2022银行卡自查报告_银行卡业务自查报告.docx

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1、2022银行卡自查报告_银行卡业务自查报告 银行卡自查报告由我整理，希望给你工作、学习、生活带来便利，猜你可能喜爱“银行卡业务自查报告”。 宁强县农村信用合作联社 关于开展银行卡业务检查状况自查报告 省联社汉中办事处： 为确保我县农村信用社持续、合规稳健发展，依据陕农信联社发2022236号文件要求，我联社于2022年7月10日至7月20日，对全县农村信用社银行卡业务管理上、银行卡业务日常操作与防范银行卡业务风险工作进行了全面的自查，现将自查状况汇报如下： 一、领导重视，相识到位 接到省联社对全省农村合作金融机构银行卡业务大检查的通知后，联社领导高度重视，召开专题会议，探讨布置自查工作方案，要

2、求立足暴露问题开展自查，边查边整改，起到“以查促防”的作用，能促进各项制度和业务工作的顺当开展，为我社可持续发展打下坚决基础。为此，联社探讨确定，成立了宁强县农村信用合作联社银行卡业务大检查工作领导小组，组长由联社主任谷天春同志担当，副组长由副主任朱天臣、刘洪同志担当。联社业务部、信息部、财务部、保卫部经理为成员，领导小组下设办公室，办公室设在业务部，负责对银行卡业务大检查工作的详细支配。同时要求各营业网点主任负责本单位的自查工作，并参与银行卡业务的检查，确保自查工作取得成效。 二、分工明确，责任到人 联社银行卡业务大检查工作领导小组对各部室组织开展自查进行了分工，由业务部负责对银行卡业务规章

3、制度落实、执行状况、银行卡跨行差错处理、风险限制防范状况、业务宣扬、业务操作、特约商户管理、家乐卡业务方面的自查。财务会计部负责对卡片管理状况的自查。信息部负责对POS设备的管理、ATM 业务状况的自查。并依据各部门的自查结果形成书面报告。 三、自查结果 一、基本状况 经陕西省银监局批准，2022年11月5日，陕西省农村信用社第一个银行卡品牌“陕西信合富秦卡”在宁强县农村信用社起先正式发行。通过各种营销手段和发卡措施，截止2022年8月末全县共发行富秦卡27421张，安装ATM机5台，POS机7台。 二、银行卡业务开展状况 （一）实行有效措施，加大富秦卡推广力度 1、实行富秦卡发卡实惠政策，减

4、免客户用卡手续费，吸取客户开卡，提高客户用卡主动性。富秦卡的推广全县统一对客户开卡、用卡进行实惠，详细实惠政策如下：免收每张5元的开卡费用和每年10元的年费，以充分发挥农信社营业网点多，激励客户运用富秦卡办理省内资金结算业务，让客户真正感受到富秦卡的便利和实惠政策带来的好处。 2、相互协作，确保富秦卡业务的顺当推广。富秦卡是全省农村信用社统一的银行卡品牌，各社留意维护了富秦卡的整体形象，加强相互之间的协作与协作，形成全县业务推广和市场营销合力。杜绝不受理跨地市、跨联社富秦卡业务的行为，更不能随意调整富秦卡业务收费标准，严禁损害陕西信合富秦卡品牌形象的行为，要让持卡人在全省享受到无 - 2 户外

5、宣扬、街头宣扬、柜台宣扬等多种手段，自主开展各种宣扬活动。联社也将通过广播、电视等新闻媒体进行富秦卡业务的宣扬，并制作户外大型广告一幅，进一步营销“陕西信合富秦卡”品牌。 （三）加快自助设备投放建设 在全县农村信用社安装ATM机5台，弥补柜面营业终了客户无法取款的弊端，全天向持卡人供应金融服务，削减持卡人跨行自助取款手续费支出，提高富秦卡服务满足度，为持卡人供应更加优质周到的用卡服务，在丰富银行卡业务服务功能的同时，进一步提升“陕西信合”服务形象。 三、强化银行卡业务管理，有效防范业务风险 为了保障富秦卡业务的长足发展，必需着眼富秦卡业务管理的实际须要，从推广措施制度、管理制度建设、风险防范等

6、方面提高业务管理水平，实现富秦卡业务推广和管理协调发展，将陕西信合富秦卡做大做强。 （一）强化内部管理，规范操作流程 随着银行卡业务的不断发展及银行卡业务种类不断增加，各信用社充分相识加强银行卡业务管理的重要性，明确银行卡业务管理各个环节的工作责任，确保辖内银行卡业务稳健开展。联社不定期对各信用社银行卡业务的开展状况进行检查，规范银行卡业务操作流程，切实发挥对各信用社银行卡业务的管理和指导作用，加大对违反制度的信用社和个人的惩罚，确保全县银行卡业务健康有序开展。 - 4 秦卡开户申请表，公开告知申请人须提交的主要申请资料及基本要求，并按规定进行仔细审核。发卡业务必需严格执行相关操作规程，申请表

7、必需由申请人本人亲笔签名确认，不得在申请人不知情或违反申请人意愿的状况下盲目发卡。 2、培育全员富秦卡业务风险防范意识，强化业务操作技能，提高临柜人员对富秦卡真伪识别实力及对可疑交易的分析推断实力，维护信用社和客户利益不受损失。 3、建立全县富秦卡业务检查机制，并将富秦卡业务检查纳入联社内部管理工作，作为常规稽核和专项稽核的重要内容。不定期地检查全县营业网点富秦卡业务柜面受理状况、各项规章制度的执行状况、空白卡片管理状况、银行卡跨行交易差错处理状况等，刚好发觉问题和隐患，订正不规范行为,不断提高全县银行卡业务整体管理水平。 四、自查结果 经自查，自开办卡业务以来，联社领导高度重视此项业务，成立

8、了特地管理机构，刚好建立、健全了相关制度，各网点均能够严格根据业务操作规程办理银行卡业务，未发生银行卡违法犯罪案件。 五、存在问题及改进建议 （一）存在问题 经自查，我联社还存在以下问题： 一是个别柜员防范意识不强，对银行卡违法犯罪相识不足。二是业务素养有待进一步提高。三是加大自助设备布 - 67 - 银行银行卡业务自查报告 *银行“制度执行年”中关于银行卡自查的工作报告为实行朔州市银监办下发的关于印发朔州银行业“制度执行年”活动实施方案的通知中关于开展制度执行年自查自纠. 银行卡业务自查报告 银行卡业务自查报告XXX农村信用联社安康办事处：依据省联社农信联发今年212号文件精神，我联社于今年

9、年10月6日至10月24日对辖内信用社的富秦卡业务工作进行了自查自纠，现将有. 银行卡风险排查自查报告 银行卡风险排查自查报告近年来，银行卡在国内快速发展，已成为广阔人民群众购物消费、存取款、转账支付等金融活动的重要载体，但在银行卡业务快速发展的同时，也暴露出了诸多风险，有. 银行卡风险排查自查报告 关于银行卡系统科技风险现场检查通知的自查整改报告近年来，银行卡在我省快速发展，已成为广阔人民群众购物消费、存取款、转账支付等金融活动的重要载体，但在银行卡业务快速发展. 银行卡自查报告（精选5篇） 第1篇：银行卡自查报告宁强县农村信用合作联社关于开展银行卡业务检查状况自查报告省联社汉中办事处：为确保我县农村信用社持续、合规稳健发展，依据陕农信联社发2022236号文件. 本文来源：网络收集与整理，如有侵权，请联系作者删除，谢谢！第7页 共7页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页