如未签订协议，马上通知存款人补签协议。 2 五、各行任何部门和个人不得以任何理由放宽账户的开

4、户条件，不得越权授意会计人员违规办理开户手续。在对开户申请人提交的各项资料实地核实相符的基础上，还必需与之签订账户管理协议后，方可办理开户手续。 六、各行对各新开立的单位结算账户办理的前10笔支付业务（网上银行等电子渠道支付的除外），会计柜员在办理支付前需联系存款人，确认属实后方可支付，同时要做好确认的记录、专夹保管备查。 七、各行应严格执行人民币银行结算账户管理方法对单位账户正式开立之日起3个工作日后方可办理付款的规定。对于核准类银行结算账户，“正式开立之日”是指人民银行当地分支行的核准日期；对于非核准类单位银行结算账户，“正式开立之日”是指我行为存款人办理开户手续的日期。 八、各行应指定专

5、人监控临时存款账户的有效期限，在临时存款账户有效期到期日前15天通知存款人刚好办理撤销账户或申请展期。临时存款账户有效期及批准展期的有效期不得超过年。对到期未办理展期也未撤销的临时存款账户，可实行停止账户支付的措施（当地人行另有规定的除外）。 九、各行应严格根据实施细则的有关规定，对已开立的临时存款账户和专用存款账户的开户资料进行检查，对违规开立或多头开立的上述账户按规定进行清理。 十、对临时存款账户和专用存款账户的开户资料的清理工作 3 及对2003年9月1日后新开户的有关资料的实地核实状况，必需在2022年5月15日前报送总行会计结算部（省辖行报告由省分行汇总后统一报送）。 十一、各行应按

6、人民银行规定将“开户许可证”列入空白重要凭证管理，对“客户账户密码”按重要物品进行管理。并完善与客户单位和人民银行之间领用、签收、交接、保管等制度。 十二、实施细则涉及的各种申请书等，由总行公开招标、统一印制，今后各行不再分散印制。 十三、各行应按人行的实施细则和上述规定制订实施细则，报总行会计结算部备案。 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 分公司银行帐户管理方

7、法 分公司银行帐户管理方法1.目的：加强资金管理，保障分公司合法、有序地开展经营活动。2.适用范围：3.帐户管理3.1以XXXX为分公司主要开户银行，税款帐户可依据当地税务部门指定银行. 银行储蓄帐户结算水费合同 供水公司：_（甲方）水费储蓄户：_（乙方）用户代码：_用户地址：_水表地址：_为便利用户缴交水费和实现现代化管理促进水费刚好回收，经协商双方同意. 同业银行结算账户管理方法 XX商业银行同业银行结算账户管理方法第一条 为规范XX银行（以下简称“本行”）同业银行结算账户管理，保障资金平安，切实防范风险，依据人民币银行结算账户管理方法的相关规定，结. 结算管理方法 三、工程（预）结算工作

8、管理方法第一章 目的和适用范围1、目的和宗旨。为加强工程（预）结算工作的管理，特制定本方法。2、适用范围。凡集团公司范围所承包施工的工程项目，在办理工程. 工程结算管理方法 路桥集团有限公司工程价款结算管理方法（修订稿） 第一章 总则第一条 为加强工程项目管理，明确结算工作程序，提高结算工作质量，规范结算行为，特制定本方法。其次条 本结算管理方法包. 本文来源：网络收集与整理，如有侵权，请联系作者删除，谢谢！第9页 共9页第 9 页 共 9 页第 9 页 共 9 页第 9 页 共 9 页第 9 页 共 9 页第 9 页 共 9 页第 9 页 共 9 页第 9 页 共 9 页第 9 页 共 9 页第 9 页 共 9 页第 9 页 共 9 页