案件防控自查报告.pdf

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1、案件防控自查报告今年是我行的合规管理规范年，案件防控工作是工作的重点，作为一名临柜人员我始 终坚持客户开户严格执行存款“实名制”制度，手续真实有效，在网络连接正常的情况下对客户身份经过联网核查。现金清点真实有效。我在办理业务过程中不存在混岗现象，按照规定柜员不给自己办理业务，不存在收款 不记账或手工记账未经主管签章现象。存取错账后当时告知客户，并按照规定进行账务处理。让客户签字确认。无折（卡）存款时坚持联网核查且留存存款人身份证件复印件。临 时离柜后退屏且印章收妥。客户更换、补磁存单（折）坚持负责人经过授权后进行操作。不存在记账顺序和记账方向错误现象，确认客户存单（折）的真实性和有效性。大额交

2、易 坚持备案和反洗钱上报制度。业务办理结束后不私自留存客户存单（折），身份证件复印件，客户密码印章等情况,客户作废存单（折）坚持剪角作废，资料妥善保管，确认客户卡折同开和客户资料返还，对公销户手续和资料保管按照我行规定合规管理，杜绝一切风险隐患。挂失业务包括凭证挂失、密码印章挂失，由本人带身份证到开户网点挂失，挂失若为 代理人挂失，代理人身份证件经过联网核查，挂失经过授权且合规，挂失人签字确认，登记薄记载事项齐全，挂失期满后由本人或经公证授权的代理人凭有效身份证件领取客户存 单（折）、密码或现金，挂失资料合规妥善保管。冲销，柜员因操作或账务处理进行冲销经有权人授权，由负责人复核对抹帐冲销内容的

3、真实性、合规性进行审查把关，对于冲销时间和频率把控合规，在客户要求冲销的情况下，甄别客户真正意图，衡量存在风险，冲销按照规定登记登记薄，记载事项齐全；冲销资料由专夹妥善保管。修改客户信息，修改客户信息经过客户本人进行确认后修改，修改内容与客户本人身份证件核对一致，修改经过授权，修改后客户身份证件及时返还客户。查询、冻结、扣划业务应 为银行协助有权机关对单位或个人在银行存款的查询、冻结、扣划行为，核实执法人员身份确认，资金扣划严格按照法律规定和本机构相关办法进行操作。结算业务认真审核票据真实性，票据金额，预留印鉴，加强票据的审验工作，防范风险。行内往来账务问题。对于上缴下划资金逐笔进行核对，对账

4、频率做到日查月结，建立 对账登记薄，登记齐全。无内部账户垫款和虚增款项问题。代理保险业务。代理保险经办网点不存在无证上岗人员，不存在虚假宣传，无客户资 金虚拟入账问题，不存在虚拟入账问题。代理保险的保险单，客户确认书，风险提示等重要文件管理合规真实，登记薄登记齐全。借记卡业务，客户开户资料真实有效，开户经过联网核查确认客户身份，客户要求卡 折同开时将客户卡折全部交予客户,所有银行卡坚持纳入表外科目进行管理，作废卡按季上交及时销毁。ATMATM 机的操作严格按照文件规定执行，不存在一人加出钞问题，坚持日查制度，检查 门禁刷卡器，插卡口、键盘、出钞口等位置不存在非本行安装的其他摄像、读磁等装置，A

5、TMttATMtt 取款位置并无张贴非我行的公示或广告。ATMATM 机密码和钥匙坚持分人管理，密码定期更换，加钞不存在超限额，做到日结，三 日内清机的现金管理制度。ATMATM 机加出钞定期或不定期由主管行长进行检查，检查次数合 规。ATMM所有登记薄有效登记。重空凭证号连续使用，重空使用坚持按顺序使用，不存在未用重空先加盖印章情况，营业终了重控换人复点，无应手工销号未及时销记 现象。作废凭证妥善保管或上缴，凭证销毁严格按照凭证号码，凭证张数进行销毁。尾箱出入时，坚持同锁、同封制度，现金无超限额，不存在白条抵库、账实不符，账 表不符现象，日间坚持碰库并打印碰库登记薄，柜员离岗时坚持将重空、现金、印章入箱 上锁。日终进行尾箱轮换，9999 尾箱主管坚持每日清点，日终尾箱上缴主管，重要空白凭证、现金随尾箱入库保管。双人交接尾箱。我们切实做好案件防控工作，一切按照规章制度执行，把案件防控工作纳入日常工作 中去，坚持“标本兼治，重在预防”的理念，以长效机制建设为重点，做到“五个强化”，不断提高案件防控工作程度。