2022银行自查排查工作总结（精选4篇）_银行内部控制工作总结.docx

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1、2022银行自查排查工作总结（精选4篇）_银行内部控制工作总结 银行自查排查工作总结（精选4篇）由我整理，希望给你工作、学习、生活带来便利，猜你可能喜爱“银行内部限制工作总结”。 第1篇：银行卡风险排查自查报告 银行卡风险排查自查报告 近年来，银行卡在国内快速发展，已成为广阔人民群众购物消费、存取款、转账支付等金融活动的重要载体，但在银行卡业务快速发展的同时，也暴露出了诸多风险，有效地防范和限制风险是当前必需要解决的问题。依据粤农信联河源办发【2022】14号文关于开展银行卡业务风险排查活动的通知，我社对银行卡业务的相关管理状况进行了自查，主要有以下几个方面： 一、关于制度建设和岗位设置方面：

2、县联社关于银行卡业务方面制定了具体的相关管理规定和操作细则，我社依据县联社相关管理规定对我社银行卡业务涉及的各岗位进行了明确的岗位分工，组织员工学习了关于银行卡操作的详细流程、重点风险防范和限制等内容，对于银行卡的开卡、收回、销卡等都设置了授权复核、专项登记等，务求达到外部监督和内控管理的有效结合，相互制约和防范银行卡操作风险。 二、关于业务管理状况方面：对于银行卡的开销户、挂失、冲销、补正等分险类交易我社在实际业务操作中都严格根据县联社的相关管理规定进行操作，严格审查客户资料的真实性和有效性，杜绝违规操作，同时，我社也时常向客户派发关于银行卡平安用卡方面的宣扬手册给前来办理业务的客户，向他们

3、宣扬有关防范银行业务风险的相关学问，确保我社银行卡业务健康平安地向前发展。 三、关于自助设备业务管理状况方面：目前我社还暂未安装有银 行卡自助设备，因此我社暂无此项业务的相关内容。 四、关于银联POS业务管理状况方面：因为此项业务目前主要是由县联社负责安装、维护和管理，因此我社也暂无此项业务的相关内容。 五、关于资金清算及差错处理状况方面：对于客户的差错投诉，我社都第一时间支配专员负责跟进了解，并刚好与县联社清算部门进行沟通解决，务求将损失和风险限制在最低范围。 六、关于新业务开展状况方面：我社目前并未开展珠江平安卡VIP卡、银行卡自助循环贷款、农夫工银行卡特色服务等方面业务。 七、关于科技开

4、发管理状况方面：此项业务主要由县联社相关部门负责。 八、关于检查监督状况方面：对于银行卡的各项业务操作，包括开销卡、挂失、冲正、卡保管等我社领导班子都定期或不定期进行检查，县联社稽核部门也会不定期派人前来进行检查指导工作，务求对银行卡业务的监督检查达到防范风险要求，使我们的广阔客户能够平安用卡、放心用卡。 信用社 2022年3月10日 第2篇：电子银行风险排查自查报告 XXX支行电子银行风险排查 自查报告 省行电子银行部： 近年来，我县支行电子银行业务以其成本低，便利、快捷、全天候服务等优势倍受客户青睐。网上电子银行结算及商户签约转账终端在企事业单位和单个客户群体中快速发展，ATM因不受时间、

5、空间限制，能够供应24小时便捷、高效的金融服务而广受客户欢迎。然而，由于社会的困难性、企业财务人员水平和个别结算人员业务水平较低，网上电子银行结算风险案例也不断增加。增加风险意识，规避网上电子银行结算成为当前我县支行网上电子银行发展的当务之急。为了规范电子银行业务经营，防范风险，保证我县支行电子银行业务健康、快速、规范发展，特依据省行下发的通知对支行电子银行交易、商户签约转账终端及ATM进行全面自查，现将自查状况报告如下。 一、规避网上电子银行结算风险从执行规范化工作流程中落实。网上电子银行结算风险存在于联社及客户通过互联网登陆银行网站办理各项业务活动的始终，网上电子银行会计结算风险也是自始至

6、终贯穿于网上银行业务处理的全过程，我县支行结算业务目前所面临的部分结算风险在肯定程度上是与网上银行结算有关。 自2022年5月15止我县支行共签约网上银行企业用户2户，个人用户9户，在网上银行的签约、柜台操作、后台操作以及客户经理等银行内部人员的工作管理上规范合理；由县支行资产负债部对企业签约的客户资 料实行一户一袋制，个人签约的客户资料专夹保管，各类登记薄完善健全；其中企业客户证书载体出入纪录健全，证书载体及密码做到双线传递、刚好发放，并根据省支行统一收费标准向客户收取相关费用；同时严禁行内员工参加客户相关资金交易。 二、ATM的广泛运用必需基于平安、牢靠的基础之上，否则就丢失 了存在的前提

7、。 为有效防范不法分子通过电话、短信、邮件、假网站等方式，诱使客户在ATM上转账，进而造成客户资金损失的风险，我县支行将辖内ATM系统进行了版本升级，在ATM有卡转账及无卡交易中加入了“防欺诈提示信息”。当客户在ATM上选择“转账”或“无卡交易”功能键后，屏幕就会显示带有下列提示内容的画面与文字“谨防电话、短信、邮件、假网站等诈骗信息，不要向生疏账户汇款、转账”，刚好地提示客户三思而后行，以防上当受骗。并在有卡转账和无卡交易中，加入了“回显户名”环节，当客户在ATM上输入对方卡号或账号后，屏幕会自动显示出该账户对应的户名供客户确认，通过这样的户名校验，解除了客户的担忧，可确保客户资金平安。 为

8、了防止客户进行ATM存款时，因为拿错卡或卡被掉换而存错钱，我县支行在ATM存款交易中也加入了“回显户名”环节。当客户在ATM上存款时，系统会以类似于转账“回显户名”的方式，显示存款账户户名供客户确认，从而有效防范风险。 分析众多ATM案件中犯罪分子的作案手法，我们发觉犯罪分子基本上都是靠窃取客户银行卡卡号或密码来达到犯罪目的的。那么，换 个角度来说，只要客户爱护好自己的账户密码或卡号，就可以在很大程度上确保账户资金的平安了。因此，我县支行要求全部临柜工作人员加强对客户的教化、引导，提高客户自身防范意识，提示客户爱护个人密码，增加防范意识，从而达到提升ATM运用平安的目的。在此，我县支行依旧存在

9、不足之处，没有设置电子银行监控岗位，并落实特地人员监控和严密的再监督检查方案。我县支行领导高度重视对电子银行风险限制，加强管理，决不容许出现为完成任务而弄虚作假的行为，并制定有效的检查方案，注意检查实效，发觉问题，刚好整改，将业务检查常常化、系统化、规范化，建立风险防范的长效监督机制，根据建设国际一流电子银行的标准，从根本上保障我县支行电子银行业务的快速、稳健发展。 XX县支行 2022年5月15日 第3篇：银行卡风险排查自查报告 关于银行卡系统科技风险现场检查通知 的自查整改报告 近年来，银行卡在我省快速发展，已成为广阔人民群众购物消费、存取款、转账支付等金融活动的重要载体，但在银行卡业务快

10、速发展的同时，也暴露出了诸多风险，有效地防范和限制风险是当前必需要解决的问题。依据豫银监办发 号文关于开展银行卡系统科技风险现场检查的通知，我社对银行卡业务的相关管理状况进行了自查，主要有以下几个方面： 一、关于制度建设和岗位设置方面：县联社关于银行卡业务方面制定了具体的相关管理规定和操作细则，我社依据市银行卡中心相关管理规定对我社银行卡业务涉及的各岗位进行了明确的岗位分工，组织员工学习了关于银行卡操作的详细流程、重点风险防范和限制等内容，对于银行卡的开卡、收回、销卡等都设置了授权复核、专项登记等，务求达到外部监督和内控管理的有效结合，相互制约和防范银行卡操作风险。 二、关于业务管理状况方面：

11、对于银行卡的开销户、挂失、冲销、补正等分险类交易我社在实际业务操作中都严格根据县联社的相关管理规定进行操作，严格审查客户资料的真实性和有效性，杜绝违规操作，同时，我社也时常向客户派发关于银行卡平安用卡方面的宣扬手册给前来办理业务的客户，向他们宣扬有关防范银行业务风险的相关学问，确保我社银行卡业务健康平安地向前发展。 三、关于自助设备业务管理状况方面： 1是ATM保险柜钥匙和密码必需双人分别掌管，即管理员管ATM保险柜密码，出纳员掌管ATM保险柜和电子门钥匙。2是密码必需不定期更换，每月至少更换一次。3是装入或取出ATM现钞，必需做到双人操作（特殊是离行式的ATM机）、刚好清点，交叉复核，中途不

12、得换人。4是全部加钞、点钞、清机过程必需选择监控器下进行。5是装钞完毕对外营业前，管理员必需进行实地测试，检查钱箱位置放置是否错位及吐钞面额是否正确，测试无误后方可投入运用。6是在外部服务商供应ATM维护服务时已经做到全程陪伴，保证ATM机不受到外部人员限制，确保ATM机正常运行。 四、关于科技开发管理状况方面：此项业务主要由县联社相关部门负责。 五、关于检查监督状况方面：对于银行卡的各项业务操作，包括开销卡、挂失、冲正、卡保管等我社领导班子都定期或不定期进行检查，县联社稽核部门也会不定期派人前来进行检查指导工作，务求对银行卡业务的监督检查达到防范风险要求，使我们的广阔客户能够平安用卡、放心用

13、卡。 第4篇：银行员工行为排查自查报告 2022年员工行为排查自查报告 为进一步落实员工行为排查制度，切实搞好员工行为排查的工作，以切实加强基础管理，驾驭员工思想行为动态，刚好解决苗头性、倾向性问题，有效防范和化解操作风险。我部组成以主任唐淑敏、副主任韩成武为组员的行为排查小组。对15名员工的爱好爱好、家庭状况、社会交际、日常工作表现进行了排查。现将我部排查状况报告如下： 一、排查教化活动。以深化开展员工行为排查为契机，我部开展了规章制度学习和依法合规文化建设、案例剖析为主要内容的教化活动。通过每日晨会在开展了员工违规行为处理方法和双十禁学习教化活动。 二、排查方式。 1、实行上评下和员工互评

14、的方式，填写员工行为排查预警表针对员工爱好爱好、家庭状况、社会交际、日常行为表现四大项21个方面进行全面排查。 2、通过与员工单独座谈、家访、挚友采访等方式，以确保排查工作取得实实在在的成效。 三、重点排查内容。1、爱好爱好排查重点关注：是否偏爱高风险、高回报的投资方式、参加股票、期货等投资活动；是否常常大额购买彩票、玩赌博性质嬉戏机、常常打牌等;是否参加涉黄、涉赌活动；2、家庭状况重点关注是否超出家庭正常收入购置房屋、车辆；家庭经济是否出现异样波动；3、社会交际方面重点关注，是否借债、是否有信用卡大额透支，是否与客户存在非正常利益关系；4、日常行为表现重点关注是否未按时轮岗；是否常常出现业务

15、差错；是否越权处理业务；是否前期受到纪律处分又在类似岗位；是否运用他人印章系统办理业务；是否有意测试他人密码。 我部能够联系实际，找准自己的风险点，将员工行为排查工作纳入日常工作中，亲密关注员工八小时内外的行为和动态，关注倾向性、苗头性问题或重大风险隐患、重大案件线索等。截至目前，全行员工都能够牢记岗位职责与任务，树立企业形象，严格遵守相关规章制度，树立正确的世界观，人生观，价值观，各种表现均正常，尚未发觉所属员工存在不良思想倾向和问题苗头。 1 / 1 隐患排查治理自查工作总结 大唐景泰风电场专项隐患排查治理遵照大唐甘肃发电有限责任公司新能源开发筹建处文件，新能源筹202251 号关于开展平

16、安生产和基本建设工程专项隐患排查治理工作的通知的. 隐患排查治理自查工作总结 山西大同五路山风电场工程项目监理处隐患排查治理自查工作总结遵照山西大唐国际云岗热电有限责任公司文件，唐际云热安（2022）19号关于开展生产外包工程及基本建设工程专项隐患. 银行排查工作总结（精选4篇） 第1篇：银行非法集资排查总结银行非法集资排查总结为做好非法集资风险专项排查,并做好工作总结，如下为银行非法集资排查总结，希望对大家有帮助!篇1：银行非法集资排查总结为切实防. 重点地区排查整治自检自查工作总结 重点地区排查整治自检自查工 作 总 结XXX党委根据综合社会治安重点地区排查整治工作的实施看法的要求，主动推

17、动单位重点地区排查整治工作，不断强化重点区域、场所、部位的. 开展银行平安排查工作总结（精选6篇） 第1篇：平安排查工作总结 幼儿园平安排查工作总结平安是幼儿园工作的重中之重，在幼儿的四周或者我们的工作中都存在着影响幼儿的平安隐患，为了预防和消退火灾等各种担心全隐患，确. 本文来源：网络收集与整理，如有侵权，请联系作者删除，谢谢！第12页 共12页第 12 页 共 12 页第 12 页 共 12 页第 12 页 共 12 页第 12 页 共 12 页第 12 页 共 12 页第 12 页 共 12 页第 12 页 共 12 页第 12 页 共 12 页第 12 页 共 12 页第 12 页 共 12 页