2022银行合规心得_银行合规的心得体会_2.docx

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1、2022银行合规心得_银行合规的心得体会 银行合规心得由我整理，希望给你工作、学习、生活带来便利，猜你可能喜爱“银行合规的心得体会”。 合规贵在坚持 “合规”是指使商业银行的全部活动与所适用的法律法规、监管规定、行业规则、自律性组织制定的有关准则以及适用于银行自身业务活动的规章制度和行为准则相一样。合规经营是银行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一个员工必需履行的职责，同时也是保障自己切身利益的有力武器。合规涉及银行各条线、各部门，覆盖银行业务的每一个环节，渗透到银行每一个员工。合规作为一项核心的风险管理活动，越来越受到银行业的重视。 为此，总行为增加我行员工的案件防控责随意

2、识和合规遵守法律意识，在全行范围内组织开展了“七个一”合规与风险意识的宣扬教化活动，这项活动在支行也受到了极大的重视。围绕“重操守，将合规，促案防”这个主题，在行长的牵头领导下，我们支行也绽开了主动地学习和探讨，从中我受到了许多启发和收获： 【我眼中的合规】 作为一名前台工作人员，合规就是日常工作中对每一个细微环节都不能疏忽，对自己而言要严格遵守离柜退屏、收章、锁箱，妥当保管本人的柜员卡和个人名章，不得供应给他人运用，柜员密码要严格保密常常修改，不得经办本人的业务及给自己授权；对业务而言要坚持开户需出示证件原件，大额支付需与单位联系求证等等。或许这只是合规建设中的冰山一角，但也是合规建设的重要

3、基石。如何从小事做起，如何从细微环节动身真真实切地把合规落到实处才是最重要的。 我眼中的合规就是一颗责任心：对客户，对自己，对单位；我眼中的合规就是一种约束力：没有死角，没有情面，没有侥幸，我眼中的合规就是一份使命感：为进步，为发展，为提高。 【合规隐患】 案件的治理与防控，是金融风险防范工作的重要内容，也是银行合规管理的建设基础。近段时间，银行各类案件时有发生，已经严峻影响金融事业健康稳健发展，由于相识不足，措施不到位，银行案件防范控工作仍存在很多隐患亟待予以规范。 隐患之一：思想相识不足，职工内控及案防教化存在漏洞。金融是现代经济发展的核心，是社会资金划拨、往来、结算、汇兑的场所。作为经营

4、货币业务的特别部门，银行已成为社会大部分犯罪分子窥视的目标，因此加强银行职工的政治思想内控教化非常重要。由于部分 1 领导相识不足、重视不够，对员工的思想政治工作、内控管理、案件防范等专业学问和专业技能的教化和培训工作跟不上形势发展须要，使银行的职工思想内控工作成为一个极为薄弱的环节。同时由于把关不严，重核算、轻防范、重人情、轻考察，忽视了平安防范工作的硬件建设，使银行职工队伍中混进了一些意志不坚决、道德基础不好的领导和员工，这样假如基层银行思想内控监督管理根不上，这些人在金钱、美色、物欲的诱惑下，极简单诱发其犯罪的动机，加大金融案件发生的风险可能。 隐患之二：重要和关键岗位人员不轮换或超期限

5、轮换，存在较重的内部人限制问题。商业银行内部限制制度指引中明确：关键岗位应当实行定期或不定期的人员轮换和强制休假制度。实行岗位轮换的目的是为了防范内部人限制问题发生，削减案件苗头和隐患。但由于网点近年来业务量大幅增长没有补足够够后备人员，造成人员特别惊慌。导致只好放弃执行这两个制度，只有在上级督促下，或在检查发觉问题后，或发生了金融案件时，才为了应付要求而进行岗位轮换和强制休假制度，从而埋下案件隐患。 隐患之三：只注意对正式员工的管理，忽视对临时工的监督管理，案防工作不彻底。近几年来，由于机构改革和人员缩减，银行便大量聘用临时员工从事一线或前台工作，以解决人员不足问题，降低经营成本。银行与聘用

6、人员之间履行的只是口头协议，没有签订正式劳动合同；或是虽然签有用工协议，但并不规范；要么则是大量运用银行职子女或关系人亲属，不经岗前培训就匆忙上岗，从而导致临时用工人员素养参差不齐。因临时用工人员素养参差不齐，管理不利，重视不足，不仅导致个别临时工不明确工作中应付的义务和责任，工作责任感不强，而且由于银行对临时工作人员缺乏有效的约束力，从而埋下案件防范工作隐患。 隐患之四：用感情和信任代替规章制度、把习惯做法看成阅历，导致有章不循、违规操作的现象时有发生。银行机构网点若是人员少，流淌性较差，一人多岗、相互替岗等现象就较为普遍，多年的工作交往，相互间感情较深，因此存在以下问题：一是执行制度观念较

7、差。工作中只谈感情，不讲制度，相互之间盲目信任，把重要凭证、票据、印章、权限卡、钥匙等随意丢放，甚至在临时离柜时为“便利工作”交由他人保管，离岗时不按规定进行签退操作，操作密码小范围内公开化等现象屡禁不止，给犯罪分子留下了可乘之机。二是网点监督机构不健全，监督人员编制少，监督检查不得力，往往疲于应付上级行的各类大检查活动，致使检查内容和时间规律性较强，起不到根本的监督管理作用；三是因怕影响到单位或部门的整体考评状况，银行对员工在工作中发生的差错及事后监督中发觉的问题，对责任人不予追究责任甚至隐瞒不上报，致使小缺口发展成大漏洞。四是银行的监督检查对象往往只是针对一线员工，而将高级管理人员游离在监

8、督管理范围之外，甚至对高级管理人员做出的有悖 2 于规章制度的错误指令也实行听从的看法，这成为诱发案件发生的最大隐患。 隐患之五：重要岗位人员定期排查工作制度不详细，没有对重要岗位人员八小时以外活动进行必要的监督。执行强制休假制度的目的就是用顶岗检查的方式，刚好发觉重要岗位工作人员的违规操作问题和案件苗头，以防患于未燃。因此强化对重要岗位人员八小时以外的行为监督，也是非常必要的。目前银行虽说从制度上讲已经建立了重要岗位人员八小时以外行为监督制度，但详细如何监督、监督什么没有详细规定和内容。同时对于监督发觉的苗头性问题相识不足，难以有效防范风险。 【对策建议】 1、强化合规意识，加强道德教化。

9、“思索方式确定行为和成就。”必需让合规的观念和意识渗透到全行员工的血液中，渗透到每个岗位、每个业务操作环节中，促使全部员工在开展经营管理工作时能够遵循法律、规则和标准。一是强化法纪意识。主动开展法制教化，增加员工的防范意识、法律意识；用现实的案例教化身边的人，使员工将法纪规范熔铸在自己思想中。二是强化奉献意识。引导员工加强自身修养，学会心理调控，不盲目与人攀比，防微杜渐，面对各种诱惑保持高度的警觉性；正确处理好群体与个体、个体与社会、个体与个体利益得失的冲突。三是强化自觉意识。引导员工树立正确的人生观和价值观，自觉地运用各种社会规范指导和检点自己的行为，使自己按部就班。四是强化集体意识。引导每

10、个员工珍爱集体荣誉，关切集体的共同利益、共同目标、共同荣誉，增加集体观念。 2、培育良好习惯，提高执行实力。 要据改革和发展的管理体制和业务形势，制定尽可能详尽的业务规章制度和操作流程，建立以提高执行力为目标的制度体系。一是加大制度的执行力度，引导员工增加利用制度自我爱护意识，由“要我执行制度”转变为“我要执行制度”，做到有章必循，违章必究，形成制度制约。二是不断创新操作流程和管理制度，对实践证明仍旧行之有效的管理方法，必需坚持；对于不适合形势发展要求的，必需刚好进行全面检查梳理，制定合规经营程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，为员工恰当执行法律、规则和准则供应指导。三是培育员工良好习惯

11、，坚持根据操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。四是正确处理好合规经营与业务发展的辨证关系，只有合规经营，业务才能更好更快地发展，在合规的基础上创新，在创新的平台上达到更高质量和更有效益的合规。 3、加强自我管束，规范合规操作。 3 “合规操作，从我做起”。合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。一是管好自己。自尊自爱是员工自我培育独立实力、防腐拒变实力和风险防范实力的基础，员工要从爱护自己、爱护家人的立场，切实提高自身防微杜渐的实力。二是监督别人。不轻易信任别人，留心视察身边人，擅长刚好提出对异样业务处理的疑问，对自己经手的复

12、核和授权业务警惕性负责并追问究竟，是有效监督同等业务柜员间业务处理合规性的有力手段。三是坚持流程。流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法，实践证明，人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患，流程制的监督保障更能够为稳健经营供应强有力的督查制约。四是建立有效沟通的平台。通过共同谈心、单独谈心等方式了解员工的工作、学习、生活及家庭状况，倾听员工的心声，在网点与家庭间建立良好的沟通平台，让双方都知道员工八小时内外的动态，刚好帮助有困难的员工解决问题，解快乐扉，让大家学习用心、工作舒心、生活快乐。 4、完善绩效考核，建立监督机制。 完善体现业务发展与合理管理并重的绩效考核方法，建立风险防范的

13、监督机制。一是将合规经营落实状况考核纳入业绩考核指标体系，并作为衡量各单位工作绩效的指标之一，使其和领导业绩、员工收入紧密挂钩。二是建立奖罚并重的专项考核激励机制。对合规工作做得好或对举报、抵制违规有贡献者赐予爱护、表扬或嘉奖；对履行工作职责中仅有微小偏差或偶然失误、且未造成不良后果的，予以免责或从轻处理；对存在或隐瞒违规问题、造成不良后果者，要根据规定赐予惩罚，追究责任。三是建立沟通制度。制度不是颁发了就完事，管理人员要常常向员工宣讲，不厌其烦地沟通、说明、提示，制度才能得以执行。四是建立合理化建议制度。通过开展“合理化建议活动”，充分发挥员工的才智，重视他们的看法，给他们发觉问题、提出解决

14、问题的机会，引导他们提出改善业务操作、防范风险的合理化建议，凡是自己提出来且受到重视并在实践中得以运用的建议，员工自然会牢记在心，自觉执行。 5、抓好典型教化，树立榜样作用。 “榜样的力气是无穷的”。正面典型是旗帜，可以启迪心灵，引路导航；反面典型是警钟，可以敲山震虎，以之为鉴。一是领导干部要领先垂范，身体力行，给下属员工做出合规操作的良好示范。合规要从高层做起，这是巴塞尔银行监管委员会指导原则的一个重要理念，也是中国人民银行合规政策要求的。合规从高层做起，从每一个单位的一把手做起，口头要时时讲合规，行为要时刻体现合规，给广阔员工做出合规经营的良好示范，只有各级管理人员提高相识，高度重视，才能

15、保证合规经营各项工作落实到位，合规经营才能在银行经营中发挥作用。二是案件警示教化是有力震慑犯罪潜在行为的最有效手段，通过透视发生的各 4 类案例，抓住典型，常常组织员工学习案件的警示教化，特殊是案件的量刑、给家庭带来的危害和处理人的力度，达到警钟常鸣、防患未然的目的。 【任重而道远】 合规文化的建设贵在坚持。合规文化的建设是一个持续的动态过程，而不是一劳永逸的工作。它须要银行在保持相对稳定的核心合规价值观的前提下，开展形式多样、富有实效的合规文化建设活动，从而在全行范围内提倡和弘扬“合规光荣，违规可耻”的合规理念，树立和强化“合规从高层做起、合规创建价制、合规人人有责”的合规意识，烘托和营造良

16、好的合规氛围，逐步形成防控各种违规行为的动态防护网，最终培育和创建具有我行特色的合规企业文化。 银行合规心得 合规学习心得通过此次结合案例的教化学习，让我深刻相识到合规经营是银行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一个员工必需履行的职责，同时也是保障自己切身利益. 银行合规心得 银行合规心得没参与工作前，我总是听到身边有人对小孩说：习点规则！又或者是听到一些人对着台下说：目无纪律！进入农行大半年以来，已能够体会到这些话的重要性。银行号称三铁：铁制度、. 银行合规心得 合规学习心得在学习了我行开展的“合规敬业、从我做起”思想教化活动后，结合我平常在工作中实际状况，对合规方面的意识

17、有了更深一层的相识。现就此次学习活动的心得总结出几点. 银行合规心得 合规心得进入招商银行从事储蓄工作已经四年多了,听得最多的就是合规操作。先起先挺排斥的,觉得不过是一种老生常谈、形式主义罢了,不觉得对自己有什么用。但通过去年至今分. 银行合规心得 通过前一阶段的学习，我深刻的相识到，合规文化教化活动是在特定的历史时期形成具有农业银行金融特点的教化方式及与之相适应的管理制度和组织形式，集中体现了农业银行员工的价值. 本文来源：网络收集与整理，如有侵权，请联系作者删除，谢谢！第12页 共12页第 12 页 共 12 页第 12 页 共 12 页第 12 页 共 12 页第 12 页 共 12 页第 12 页 共 12 页第 12 页 共 12 页第 12 页 共 12 页第 12 页 共 12 页第 12 页 共 12 页第 12 页 共 12 页