1089建筑工程项目风险管理.pdf

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1、人身风险所致的损失一般有两种：一种是收入能力损失；一种是额外费用损失。3.责任风险：责任风险是指由于个人或团体的疏忽或过失行为，造成他人财产损失或人身伤亡，依照法律、契约或道义应承担的民事法律责任的风险。4.信用风险：信用风险是指在经济交往中，权利人与义务人之间，由于一方违约或违法致使对方遭受经济损失的风险。如进出口贸易中，出口方（或进口方）会因进口方（或出口方）不履约而遭受经济损失。按照行为1.特定风险：与特定的人有因果关系的风险，即由特定的人所引起的，而且损失仅涉及特定个人的风险。如火灾、爆炸、盗窃以及对他人财产损失或人身伤害所负的法律责任均属此类。西南大学网络与继续教育学院课程考试试题西

2、南大学网络与继续教育学院课程考试试题类别：网教专业：工程造价，建筑工程技术 2016 年 12 月课程名称【编号】：建筑工程项目风险管理【1089】A 卷大作业满分：100 分2.基本风险：其损害波及社会的风险。基本风险的起因及影响都不与特定的人有关，至少是个人所不能阻止的风险。与社会或政治有关的风险，与自然灾害有关的风险都属于基本风险。如地震、洪水、海啸、经济衰退等均属此类。按照产生环境1.静态风险：静态风险是指在社会经济正常情况下，由自然力的不规则变化或人们的过失行为所致损失或损害的风险。如雷电、地震、霜害、暴风雨等自然原因所致的损失或损害；火灾、爆炸、意外伤害事故所致的损失或损害等。2.

3、动态风险：动态风险是指由于社会经济、政治、技术以及组织等方面发生变动所致损失或损害的风险。如人口增长、资本增加、生产技术改进、消费者爱好的变化等。按照产生原因1.自然风险：自然风险是指因自然力的不规则变化使社会生产和社会生活等遭受威胁的风险。如地震、风灾、火灾以及各种瘟疫等自然现象是经常的、大量发生的。在各类风险中，自然风险是保险人承保最多的风险。自然风险的特征有：（1）自然风险形成的不可控性（2）自然风险形成的周期性（3）自然风险事故引起后果的共沾性，即自然风险事故一旦发生，其涉及的对象往往很广。2.社会风险：社会风险是指由于个人或团体的行为（包括过失行为、不当行为以及故意行为）或不行为产造

4、成损失或人身造成伤害。3.政治风险（国家风险）：政治风险是指在对外投资和贸易过程中，因政治原因或订立双方所不能控制的原因；使债权人可能遭受损失的风险。如因进口国发生战争、内乱而中止货物进口；因进口国实施进口或外汇管制等等。4.经济风险：经济风险是指在生产和销售等经营活动中由于受各种市场供求关系、经济贸易条件等因素变化的影响或经营者决策失误，对前景预期出现偏差等导致经营失败的风险。比如企业生产规模的增减、价格的涨落和经营的盈亏等。一、辨析题，判断正误，并阐述理由一、辨析题，判断正误，并阐述理由(共共 2 2 小题小题,每小题每小题 1010 分分,共共 2020 分分)1.工程项目中的任何风险都

5、可以通过保险来得到转移。答：错误，工程保险是一种非常有效的风险转移方式；引入了由市场利益驱动的风险转移机制，是一种补偿性的转移方式；并不是任何风险都可以通过保险来得到转移，必须 是可保风险2.在风险管理进程中，只有出现新的风险，才需要对风险进行估计。答：错误在风险管理的进程中，即使没有出现新的风险，也要在项目的里程碑等关键时段对风险进行重新估计。二、简答题二、简答题(从从 5 5 小题中任选小题中任选 4 4 小题完成小题完成,每小题每小题 1515 分分,共共 6060 分分)1风险事件发生后，所造成的损失应从哪几个方面来衡量？答1.纯粹风险：纯粹风险是指只有损失机会而无获利可能的风险。比如

6、房屋所有者面临的火灾风险、汽车主人面临的碰撞风险等，当火灾碰撞事故发生时，他们便会遭受经济利益上的损失。2.投机风险：投机风险是相对于纯粹风险而言的，是指既有损失机会又有获利可能的风险。投机风险的赔钱、不赔不赚三种后果，因而属于投机风险。按照标的1.财产风险：财产风险是指导致一切有形财产的损毁、灭失或贬值的风险以及经济或金钱上的损失的风险。如厂房、机器设备、成品、家具等会遭受火灾、地震、爆炸等风险；船舶在航行中，可能会遭受沉没、碰撞、搁浅等风险。财产损失通常包括财产的直接损失和间接损失两方面。2.人身风险：人身风险是指导致人的伤残、死亡、丧失劳动能力以及增加医疗费用支出的风险。如人会因生、老、

7、病、死等生理规律和自然、政治、军事等原因而早逝、伤残、工作能力丧失或年老无依靠等。后果一般有三种：一是没有损失；二是有损失；三是盈利。比如在股票市场上买卖股票，就存在赚钱、使社会生产以及人们生活遭受损失的风险。如盗窃、抢劫、玩忽职守及故意破坏等行为将可能对他人财亡等重大事故。另外，工程质量的好坏、造价的高低以及工程建设周期的长短都和社会公众，特别是消费者的利益密切相关 C险。如核辐射、空气污染和噪音等。2 2、监理工程师的责任风险、监理工程师的责任风险责任风险可归纳为如下六个方面：2风险识别的目的包括哪些？（1）行为责任风险。监理工程师的行为责任风险主要来自三个方面：一是监理工程师违反了监理委

8、托答：（1）衡量风险的大小，为了便与实施管理进程的第二阶段。合同规定的职责义务，超出了业主委托的工作范围，并造成了工程上的损失；二是监理工程师未能正确（2）选择最佳的风险处理方案，风险识别是风险衡量的基础，也是进行风险管理决策的基础。地履行监理合同中规定的职责，在工作中发生失职行为；三是监理工程师由于主观上的随意行为未能严格履行自身的职责并因此造成了工程损失、3建筑工程保险的特点有哪些？（2）工作技能风险监理工作是基于专业技能基础上的技术服务，因此，尽管监理工程师履行了监理答：1、承保风险的特殊性。建筑工程保险承保的保险标的大部分都裸露于风险中，同时，在建工程在合同中业主委托的工作职责，但由于

9、其本身专业技能的限制，可能并不一定能取得应有的效果。（3）技术资源风险。即使监理工程师在工作中并无行为上的过错，仍然有可能承受由技术资源而带来施工过程中始终处于动态过程，各种风险因素错综复杂，风险程度增加。的工作上的风险。某些工程质量隐患的暴露需要一定的时间和诱因，利用现有的技术手段和方法，并不2、风险保障的综合性。建筑工程保险既承保被保险人财产损失的风险，又承保被保险人的责任风可能保证所有问题都能及时发现；另外由于人力、财力和技术资源的限制，监理工程师无法对施工过程险，还可以针对工程项目风险的具体情况提供运输过程中、工地外储存过程中、保证期间等各类风险。中的任何部位、任何环节都进行细致全面的

10、检查，因此，也就有可能面对这一方面的风险。（4）管理风险明确的管理目标、合埋的组织机构、细致的职责分工、有效的约束机制是监理组织管3、被保险人的广泛性。包括业主、承包人、分承包人、技术顾问、设备供应商等其他关系方。4、理的基本保证。尽管有高素质的人才资源，但如果管理机制不健全，监理工程仍然可能面对较大的风险、费率的特殊性。建筑工程保险采用的是工期费率，而不是年度费率。这种管理风险主要来自两个方面：一是监理单位与监理机构之间缺乏管理约束机制。由于监理工程的特殊性，监理机构往往远离监理单位本部，在日常的监理工作中，代表监理单位的是总监，其工作行为对4.职业责任风险的特征是什么？监理单位的声誉和形象

11、起到决定性的作用：因而监理单位对总监的工作行为进行必要的监督和管理是非答：（1）工作具有委托性常重要的，即监理单位和总监之间应该建立完善、有效的约束机制二是监理机构内部管理机制的完善程是否委托监理，或者在哪一阶段委托监理，就可根据需要由业主确定。国家虽然对实行强制监理的度。监理机构中各个层次的人员职责分工必须明确。如果总监不能在监理机构内部实行有效的管理，则范围进行了规定，但由哪家具体的监理单位来实施，则由业主按照市场方法来决定。建筑法明确规风险仍然是无法避免的。定，由建设单位委托具有相应资质的监理单位进行监理，并且双方应订立书面的委托监理合同。监理工（5）职业道德风险。监理工程师在运用其专业

12、知识和技能时，必须十分谨慎、小心，表达自身意见必程师必须在委托合同规定的工作范围内开展工作。须明确，处理问题必须客观、公正，同时应勇于承担对社会、对职业的责任，在工程利益和社会公众的（2）专业技术性强利益相冲突时，优先服从社会公众的利益；在监理工程师的自身利益和工程利益不一致时，必须以工程监理工程师所提供的服务，是基于自身专业技能的管理、技术或咨询服务。因此，在同样的工作范的利益为重，如果监理工程师不能遵守职业道德的约束，自私自利，敷衍了事，回避问题，甚至为谋求围及权限内，不同的监理工程师提供服务的成效可能大不相同，这与监理工程师本身所掌握的专业技能私利而损害工程利益，必然会因此而面对相当大的

13、风险。有关。（6）社会环境风险。社会对监理工程师寄予了极大的期望，这种期望，无疑对建设监理事业的继续发（3）绩效受主观影响较大展产生积极的推动作用。但在另一方面，人们对监理的认识也产生了某些偏差和误解，有可能形成一种监理工程师的工作具有较大的弹性，因而监理的工作绩效界定起来较为困难，好坏难以运用定量的对监理的健康发展不利的社会环境。现在社会上相当一部分的人士认为，既然工程实施了监理，监理工标准来衡量，其工作绩效和自身的主观能动性有关。这种主观能动性，主要来自三个方面：一是取决于程师就应该对工程质量负责，工程出了质量问题，首先向监理工程师追究责任。应当知道，承包商的工职业道德的约束；二是取决于监

14、理工程师自身对监理工作的热爱；三是业主的支持。作属于承包性质，承包商有责任为业主提交一个质量合格的工程，但是监理工程师的工作是委托性、咨（4）绩效具有集体性询性的，是代表业主方进行工作的。监理工程师在工程实施过程中所作的任何工作并不减少或免除承包监理是一种需要多专业配合协调的技术服务，监理工程师的工作更多地体现为集体行为。我国的监商的任何义务、推行监理制，对提高工程质量，保证施工安全是起到积极作用的，但是监理工程师的工理推行总监负责制，但是监理的服务质量和水平最终是由监理机构的整体服务来体现的。只有整个项目作不能替代承包商来担保工程不出现质量和安全问题、监理机构有效的运作，监理的绩效才能得到体

15、现。5.建设项目风险决策一般遵循的原则是什么？（5）工作责任巨大答：(1)把握整体原则工程项目的整个实施过程充满了许多不确定因素，并且每个风险因素之间都存在监理工程师工作的对象和内容客观上决定了监理工程师需担负非常重大的责任，因为工程项目投资着错综复杂的联系，因此项目管理者应从项目全局的角度来分析项目可能面临的各种风险，并进行综合巨大，且与社会公众的切身利益密切相关，一旦损害发生，涉及到的经济额度很大，并可能造成人身伤系统的处理，及时采取积极的应对措施。5.技术风险：技术风险是指伴随着科学技术的发展、生产方式的改变而产生的威胁人们生产与生活的风(2)事前防范原则工程项目风险管理应该在风险事件发

16、生之前进行合理的预测，并及时地采取积极的防范措施，而不是等待风险的来临再进行风险补救。防患于未然就是我们项目风险管理者最基本、最重要的风险管理理念。（3）经济效益原则项 目 管 理 者 在 制 定 风 险 管 理 计 划 的 同 时 要 对 风 险 管 理 产 生的 成 效 进 行 合 理 估计，如果风险管理的投入超过了风险事件发生产生的损失，那么这样的风险管理显然是没有任何效益的，所以管理者应该尽可能用最小的投入来取得最经济而有效的风险管理结果。三、论述题三、论述题(共共 2020 分分)如何实现风险管理的目标？答：风险管理是预防、规避项目风险的主要手段，是完成项目计划内的期限、预算内费用、

17、规定的技术指标等的重要保障。项目风险管理是一项积极主动的管理，在项目实施过程中通过鉴别、评估来应对的各种风险，以阻止和减少风险所带来的损失。在每个风险管理周期都应该做好从设计、合同、进度、质量、费用、沟通等管理工作中收集相关信息，并将这些信息反映在风险管理过程中的各环节工作中，并及时进行反馈。本文主要从事前控制、事中控制以及事后控制三个方面来阐述项目管理中如何进行风险管理。1 事前控制事前控制也可称之为风险管理规划，是指决定如何着手与规划管风险的过程，事前控制是项目风险管理中最为关键的内容，一般在项目正式启动前期或初期对整个项目从全局性的角度进行全方位的思考、分析和规划，包括风险形势评估、风险

18、识别、风险分析与评价等三部分。（1）风险形势评估风险形势评估主要是针对未来风险状况进行有效的风险预测与评估，主要以项目计划、预算、进度和其他相关基本信息为基本依据，以实现项目的目标为根本目的，重点关注具体的项目目标、战略、战术、方法和资源。为了认清项目未来的潜在风险和远景规划主要通过项目审查的方式来实现，同事又揭示隐藏的一些项目假设和前提条件，所以在项目初期项目管理者便可以识别出项目早期的一些风险很 多风 险 形 势 评 估 一 般 都 是 建 立 在 许 多 假 设 条 件 和 预 测 为 基 础 上 完 成的，特别是作为项目建议书、可行性报告或项目计划书等。（2）风险识别风险形势评估之后或

19、风险事故发生之前，运用各种方法对项目所面临的各种显露的和潜在的风险进行系统的、连续的识别。风险识别实际上是对未来可能发生的风险事件大胆地做一种设想与猜想。风险识别是风险管理的第一步，是确定何种风险可能会对项目产生影响，这 些 风 险 具 有 什 么 样 的 特 征。通 过 分 析，找 出 可 能 存 在 的 风 险，并 将 这些风险的特性归档，便于后面进行风险管理。（3）风险分析与评价2、事中控制事中控制风险管理方法，就是指控制风险，通过对风险监视和风险规避以消除一部分潜在的、威胁项目健康的事件。风险的管理贯 穿 于 项 目 全 生 命 周 期，并 且 持 续、反 复 连 续 的 进 行，消 除 了 某 些 风 险来源后，又可能会出现其他未知的风险，同时为了减少风险损失而用风 险 管 理 的 方 法 管 理 风 险，可 能 也 会 造 成 新 的 风 险。例 如，管 理 风 险消耗的项目资源会造成项目其他部分的可用资源变少，规避风险的行动影响既定的项目计划从而带来风险等。所以，在项目实施过程中，项目管理人员必须制订相关标准并分阶段衡量项目进展情况，不间断的监视项目实际进展情况，同时根据风险状况来果断的调整和纠正项目原有行动。