网络诈骗原因与对策浅析_宋程.docx

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1、 第 7卷第 1期 2009年 3月 甘 肃 警 察 职 业 学 院 学 报 Journal Of GANSU Police Vocational College Vol.7 No.l Mar.2009 网络诈骗原因与对策浅析 宋程 (中国人民公安大学 北京 100038) 【内容摘要】当前互联网已经日益深入社会生活的方方面面。网络在带给人类数字化便利的同 时，也引发了形形色色的网络犯罪。其中，网络诈骗犯罪问题尤为突出，严重扰乱了我国社会主义市 场经济秩序 ,危害了人民群众的财产安全，造成了恶劣的社会影响。本文对网络诈骗犯罪的类型、原 因、对策进行了一些探讨。 【关键词】网络诈骗；类型；原因；

2、对策 一、网络诈骗的界定 网络诈骗并不是一个严格意义上的法律概 念，而是犯罪学意义上的对一类犯罪行为的统 称。借助刑法中对诈骗罪的规定，我们可以对网 络诈骗作出以下定义：网络诈骗是以非法占有 为目的，利用互联网作为重要犯罪工具，用虚构 事实或隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私 财物的行为。 网络诈骗是一种新兴的诈骗犯罪方式，其 发展速度迅猛，发案数量与日俱増，犯 罪方式曰 新月异，主要包括以下类型： (一） 网络购物与网络拍卖诈骗 即通过电子商务网络进行商品销售，而消 费者收到的产品价值远远低于所付出的金钱， 甚至根本得不到商家承诺的商品。这种诈骗方 式在网络诈骗中占据很大比例。 (二） 网络

3、传销 网络传销实质上与现实社会中的传销并无 本质区别，都是发展下线拉人入伙，通过对被发 展人员以其直接或间接发展的人员数量或者销 售业绩为依据计算和给付报酬。但由于网络在 信息传播上的广泛性和快捷性，网络传销的辐 射范围远远大于传统的传销方式 ,危害性更大。 (三） 国际数据拨号诈骗 犯罪人通过种种方式诱使上网者下载所谓 “ 浏览工具 ” ，以便免费登陆成人网站。实际上该 工具会切断 Modem的当前连接，转而通过拨通 一个国际长途号码连接上互联网，使用户在不 知不觉间损失大量电话费。 (四） 网络投资诈骗 是指犯罪人通过在网络上散布虚假的投资 信息，骗取投资者钱财或通过隐瞒、虚假陈述等 方式

4、使投资者产生严重认识错误而做出错误投 资决策并因此遭受损失的行为。 (五） 网络信用卡诈骗 该类网络诈骗主要有三种形式：一是冒用 他人信用卡进行网上消费，通常要先通过其他 方式非法获取被害 人的信用卡帐户和密码。二 是使用伪造的信用卡在网络上刷卡消费。三是 使用信用卡后拒付。 收稿日期 ： 2009- 01- 09 作者简介：宋程 （ 1976 ),男，江苏徐州人，中国人民公安人学犯罪学系 2006级研究生 54 _ (六） 网络博彩与中奖诈骗 犯罪人通过虚假网站、聊天软件、网络游 戏、手机短信等方式将虚假的中奖信息发送给 受害者，使受害者信以为真而登陆诈骗网站或 与犯罪人进行联系。之后犯罪人

5、会要求被害人 先交纳税金或会员费等费用在领取奖品，从而 达到欺诈目的。在网络游戏中，该类诈骗通常表 现为建立虚假网站诱骗被害人登陆并输入帐号 密码，进而盗取游戏帐号。 (七 ) 虚假机会诈骗 通常表现为犯罪人在网络上发布升学、求 职、旅游或商业信息，而实际上这些信息都是虚 假的，并与一系列的诈骗行为紧密连接，其目的 就是骗取受害者的钱财。 (70获取、利用私人信息的诈骗 犯罪人采用种种伪装和欺骗手段，诱使网 络使用者提供包括姓名、信用卡帐号、银行帐 号、网络密码或其他信息在内的私人信息，并利 用这些私密信息进行欺诈或者其他犯罪活动 6 犯罪人通常采用建立虚假网站、发送欺诈电 子 邮件等方式来获

6、得他人的私人信息。 (九）网络交友诈骗 该类诈骗与网络即时通讯软件和交友网站 的普及密切相关。目前，各类聊天软件如 QQ、 MSN和网络交友网站为数众多，为网民交流带 来了极大的便利，也使网络交友诈骗大行其道。 犯罪人通常利用被害人对所谓 “ 网络友情 ” 的信 任，编造诸如家人生病、做生意等谎言索取被害 人钱财。有些则是青年女性利用色相在网上引 诱他人在现实中见面，进而伙同他人诈取甚至 抢劫财物。 (十）网络求助诈骗 网络作为信息传播的平台，在发布信息方 面具有方便、快捷、传播范围广的特点，但也有 信息难以验证、真假难辨的缺陷。一些犯罪人编 造故事 ,在网上发出筹集学费、医疗费之类的求 助信

7、息，利用网民的同情心骗取钱财。 二、网络诈骗原因分析 现代犯罪学研宄证明，引起犯罪发生的原 因，是由多种因素有机组成的原因系统，是一个 有序的结构，其构成因素呈若干层次或等级。 111 要分析网络诈骗产生的原因，需要对各种引发 犯罪的因素进行全而的剖析。 宋程 :网络诈骗原因与对策浅析 (一 ) 现实因素 1. 相关法律法规不健全。法律的发展总是受 制于社会的进步，并且常常具有滞后性。当前我 国原有的法律在面对新兴的互联网带来的社会 问题时已经显得力不从心。我国现有法律法规 对于网络犯罪的规定较为粗陋，难以适应打击 和防控犯罪的需要。在现行刑法制订的时候，我 国互联网产业刚刚起步，对网络诈骗犯

8、罪没有 专门规定，对于网络诈骗的行为认定、犯罪数 额、犯罪形态等法律细节问题都缺乏明确的法 律指导。法律法规的不健全严重影响了对网络 诈骗犯罪的打击。同时，网络诈骗多发生在网络 虚拟空间，是一种新型的诈骗方式，在侦察、取 证、定罪、量刑方面缺乏足够的司法实践，使司 法机关在打击犯罪方面常常心有余而力不足 2. 经济利益的驱动。经济因素是犯罪发生的 重要驱 动力，对于财产类犯罪来说尤其如此。市 场经济的发展在促进物质财富积累的同时，也 使贫富差距加大、拜金主义、享乐主义思想盛 行，一些人为了获得经济利益不惜铤而走险，以 身试法，引发大量犯罪行为。同时，网络环境下 的诈骗行为具有传播范围广、受害者

9、多、收益大 等特点，能够带来高额的犯罪收益，因而受到犯 罪分子的青睐。 3. 不良文化因素。 “ 犯罪与文化的关系深刻 而又密切，其密切程度是大多数初学犯罪学者 所估计不到的。 ” 2我国传统文化中存在一些消 极因素，对人的行为和犯罪控制起着显著的负 效应。源自小农经济的中国传统 文化中，人际关 系的基本特点是以家庭血缘关系为中心，推行 各种社会关系，以关系远近决定个体的行为方 式。犯罪人在对陌生人群进行坑蒙拐骗时并无 太多的道德顾虑。而改革开放以来，西方极端个 人主义、物质至上主义思想侵入，导致部分国人 盲目崇信金钱、享乐，甚至因追求物质财富而不 择手段，走向犯罪。 到了网络时代，互联网无孔

10、不入地渗入社 会生活中，并对社会成员的思想产生影响。网络 消除了时间和空间的障碍，使人类几乎可以无 限制地在网络上交流，这就不可避免地带来了 不良思想和腐朽文化在世界范围内的传播，大 大激发了犯罪行为的増长，也使犯罪方法和手 段被广泛学习运用，甚至形成网络上的犯罪亚 55 甘肃警察职业学院学报 文化。东西方文化糟粕在网络环境下发酵、放 大，引发了大量网络犯罪行为，网络诈骗也只是 其中一种而已。 4. 道德因素。当前我国正处于社会转型时 期，原有的价值观和道德观受到新观念的强烈 冲击，而且社会思想道德本身也在不断变化，社 会思想多元化趋势越来越明显。这种变化导致 了社会成员在思想观念上产生混乱和

11、茫然，因 道德失范而产生的犯罪也急剧増加。诈骗犯罪 人多信奉极端个人主义、金钱至上的价值观，抱 着 “ 人无外财不富 ” 、 “ 人不为己，天诛地灭 ” 等腐 朽思想，大肆进行诈取钱财。网络虚拟环境的混 乱和缺乏监督，更加助长了犯罪人的嚣张气焰。 5. 犯罪人和被害人因素。网络诈骗的犯罪人 具有传统诈骗犯罪人的一般特征，如侥幸冒险 心理、沉湎享乐、好逸恶劳、贪得无厌等，同时又 具有不同于传统诈骗犯罪分子的特点如知识水 平较高、学习创新能力强等。网络诈骗与传统诈 骗犯罪相比具有较高的技术含量，犯罪人对网 络特性比较了解，一些人还具有一定的计算机 技术能力，可以建立起虚假的网站进行诈 骗活 动。

12、网络空间中，各种信息汹涌如潮，真假难 辨，网民在缺乏防范的情况下，很容易入其彀 中。根据 2008年 6月中国第 22次互联网发展 状况统计报告显示，中国网民的主体是 30岁及 以下的年轻群体，这一网民群体占到中国网民 的 68.8%,超过网民总数的 2/3。 其中，不到 18周 岁的青少年人群占 19.6%, 18-24周岁的青年占 30.3%。 这部分网民年纪较小，涉世未深，缺乏 社会经验而又与网络接触较多，容易成为网络 诈骗活动的受害者。此外 ,一些老年人因为对新 事物缺乏了解，也有可能受犯罪分子蒙蔽而掉 入网 络诈骗的陷阱。 (二）网络因素 1.网络诈骗具有高隐蔽性和低风险性。互联 网

13、是一个虚拟的空间，上网者的真实身份被隐 藏起来，在网上只以数字化的 IP地址或者网名 出现。因此，网络使用者在网上留下的痕迹与现 实身份是完全脱节的，仅仅凭借网络上的电磁 记录难以直接找到现实中对应的某个人。这使 得犯罪人在网上进行诈骗活动时具有极大的隐 蔽性。同时，网络是一个开放的空间，跨越了地 _ 理障碍和国界线，将全世界连接在一起。网络诈 骗的犯罪人不仅可以通过技术手段将自己的 IP 地址隐藏或者在世界范围内变换，进一步隐蔽 自身，同时还可以跨越国界进行犯罪活动，从而 逃避本国司法机关的打击。网络诈骗的高隐蔽 性导致了司法机关对其打击的乏力，自然也就 导致了它的低风险性。此外，网络诈骗犯

14、罪人通 常与被害人没有现实中的接触，即使被识破也 无须担心被害人采取防卫措施。 2.网络诈骗具有低成本性和高收益性。首 先，与一般犯罪相比，网络犯罪的经济成本较 低。犯罪分子只要具备一定的计算机知识，就可 以在任何一台联网的计算机上进行网络诈骗活 动，而网络设备的高度普及使上网所花费的经 济成本极低。其次，网络诈骗犯罪的道德成本很 低。在虚拟的网 络空间，传统道德观念失去了影 响力，而网络出现的时间比较短暂，网络道德尚 未形成，无法有效规制网民的行为。因此，犯罪 人在网上进行犯罪活动，几乎没有什么道德上 的顾虑。最后，网络诈骗犯罪刑罚成本比较低。 由于网络诈骗具有高度的隐蔽性，犯罪黑数大， 犯

15、罪人可以轻易逃脱法律的制裁。即使被抓获， 由于相关法律规定的缺陷和司法实践的不足， 犯罪人也很难受到应有的惩罚。 与网络诈骗的低成本性相对应的是它的高 收益性特征网络诈骗犯罪人借助互联网这个 平台，理论上可以将虚假信息发送到世界任何 地方，只要这一地区有能联网 的计算机存在。即 使考虑到语言、点击率等不利因素，网络诈骗的 潜在受害人群也是十分惊人的。大量受害人群 使网络诈骗犯罪人获得高额的犯罪收益成为可 能。同时，一些特殊类型的网络诈骗犯罪如信用 卡诈骗，其犯罪金额很大程度上是由犯罪人的 意愿决定的，而在技术上看数额的大小几乎没 有区别，这使得网络诈骗犯罪人可以在可能的 范围内获得尽可能高的犯

16、罪收益。 三、网络诈骗防范对策 (一 )法律对策 网络在我国的兴起是近十年左右的事情， 目前我国规制网络犯罪的法律法规还很不健 全，对于网络诈骗的规定几乎是一片空白。例 如，在 “ 中奖诈骗 ” 中，由于受害者损失金额较 小，不够立案标准，常常出现受害者向司法机关 56 _ 报案却无法立案的情况。即使司法机关立案，也 存在办案成本问题，严重影响司法机关办案积 极性。类似的法律细节问题如不妥善解决，将会 进一步放纵网络诈骗犯罪的发生。 首先，应该在网络诈骗案件的办理中引入 诉讼法中的 “ 共同诉讼 ” 理念，通过串并案方式 接受共同受害人的报案，并按照受害人的共同 损失确定涉案金额，从而有效解决

17、立案问题。 4 其次，要借鉴国外防控网络诈骗的先进立法经 验。例如，美国法律规定，对于网络虚拟财产因 犯罪遭受的损失可以参照现实中的财产损失进 行评估，确定犯罪金额。最后，要逐步健全我国 规制网络诈骗犯罪的法律体系。要通过行政法 规或司法解释等方式解决网络诈骗犯罪中涉及 到的法律实务问题如犯罪金额的确定、犯罪管 辖、犯罪完成形态等。在时机成熟时，可以制订 专门的网络犯罪单行法规并对网络诈骗做出规 定，或者对现行刑法进行修改，在现有诈骗犯罪 罪名中加入利用互联网诈骗的内容。 (二）技术对策 网络诈骗与一般诈骗的不同之处在于它 宋程 :网络诈骗原因与对策浅析 对于网络技术的依赖 :因此，堵塞互联网

18、技术 漏洞、发挥技术防范的作用就成为治理网络诈 骗的重要环节。要采取措施防止对计算机信息 系统的非法访问，广泛使用电子签名与数字认 证共同加密，从而确保交易安全。要特别注重 研宄、开发网络扫描监控技术、数据指纹技术、 数据信息的恢复、网络安全技术等，通过应用 这些技术确保障对网络诈骗犯罪的侦察和证 据提取。 (三 ) 社会对策 防止网络诈骗犯罪发生的最经济有效的 手段还是在于提高民众的防范意识。政府机 关尤其是公安机关要加强网络知识的宣传教 育，使民众对网络有更多的了解。公安司法 机关应加大对网络诈骗伎俩的揭露力度，使 网民对网络诈骗的方式方法有所了解，从而 避开网络诈骗的陷阱。同时，应加强政

19、府相 关职能部门与群众之间的联系，发动广大人 民群众尤其是网络用户揭露、举报网络诈骗 犯罪分子和诈骗网站，从源头上打击网络诈 骗活动。 参考文献 1； |宋浩波 .犯罪学新编 tM.中国人民公安大学出版社， 2003年版，第 122页。 2 严景耀 .中国的犯罪问题与社会变迁的关系 M.北京大学出版社 ,1986年版，第 202页。 3 中国互联网络信息中心 .中国互联网络发展状况统计报告 Z.2008年 7月 ，第 16页。 4J郝文江 .网络诈骗案件分析与防范对策 J.吉林公安高等专科学校学报，第 23卷第 2期。 Discussion on Reasons and Countermeas

20、ures towards Net Cheating Song Cheng Chinese peoples public security university Beijing 100038 ) Abstract： At present, Internet has come into the various field of social life, which brings the digital convenience to people, meanwhile, causes net crime of all forms, above all, net cheating seems obvious, which disturbed social economical order, harmed the public interests and left a very bad impression. Thus, discussion has been made on forms, reasons and countermeasures towards net cheating. Key words： Net cheating； All forms； Reasons； Countermeasures (责任编辑马晓慧 ) 57