2019年银行商业承兑汇票贴现合同协议书范本.pdf

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1、20192019 年银行商业承兑汇票贴现年银行商业承兑汇票贴现合同协议书范本合同协议书范本编号：编号：_银行商业承兑汇票贴现合同银行商业承兑汇票贴现合同甲甲方：方：_乙乙方：方：_丙丙方：方：_签订日期：签订日期：_年年_月月_日日第第 0 0 页页 共共 8 8 页页贴现申请人：贴现申请人：（以下（以下简称“甲方”简称“甲方”）贴现人：贴现人：（以（以下简称“乙方”下简称“乙方”）承兑人：承兑人：（以（以下简称“丙方”下简称“丙方”）鉴于：鉴于：甲方因真实合法的交易关系而合法持有商业承兑汇票（以下简称“汇票”甲方因真实合法的交易关系而合法持有商业承兑汇票（以下简称“汇票”），并向乙方申请汇票

2、，并向乙方申请汇票贴现，乙方同意在符合中华人民共和国票据法等有关法律法规的前提下，按照本协议的规贴现，乙方同意在符合中华人民共和国票据法等有关法律法规的前提下，按照本协议的规定为甲方办理汇票贴现。定为甲方办理汇票贴现。甲、乙、丙三方经友好协商，就汇票贴现有关事宜商定如下条款，承诺信守：甲、乙、丙三方经友好协商，就汇票贴现有关事宜商定如下条款，承诺信守：第第 1 1 条条 本协议中的贴现额度（每次贴现所占用的额度以汇票票面金额为准）是指（请在中划本协议中的贴现额度（每次贴现所占用的额度以汇票票面金额为准）是指（请在中划“”，下同）：“”，下同）：1.11.1 编号为编号为的综合授信合同的综合授信

3、合同（以下简称“综合授信合（以下简称“综合授信合同”）中，乙方授予甲方的用于贴现业务的额度；同”）中，乙方授予甲方的用于贴现业务的额度；1.21.2 甲方在下列约定的额度和使用期间内可向乙方申请使用的贴现额度：金额为人民币（大写）甲方在下列约定的额度和使用期间内可向乙方申请使用的贴现额度：金额为人民币（大写）(小写小写)。甲方可以使用额度的有效期间为甲方可以使用额度的有效期间为年年月月日至日至年年月月日。甲方申请贴现的汇票累计票面余额在额度有效期间内的任何时点均不得超过该额度，否则日。甲方申请贴现的汇票累计票面余额在额度有效期间内的任何时点均不得超过该额度，否则乙方有权拒绝受理；上述额度为可循

4、环使用额度，在额度有效期内及额度限额以内，对于已被乙方有权拒绝受理；上述额度为可循环使用额度，在额度有效期内及额度限额以内，对于已被完全清偿的额度，经乙方审核同意，甲方可以再次申请使用；甲方在本协议项下发生违约的，完全清偿的额度，经乙方审核同意，甲方可以再次申请使用；甲方在本协议项下发生违约的，第第 1 1 页页 共共 8 8 页页乙方有权随时取消甲方尚未使用的额度；额度有效期届满时，未使用的额度自动取消。同时，乙方有权随时取消甲方尚未使用的额度；额度有效期届满时，未使用的额度自动取消。同时，甲方必须在上述额度有效期间内申请使用额度，每笔额度的开始使用日期不得超过额度有效期甲方必须在上述额度有

5、效期间内申请使用额度，每笔额度的开始使用日期不得超过额度有效期间的截止日。若额度有效期间调整，则该截止日为调整后的截止日。间的截止日。若额度有效期间调整，则该截止日为调整后的截止日。1.31.3 甲方向乙方单次申请的贴现业务，甲方向乙方单次申请的贴现业务，金额为人民币金额为人民币（大写）（大写）(小写小写)。该业务为一次性，不可周转使用。该业务为一次性，不可周转使用。1.41.4 编号为编号为的综合授信合同的综合授信合同（以下简称“（以下简称“综合授信合同综合授信合同”）中，乙方授）中，乙方授予丙方的用于贴现业务的额度。予丙方的用于贴现业务的额度。第第 2 2 条条 贴现条件贴现条件2.12.

6、1 本协议项下申请贴现的每张汇票均同时满足下列全部条件：本协议项下申请贴现的每张汇票均同时满足下列全部条件：（1 1）汇票的基础交易关系真实合法；）汇票的基础交易关系真实合法；（2 2）汇票上的签章和记载事项齐全、真实、合法、有效，并且清楚、明确；汇票背书连续、真）汇票上的签章和记载事项齐全、真实、合法、有效，并且清楚、明确；汇票背书连续、真实、合法，且没有记载禁止或限制贴现行为或乙方权利的“不得转让”实、合法，且没有记载禁止或限制贴现行为或乙方权利的“不得转让”、“不得背书”“不得背书”、“不得质“不得质押”或类似字样；押”或类似字样；（3 3）汇票已经被具有承兑资格和能力的承兑人合法有效地

7、无条件承兑；）汇票已经被具有承兑资格和能力的承兑人合法有效地无条件承兑；（4 4）汇票尚未到期，并且出票日与汇票到期日之间的期限不超过六个月；）汇票尚未到期，并且出票日与汇票到期日之间的期限不超过六个月；（5 5）汇票未涉及公示催告程序、保全措施或其他诉讼）汇票未涉及公示催告程序、保全措施或其他诉讼/仲裁程序；仲裁程序；（6 6）汇票上不存在对乙方行使票据权利、进行转贴现或再贴现构成禁止、限制或不利影响的情）汇票上不存在对乙方行使票据权利、进行转贴现或再贴现构成禁止、限制或不利影响的情形。形。2.22.2 甲方及甲方及/或丙方在此承诺并保证：或丙方在此承诺并保证：（1 1）甲方及丙方是合法存续

8、的法人或其他经济组织，依法从事经营活动）甲方及丙方是合法存续的法人或其他经济组织，依法从事经营活动.（2 2）甲方向乙方申请本协议项下的汇票贴现不违反法律法规和其章程的规定，也不违反任何对）甲方向乙方申请本协议项下的汇票贴现不违反法律法规和其章程的规定，也不违反任何对甲方具有约束力的协议或合同；甲方具有约束力的协议或合同；（3 3）甲方与其前手之间具有真实合法的商品交易关系，甲方已经基于该等交易而从其前手处合）甲方与其前手之间具有真实合法的商品交易关系，甲方已经基于该等交易而从其前手处合法取得汇票；法取得汇票；（4 4）甲方为汇票的合法且正当的持票人，并有权作为贴现申请人向乙方申请汇票贴现；）

9、甲方为汇票的合法且正当的持票人，并有权作为贴现申请人向乙方申请汇票贴现；（5 5）甲方汇票贴现所得资金的用途正当合法；）甲方汇票贴现所得资金的用途正当合法；第第 2 2 页页 共共 8 8 页页（6 6）甲方根据第）甲方根据第 3.33.3 款的要求提交的所有贴现申请材料以及相关的陈述和说明都是真实的、合款的要求提交的所有贴现申请材料以及相关的陈述和说明都是真实的、合法的、有效的和完整的。法的、有效的和完整的。第第 3 3 条条 贴现申请贴现申请3.13.1 甲方申请叙做本协议项下贴现业务，甲方申请叙做本协议项下贴现业务，应当逐笔按照乙方的要求提交具体业务文件，应当逐笔按照乙方的要求提交具体业

10、务文件，该等具体该等具体业务文件是指甲方向乙方提交的构成甲方与乙方之间在具体业务项下合同关系的文件（无论其业务文件是指甲方向乙方提交的构成甲方与乙方之间在具体业务项下合同关系的文件（无论其名称如何），包括但不限于申请书、担保文件、乙方或其指定的经办机构出具的业务凭证等。名称如何），包括但不限于申请书、担保文件、乙方或其指定的经办机构出具的业务凭证等。3.23.2 甲方应在汇票上作成合法有效的背书（若甲方未作记载则视为授权乙方随时代为记载），甲方应在汇票上作成合法有效的背书（若甲方未作记载则视为授权乙方随时代为记载），并并将汇票交付给乙方。将汇票交付给乙方。3.33.3 甲方应在交付汇票时或之前

11、，向乙方提交如下申请材料：甲方应在交付汇票时或之前，向乙方提交如下申请材料：（1 1）甲方与其前手之间的交易合同复印件，乙方有权要求核验原件；）甲方与其前手之间的交易合同复印件，乙方有权要求核验原件；（2 2）甲方与其前手之间的增值税发票复印件（如有关的交易合同项下依照中国法令规定不存在）甲方与其前手之间的增值税发票复印件（如有关的交易合同项下依照中国法令规定不存在或不必开具增值税发票，则应提交符合中国法令规定和乙方业务要求的其他交易凭证复印件），或不必开具增值税发票，则应提交符合中国法令规定和乙方业务要求的其他交易凭证复印件），乙方有权要求核验原件；以及乙方有权要求核验原件；以及（3 3）乙

12、方依法合理要求的其他文件资料。）乙方依法合理要求的其他文件资料。第第 4 4 条条 贴现利率和贴现款贴现利率和贴现款4.14.1 本协议项下，双方每次办理贴现手续时，所适用的贴现利率由双方商定并记载于贴现凭证，本协议项下，双方每次办理贴现手续时，所适用的贴现利率由双方商定并记载于贴现凭证，该凭证构成本协议的组成部分。该凭证构成本协议的组成部分。本协议项下的贴现款金额本协议项下的贴现款金额=汇票票面金额贴现利息金额汇票票面金额贴现利息金额贴现利息金额贴现利息金额=汇票票面金额汇票票面金额*贴现利率贴现利率*贴现期限贴现期限日利率日利率=年利率年利率360360 天天贴现期限是指自贴现日至汇票到期

13、日之间的实际天数，承兑人不在乙方所在城市的，贴现期限贴现期限是指自贴现日至汇票到期日之间的实际天数，承兑人不在乙方所在城市的，贴现期限应为上述实际天数再加三天，如汇票到期日为非银行营业日，则顺延至其后第一个银行营业日，应为上述实际天数再加三天，如汇票到期日为非银行营业日，则顺延至其后第一个银行营业日，顺延天数计入贴现期限。顺延天数计入贴现期限。贴现日是指贴现款付至甲方账户之日。实际贴现日与约定贴现日不一致时，以实际付至甲方账贴现日是指贴现款付至甲方账户之日。实际贴现日与约定贴现日不一致时，以实际付至甲方账户之日为准。户之日为准。第第 3 3 页页 共共 8 8 页页第第 0 0 页页 共共 8

14、 8 页页扣划后通知甲方、丙方。扣收不足时甲方、丙方仍应清偿。扣划后通知甲方、丙方。扣收不足时甲方、丙方仍应清偿。第第 6 6 条条 甲方、丙方的责任甲方、丙方的责任6.16.1 汇票贴现后乙方即有权根据票据法等有关法律法规行使票据项下的权利，汇票贴现后乙方即有权根据票据法等有关法律法规行使票据项下的权利，如果已贴现的商业如果已贴现的商业汇票遭拒付，甲方将按本协议的约定向乙方承担支付责任。汇票遭拒付，甲方将按本协议的约定向乙方承担支付责任。6.26.2 若乙方收到商业汇票项下款项的时间超过本协议约定的期限，若乙方收到商业汇票项下款项的时间超过本协议约定的期限，则乙方有权向甲方、则乙方有权向甲方

15、、丙方追索丙方追索逾期罚息，逾期罚息按中国人民银行最新公布的六个月期贷款利率上浮逾期罚息，逾期罚息按中国人民银行最新公布的六个月期贷款利率上浮的罚息利率的罚息利率计收。计收。6.36.3 汇票贴现后在汇票到期日前，若汇票涉及公示催告或诉讼汇票贴现后在汇票到期日前，若汇票涉及公示催告或诉讼/仲裁等法律程序，或发生承兑人仲裁等法律程序，或发生承兑人解散、破产、被吊销营业执照、停业整顿、重整、和解等情况，或乙方发现汇票不符合本协议解散、破产、被吊销营业执照、停业整顿、重整、和解等情况，或乙方发现汇票不符合本协议第第 2 2 条的规定，或甲方、丙方存在恶意欺诈等违约情形，或在汇票到期时遭拒绝付款，乙方

16、对条的规定，或甲方、丙方存在恶意欺诈等违约情形，或在汇票到期时遭拒绝付款，乙方对甲方、丙方行使票据追索权时，有权要求甲方、丙方支付下列金额及费用：甲方、丙方行使票据追索权时，有权要求甲方、丙方支付下列金额及费用：(1)(1)被拒绝付款的汇票票面金额；被拒绝付款的汇票票面金额；(2)(2)汇票票面金额自贴现期限到期日起至清偿日止的逾期罚息；汇票票面金额自贴现期限到期日起至清偿日止的逾期罚息；(3)(3)乙方为行使追索权而支付的诉讼费、仲裁费、保全费、公告费、评估费、鉴定费、拍卖费、乙方为行使追索权而支付的诉讼费、仲裁费、保全费、公告费、评估费、鉴定费、拍卖费、差旅费、律师费及其他实现债权的费用。

17、差旅费、律师费及其他实现债权的费用。(4)(4)乙方因此而遭受的其它经济损失。乙方因此而遭受的其它经济损失。第第 7 7 条条 法律适用和争议解决法律适用和争议解决7.17.1 本协议适用中国法律法规及中国人民银行的规章与命令。本协议适用中国法律法规及中国人民银行的规章与命令。有关本协议的任何争议均应通过友有关本协议的任何争议均应通过友好协商解决，协商不成时，应由乙方住所地的人民法院管辖。好协商解决，协商不成时，应由乙方住所地的人民法院管辖。第第 8 8 条其他条款条其他条款8.18.1 本协议任何一方违约，本协议任何一方违约，应按本协议的规定以及法律法规的规定承担违约责任。应按本协议的规定以

18、及法律法规的规定承担违约责任。违约方根据本违约方根据本协议的规定所应承担的违约责任不足以补偿其给另一方造成的损失时，违约方应赔偿另一方的协议的规定所应承担的违约责任不足以补偿其给另一方造成的损失时，违约方应赔偿另一方的全部损失。全部损失。8.28.2 本协议的任何条款或内容所赋予乙方的权利，本协议的任何条款或内容所赋予乙方的权利，并不排斥或替代乙方根据法律法规所享有的权并不排斥或替代乙方根据法律法规所享有的权第第 0 0 页页 共共 8 8 页页利；同时，本协议的任何条款或内容所设定的甲方的义务或责任，并不减少利；同时，本协议的任何条款或内容所设定的甲方的义务或责任，并不减少/免除或替代甲方根

19、免除或替代甲方根据法律法规的规定而应承担的任何义务或责任。如本合同无丙方签署，本合同约定的相关丙方据法律法规的规定而应承担的任何义务或责任。如本合同无丙方签署，本合同约定的相关丙方条款不适用，但不影响本合同的效力。条款不适用，但不影响本合同的效力。8.38.3 在本协议项下，在本协议项下，乙方未行使或迟延行使任何权利，乙方未行使或迟延行使任何权利，并不构成对该等权利的放弃；并不构成对该等权利的放弃；任何权利的任何权利的单独或部分行使，并不排除该权利的进一步的行使或以其他方式的行使，也不排除对该等权利单独或部分行使，并不排除该权利的进一步的行使或以其他方式的行使，也不排除对该等权利中的其他部分或

20、对该等权利之外的其他权利的行使。中的其他部分或对该等权利之外的其他权利的行使。8.48.4 如果由于任何原因使本协议项下的任何条款或内容成为无效或被依法撤销，如果由于任何原因使本协议项下的任何条款或内容成为无效或被依法撤销，本协议其他条款本协议其他条款或内容的合法性、有效性和可执行性不受影响。或内容的合法性、有效性和可执行性不受影响。8.58.5 本协议各条的标题仅为方便阅读而设，对条款的内容和解释并不产生影响或限制。本协议各条的标题仅为方便阅读而设，对条款的内容和解释并不产生影响或限制。8.68.6 甲方提交的各份甲方提交的各份商业汇票贴现申请表商业汇票贴现申请表及乙方办理该表所附汇票贴现业

21、务时的贴现凭证自及乙方办理该表所附汇票贴现业务时的贴现凭证自动构成本协议的附件，就同一张商业汇票贴现申请表而言，动构成本协议的附件，就同一张商业汇票贴现申请表而言，商业汇票贴现申请表与办理商业汇票贴现申请表与办理该表所附汇票贴现业务时的贴现凭证不一致的，以贴现凭证为准。该附件是本协议的组成部分，该表所附汇票贴现业务时的贴现凭证不一致的，以贴现凭证为准。该附件是本协议的组成部分，本协议主文与之不一致时应以附件为准。本协议主文与之不一致时应以附件为准。8.78.7 本协议各方在此作出如下特别约定：本协议各方在此作出如下特别约定：8.88.8 本协议自三方法定代表人本协议自三方法定代表人/主要负责人

22、或委托代理人签字或盖章并加盖公章主要负责人或委托代理人签字或盖章并加盖公章/合同专用章后合同专用章后生效，有效期为生效，有效期为本协议生效后，对本协议的任何修改或补充，均须由三方协商一致并本协议生效后，对本协议的任何修改或补充，均须由三方协商一致并以书面形式共同签署后方为有效。以书面形式共同签署后方为有效。8.98.9 本协议一式本协议一式份，甲方、乙方和丙方各执份，甲方、乙方和丙方各执份，具有同等法律效力。份，具有同等法律效力。本协议由甲、乙、丙三方在本协议由甲、乙、丙三方在签订。签订。甲方：甲方：乙方：乙方：丙方：丙方：法定代表人：法定代表人：法定代表人：法定代表人：法定代表人：法定代表人：第第 1 1 页页 共共 8 8 页页