银行反洗钱工作总结及计划.pdf

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1、银行反洗钱工作总结及计划反洗钱工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，提高 XX 信誉，促进 XX 业务的快速健康发展的 保证。根据中国人民银行制定的中国人民银行反洗钱调查实施细则、中华 人民共和国反洗钱法、金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保 存治理办法、金融机构反洗钱规定、人民币大额及可疑支付交易报告治 理办法及广东省XXXX 反洗钱工作规定（粤XX20106 号）的要求，我市 XX 在过去的一年里通过采取一系列行之有效的举措，扎实有效开展反洗钱 工作，取得了较好的成效。现将二 年反洗钱工作总结如下：一、精心构建完善领导组织体系

2、 我市 XX 为了做好反洗钱工作，成立了以 XX 行长 XX 为组长，XX 各部门负责 人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全辖区 XX 的反洗钱工作，还指定专人负责此项工作，确定职能部门具体负责反洗钱工作，构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。根据上级分行和人行的工作要求，结全 我行的实际情况，我行制定了反洗钱内控制度，为更好地完成反洗钱工作提供了 依据。二、加强学习，提高对反洗钱工作的熟悉 http:/3221788（使用请双击删除页眉文字）专业好文档为您倾心整理，谢谢使用 为增强对反洗钱工作的熟悉，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的 学习。一是深刻领悟反洗钱工

3、作的重要性。首先我们注重中层干部、支局长、所 长的反洗钱知识学习，提高治理人员的觉悟，为在开展反洗钱工作中起到带头作 用做好预备。二是强化临柜人员反洗钱方面知识的培训。为确保切实履行好这项 重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作。三是认真选配工作人员。XX 要求，各网点将一些文化程度较高、业务能力强、熟悉经济金融及法律等方面知识的人员安排到反洗钱工作岗位上来，担任反洗钱 报告工作。四是通过与其他银行及公安部门的合作，强化反洗钱意识，初步形成 了一支反洗钱工作队伍。本年度共举行反洗钱培训 6 次，参加人次 163 人。主要 学习了中国人民银行反洗钱调查实施细则、中

4、华人民共和国反洗钱法、金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存治理办法、金融机 构反洗钱规定、人民币大额及可疑支付交易报告治理办法及广东省XXXX 反洗钱工作规定等。三、注重宣传，提高广大群众对反洗钱工作的理解 为了让广大群众配合XX 开展反洗工作，市行在每一季度都开展了不同形式 的宣传活动，如悬挂宣传横幅、派发宣传单张、现场解答群众疑问等。在11 月“广东省反洗钱宣传月”，我行还制定了宣传月活动方案，成立了活动领导小组。通过精心的预备和安排，宣传工作取得了较好的成效。四、严格执行客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度 http:/3221788（使用请双击删除页眉文字）专业

5、好文档为您倾心整理，谢谢使用 在开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本 人（或连同代办人）的有效身份证件进行核查，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证实材料的个人账户一概不予办理开户手 续。在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提 供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币 1 万元以上或者外币等值 1000 美元以上的，都进行客户身份识别，并留存有效身 份证件或者其他身份证实文件的复印件。在为客户办理人民币单笔5 万元以上或者外币等值 1 万美元以上现金存取业 务的，核对客户的有效身份证件

6、或者其他身份证实文件。在代售基金、保险业务时都能严格执行客户身份识别制度。当客户的身份信息变更时，严格重新识别客户。我行严格按照规定的要求，对客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存 5 年。对于交易记录，自交易记账当年计起至少保存 5 年。五、严格执行大额和可疑支付交易的报告制度 在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金 支付。各网点坚持天天都对每笔超过 5 万元（含）的现金收付业务进行查询和实 时监控，并要求需提前一天预约提现金额。http:/3221788（使用请双击删除页眉文字）专业好文档为您倾心整理，谢谢使用 严格监管和控制公款私存

7、现象。我 XX 成立专项小组专门对有意要套现或公 款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我 XX 结算帐户都能合规性地进行大额现金收支和大额转账收付。对大额和可疑支付交易的报送工作，指定专人负责。对于发现的可疑支付交 易都及时上报上级分行，每月以简报形式对当月开展反洗钱工作进行总结汇报。今年以来，我 XX 辖区内共上报可疑支付 61 笔，累计金额 8090.12 万。六、开展内部审查，提高反洗钱技能。本年稽查部门对全市辖下各网点都进行了内部审计。11 月 6-9 日 XX 分行组 织联合工作组对我行辖下网点进行突击检查。发现的主要问题是有些营业员对反洗钱工作的重要性熟

8、悉不够，对反洗钱知识未能深入学习，致使出现可疑支付交 易未能及时上报的现象。七、下一年工作计划（一）、继续加强领导，统一熟悉反洗钱工作的重要性和必要性。在行领导 的正确领导下，全体职工统一思想，严格按照规定执行反洗钱的各项规定。（二）、继续完善反洗钱内控机制，建立相应健全的机构和制度。在现有的 基础上继续完善各项内控制度，逐步建立一个完整的架构，为更好地完成反洗钱 工作奠定坚实的基础。http:/3221788（使用请双击删除页眉文字）专业好文档为您倾心整理，谢谢使用（三）、继续加强反洗钱一线工作人员的培训工作，提高反洗钱技能。只有 深刻领悟反洗钱规定，才能较好地完成反洗钱工作。通过对反洗钱知识的学习，加深对其的了解，杜绝出现迟报、漏报大额和可疑支付交易的现象。今后我们将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额 和可疑交易报告制度，加大反洗钱培训的力度，确保全员树立应有的反洗钱意识，把握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性；严格履行反洗钱义 务，切实打击洗钱活动。