物流金融仓单质押案例学习教案.pptx

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1、会计学1物流金融仓单质押物流金融仓单质押(zh y)案例案例第一页，共25页。2仓单质押仓单质押仓单质押仓单质押(zh y)(zh y)业务简介业务简介业务简介业务简介仓单质押业务定义：银行与物流公司合作，为拥有在库、在途货物仓单质押业务定义：银行与物流公司合作，为拥有在库、在途货物仓单质押业务定义：银行与物流公司合作，为拥有在库、在途货物仓单质押业务定义：银行与物流公司合作，为拥有在库、在途货物(huw)(huw)所有权的企业，提供以货物所有权的企业，提供以货物所有权的企业，提供以货物所有权的企业，提供以货物(huw)(huw)或代表货物或代表货物或代表货物或代表货物(huw)(huw)权利

2、的凭证为质押的新型融资授信服务。权利的凭证为质押的新型融资授信服务。权利的凭证为质押的新型融资授信服务。权利的凭证为质押的新型融资授信服务。中小企业中小企业仓仓储储(cngch)运运输输质押贷款质押贷款质押货物监质押货物监管协议管协议银银 行行物流公司物流公司货物监管货物监管第2页/共25页第二页，共25页。3仓单质押业务仓单质押业务仓单质押业务仓单质押业务(yw)(yw)主要参与方主要参与方主要参与方主要参与方业务(yw)参与主体银行银行银行银行(ynhng)(ynhng)客户客户客户客户物流服务商物流服务商物流服务商物流服务商质押物监管质押物监管质押物监管质押物监管物流服务物流服务物流服务

3、物流服务质质质质押押押押贷款贷款贷款贷款第3页/共25页第三页，共25页。4n n仓单质押项目的由来n n分销商缺乏周转资金n n银行需要扩大贷款业务n n物流商寻求提供增值服务n n仓单质押业务的发展前景n n仓单质押项目是金融行业同物流行业结成(ji chn)战略联盟的一种崭新的合作模式，具有广阔的发展前景。n n物流公司逐渐将眼光投放在增值服务上，单纯提供运输或货代业务已不能适应市场发展的需求。n n即使是大型的分销商也存在资金周转的问题，急需银行协助。n n银行需要扩大贷款业务范围。仓单质押仓单质押仓单质押仓单质押(zh y)(zh y)业务由来及发展前景业务由来及发展前景业务由来及发

4、展前景业务由来及发展前景第4页/共25页第四页，共25页。5仓单质押业务仓单质押业务仓单质押业务仓单质押业务(yw)(yw)目标市场目标市场目标市场目标市场目标目标(mbio)(mbio)客户类型：制造商、经销商、进客户类型：制造商、经销商、进出口贸易商出口贸易商产品类型：原材料产品类型：原材料产品类型：原材料产品类型：原材料钢材钢材钢材钢材(gngci)(gngci)、棉花、木浆、棉花、木浆、棉花、木浆、棉花、木浆、有色金属有色金属有色金属有色金属中间产品中间产品中间产品中间产品聚乙烯、聚丙烯聚乙烯、聚丙烯聚乙烯、聚丙烯聚乙烯、聚丙烯制成品制成品制成品制成品汽车、手机、家电汽车、手机、家电汽

5、车、手机、家电汽车、手机、家电第5页/共25页第五页，共25页。6仓单质押仓单质押(zh y)业务质押业务质押(zh y)物应满足的条件物应满足的条件所有权明确所有权明确所有权明确所有权明确(mngqu)(mngqu)易保存、不易易保存、不易易保存、不易易保存、不易(b y)(b y)变质变质变质变质市场价格稳定、波动小市场价格稳定、波动小市场价格稳定、波动小市场价格稳定、波动小易变现易变现易变现易变现规格明确、易于计量规格明确、易于计量规格明确、易于计量规格明确、易于计量符合国家标准符合国家标准符合国家标准符合国家标准第6页/共25页第六页，共25页。7仓单质押业务物流服务商应具备仓单质押业

6、务物流服务商应具备仓单质押业务物流服务商应具备仓单质押业务物流服务商应具备(jbi)(jbi)的条件的条件的条件的条件较高的信用度和中立较高的信用度和中立较高的信用度和中立较高的信用度和中立(zhngl)(zhngl)立场立场立场立场相应相应相应相应(xingyng)(xingyng)的仓储、运输的仓储、运输的仓储、运输的仓储、运输资质资质资质资质地理位置优越地理位置优越地理位置优越地理位置优越专业的物流管理、丰富的操作经验专业的物流管理、丰富的操作经验专业的物流管理、丰富的操作经验专业的物流管理、丰富的操作经验全国性服务网络全国性服务网络全国性服务网络全国性服务网络完备的信息系统完备的信息系

7、统完备的信息系统完备的信息系统第7页/共25页第七页，共25页。8物流服务商承担物流服务商承担物流服务商承担物流服务商承担(chngdn)(chngdn)的环节与动作的环节与动作的环节与动作的环节与动作入库入库(r k)(r k)验货验货出单出单接受查询接受查询(chxn)(chxn)并做答复并做答复仓单批注与监管仓单批注与监管按银行指示提货按银行指示提货核销仓单核销仓单第8页/共25页第八页，共25页。9物流服务商的责任物流服务商的责任物流服务商的责任物流服务商的责任(zrn)(zrn)仓单出具仓单出具(ch j)(ch j)与管理与管理质押质押(zh y)(zh y)物存储物存储质押物查询

8、质押物查询质押物监管质押物监管质押物提货质押物提货配合银行配合银行告知告知第9页/共25页第九页，共25页。10中外运运作仓单质押业务案例中外运运作仓单质押业务案例中外运运作仓单质押业务案例中外运运作仓单质押业务案例(n l)(n l)介绍介绍介绍介绍中外运中外运20002000年底开始与深圳发展银行、上海浦东发展银行、交年底开始与深圳发展银行、上海浦东发展银行、交通银行、广东发展银行、中信实业银行、湛江商业银行等多家通银行、广东发展银行、中信实业银行、湛江商业银行等多家银行合作推出银行质押服务。银行合作推出银行质押服务。20002000年至年至20032003年监管产品主要涉及建材、设备、纸

9、张、化工等年监管产品主要涉及建材、设备、纸张、化工等几大类，参与仓单质押项目操作几大类，参与仓单质押项目操作(cozu)(cozu)的分公司主要有广东的分公司主要有广东分公司、天津分公司、江苏分公司等，分公司、天津分公司、江苏分公司等，20032003年度融资额度达到年度融资额度达到1010个亿。个亿。20042004年起开始与中国工商银行、广东发展银行和中信实业银行年起开始与中国工商银行、广东发展银行和中信实业银行合作开展电子通讯类高附加值商品仓单质押业务，参与公司涉合作开展电子通讯类高附加值商品仓单质押业务，参与公司涉及全国及全国3232家分公司，主要质押物为诺基亚和摩托罗拉手机年监家分公

10、司，主要质押物为诺基亚和摩托罗拉手机年监管融资额度近管融资额度近100100亿元。亿元。第10页/共25页第十页，共25页。11中外运运作仓单质押业务涉及中外运运作仓单质押业务涉及中外运运作仓单质押业务涉及中外运运作仓单质押业务涉及(shj)(shj)监管类型监管类型监管类型监管类型n n自有仓库的在库监管自有仓库的在库监管自有仓库的在库监管自有仓库的在库监管n n 利用我司拥有合法使用权的仓库、场地，对于存放于仓库、场利用我司拥有合法使用权的仓库、场地，对于存放于仓库、场利用我司拥有合法使用权的仓库、场地，对于存放于仓库、场利用我司拥有合法使用权的仓库、场地，对于存放于仓库、场地的动产所提供

11、的库内、场内的监管服务（广东公司）地的动产所提供的库内、场内的监管服务（广东公司）地的动产所提供的库内、场内的监管服务（广东公司）地的动产所提供的库内、场内的监管服务（广东公司）n n输出监管输出监管输出监管输出监管n n 我司为存放于出质人仓库、场地或公共仓库、场地的动产所提我司为存放于出质人仓库、场地或公共仓库、场地的动产所提我司为存放于出质人仓库、场地或公共仓库、场地的动产所提我司为存放于出质人仓库、场地或公共仓库、场地的动产所提供的库内、场内的监管服务供的库内、场内的监管服务供的库内、场内的监管服务供的库内、场内的监管服务 （天津公司）（天津公司）（天津公司）（天津公司）n n在途监管

12、在途监管在途监管在途监管n n 利用我司自有或外包的运输资源，为水运、公路、铁路、航空利用我司自有或外包的运输资源，为水运、公路、铁路、航空利用我司自有或外包的运输资源，为水运、公路、铁路、航空利用我司自有或外包的运输资源，为水运、公路、铁路、航空运输途中的动产所提供的在途监管服务（天津公司）运输途中的动产所提供的在途监管服务（天津公司）运输途中的动产所提供的在途监管服务（天津公司）运输途中的动产所提供的在途监管服务（天津公司）n n进出口贸易项下监管进出口贸易项下监管进出口贸易项下监管进出口贸易项下监管n n 我司接受质权人的委托对于进出口货物和单据我司接受质权人的委托对于进出口货物和单据我

13、司接受质权人的委托对于进出口货物和单据我司接受质权人的委托对于进出口货物和单据(dnj)(dnj)（特别是（特别是（特别是（特别是提单）的监管，对于单据提单）的监管，对于单据提单）的监管，对于单据提单）的监管，对于单据(dnj)(dnj)的监管主要包括进口项下的单据的监管主要包括进口项下的单据的监管主要包括进口项下的单据的监管主要包括进口项下的单据(dnj)(dnj)保管、报关、报检和出口项下的报关、报检、交单于质权人，而保管、报关、报检和出口项下的报关、报检、交单于质权人，而保管、报关、报检和出口项下的报关、报检、交单于质权人，而保管、报关、报检和出口项下的报关、报检、交单于质权人，而对于货

14、物的监管主要包括进口货物清关后的代运、在库监管和出口货物对于货物的监管主要包括进口货物清关后的代运、在库监管和出口货物对于货物的监管主要包括进口货物清关后的代运、在库监管和出口货物对于货物的监管主要包括进口货物清关后的代运、在库监管和出口货物报关前集港过程中的监管等（浙江公司）报关前集港过程中的监管等（浙江公司）报关前集港过程中的监管等（浙江公司）报关前集港过程中的监管等（浙江公司）n n网络化监管网络化监管网络化监管网络化监管n n 我司通过网络操作的平台，为同一出质人或同一贷款项目下的我司通过网络操作的平台，为同一出质人或同一贷款项目下的我司通过网络操作的平台，为同一出质人或同一贷款项目下

15、的我司通过网络操作的平台，为同一出质人或同一贷款项目下的统一授信提供的标准化的多点监管服务（北京公司）统一授信提供的标准化的多点监管服务（北京公司）统一授信提供的标准化的多点监管服务（北京公司）统一授信提供的标准化的多点监管服务（北京公司）n n注：以上监管类型的区别在于监管责任范围不同注：以上监管类型的区别在于监管责任范围不同注：以上监管类型的区别在于监管责任范围不同注：以上监管类型的区别在于监管责任范围不同 。第11页/共25页第十一页，共25页。12仓单质押项目仓单质押项目仓单质押项目仓单质押项目(xingm)(xingm)简介简介简介简介项目于项目于20052005年开始正式运作，目前

16、涉及年开始正式运作，目前涉及手机经销商手机经销商5050多家，涉及监管仓库多家，涉及监管仓库3232个，个，年监管货值超过年监管货值超过5050亿元。目前，已经形成了较为规范的流程，与银行的合作十分顺畅。亿元。目前，已经形成了较为规范的流程，与银行的合作十分顺畅。项目旨在为项目旨在为及其经销商提供全国性的物流服务及其经销商提供全国性的物流服务(fw)(fw)，为，为银行提供货物监控保障。银行提供货物监控保障。项目的源头公司为北京公司，所有信息由北京公司统一接收和处理，以保障信息传输的安项目的源头公司为北京公司，所有信息由北京公司统一接收和处理，以保障信息传输的安全、准确和及时。全、准确和及时。

17、项目的具体内容为：项目的具体内容为：发货到其经销商省市，货物入中外运在各经销商省市的仓库，由发货到其经销商省市，货物入中外运在各经销商省市的仓库，由中外运当地仓库负责监管。中外运当地仓库负责监管。银行根据各地经销商的信用额度及其发货申请，通知北京公司银行根据各地经销商的信用额度及其发货申请，通知北京公司发货。北京公司接到发货通知书立即通知各地外运公司进行发货和物流配送等操作。发货。北京公司接到发货通知书立即通知各地外运公司进行发货和物流配送等操作。第12页/共25页第十二页，共25页。13仓单质押仓单质押仓单质押仓单质押(zh y)(zh y)项目运作模式项目运作模式项目运作模式项目运作模式l

18、 l中外运对仓单质押类业务设定标准流程和操作规范，并制定了中外运对仓单质押类业务设定标准流程和操作规范，并制定了中外运质押监管业务管理办法进行内部控制中外运质押监管业务管理办法进行内部控制l l针对银行对该项目具体需求，确定个性化的物流解决方案，针对银行对该项目具体需求，确定个性化的物流解决方案，以保证满足特定客户的要求以保证满足特定客户的要求l l将物流解决方案细化，制定专门的项目操作手册，内容包含将物流解决方案细化，制定专门的项目操作手册，内容包含项目整体流程、操作细节、信息沟通方式等项目整体流程、操作细节、信息沟通方式等l l根据项目具体需求，确定信息系统、运力资源、仓库资源、提派根据项

19、目具体需求，确定信息系统、运力资源、仓库资源、提派资源等具体要求，提前进行各项硬件、软件方面的准备资源等具体要求，提前进行各项硬件、软件方面的准备l l对项目涉及公司进行操作培训，设定专门的项目团队，包括项目对项目涉及公司进行操作培训，设定专门的项目团队，包括项目经理、操作主管和客服主管等，与客户建立有效沟通经理、操作主管和客服主管等，与客户建立有效沟通l l项目准备期和运作前期，总部直接参与项目运作，并时刻关注项项目准备期和运作前期，总部直接参与项目运作，并时刻关注项目运行情况，出现问题或隐患目运行情况，出现问题或隐患(y(y nhun)nhun)及时整改及时整改l l经常与客户进行项目运作

20、情况的回顾，并确定经常与客户进行项目运作情况的回顾，并确定KPIKPI指标，对项目指标，对项目运作情况进行定期考核和内部总结运作情况进行定期考核和内部总结第13页/共25页第十三页，共25页。14仓单质押项目整体仓单质押项目整体(zhngt)流程流程第14页/共25页第十四页，共25页。15组织组织(zzh)(zzh)机构及岗机构及岗位职责位职责 岗位名称岗位名称岗位职责岗位职责工作要求工作要求项目经理负责整个项目的人员及工作安排合理调动各项资源，保证项目正常运转负责协调与分销商和银行之间的业务运作与分销商和银行协商解决工作中存在的问题操作主管负责现场的出入库及仓库管理严格按照作业标准进行各项

21、操作，并做好信息采集工作合理调配人力物力等资源合理安排设施设备及人员使用，既满足客户要求又节约成本客服主管负责出、入库货物明细信息的统计及单据存档工作将各类单据分类妥善保管，并将原始数据在电脑中准确及时留存负责填制盘库库存明细表，并确保信息准确性数据完整、准确信息反馈将出、入库和库存信息汇总，并在规定时限内提供给指定人员第15页/共25页第十五页，共25页。16仓单质押仓单质押仓单质押仓单质押(zh y)(zh y)项目主要单据项目主要单据项目主要单据项目主要单据n n出、入库(r k)单（见附件）仓库(cngk)监管确认书（见附件）解除质押通知书（见附件）仓库盘点清单月报表（见附件）第16页

22、/共25页第十六页，共25页。17项目项目项目项目(xingm)(xingm)操作注意事项操作注意事项操作注意事项操作注意事项n n 入入库库验验收收货货物物是是关关键键，是是外外运运责责任任的的起起点点，必必须须严严格格按按照照规规定定标标准准执执行行，对对不不合合格格产产品品有有拒拒收收权权利利，初初期期运运营营把把握握不不准准可可立立即即与与联系；联系；n n监监管管确确认认书书的的填填写写，要要求求内内容容齐齐全全、准准确确、与与单单据据和和实实物物相相符符，并且反馈及时；并且反馈及时；n n严严格格按按照照仓仓储储操操作作规规范范，确确保保(qub(qub o)o)货货物物安安全全和

23、和库库位位管管理理，以以保证出入库的效率，同时兼顾先进先出；保证出入库的效率，同时兼顾先进先出；n n解解除除监监管管确确认认书书要要辨辨别别真真伪伪，具具体体措措施施为为：固固定定传传真真机机号号码码、固固定人员、接传真后马上回电确认、核对印鉴是否与预留印鉴相符；定人员、接传真后马上回电确认、核对印鉴是否与预留印鉴相符；n n提前做好出库准备，以提高效率；提前做好出库准备，以提高效率；n n如如属属上上门门提提货货，必必须须核核对对解解除除监监管管确确认认书书和和提提货货人人身身份份证证件件，交交接货物后一定要书面确认。接货物后一定要书面确认。第17页/共25页第十七页，共25页。18中外运

24、仓单质押中外运仓单质押中外运仓单质押中外运仓单质押(zh y)(zh y)仓储管理系统简介仓储管理系统简介仓储管理系统简介仓储管理系统简介域名域名域名域名(y mn)(y mn)：中心服务中心服务器器输入、查询输入、查询银银 行行分公司分公司查询查询客户客户经销经销尚尚通过INTERNET或内部网通过INTERNET第18页/共25页第十八页，共25页。19仓储仓储仓储仓储(cngch(cngch)管理系统相关使用帐号管理系统相关使用帐号管理系统相关使用帐号管理系统相关使用帐号使用者用户名初始密码项目*银行*分销商江西分公司北京分公司第19页/共25页第十九页，共25页。20仓储仓储仓储仓储(

25、cngch(cngch)管理系统首页管理系统首页管理系统首页管理系统首页第20页/共25页第二十页，共25页。21仓储管理系统参数维护仓储管理系统参数维护仓储管理系统参数维护仓储管理系统参数维护(wih)(wih)界面界面界面界面第21页/共25页第二十一页，共25页。22仓储管理系统入库录入仓储管理系统入库录入仓储管理系统入库录入仓储管理系统入库录入(l r)(l r)界面界面界面界面第22页/共25页第二十二页，共25页。23仓储仓储仓储仓储(cngch(cngch)管理系统库存查询界面管理系统库存查询界面管理系统库存查询界面管理系统库存查询界面第23页/共25页第二十三页，共25页。谢谢谢谢(xi xie)！第24页/共25页第二十四页，共25页。25感谢您的观看感谢您的观看(gunkn)！第25页/共25页第二十五页，共25页。