2022正确识别非法集资、集资诈骗和非法吸收公众存款_诈骗非法集资怎么判刑.docx

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1、2022正确识别非法集资、集资诈骗和非法吸收公众存款_诈骗非法集资怎么判刑 正确识别非法集资、集资诈骗和非法汲取公众存款由我整理，希望给你工作、学习、生活带来便利，猜你可能喜爱“诈骗非法集资怎么判刑”。 正确识别非法集资、集资诈骗和非法汲取公众存款 一、非法集资的概念及其与集资诈骗的不同 非法集资并不是一个刑法上的概念，我们通常说的非法集资是一个综合的概念，包括了集资诈骗在内的很多种行为，是指未经中国人民银行批准，擅自从事的下列活动： （一）非法汲取公众存款或者变相汲取公众存款； （二）未经依法批准，以任何名义向社会不特定对象进行的非法集资； （三）非法发放贷款、办理结算、票据贴现、资金拆借、

2、信托投资、金融租赁、融资担保、外汇买卖； （四）中国人民银行认定的其他非法金融业务活动。 详细到刑法上，非法集资涉及到两个罪名，一个是非法汲取公众存款罪，一个就是集资诈骗罪。我们通常说的非法集资，范围相当广袤，所以要进行区分。假如不具有非法将他人财物占为己有的目的，就是非法汲取公众存款罪，假如具有诈骗的目的，将他人财产占为己有进行集资，就是集资诈骗罪,这是两个不同的罪名，完全不同。 二、集资诈骗的概念及构成 依据现有的刑法及最高法院的说明，集资诈骗是以非法占有为目的，运用诈骗方法非法集资的行为，达到骗取集资款的目的。其“诈骗方法”是：指行为人实行虚构集资用途，以虚假的证明文件和高回报率为诱饵，

3、骗取集资款的手段。 （一）关于“以非法占有为目的”的认定 1996年12月16日最高人民法院通过的关于审理诈骗案件详细适用法律若干问题的说明将行为人具有下列行为的认定具有“以非法占有为目的，运用诈骗方法非法集资：（1）携带集资款逃跑的；（2）挥霍集资款，致使集资款无法返还的；（3）运用集资款进行违法犯罪活动的，致使集资款违法返还的；（4）具有其他欺诈行为，拒不返还集资款，或者致使集资款无法返还的。” 2000年9月长沙会议形成的全国法院审理金融犯罪案件工作座谈会纪要在确定金融诈骗犯罪非法占有目的的基础上，列实行为人具有非法占有目的的几种情形，据此，实务部门的专家将其细化为以下十一种：（1）以支

4、付中间人高额回扣、介绍费、提成的方式非法获得资金，并由此造成大部分资金不能返还的；（2）将资金大部分用于弥补亏空，归还债务的；（3）将至今大量用于挥霍、行贿、赠与的；（5）将资金用于高风险营利活动造成亏损的；（6）将资金用于违法犯罪活动的；（7）携带资金潜逃的；（8）抽逃、转移、隐匿资金，有条件归还而拒不归还的；（9）隐匿、销毁财务帐目或搞假破产、假倒闭躲避返还资金的；（10）为接着骗取资金，将资金用于亏损或不盈利的生产项目的；（11）其他非法占有资金的行为。 （二）关于集资诈骗数额的犯罪标准 依据最高人民检察院、公安部关于经济犯罪案件追诉标准的规定第41条集资诈骗案（刑法第条）：以非法占有为

5、目的，运用诈骗方法非法集资，涉嫌下列情形之一的，应予追诉： 、个人集资诈骗，数额在十万元以上的； 、单位集资诈骗，数额在五十万元以上的。 另外依据最高人民法院关于审理诈骗案件详细应用法律的若干问题的说明第三条规定：个人进行集资诈骗数额在20万元以上的，属于“数额巨大”；个人进行集资诈骗数额在100万元以上的，属于“数额特殊巨大”。单位进行集资诈骗数额在50万元以上的，属于“数额巨大”；单位进行集资诈骗数额在250万元以上的，属于“数额特殊巨大” （三）对集资诈骗罪的惩罚 依据中华人民共和国刑法第192条：以非法占有为目的，运用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元

6、以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严峻情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特殊巨大或者有其他特殊严峻情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。 第199条：犯本节第192条、第194条、第195条规定之罪，数额特殊巨大并且给国家和人民利益造成特殊重大损失的，处无期徒刑或者死刑，并处没收财产。 三、非法汲取公众存款的概念及构成 非法汲取公众存款罪，是指非法汲取公众存款或者变相汲取公众存款，扰乱金融秩序的行为。本罪侵扰的客体，是国家金融管理制度，只有达到“扰乱金融秩序”的程度的，才构成犯罪。假如可以经营汲取公众存款

7、业务的金融机构实行非法手段汲取公众存款，或者不得经营汲取公众存款业务的金融机构以及非金融机构、个人非法汲取或者变相汲取公众存款，必定影响国家对金融活动的宏观监管，损害金融机构的信用，损害存款人的利益，扰乱金融秩序，最终会影响国民经济的发展和社会的稳定。 本罪的犯罪对象是公众存款，所谓存款是指存款人将资金存入银行或者其他金融机构，银行或者其他金融机构向存款人支付利息的一种经济活动所谓公众存款是指存款人是不特定的群体，假如存款人只是少数个人或者是特定的，不能认为是公众存款。 （一）关于非法汲取公众存款的认定 本罪在客观方面表现为行为人实施了非法汲取公众存款或变相汲取公众存款的行为。行为方式主要表现

8、为以下三大类： 1、以不法提高存款利率的方式汲取存款，扰乱金融秩序。其主要表现方式为：汲取存款人径直在当场交付存款人或储户的存单上开出高于央行法定利率的利率数来。因而此种方式又可简称为“帐面上有反映”方式。 2、以变相提高利率的方式汲取存款、扰乱金融秩序。所谓变相提高存款利率，是指汲取存款人虽未在开付出去的存单上干脆提高存款利率，但却通过存款之际先行扣付、或承诺事后一次性地给付或许以其他物质、经济利益好处的方式来招揽存款，以使存款方在事实上获得相当于提高存款利率的“实惠”后，欣然“乐于存款”于该汲取人所在银行或其他金融机构。此种方式，又可简称为“帐面上无反映”方式。 3、依法无资格从事汲取公众

9、存款业务的单位非法汲取公众存款，扰乱金融秩序。对此类行为，无论其是否提高了国家规定的存款利率、也不问其是否实行了其他变相提高存款利率的手法来汲取存款，只要其从事了“汲取公众存款的行为”即属“非法”行为，一概构成本罪。 行为人出于营利之目的非法汲取公众存款用于经营，但由于经营不善或意外事故等缘由造成了经营的亏损，即使无法给存款人还本付息，亦不能认定为出于非法占有之目的而定集资诈骗罪，只能依非法汲取公众存款罪定罪惩罚。无法支付存款人的本息而造成存款人的经济损失，则作为一个量刑情节加以考虑。 （二）关于非法汲取公众存款罪数额的犯罪标准 依据最高人民检察院、公安部关于经济犯罪案件追诉标准的规定第24条

10、非法汲取公众存款案（刑法第条）：非法汲取公众存款或者变相汲取公众存款，扰乱金融秩序，涉嫌下列情形之一的，应予追诉： 、个人非法汲取或者变相汲取公众存款，数额在二十万元以上的，单位非法汲取或者变相汲取公众存款，数额在一百万元以上的； 、个人非法汲取或者变相汲取公众存款三十户以上的，单位非法汲取或者变相汲取公众存款一百五十户以上的； 、个人非法汲取或者变相汲取公众存款，给存款人造成干脆经济损失数额在十万元以上的，单位非法汲取或者变相汲取公众存款，给存款人造成干脆经济损失数额五十万元以上的。 （三）对非法汲取公众存款罪的惩罚 中华人民共和国刑法第176条：非法汲取公众存款或者变相汲取公众存款，扰乱金

11、融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严峻情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判惩罚金，并对其干脆负责的主管人员和其他干脆责任人员，依照前款的规定惩罚。 非法汲取公众存款、集资诈骗 第一百七十六条 【非法汲取公众存款罪】非法汲取公众存款或者变相汲取公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大. 非法集资非法汲取公众存款案例 浙江女富豪吴英因非法汲取公众存款被公诉来源： 北青网 2022-2-24本报讯 前年年底爆发并备受关注

12、的浙江女“富豪”吴英合同诈骗、非法汲取公众存款案已经于近日审查终结，2022年. 集资诈骗罪与非法汲取公众存款罪 浅析集资诈骗罪与非法汲取公众存款罪的异同摘要集资诈骗和非法汲取公众存款等犯罪活动已成为近年来金融领域内涉及面广泛，社会危害性严峻的高频犯罪。这些犯罪活动，不仅侵扰了. 非法汲取公众存款罪与集资诈骗罪的异同 集资诈骗罪与非法汲取公众存款罪的异同（三）集资诈骗和非法汲取公众存款等犯罪活动广泛发生，作为律师如何区分和辩护，应留意哪些事项呢，本律师简洁论述如下。一、关于集资诈骗罪的. 什么是非法集资？如何识别和防范非法集资 （一）要认清非法集资的本质和危害，提高识别实力，自觉抵制各种诱惑。坚信“天上不会掉馅饼”，对“高额回报”“快速致富”的投资项目进行冷静分析，避开上当受骗。（二）要正确相识非法集. 本文来源：网络收集与整理，如有侵权，请联系作者删除，谢谢！第9页 共9页第 9 页 共 9 页第 9 页 共 9 页第 9 页 共 9 页第 9 页 共 9 页第 9 页 共 9 页第 9 页 共 9 页第 9 页 共 9 页第 9 页 共 9 页第 9 页 共 9 页第 9 页 共 9 页