2022银行反洗钱培训阶段性、终结性考试试题库及答案.docx

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1、2022银行反洗钱培训阶段性、终结性考试试题库及答案试题1 第一章自测题（一）判断改错题1、银行从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负责有责任。对2、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予洗钱工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的 关键因素之一。对3、反洗钱内部控制可脱离银行的基本框架单独发挥作用。错4、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的 管理和交流以及开辟畅通的信息反应和报告渠道，保证发现的问题能 够及时、完整地为最高层掌握。对5、反洗钱内部控制制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受 内部控制约束的权利。对6、反洗钱内部控制检查、评价部门不

2、应当独立于内部控制制度 的制定和执行部门。错7、在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发 现客户是否被列入制裁名单或“外国政要”名单。对8、客户风险分类不是客户身份识别中的内容，银行可根据自身情况决定是否开展此项工作。错A、企业法人，应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证 正本B、非法人企业，应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码 证正本C、机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或 编制委员会的批文或事业单位法人证书和财政部门同意其开户的证 明D、非预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会 的批文或登记证书21、重新识别客户身份后，对于客户洗钱风险等级，银

3、行应(C)。A、不必调整客户洗钱风险等级B、定期调整客户洗钱风险等级C、 及时调整客户洗钱风险等级D、下一次办理业务时设整客户洗钱风险等级22、对资本工程外汇账户使用的合规性方面，银行应审查(ABCD)。 A、外汇资本金账户资金贷方发生额是否超过规定的最高限额B、资产存量变现外汇账户的收入是否为对公客户转让现有资产 收入的外汇C、资产存量变现外汇账户的支出是否为经批准的用途D、 B股专户收入为境外法人或自然人买卖股票收入的外汇和境外汇入 或携入的外汇，支出为用于买卖股票23、对于国际结算业务，银行应(ACD)A、受理并审核客户提交的书面委托和相关文件B、不审查业务的贸易背景、客户及其交易对手情

4、况C、审查业务的贸易背景情况D、审核客户及其交易对手A.公安B.税务C.身份可查系统D.人民银行5、金融机构未按照规定建立反洗钱内部控制制度的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构（A）。A.责令限期改正B.对直接责任人员给予纪律处分C.处20万元-50万元罚款D.处1万元-5万元罚款6、任何单位和个人发生洗钱活动，有权向（C）举报。A.中国证券业监督管理委员会、中保险监督管理委员会B.中国人民银行或者检查机关C.反洗钱行政主管部门或者公安机关D.上级主管单位或者所在单位领导7、金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（A）A.客户身份识别B.大额和可疑交易报告C.

5、可疑交易的分析D.与司法机关全面合作8、未按规定设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作的，金融监督管理机构应依法责令金融机构对直接负责的董事、高 级管理人员和其他直接责任人员给予（C）A.刑事处分B.行政处分C.纪律处分D.经济处分9、对于目前所建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建 立后的（C）内完成风险等级划分工作。A. 5个工作日B. 15日C. 10各工作日D. 10日10、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（D）的原那么，针对具有不同洗钱或者恐怖融资 风险特征的客户、业务关系或者交易。采取相应的措施，了解客户及 其交易目的和交易性质、了解实际控制客

6、户的自然人和交易的实际受 益人。A.客户至上B.控制风险C.盈利最大化D. 了解你的客户11、在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客 户身份识别措施，关注客户及其日常（B）、金融交易情况、及时提 示客户更新资料信息。A.资金来源B.经营活动C.资金用途D.经济状况12、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的， 客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的、金融机构应（A） 为客户办理业务。.A.中止B.终止C.停止D.继续13、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的, 应当（D） oA.保存5年B.保存10年C.按照会计档案管理规定D.按最长期 限保存1

7、4、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理和被 代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行（C） OA.核对B.登记C.核对并登记D.留存有效身份证件或其他身份证明的复印件15、中国人民银行设立(A),负责接收人民币、外汇大额交易 和可以交易报告。A.中国反洗钱监测分析中心B.会计部门C.反洗钱局D.稽核部三、填空40分(每空1分)1、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，职能用于反洗钱行政调查。2、金融机构应当按安全、准确、完整、保密的原那么，妥善保存客户身份资料和交易记录。3、客户身份资料，自业务关系结束当年或者一

8、次性交易记账当 年计起至少保存5年。4、金融机构应当依照法律法规建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。5、金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。6、金融机构应当按照规定建立 客户身份识别制度客户身份资料及交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度、履行反洗钱义务。7、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立 匿名账户或者假名账户8、金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗 钱培训和宣传工作。9、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管 理方法规定客户为外国政要的，金融机构应

9、采取合理措施了解其 资金来源和用途。10、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的, 客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止 为客户办理业务。11、金融机构应按照客户的特点和账户的属性，并考虑地域、业 务、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级12、交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当分 别提交大额交易报告。13、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的35情况予以 保密，不得违反规定向任何单位和个人提供。14、中华人民共和国反洗钱法所称的金融机构是指依法设立的从事金融业务的政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机务院构、信托投资公司、证券公司、

10、期货经纪公司保险公司以及 反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金融业务的其他机构。15、对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。16、完整的客户身份识别流程应包括：“核对、了解、登记、 留存”四个环节。17、客户身份识别的基本原那么包括：真实性原那么、有效性原那么、 完整性原那么、持续性原那么。18、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管 理方法规定客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经 常居住地。19、“行为异常”指金融机构在办理业务时，发现客户的36行 为与本人的身份、经营和经济

11、状况、交易习惯、类似市场主体的惯常 行为模式等情况不符，且可能涉及洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪 活动的行为。20、保险机构应完善识别可疑交易工作流程，对拟报 送的可疑交易报告进行人工分析和甄别。21、保险产品作为理财工具，它具有品质多样、期限灵活和操 作性强的特点，这些特点容易被洗钱分子所利用。22、反洗钱客户风险等级按评定指标的高低，分为正常禁止风 险客户、高风险客户、中风险客户、低风险客户四大类别试题4一、单项选择题1 .中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时，反洗钱工作 人员应出示(B)否那么，金融机构有权拒绝A.行员证B.执法证C.检查证D.身份证2 .反洗钱法规定，履行反洗钱义务

12、的机构及其工作人员依法 提交（A）,受法律保护。A.大额交易和可疑交易报告B.现金交易报 告C.财务报表D.业务报告3 .对经分析识别认为属于重大可疑交易的，金融机构在向中国反 钱监测分析中心报告的同时，应向（A）报告A.中国人民银行当地分支机构B.当地公安机关C.当地检察 机关D.当地法院4 .中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时，反洗钱工 作人员不得少于（D）人。否那么，金融机构有权拒绝A. 5 B.3 C.1 D. 2.我国反洗钱信息中心是（A）A.中国反洗钱监测分析中心B.中人民银行反洗钱局C.中金融情报中心D.中国犯罪情报中心5 .中华人民共和国反洗钱法规定金融机构有未按照规定

13、保存 客户身份资料和交易记录的，致使洗钱发生后果的处（A）罚款。A.处50万元以上500万元以下B.处50万元以上200万元以下C.处20万元以上500万元以下D.处30万元以上500万元以下6 .金融机构为自然人客户办理人民币单笔（A）以上现金存取业 务时，应当核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件。A. 5 万 B. 10 万 C. 20 万 D. 50 万.任何单位和个人发现反洗钱活动，有权向（C）举报。A.中国人民银或者检查机关报7 .上级主管单位或者所在单位领导C.反洗钱行政主管部门或者公安机关D.中国银行业监督管理 委员会、中国证券业监督管理委员会、中国保险监督管理委员会及其 分

14、支机构8 客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后, 应当至少保存（A）年。A.五年B.八年C.十年D.十五年.中华人民共和国反洗钱法正式实施的时间是（C）。A. 2006年1月1日B. 2006年10月31日C. 2007年1月1日D. 2007年10月31日11.自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体 工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（B）万元以上的款项 划转，属于人民币大额交易。A. 2050B. 10015012.调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（B）人。A. 1B. 2C. 3 D. 413.单笔或者当日累计人民币交易（B）万元以上的现金缴存、

15、现 金支取、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，属于人民 币大额交易A. 1020B. 50 D. 10014.金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后(C) 小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除临时冻结。A. 12 B. 24C. 48 D. 7215. (A)是金融机构反洗钱活动的基础工作。A. 了解客户B.大额现金交易报告C.可疑交易的分析D.与司法机关全面合作16.金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法中的“频繁” 是指交易行为(C)以内。A.营业日每天发生5次以上，或者营业每 日每天发生持续5天发上。B.营业日每天发生4次以上，或者营业每日每天发生持续

16、4天 发上。C.营业日每天发生3次以上，或者营业每日每天发生持续3 天发上。D.营业日每天发生2次以上，或者营业每日每天发生持续 2天发上。17.为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯 罪，第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议在什么时间 通过了中华人民共和国反洗钱法？ DA. 2007年10月31日B. 2007 年1月1日C. 2006年1月1日D. 2006年10月31日18.什么部门是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱 监督管理工作。A A.中国人民银行B.公安部C.中国反洗钱信息监测 中心D.国务院19.中华人民共和国反洗钱法规定，金融机构未按照规定履行

17、客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处多少罚 款？ B A. 10万元以上50万元以下B. 20万元以上50万元以下C. 30万元以上50万元以下D. 20万元以上40万元以下20.金融机构应当按照“了解你的客户”原那么建立什么制度？ AA.客户身份识别制度B.大额交易报告制度C.交易信息保存制度D.可疑交易报告制度21.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可 疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构 发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的几个工作日内补正？ BA. 3个工作日B. 5个工作日C. 7个工作日D. 10个工作日22.调查可 疑交易活

18、动时，调查人员不得少于多少人？ C A.3人B.5人C.2人 D.4人23.临时冻结不得超过多长时间？ D A. 36小时B. 24小时C. 50小时D. 48小时24.金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由 总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的第几个工作日内以电子方 式报送中国反洗钱监测分析中心？ DA.7个工作日内B.8个工作日内 C. 5个工作日内D. 10个工作日内25.中华人民共和国反洗钱法 是什么时间正式实施的？ C A. 2007年3月1日B. 2007年10月1日 C. 2007年1月1日D. 2006年10月31日26.金融机构大额交易和 可疑交易报告管理方法

19、是什么时间正式实施的？ CA. 2006年3月1日B. 2007年1月1日C. 2007年3月1日D. 2006年10月31日27.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法是由哪个机构制定的？ B A.海关B.中国人民银行C.公安部D.司法机关28 .金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法中的“短期” 是指什么？ A A.指10个工作日以内，含10个工作日B.指10个工作 日以内C.指5个工作日以内，含5个工作日D.指10个工作日以内 29.金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法中“长期”系指 什么？ DA.指2年以上B.指3年以上C.指10年以上D.指1年以上30 .金融机构

20、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管 理方法是什么时间正式实施的。A A.2007年8月1日B. 2007年 10月1日C. 2006年8月1日D. 2006年10月1日31.目前，中国 反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是哪个单位？ B A.海关B.中 国人民银行C.公安部D.国务院.中华人民共和国刑法修正案（六）规定，洗钱罪情节严重的，处多少年有期徒刑，并处分 金。CA.2年以上5年以下B.5年以上8年以下C.5年以上10年以 下D. 3年以上10年以下33.我国新刑法规定的洗钱罪的上游犯 罪有几种？ D A. 3种B.4种C.5种D.7种34.目前全球最有影响的 专业反洗钱国际组织是

21、？ B A.艾格蒙特组织B.金融行动特别工作组 C.亚太反洗钱小组D.欧亚反洗钱与反恐融资小组.中华人民共和国刑法修正案（六）规定了对洗钱罪的处分没收实施犯罪所得及其产生的收 益，处有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额多少比例罚金？ C24、申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求 客户出具以下证明文件（ABCD）A、开立基本存款账户规定的证明文件B、基本存款账户开户许可证C、存款人因向银行借款需要，应出具借款合同D、存款人因其 他结算需要，应出具有关证明25、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求 客户出具以下证明文件（ABCD） oA、向银行出具其开立基本存款账

22、户规定的证明文件B、基本存 款账户开户证可证C、基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金、应出具主管部门批文D、财政预算外资金，应出具财政部门的证明 26、开立外汇经常工程账户时应注意（ABCDE）A、留存客户或其代理人的有效身份证件、其他身份证明文件的复印件或影印件B、了解其关联企业、控股股东或者实际控制人C、 了解客户业务、主要交易对手及所在国风险D、通过外汇账户信息交互平台查询客户是否已在开户地外汇管理局进行基本信息登记E、登记的信息与实际情况不一致的，不得为 其办理开户手持，同时通知客户到开户地外汇管理局办理基本信息登 记或变更手续A.5%以上10%以下

23、B.5%以上30%以下C.5%以上20%以下D. 10% 以上20%以下36.金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保 第三方已经采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施；第三方未采 取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由此所产生的责任由谁 来承当？ B A.第三方B.由该金融机构承当责任C.不承当责任D.客 户自己承当37 .法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累 计人民币多少万元以上的款项划转属于大额交易？A. 200万元B. 100万元C. 50万元D. 150万元.如果一笔交易即符合大额报告标准又符合可疑报告标准的,应该(C) A.仅报大额B.仅报可疑C.同时上报D.

24、请示人行.根据国务院及人民银行关于实名制的有关规定，以下可以作为实名证件的是(B) A.学生证B.临时身份证C.驾驶证D.介绍信38 .金融机构违反实名制规定开立个人存款账户的，中国人民银 行可以处(D)罚款。A. 500 元一 1000 元 B. 1000 元一5000 元 C. 2000 元 10000元 D. 10000 元50000 元39 .金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度,遵循(D)的原那么。A.认识你的客户B.熟悉你的客户C.见过你的客户D. 了解你的客户42.累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情 况，（A）计算并报告，中国人民银行另有规定的除

25、外。A.单边累计B.双边累计C.根据情况而定D.以上都不对43.我国（B）最先明确了洗钱属于犯罪。A.修订后的新宪法B.修订后的新刑法C.修订后的新中国人民银行法D.金融机构反洗钱规定44.以下说法不 正确的一项为哪一项（D）交易信息，只能用于反洗钱行政调查B.金融机构通过第三方识别客户身份的，因第三方未采取符合 反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承当未履行 客户身份识别义务的责任C.国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑 交易活动时，调查人员不得少于二人，且须出示合法证件和调查通知 书，否那么金融机构有权拒绝D.对客户要求将调查所涉及的帐户资金转往境外的，经国务院

26、反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构负责人批准，可以采取临 时冻结措施45.反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者 可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机 构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（A）个工作日内补 正。A. 5 B.7 C. 10 D. 15 46.一般存款账户不得办理（B）A.现金缴存B.现金支取C.资金收入转账D.资金付出转账47 .以下交易符合金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告 标准的是（A）： A.单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者 外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现 钞兑换、现金汇款、现

27、金票据解付及其他形式的现金收支B.法人、 其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币100 万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。C.自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体 工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币10万元以上或者外币 等值10万美元以上的款项划转。D.交易一方为自然人、单笔或者当 日累计等值1万美元的跨境交易。48 .根据客户的风险等级，对本单位风险等级最高的客户或者账 户，至少每（B）进行一次审核。A. 3个月B.半年C. 9个月D. 一年49.负责支付交易报告工作的监督和管理的是：A A.中国人民银行及其分支机构B.各金融机构总行。C.中

28、国人民银行分支机构D.各金融机构营业网点。50.以下 支付交易属于大额交易的是：BA.法人、其他组织和个体工商户（以 下统称单位）之间金额100万元以上的单笔转账支付。B.金额20万 元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支付和现金汇款、现金 本票解付。C.个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银 行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。D.短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出。51.以下支付交易属于可疑交易的是：AA.短期内资金分散转入、集中转 出或集中转入、分散转出。B.金融机构内部频繁的资金调拨。C.自然人实盘外汇买卖交易过程不同外币币种之间的经常转换。D.企业有

29、时收付与企业经营特点明显不符。52.金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法规定的金融机构应当向反洗钱监测分析中心报告大额交易有几种：A A. 4 B. 5C. 15 D. 17 53.调查中需要进一步核查的，经哪一级反洗钱行政主管部门负责人批准，可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料；对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料、可以封存：A A.可以封存：A A.务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构。B.总行及其分支机构。C.总行及其设区以上的分支机构。D.银行业管理委员会及其分支 机构。54.世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是:D A.英国B.法 国C.澳大利亚

30、D.美国55 .我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易 报告的金额起点为：CA. 20万元B. 50万元C. 200万元D. 500万元56 .中国人民银行会同银监会、证监会和保监会制定的反洗钱规章是：C A.金融机构反洗钱规定57 金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法C.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管 理方法D.金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理方法57. 以下有关客户资料和交易记录保存说法正确的选项是：A A.客户身份资 料在交易结束后,应当至少保存5年B.交易记录在业务关系结束后, 应当至少保存10年C.交易记录自交易记账当年计起至少保存5年 D.

31、客户身份资料业务关系结束后，应当至少保存10年58.对于故意 提供虚假材料的金融机构，中国人民银行可以：A A.处二十万元以 上五十万元以下罚款B.责令限期改正C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款D.对直接负责的董事、高级管理人员和 其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款59 .为判断和评估被检查机构反洗钱组织机构建设方面的情况， 中国人民银行及其分支机构可以：C A.通过谈话听取反洗钱专职人 员的意见，评估反洗钱机构职能的可靠性B.通过了解不同部门、不同业务的临柜人员对反洗钱职责的理 解度，评判反洗钱资源的充足性C.通过查看会议记录、会议决

32、定，核实反洗钱机构实际活动情 况的真实性D.如果反洗钱专职机构负责人认为人员配备不适应工作需要, 那么应视做判断反洗钱体系传导机制无效.我国的反洗钱法既是一部反洗钱组织法，也是一部:DA.反洗钱义务法B.反洗钱预防法C.反洗钱专门法D.反洗钱行为法61.如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户时，应采取什么措施?A A.应当经高级管理层的批准B.应当报告中人民银行C.应当报告中国反洗钱监测分析中心D.应当经中国人民银行批准62.以下有关持续客户身份识别的说法中错误的选项是：D A.划分客户的风险等级B.适时调整客户风险等级C.定期审核本金融机构保存的客户基本信息D.对客户或者账户，至少每年进行

33、一次审核63.关于金融机构保密义务以下说法正确 的是：D A.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构必须绝对保密B.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构不得以任何形式对外提供C.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构可以向同业金融机构提供责或资信息，金融机构可以依法向反洗钱情报机构提供64.对可疑交易标准进行明确规定的是：BA.金融机构反洗钱 规定（中国人民银行令2006年第1号发布）B.金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法（中国人民 银行令2006年第2号发布）C.金融机构客户身份识别和客户身份 资料及交

34、易记录保存管理方法（中国人民银行、银监会、证监会、 保监会令2007年第2号发布）D.中国人民银行反洗钱调查实施细那么（试行）（银发2007158号文发布）65.反洗钱法总共分为总那么、反洗钱监督管理、金融机构反洗钱义务、反洗钱调查、反洗钱国际合作、法律责任、附那么等七章，共计：C A. 35条B. 36条C. 37条D. 40条66 .金融机构应在机构和人员上保障反洗钱义务的有效履行，反洗钱法律法规中规定的措施包括：A A.应当指定专人负责反洗钱工作B.配备必要的管理人员和技术人员C.确定负责反洗钱工作的高 层管理人员D.应当建立专门的反洗钱部门.对于未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设

35、机构负责反洗钱工作的金融机构，中国人民银行可以：C A.处二十万元以上五十万元以下罚款B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款C.情节严重的，建议有关金融监督管理 机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接 责任人员给予纪律处分D.情节严重的，建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者 撤消其经营许可证68.根据反洗钱法的规定，反洗钱调查中的询 问对象是：B A.金融机构主管B.金融机构有关人员C.非金融机构工作人员D.金融机构反洗钱工作人员69.对于哪类客户，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、 经济状况或者经营状况等信息？ D A.

36、联合国安理会决议所列举的恐怖分子或恐怖组织B.中国人民银行指定的关注名单上的人员或组织 C.外国政要D.高风险客户或者高风险账户持有人70.以下说法正确的选项是：D A.大额交易和可疑交易的报告时限并不完全不同B.大额交易和可 疑交易的报告时限相同C.大额交易和可疑交易的报送路径并不完全 一致D.大额交易和可疑交易的报送路径完全相同71.客户身份资料 不包括：D A.客户身份信息B.客户身份资料C.反映金融机构开 展客户身份识别工作情况的各种记录和资料D.客户账户记录72. 关于金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法的报告主体，以 下说法正确的选项是：B A.只适用于金融机构B.也适用于特定的

37、非金 融机构C.只适用于金融机构总部D.只适用于金融机构的所有分支 机构73 .金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录 移交给哪个机构指定的机构？ A A.国务院金融监管机构B.中国人 民银行C.司法机关D.公安机关74.当前我国反洗钱的被监管主体 是：C A.金融机构B.特定非金融机构C.金融机构和特定非金融 机构D.金融机构和非金融机构75 .中国人民银行设立(),负责接收人民币、外币大额交易和 可疑交易报告。B A.反洗钱局B.中国反洗钱监测分析中心C.保 卫局D.分支机构76 .金融机构判断线索涉嫌犯罪，为及时有效地阻止和打击犯罪, 应当及时以书面形式向()报告，并同时报

38、中国人民银行当地分支机构，以便协助公安机关开展侦查工作。A A.当地公安机关B.金融 机构上一级机构C.监管机构D.金融机构总部77.以下属于大额 外汇资金交易的是()。A1 .个人当天存1万美元B.个人当天转账8万美元C.个人当 天取款5万港元D.个人当天转账20万港元78 .金融机构应于每年或者每季度结束后的(D)个工作日内向中 国人民银行或者中国人民银行当地分支机构报告反洗钱非现场监管 信息。()A. 1 B. 2 C. 3 D. 5 79.金融机构发现客户为外国政要 的，风险等级划分为(B)。A.较高B.高C. 一般D.低80 .同一银行机构网点在办理规定业务时，如先前在为相关个人 办

39、理银行业务时(A)可不再对其进行联网核查。A.已对其进行联网核查且其公民身份信息尚未发生变化B.未 对其进行联网核查且其公民身份信息尚未发生变化C.未对其进行联 网核查且其公民身份信息发生变化D.已对其进行联网核查且其公民 身份信息发生变化81 .金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以 上的(ABC) 一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份 证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。A.现金汇款B.现 钞兑换C.票据兑付D.通存通兑82 .金融机构各分支机构应于每月初(B)工作日内汇总上报大额 和可疑外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。同时报关外汇局 当地分局。A.

40、 3 B. 5 C. 10 D. 15 83.金融机构为自然人客户办理人民币单笔(A)以上现金存取业务时，应当核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件。A. 5 万 B. 10 万 C. 20 万 D. 50 万 二、多项选择题1 .中国人民银行或者其省一级分支机构调查可疑交易活动，可以 询问金融机构的工作人员，要求其说明情况；查阅、复制被调查的金 融机构客户的账户信息、交易记录和其他有关资料;对可能被(ABCD) 的文件、资料，可以封存。A.转移B.隐藏C.篡改D.毁损2 .根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法的规定, 金融机构的大额交易，可以不报告的是(ABCD) o A.金融机构同

41、业拆借B.金融机构在银行间债券市场进行的债券交易C.金融机构在黄金交易所进行的黄金交易D.金融机构内部调拨资金3 .根据金融机构反洗钱规定，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了解客户的(ABC)。A.交易性质B.交易目的C.交易的受益人D.交易的资金风险4.以下哪些是中国人民银行依法履行反洗钱监督管理职责(ABCD)A.负责人民币和外币反洗钱的资金监测；B.监督、检查金 融机构履行反洗钱义务的情况；C.在职责范围内调查可疑交易活动;D.按照有关法律、行政法规的规定，与境外反洗钱机构交换与 反洗钱有关的信息和资料5.中国人民银行或者其省一级分支机构包 括(ABCD)27、开立外汇资本工程

42、账户时应注意（ABCD） A、要求客户提供 企业法定代表人（或单位负责）有效客户身份证件或者其他身份证明 文件，如企业法定代表人（或单位负责人）为中国公民，须联网核 查其身份证B、授权他人办理的，还应要求出具合法有效的授权书及代理人 身份证件，并通过联网核查代理人身份证件C、了解其关联企业、控股股东或者实际控制人，了解其境外投 资款项的资金来源及资金投入的真正目的D、银行应将客户提供的外汇管理局开户核准件与外汇账户信息 交互平台中所登记的信息进行核对，二者相一致，可为其开立资本项 目外汇账户28、开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应该注意以下 几点（ABCD） oA、要求出示真实有效的客

43、户身份证件或者其他身份证明文件， 通过身份证联网信息核查系统进行核对并登记其身份基本信息B、授权他人办理的，应采取合理方式确认代理关系的存在C、 核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件D、登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份 证明文件的种类、号码29、开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注（ABC） o A、大额现金开户B、异常开户A.中国人民银行总行B.上海总部、分行、营业管理部C.省 会（首府）城市中心支行D.副省级城市中心支行6.根据金融机构大额和可疑交易报告管理方法，以下哪些支 付交易属于金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的可疑交 易(ABCD)A.

44、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出, 与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。B.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。C.提前归还贷款，与其财务状况明显不符。D.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付7.根据中华人民共和国反洗钱法，具有反洗钱行政调查权的 有（AB）A.中国人民银行总行B.中国人民银行省一级分支机构C.中 国人民银行地市中心支行D.中国人民银行县（市）支行8.按人民币大额和可疑支付交易报告管理方法的规定，短期 内资金通过金融机构流转具有以下（BC）特点，有可能属于可疑支付 交易。A.集中转入，集中转出B.集中转入，

45、分散转出C.分散转入， 集中转出D.分散转入，分散转出9.反洗钱现场检查程序一般包括 （ABD）的档案整理阶段。A.检查准备B.检查实施C.检查报告D.检 查处理.金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告以下大额交易:(ABCD)A.单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值 1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金 汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。B.法人、其他组织和 个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或 者外币等值20万美元以上的款项划转。C.自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体 工商户银行账户之间单笔或者当日

46、累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款 项划转。D.交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以 上的跨境交易。10 .金融机构应按季度汇总统计并向中国人民银行或其当地分支 机构报告以下反洗钱信息：(ABC)A.执行客户身份识别制度的情况；B.协助司法机关和行政执 I Lh-L 上乙.1 士1_h vZ jw U IM Yi 上乙.1 士、ED.反洗钱工作机构和岗位设立情况；11 .金融机构在(ABD)时,还应留存有效身份证件或者其他身份证 明文件的复印件或者影印件，同时在复印空白处登记关联交易的日期、 流水号信息。OA.建立或修改客户资料B.开立银行结算账户C.现 钞兑换D

47、.提供一次性金融服务13.出现以下情况时，应当重新识别 客户：(ABD)A.客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的；B.客户行为或者交易情况出现异常的；C. 一次性大额存取现金的D.客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓 名或者名称相同的；.银行机构在办理下述人民币银行业务时，如法律、法规或部门规章规定需要核对相关个人出示的居民身份证，那么应进行联网核查:(AB)A.银行账户业务，包括开立、变更个人储蓄账户、个人银行结算账户、单位银行结算账户业务。

48、B.支付结算业务，包括票据结算业务、银行卡结算业务、汇兑等业务。C.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累 计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。D.自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。14 .反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职能的 部门、机构从事反洗钱工作的人员符合（AB）行为之一的，依法给予 行政处分：A.违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的;B.违反规定对有关机构和人员实施行政处分的；C.未按照规定建 立反洗钱内部控制制度的；D.未按照规定对职工进行