2022柜员内控合规心得体会（精选5篇）_银行柜员内控合规心得.docx

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1、2022柜员内控合规心得体会（精选5篇）_银行柜员内控合规心得 柜员内控合规心得体会（精选5篇）由我整理，希望给你工作、学习、生活带来便利，猜你可能喜爱“银行柜员内控合规心得”。 第1篇：内控合规心得体会 内控合规心得体会精选2篇 近期我们网点利用晨会仔细学习了员工道德风险警示教化案例，结合近几年观看的重大典型案例警示教化片，我总结了各种思想动机引发的案件。发案人不仅葬送了自己的美妙青春年华和职业生涯，更是给自己的家庭带来了无尽的创伤，同时还损害了朝夕相处的同事。每一个案例都让我们的内心深受震撼，对于每一个位干部员工都起到了很好的警示作用。 1989年上半年，支行的某出纳，下班时现金漏入库10

2、万元，把现金掉在了保险柜旁，晚上值班的年轻保安平常表现良好，一念之间邪念战胜了理智，抱着侥幸心里，趁早上下班时把钱拿回了家。当年那保安只有20岁，判刑10年。试想假如出纳不漏入库操作合规呢?又或者保安坚守思想防线发觉该状况刚好上交现金呢?结局将迥然不同。有时候，我们的初衷是为了发展业务更好的服务与客户，但极有可能被不法分子利用或钻空子，从而泥足深陷不能自拔。 所以，我们在经济形势困难的今日每位干部员工必需保持高度警醒并筑起坚实的防火墙，树立正确的价人生观、价值观。新员工更是要正三观，做合规员工。记得警示片中有这样一句：我们每位员工就好比是攀岩者，制度就是爱护生命的绳索，制度执行不到位，我们就会

3、掉入无尽的深渊。让我们共同来提倡企业的合规文化，并让它为我们的业务发展保驾护航! 合规，寓意何?合乎规范，这好像是对合规最清楚的说明。在没有进入银行业之前，我知道，过公路走人行道是合规;逛超市排队付款是合规;进入图书馆保持宁静是合规;工作中，我们恪尽职守更是合规。对于从事银行业，与金钱打交道的我们来说，稍不谨慎，就可能踩了红线，难以弥补。从事银行业，不合规，更易被触碰，但合规，也更需被重视。虽然目前我还没有从事太多业务工作的阅历，我对合规的相识还比较朦胧，但是我明白，行业规范的遵从与自身的自律是密不行分的。正如孔子云：其身正，毋令则行;其身不正，虽令毋从。 因为不讲合规，我们已经遭受了太多的教

4、训：违规办理个人定期存款质押贷款业务导致遭受外部欺诈造成贷款不良问题是阿尔泰分行北屯市支行行长夏荣子的失职失责;签订虚假合同，违规为个人套取信用贷款用于个人理财、购房等是济南分行国际结算部总经理周国亭的以贷谋私;供应虚假证明、购车合同等违规办理业务，从中提取回扣、收取经销商及中介人员赐予好处费，形成386万元不良是抚顺市分行营业部客户经理张岩的弄虚作假莫非，我们始终跳不出这周而复始的违规怪圈? 反思这一系列事务，缘由是多方面的。既有基层管理者监管不力的问题，又有业务管理工作基础薄弱的问题。但是究其根本，十案十违章，有章不循，违章操作，是事务发生的最主要缘由，也体现出合规操作的重要性。从事务中暴

5、露出的问题看，行业规章制度形同虚设：内部管理比较混乱，相互制约关系被破坏，导致在业务操作过程中有章不循，违规操作的问题严峻。当个人的率性而为凌驾于规章制度之上，当违规操作战胜合规意识之时，我们还能奢望建立一种规范的经营与经济秩序吗? 正所谓按部就班一日易，遵章守制千日难，合规文化的建设与实践绝非一朝一夕，一人一事便可以完成，它须要我们共同恪守、长期不懈的坚持。对于我们个人而言，保持肃穆正派的工作作风、固守心中那道不行逾越的道德防线，任何时候都不能把个人利益凌驾于国家和集体的利益之上。慎于思、谨于行、安住心、守住身。严把合规关，慎小处微，让合规成为每个中行人的一种习惯。 第2篇：内控合规心得体会

6、 内控合规心得体会 2022年是我行“制度执行年”，在2022年业务风险和员工行为风险排查成果的基础上，我行活动重点为对去年检查发觉的各类问题“回头看”，严禁敷衍了事、屡查屡犯。为了全面实行活动精神，我行组织了内控合规相关培训。通过这段时间的学习和总结，我就内控合规培训活动谈一谈自己的体会。 首先，合规经营是提高风险管理水平的基础。作为银行的一名员工，要有风险服务意识和风险服务技能。通过内控合规培训，要明确那些该做那些不该做，确保在工作中严格执行操作流程、岗位制度、合规遵守法律工作标准及纪律惩处规则，把合规管理、合规经营、合规操作落到实处。只有让每一个员工把警惕风险、正视风险、管理风险、防范风

7、险的意识深化到工作的每一个细微环节中，增加自我约束和自我发展实力，才能为全面提升银行的核心竞争力供应有效保障。 其次，合规经营是防范商业银行操作风险的须要。合规经营是规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的须要。因为合规与银行的成本限制、风险限制、资本回报等银行经营的核心要素具有正相关的关系，能为银行创建价值，而且有效的合规经营能将合规风险消退于无形。 在百姓心中始终是可以信任的，就是因为银行有铁的规章制度。而制度的执行与否，取决于广阔员工对各项规章制度的醒悟相识与娴熟驾驭程度。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是忽视了自身思想改变。只有坚持

8、至始至终地按规章办事，我们的制度才得以执行，我们的资金安才有保障。 第四、合规经营是银行实现发展目标的根本保证。合规经营就是为业务保驾护航的，是为了更好地促进业务发展服务的。在发展、开拓业务和同业竞争中，只有紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量，才能保证银行业务的经久不衰。 我通过这次培训活动，提高了工作合规操作意识。在以后的工作中，我将严格要求自己，做到遵纪遵守法律，严以律己，尽职尽责，为实现中行持续稳健经营、快速发展目标贡献自己的一份力气。 二零一五年八月 第3篇：内控合规心得体会 内控合规心得体会 合规经营是银行许久运营的本限制要求，是每一个员工必需履行的职责，也是保障我们自己切身利益

9、的有力武器。通过此次绽开的内限制度学习，使我对合规有了更加深刻的相识，作为一名邮储人，我深刻体会到合规意义重大。现在通过这段时间的学习和总结，我就内控合规培训活动谈一谈自己的体会。 第一，合规经营是银行实现发展目标的根本保证。合规经营就是为业务保驾护航的，是为了更好地促进业务发展服务的。在发展、开拓业务和同业竞争中，只有紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量，才能保证银行业务的经久不衰 其次，合规操作到位。合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。合规经营是规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的须要。因为合规与银行的成本限制、风险限制、资本回报等银行经营的

10、核心要素具有正相关的关系，能为银行创建价值，而且有效的合规经营能将合规风险消退于无形。 第三、合规经营是增加规章制度执行的有效途径。银行在百姓心中始终是可以信任的，就是因为银行有铁的规章制 醒悟相识与娴熟驾驭程度。只有坚持至始至终地按规章办事，我们的制度才得以执行，我们的资金安才有保障。 通过合规教化活动找到了自我正确的价值观念与是非标准，对提高自己的业务素养的执行制度的自觉性有了更高的要求。 第4篇：内控合规心得体会 内控合规心得体会 篇1：内控合规心得体会 内控合规心得体会 2022年是我行“制度执行年”，在2022年业务风险和员工行为风险排查成果的基础上，我行活动重点为对去年检查发觉的各

11、类问题“回头看”，严禁敷衍了事、屡查屡犯。为了全面实行活动精神，我行组织了内控合规相关培训。通过这段时间的学习和总结，我就内控合规培训活动谈一谈自己的体会。 首先，合规经营是提高风险管理水平的基础。作为银行的一名员工，要有风险服务意识和风险服务技能。通过内控合规培训，要明确那些该做那些不该做，确保在工作中严格执行操作流程、岗位制度、合规遵守法律工作标准及纪律惩处规则，把合规管理、合规经营、合规操作落到实处。只有让每一个员工把警惕风险、正视风险、管理风险、防范风险的意识深化到工作的每一个细微环节中，增加自我约束和自我发展实力，才能为全面提升银行的核心竞争力供应有效保障。 其次，合规经营是防范商业

12、银行操作风险的须要。合规经营是规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的须要。因为合规与银行的成本限制、风险限制、资本回报等银行经营的核心要素具有正相关的关系，能为银行创建价值，而且有效的合规经营能将合规风险消退于无形。 第三、合规经营是增加规章制度执行的有效途径。银行在百姓心中始终是可以信任的，就是因为银行有铁的规章制度。而制度的执行与否，取决于广阔员工对各项规章制度的醒悟相识与娴熟驾驭程度。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是忽视了自身思想改变。只有坚持至始至终地按规章办事，我们的制度才得以执行，我们的资金安才有保障。 第四、合规经营是银行

13、实现发展目标的根本保证。合规经营就是为业务保驾护航的，是为了更好地促进业务发展服务的。在发展、开拓业务和同业竞争中，只有紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量，才能保证银行业务的经久不衰。 我通过这次培训活动，提高了工作合规操作意识。在以后的工作中，我将严格要求自己，做到遵纪遵守法律，严以律己，尽职尽责，为实现中行持续稳健经营、快速发展目标贡献自己的一份力气。 二零一五年八月 篇2：银行内限制度学习心得体会(合规) 银行内限制度学习心得体会 合规经营是银行稳健运行的内在要求，是每一个员工必需履行的职责，同时也是保障我们自己切身利益的有力武器。通过全行绽开的内限制度学习，使我对合规有了更加深刻的

14、相识。作为建行的一名新员工，我深刻体会到合规意义重大。现在就这次学习谈谈自己的体会： 一、对合规经营的相识理解 、合规经营是防范商业银行操作风险的须要。合规经营是规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的须要，能为银行创建价值，而且有效的合规经营能将合规风险消退于无形。 、合规经营是完善商业银行制度体系的须要。银行赖以生存的质量效益源于依法合规经营，源于产生质量和效益的每一个环节，源于每一个岗位的每一位员工。银行的发展肯定要以合法、合规经营为前提，才能从源头上预防风险。 、合规经营是银行实现发展目标的重要保证。合规经营就是为业务保驾护航的，是为了更好地促进业

15、务发展服务的。在发展、开拓业务和同业竞争中，只有紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量，才能保证银行业务的经久不衰。 二、对今后在工作中加强合规意识的要求 、加强合规操作意识并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总觉得有些规章制度在束缚着业务的办理，在制约着业务发展。细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经验过许很多多实际工作阅历教训总结出来的，只有根据各项规章制度办事，来自我们才有爱护自己和广阔客户的权益的实力。思想教化要到位就是让每个业务操作环节中真正营造“依法合规，开拓创新”的良好氛围，促使我们在开展经营管理工作时能够自觉遵循法律、规则和标准。每位员工首先要强化按

16、规章制度办事的观念，不再是凭“阅历”操作。其次，要树立制度面前人人同等的信念，不再是惟命是从。再者，要树立内部限制人人有责，从我做起的思想，不再是事不关己，高高挂起。 、合规操作到位。合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。所以一是管好自己。坚持根据操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。在工作中擅长刚好提出对异样业务处理的疑问，对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问究竟。坚持规范流程，流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法，实践证明，人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患，流程制的监督保障更能够为稳健经营供应强有

17、力的督查制约。 通过仔细学习员工从业禁止若干规定和柜面业务操作禁止性规定，增加了本人遵纪遵守法律的自觉性，激发了遵纪遵守法律的热忱，提高了工作中的自律意识。我们广阔职工在日常的工作中要“抓整改、强内控、零违规”，自发地以“自重、自省、自警、自励”的标准严格要求自己，并做到遵纪遵守法律，严以律己，尽职尽责，恪守职业道德，争做遵规守纪的建行人，为实现建行持续稳健经营、快速发展的既定目标贡献力气。 篇3：银行员工合规学习心得体会 银行员工合规学习心得体会 结合平常在工作中实际状况，对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的相识。现就此次学习活动总结出几点体会，也是我对此次教化学习活动的

18、一个理性的相识。 一、爱岗敬业、无私奉献：在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则宏大。从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和发展的基础保障。作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德，假如路走得不对就会犯错误，就会迷失方向；假如没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴盛，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的详细体现。 讲求职业道德还必需诚恳守信，所谓诚恳就是赤胆忠心，忠诚醇厚。所谓守信就是说话算数，讲信誉重信用，履行自己应担当的义务。所以通过对这次的

19、学习，使我更深地了解到作为一个银行职工的根本、为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻根据职业规范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。 二、加强业务学问学习、提升合规操作意识。“没有规则何成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素养和风险防范实力，我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，专心熬炼技能，耐性办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清晰地意识到：只有更耐性、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更 多的客户，赢得更好的社会形象。我们每天面对不同层次的客户和形形色色的事物，更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。 加强合规操作意识，并不是一

20、句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经验过许很多多实际工作阅历教训总结出来的，只有根据各项规章制度办事，我们才有爱护自已的权益和维护广阔客户的权益实力。我们的各项规章制度正如一架浩大的机器，每一项制度都是一个机器零件，假如我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉，也会造成不行估量的损失，各项制度的维护和贯彻须要我们广阔的员工严格执行。 三、增加规章制度的执行与监督防范案件意识。银行号称“三铁”：铁制度、铁算盘、铁帐本。正因为有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以

21、信任的。规章制度的执行与否，取决于广阔员工对各项规章制度的醒悟相识与娴熟驾驭程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，仔细审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统平安防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金平安防范才有保障。再好的制度，假如不能得到好的执行，那也将走向它的反面。 近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严峻地损

22、害了银行的社会信誉。实行相应措施，从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是忽视了思想方面的教化，平常只强调业务工作的重要性，忽视了干部职工的思想建设，没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系，限于既要进行正面教化，又要坚持常常性的案例警示教化，使干部职工加固思想防线，常常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，从而为消退金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。为此要仔细抓好制度建设，一方面要依据我们一线柜员工作的特点，组织学习，通过学习，使各岗位人员真正做到

23、明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节，本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的；其次可实行定期或不定期的自检自查、上级检查、交互查等方法，刚好发觉和订正工作中的偏差。对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约。 通过此次合规教化活动，我找到了正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增加了合规办理和合规经营意识；通过对相关制度的深化学习，对提高自己的业务素养和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和限制业务上的各种风险增加实力，主动规范操作行为和消退风险隐患，树立对广发银行改革的信念，增加维护广发银行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助。 第5

24、篇：内控合规年心得体会 内控达标年学习心得 合规经营是银行稳健运行的内在要求，是每一个员工必需履行的职责，同时也是保障我们自己切身利益的有力武器。通过对内限制度的学习,我对职业道德诚信、合规操作意识和临督防范意识有了更深一层的相识。现结合我平常在工作中的实际状况，就活动的心得总结如下几点： 1、加强合规文化学习，落实合规制度。合规文化所成的规章制度是框架，是我们柜员进行合规操作的前提，是我们金融几十年经营教训的精华，只有按章办事，我们才有爱护自己的权益。 2、提高自身业务素养，加强风险象环生防范意识。合规的贯彻执行，是以金融业务学问为基础。合规制度的每一个项目，我们都可以从金融业务学问中找到答

25、案，应当说加强自身业务素养的培育，就是从源头上相识合规文化。我们柜面制度虽然健全，但我们的经营大持续，我们的业务在拓展难免有一些制度不完善，这就要求我们多加强自身的积累，对新业务的风险点有深刻的相识，防范于未然。 3、强化柜面风险象环生管理工作。对柜面岗位设置和人员配置进行合理支配，严格要求不相容岗位职责相互分别，员的权限卡要根据事权进行划分，各项业务进行严格的审查和按流程规定办理。 4、深化开展内控合规教化，高风险防范意识和自我爱护意识的教化，真学习各项规章制度，格根据操作规程办理业务，不断强化员工风险象环生防范意识、进行全面风险管理。在职业道德和行为习惯上培育良好的风险限制文化，形成良好的

26、内控氛围。 内控合规心得体会 内控合规心得体会合规经营是银行许久运营的本限制要求，是每一个员工必需履行的职责，也是保障我们自己切身利益的有力武器。通过此次绽开的内限制度学习，使我对合规有了更加深刻. 内控合规心得体会 内控合规心得体会2022年是我行“制度执行年”，在2022年业务风险和员工行为风险排查成果的基础上，我行活动重点为对去年检查发觉的各类问题“回头看”，严禁敷衍了事、屡查屡犯。. 内控合规年心得体会 内控达标年学习心得合规经营是银行稳健运行的内在要求，是每一个员工必需履行的职责，同时也是保障我们自己切身利益的有力武器。通过对内限制度的学习,我对职业道德诚信、合规. 内控与合规建设的

27、心得体会 内控与合规建设的心得体会合规经营是银行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一个员工必需履行的职责，同时也是保障自己切身利益的有力武器。通过开展“内控与. 银行柜员合规心得体会（精选8篇） 第1篇：银行柜员合规心得合规心得最近我通过仔细学习文件，领悟会议精神，我进一步相识到依法合规操作的重要性和紧迫性，深刻相识到违规操作，案件高发的危害性。作为一名前台柜员，我. 本文来源：网络收集与整理，如有侵权，请联系作者删除，谢谢！第19页 共19页第 19 页 共 19 页第 19 页 共 19 页第 19 页 共 19 页第 19 页 共 19 页第 19 页 共 19 页第 19 页 共 19 页第 19 页 共 19 页第 19 页 共 19 页第 19 页 共 19 页第 19 页 共 19 页