2022合规工作简报(合规建设提升年心得体会)合规征文_合规建设心得体会.docx

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1、2022合规工作简报(合规建设提升年心得体会)合规征文_合规建设心得体会 合规工作简报(合规建设提升年心得体会)合规征文由我整理，希望给你工作、学习、生活带来便利，猜你可能喜爱“合规建设心得体会”。 商业银行 合规工作简报 金融机构“合规文化建设年”演 讲活动决赛隆重实行，与此同时我们商行也迎来了开业的大喜日子，现将在我行举办的“合规文化建设年”征文活动中晋级作品集中编发，谨以此为纪念。 合规旨在创建价值，谋求发展 敬重的各位领导，敬爱的同事们： 大家好！我是营业部的张曼玉，今日很兴奋有机会在这里演讲。我的演讲主题是：合规旨在创建价值，谋求发展。关于合规，我的浅显理解就是按规则办事。从巴塞尔银

2、行监管委员会关于合规风险的界定来看, 银行的合规特指遵遵守法律律、法规、监管规则或标准。事实上，合规并不是新兴文化，早在巴塞尔协议之前，合规文化就存在。我国古代先秦诸子百家争鸣时期，法家代表人物韩非子就曾说“欲成方圆而随其规则，则万事之功形矣，而万物莫不有规则，议言之士，计会规则也”。这就言明白世界万物都遵守着肯定的规律，按部就班，则万事兴盛。结合实际，合规就是要 1 求我们在工作中自觉遵守劳动纪律，约束从业行为，防止违规违纪的事情发生。银行业是高风险行业，一个细微环节失误，将可能带来一系列不良后果。 “业精于勤，荒于嬉；行成于思，毁于随”。随随意便没有规则约束，将自毁前途。 三年来，商行加大

3、合规建设的步伐，使内部管理，内部限制、激励约束等机制的建设上取得了长足的进步，合规办事让我们的企业向更加专业化靠拢。然而，在当今市场经济体制下，人们的功利心太重，讲个人利益，简单遗忘自我约束和自身的德行修养。“天下之事，不难于立法，而难于法之必行”。立法立规并不难，难的是有法必依。所以，银行业搞合规建设，首先确认的是良好的工作看法和工作目的，让每位员工在自强不息的同时，更要注意自身处于什么位臵，该做什么，不该做什么，怎样做是有利于集体，有利于和谐。尤其年轻一代，生活中特性张扬，独树一帜，简单冲动的性格与工作中严格的规章制度难以契合，此时，我们应当刚好权衡取舍，秉着勇于牺牲小我的精神，为集体奉献

4、。佛语有云：“勇于追求是一种精神，勇于舍弃却是一种境界。生命是一个稍纵即逝的旅程，揽住了明月，就挽不住清风。”事业，须要你我舍弃那些阻碍各自轻装上阵的包袱，做一名训练有素，具备专业实力的银行从业者，在工作中体现自我价值，从而换来个人与企业的双发展。 纵观古今，中华大地曾涌现出众多甘为合规做先驱的义 2 士。商鞅立木为信，改革变法，助秦一统六国；太宗唐律疏议，从严治吏，使大唐国富民强；而今，银行业是特许经营、专业监管的金融企业，合规既是法律义务又是社会责任，目的为发展，不为惩处。然而合规又是一把双刃剑，一面爱护遵纪遵守法律，自己自律的人们，另一面，对无视规则，以身试法的人严惩不贷。 谁都记得08

5、年经济危机，美国各大投资银行纷纷倒闭。拿雷曼兄弟来说，许多经济学家分析出了各种倒闭缘由：什么次贷危机，自身发展过快过热，所持的问题资产太多，等等表象缘由。事实上，整个倒闭的过程就是风险失控。风险失控，追根究底是由人性确定的，人性的贪欲也是一种风险。人一旦被利益蒙蔽了心智，便会身不由己的去利用一切违反道德法规的欲望工具去谋求私利。千里之堤，溃于蚁穴。一个个问题暴露出的是内部监管不力，风险规避有缺陷，没有真正严格的做到合规操作，最终酿成悲剧，无人买单。 不合规带来的后果我们有目共睹，学会从别人的失败中吸取教训，将合规牢记于心。因为，只有合规才能规避风险，只有合规才能创建价值。这不仅仅是一句口号，在

6、成立颍东农商行之后，我们将面临更为困难的竞争环境和更多的竞争对手，如何立于强林而不败，须要每位基层员工乃至高层领导身体力行，各司其责。只有人人高标准，严要求，才能步步跟进，谋求广袤的发展天地，从而使我们颍东农村商业银 3 行这支商行队伍中的簇新血液在竞争中更加具备生命力和活力！这正是：银行风险无小事，合规管理心中留，人人自危求发展，企业脉搏永跳动！ 最终，我将个人创作的一首词送给大家。 信合事业，一路风雨，乘风破浪 忆往日峥嵘，艰苦卓绝。今朝成就，苦尽甘来。 领导楷模，事必躬亲。一线基层共奋进。 聆合规号角，耳提命面,创先争优，势必向前。 商行在即，勿忘风险，再攀高峰不畏难。 待从头，顺改革浪

7、潮，力求发展！ 让我们守护合规的理念 敬重的领导、敬爱的同事们： 你们好！首先感谢领导给我这次展示自我、伸展才华的机会，感谢各位同事、挚友对我一贯的支持与帮助！我是来自合规风险部的刘德华，今日我演讲的题目是让我们守护合规的理念。 发展是根本，合规是前提。没有发展的合规是无源之水，没有合规的发展是断线之鸢。 假如把商行比作一艘遨游在金融海洋的巨轮，那合规就 4 是舵手心中的罗盘，或进或退，巨轮才能在汹涌澎湃的大海中披荆斩棘，驶向成功的彼岸。 假如把商行比作一列迅驰的动车，那合规就是铺设整齐的铁轨，或急或缓，奔驶的列车在广垠的大地上驰骋自如，奔向欢乐的终点。 假如把安商行比作车水马龙热闹熙攘的十字

8、路口，那合规就是劳碌的交警和他们身后的指示灯，或亮或灭，车流来往畅通，让人们把平安带向温馨的家。 合规文化是一种修养，塑造出商行员工高尚的风貌和良好的形象；合规文化是一种关爱，如阳光雨露般滋润着我们的心田；合规文化是一种保障，为商行事业遮风挡雨保驾护航；合规文化是一种氛围，须要我们专心去感受；合规文化更是一种立场，须要我们用力去守护。 奔腾的河水始终以为堤岸限制了他的自由，一天，他愠怒之下冲出了河床，漫过了大堤，涌上原野逞凶肆虐，而他自己却因蒸发慢慢的干枯下去。曾经能掀起大浪，推动巨轮的河水在奄奄一息时才明白，它苦苦追寻的自由其实就是沿着河床欢快的流向远方。 在竞争日益激烈的今日，金融界依旧是

9、一个充溢风险的服务行业，劳碌其间的我们时刻都面临道德、法律和制度的考验，一失足则酿千古恨。始终以来，金融机构“重业务拓展，轻合规管理”，在日常工作中，有些人以信任替代管理， 5 以习惯替代制度，以人情替代纪律，鼠目寸光，以致“千里之堤毁于蚁穴”，个别同志禁不住诱惑，道德沦丧，倒在糖弹之下，甚至铤而走险，经济案件时有发生，不堪回首。曾经那些惨痛的事实无时无刻不在刺痛我们的心灵。曾经，他们是同你我并肩奋斗的战友；曾经，他们是那些在我们遇到困难时伸出过援手的同志；曾经，他们是客户眼中的优秀员工，但今日他们却与铁窗为伴，与监牢相随，这是违规付出的代价！ 合规作为一门独特的风险管理技术，如今已得到全球银

10、行业的普遍认同，合规风险已与银行其他风险一道被纳入到银行风险管理框架之中。合规风险管理是商行内部核心风险管理活动之一,是有效实现内部限制的基石。假如将商行比做一条河，那么合规管理就是河的源头，是我们赖以生存发展的基础，创建价值就是这条河的水流，是我们经营的目标追求。 风险无小事，合规心中留。面对诱惑，我们要坚守心中的净土；面对诱惑，我们要呼喊正义的力气。合规不能只是漂浮在我们耳边的口号，合规不能只是徘徊在我们脑中的记忆，合规不能只是深埋在书卷中的文字。合规应当在你我的心中牢记，合规应当在你我的血液中流淌。 “设绳墨而取曲直，立规则以为方圆。”合规是风险管理的必要条件。对于我们商行而言，就是让我

11、们全部经营活 6 动都符合相应的规则。合规如一扇屏障，爱护遵纪遵守法律的员工；合规如一条锁链，紧紧锁住人们违规的欲望。合规贯穿于我们日常工作的每一个流程和环节，无论你是高管人员还是一线员工，它都像那把高悬的达摩克利斯之剑，警醒我们仔细工作，同等竞争。合规更是我们商行的灵魂，是推动企业发展的不竭动力。合规是一种责随意识，它代表的那些微小的事情，就是我们工作中的环节要求，它引导我们尊章守纪、严于律己，它促使我们培育出良好的工作习惯。只有绷紧合规之弦，才能弹奏出华蜜之音。 看我们身边的同事，当他们每天严守制度，微笑着办理每一笔业务；当他们不辞辛苦，深化市场跟踪调查，我们怎能不说他们是商行最可爱的人呢

12、？他们用实际行动诠释着合规的经营理念，他们是商行人的傲慢，他们将伴随着我们宏大事业的坚挺步伐，描绘出商行最靓丽的雄伟蓝图！ 合规灯塔 助我前行 敬重的各位领导，各位同仁，大家好！ 我是来自商行的张柏芝，我演讲的题目是合规灯 塔，助我前行。 曾经有人这样问我：“21世纪，什么最珍贵？”这样简洁的问题着实让我思索了想了很久 7 对于那些渐入膏肓的病人，或许他们会说：“拥有一副健康的体魄最珍贵。” 对于那些滇沛流离的的浪子，或许他们会说：“拥有一个华蜜安定的家庭最珍贵。” 而对于那些刚踏入社会的高校生们，或许他们会说“拥有一份稳定的工作最珍贵。” 也有人这样认为，在我们生活的社会里，“人才”才是最珍

13、贵的，那应当有什么样的要求呢？是那些为了达到目的不择手段的人，还是那些恪尽职守踏实奋进的人呢？答案可想而知。 作为一名商行员工，我认为诚信是我们做人的根本，合规是我们做事的准则，“做人要讲信用”这样一句时刻挂在我们嘴边的话语，道出了人们对诚信所承载的社会责任，对正确人生价值观的渴望与呼喊，生活须要诚信，工作须要诚信，做人做事讲的就是诚恳守信。改革开放就像一把双刃剑，它带来的不仅是现代经济的迅猛发展，同时也带来了社会价值推断的多元化，是非感日渐模糊，道德标准失衡等诸多问题接连出现，拜金主义思潮带来的歪风邪气给企业、单位乃至国家所造成的损失让我们清晰的感受到合规对于弘扬商行事业的重要意义。 合规是

14、商行事业实现稳健发展的重要要求，以此为依托产生的合规文化是我们企业文化的有机组成部分，它是以风 8 险限制为指导思想，依靠先进的管理手段实现有效组织形式、确保各项活动合乎内外部规定的行为准则，旨在最大限度的防范经营风险，提高综合竞争实力，实现社会经济的可持续发展。我们每一名员工都应作为合规文化建设工作的主动参加者，因为我们的一言一行不仅代表着个人素养，更代表着企业的形象。 合规文化建设是一项长期而又繁重的工作，只有起点，没有终点。我们每一名员工都应当看到，合规文化是商行实现体制改革和业务飞速发展的动身点和立足点，是企业文化的魅力所在。我们的商行事业历经多少磨难才有今日领跑地方金融的地位，曾经行

15、礼脱钩的阵痛，让尚在襁褓中的农村信用社孑然一身在风雨中飘摇多年；基金会倒闭带给羽翼未丰的农村信用社“辐射重疾”；而现在，号称“中国第五大银行”的邮政储蓄银行也加入群雄逐鹿的行列，瓜分农村市场，这诸多不利的因素像狂风暴雨一样冲击着商行事业。这样的情形，震憾着每一个商行人的心灵，激发商行人不屈不挠，团结奋进的精神品质。 如今，商行正处在中国经济飞速发展的浪潮中，我们迫切须要引进优秀的企业文化，一种能起到提高企业经营管理层次、调动员工主动性的企业文化，而在金融业这样一个特别的行业里，只有合规文化，它能像海岸边的灯塔指引我们披荆斩棘，顺当前行。 9 惊心动魄的经济案件时刻为我们敲响警钟，不难发觉，这些

16、大案、要案的产生并非因为缺乏完善的企业规章制度，而往往是因为个别员工思想的松懈，对合规的漠视，他们断送的何止是自己的人生，更重要的国家的财产、民众的希望。因此，宣扬合规文化，提高员工合规意识，让意识变为行为，让行为变成习惯，从而构建商行人自己特色的合规文化燃眉之急，只有加快培育商行文化，才能使我们的事业稳定、持续发展。 建立合规文化不仅是靠某一个人的力气，它靠的是我们全员同心协力，从小事做起，从自身做起，从我们经办的每一笔业务做起。敬爱的挚友们，让我们从这一分钟起先，做一个诚信合规的商行人，用行动去诠释合规文化，用勤劳与才智去谱写服务地方经济、“与农共舞”的绚丽新篇章，用我们如火般的青春与商行

17、事业共舞！ 乘势而上，扬起合规之帆 敬重的各位领导、敬爱的各位同仁们： 大家好!我是来自商行的苍井空。今日我演 讲的主题是“乘势而上，扬起合规之帆”。 滔滔江淮东流去，百舸争流看今朝。让我们把时间回溯到2022年的江淮大地，随着美国次贷危机的全球性扩散，极 10 大的冲击我省金融行业，与此同时，党和国家为加大扶持我们农信社，赐予了延长税收实惠等相关政策支持。面对着机遇与挑战，如何在同业中脱颖而出？使命在肩，不容懈怠！以张良庆理事长为核心的省联社领导班子赐予了完备的解答，适时提出“打基础，抓规范，提素养，促发展”十二字 方针，全面启动了全省合规建设和标准行社建设活动。三年来，合规创建有力的促进全

18、系统各项制度的完善和业务的发展，带来的可喜改变是有目共睹的。就我个人而言，通过几年来的工作，我深知合规创建的重要性。可以这么说，在过去我们颍东联社常常会有位违反制度规定的事情发生，很多内限制度不够完善，员工的操作流程不够规范，这不仅给工作带来麻烦，降低工作效率，还会产生风险隐患，可能造成一些不必要的损失。而如今再来看我们颍东商行，员工面貌靓了起来，制度执行严了起来，服务水平高了起来，业务发展飞了起来，企业形象大了起来，品牌美誉多了起来，合规创建就像一面蓄势待发的风帆，推动着我们商行大船劈 波斩浪！ “山不在高，有仙则名。水不在深，有龙则灵”。合规创建作为一种源动力，不断激励着我们要结合五项基础

19、规范苦练内功，加强规章制度建设和提升员工的合规意识，树立 品牌文化广邀八方来客，真正实现合规创建价值。 合规创建就像春天里的小雨，润物细无声，静默的滋养 11 着，把合规文化融入到我们商行人的血液当中，深化到点点 滴滴，潜移默化的影响着，变更着我们的方方面面。 我认为要搞好创建工作首先就要理解“什么是合规”。合规不是形式上的，也不是模板化的，更不是任务要求。这是一个系统性的、自发的、由内及外的长期工作。这就须要我们提升相识，仔细学习和贯彻制度执行，也是我们省联社提出的“十二字方针”所要求的。提高对创建工作的相识，是创建工作中最重要的一步，也是胜利的基础。通过三年来 的合规建设使得每位同事都相识

20、到了创建工作的重要性和对企业经营的有利之处，大家在学习中探讨，在工作中反思，充分认清了创建的内在意义和价值，提升了全员参加创建的主动性和主动性，渐渐相识到了创建工作是我们农信社发展的必经之路，只有把合规创建搞好了，咱们农信社才会像一 个上紧发条的机器，不断的发展和前进！ 合规创建不是社主任、委派会计几个人的工作，它是全社全部员工的共同事业，哪一个人或几个人的力气都是有限的，只有全员共同参加、同心同德，才能达成这一艰难目标。在创建过程中，从原来的个别员工消极懈怠，推卸责任，不情愿参加，到今日的每个人仿佛都发生了蜕变，一言一行，一举一动，都和过去迥然不同。曾经，有些同志比较懒散，现在却变的主动主动

21、；这两个人以前关系不太好，现在却互帮互助；以前有什么活动，大家都不主动响应，现在大家都 12 是集体参与，一个也不能少。大家从合规创建中学到了不曾学到的本事，体会了不曾体会的感情，渐渐相识到了合规为我们带来的诸多好处，真正的理解了什么叫心往一处用，劲 往一处使，促进了团结增加了集体凝合力！ 创建工作不仅是为了应付检查和达标验收，它是一种长效机制，是持之以恒的工作，只有这样才能更好的体现以合规促发展，提升经营效益水平，实现合规创建的最终目的。还记得在2022年6月份，由于我社工作不够细致，最终没能通过省联社的审核，看到全部的付出却没有收获，大家都哭了，不少人更是打算放弃，认为今年是没希望了，创建

22、从明年起先吧。但是在联社领导不断勉励下，为我们重新树立了信念。大家仔细反思后，总结不足，坚持日常行为规范，合规意识渐渐深化人心，形成了“人人讲合规，事事讲合规”的良好风气，真正的实现了合规的常态化和制度化建设，为胜利创建打下坚实基础。“天道酬勤！”只有不断努力持之以恒的开展合规创建才能取得胜利，才能真正的实现合规建设是兴盛之本，是生存之道，是行动之源，更是发展之基！ 合规创建是严谨的制度，须要我们去遵守；合规创建是多彩的艺术，须要我们去创新；合规创建是系统的工程，须要我们共同参加；合规创建是崇高的事业，须要我们去献身。不管还要付出多少的辛勤与汗水，我们无怨无悔，始终保持 对商行事业的无限忠诚和

23、酷爱！ 13 长风破浪会有时，直挂云帆济沧海！今日，随着我区农村商业银行的挂牌成立，我们颍东人已经谋得了更大的发展机遇。大风起兮，云飞扬，风已到，帆何在？敬爱的同事们，让我们携起手来，高高扬起合规之帆，推动着商行大船驶向 更加辉煌的明天！ 铸合规之盾，促农信辉煌 敬重的各位领导，敬爱的同事们： 大家好！我是商行的陈冠希，我的演讲主题是铸合规之盾，促农信辉煌。古时候，在战场上，士兵们总是会举着坚实的盾牌来抵抗弓箭，以起到爱护作用。而合规文化，正是我们在金融战场上必不行少的一面抵抗风险，化解危机的盾牌。在百舸争流，千帆竞渡的金融浪潮中，作为农村金融的主力军，农村信用社正在不断迸发，努力向一流金融机

24、构推动。 面对即将迎来的银行化改革，合规是我们必需直面应对和仔细深思的既重要又紧迫、既现实而又长远的课题，良好的合规文化，不仅能够使金融机构更好的规避潜在风险，而且能够更坚固的抓住最优质的客户，为企业的长远发展奠定坚实的基础。所以，建立良好的合规文化是我们当前最重要的任务。好多人觉得，统一着装限制了选择衣服的自由，监 14 控探头限制了随意活动的自由，值班守库限制了放松消遣的自由。那么我想问大家一句，什么是自由？现实中，自由恒久是相对的。没有规则的约束，自由便成空谈，我们也不行能成就今日的全部。就像人们常说的：“无以规则，不成方圆。”在竞争如此激烈的今日，金融业是一个非常特别而且高风险的服务行

25、业，可谓“前有天使引路，后有魔鬼诱惑”。 对于深处其间的每一位工作人员来说，每时每刻都面临道德、纪律和法规的考验，稍有不慎就会陷入“漂亮的陷阱”。近年来发生的案件无不充分暴露银行业在合规经营方面存在的问题，“重业务发展，轻合规管理”、往往把目光局限于完成考核任务和经营目标上，从而在工作中以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，给个人，给集体，给国家带来了深深的损害与巨大的损失。业务发展和防范风险是银行的两大命脉。对于任何一个不坚持制度而一味发展业务的银行，或者一味坚持制度而不谋发展的银行都是没有前途和难以长久的。纵观历史，有多少金融机构因不合规操作而造成了无法挽回的经济损失，从而断送了

26、自身发展的大好前景。一味追求速度，舍命地往前冲却慢慢放下了手中这面爱护自身的合规之盾，必定会被风险之箭射倒在地。 合规文化是风险管理的必定要求，对我们信合事业而言，就是要我们全部经营活动符合相应的法律法规和监管规定。合规文化是一扇屏障，是那些遵纪遵守法律人员的家，他们 15 的利益在合规的屏障下得到爱护；合规文化是一口警钟，时刻警醒我们在发展的同时不能遗忘企业立足之本：合规文化是一把标尺，为我们的发展指引最正确的方向；合规文化更是一条粗大的锁链，它紧紧地锁住违规人员的心，使他们无法在这个社会中胡作非为。合规绝不单是职能部门或者监管人员的事情，它贯穿于农信社的各个流程、各个环节。临柜人员在办理日

27、常业务时，须要合规；客户经理发放贷款时，须要合规；保卫人员在押送款箱时，须要合规；稽核人员在监督工作时亦须要合规。当前，农信社正值改革发展的关键时期，合规操作、合规经营对农信社的发展有着至关重要的作用。合规文化是我们稳健发展的强力爱护伞。虽然他可能会限制我们前进的速度，但它让我们的步伐更稳健、更踏实。它既可以抵抗外来的损害，也可以让我们在前进中不至于飘飘然，用稳健扎实的脚步确保在金融战场上不会跌倒。“路漫漫兮其修远”，合规文化建设任重而道远。建立合规文化不是靠某一个人的力气，要靠大家从小事做起，从自身做起，从我们经办的每一笔业务做起。 让我们共铸合规文化这只巨盾，防范危急，抵抗损害，守护我们的

28、心灵，阻挡我们内心的杂念，用每个信合员工的 双手共同托起信合的美妙明天，促就农信辉煌！ 合规警钟 长鸣在心 16 敬重的各位领导，各位同事，大家好！ 我是来自商行的张惠妹，很兴奋今日能站在这里，我演讲的题目是合规警钟，长鸣在心。 或许在座的各位都不会遗忘，二一一年七月二十三日，那个全中国都要为之动容的日子。大雨磅礴、电闪雷鸣中，两辆高速列车撞在一起，多节车厢冲出铁轨，上一秒本还鲜活的生命挤眼间灰飞烟灭。献血染红了地面，很快被雨水冲刷干净，然后又被染红。到处都是苦痛的呻吟、无望的求救，受伤的人们在无助的颤抖，侥幸逃命的人群仰视苍天怒吼！是为亲人挚友的逝去而哀思？还是为了人祸造成的事故而生气？我们

29、不禁要问，这两辆集合最先进技术的新型列车为什么会出现这样的事故？当抛开谜面揭开悲剧的本质，惨痛的教训让任何人都承受不起，也让全部人蓦然警醒，一个环节上的不合规，就造成了一次难以挽回的事故！ 如今驰骋在金融铁轨上的我们，不正是一辆高速疾驰的列车么？在以高风险著称的金融行业中；合规，就是一座长鸣于我们耳边的警钟，合规，更是一把长悬于我们头顶的利剑。面对着各种屡禁不止的违法违纪事务，沉痛的教训告知我们-十案九违规！法国兴业银行内部一名交易员因违规操作，买卖期货，令公司损失逾百亿元；国家开发银行原副行长王益利用职务之便，对企业违规发放贷款，收受钱物上千万元，最终沦为阶下囚；近年来，省联社通报的多起案例

30、， 17 皆是因为违规操作造成的。曾经，他们或许就是我们身边并肩作战的同事；曾经，他们或许就是客户心中优秀的代表，曾经，他们或许就是在我们遇到困难时伸出的那一双援手，但就是因为一次不合规的填写票据，因为一次不恰当的重人情轻规则，因为一次不合规的发放贷款，造成了严峻的经济事故，不仅失去了工作甚至沦为阶下囚！这样的教训、这样的警惕怎能不让我们深深自省。曾经的年轻有为、曾经的风华正茂、曾经的大好前程，因为一味的追求业绩，忽视了合规的重要性，最终不仅落得个身败名裂，人财两空，更对企业造成了巨大损失！这些惨痛的事实无一不告诫我们合规在金融行业的发展中所处的核心地位。 稳健发展是兴社之本，从严治社是生存之

31、道，合规管理是发展之基，假如没有合规管理为先导，稳健经营将是纸上谈兵。我想一个国家即使经济实力再强，假如没有健全的法制，没有遵纪遵守法律的国民，仍不能算是一个真正文明、强大的国家。同样，一个企业，即使业务发展再快速，企业规模再大，假如不合规，那么肯定是危机四伏，八面受敌。今日，我们强调“以遵纪遵守法律为荣、以作奸犯科为耻”，就是要进一步告诫人们，无论一个国家、一个军队，还是一个单位，都不行没了法纪的规范，都不行乱了正常的秩序。 当下我们信用社正处于改革发展的关键时期，我们必需要深刻相识到合规在金融领域中的核心地位。合规不仅是一 18 种意识，也是保障我们自身利益的有效方法；合规是一种责任，是由

32、许很多多、点点滴滴的有序环节和规定组成的；合规更是一种习惯，一种在日常工作中渐渐养成的良好习惯，是须要我们遵从，无条件听从的制度。在金融业务操作中，必需合规，不合规就是不合法!可以说，一个无章可依，无章可循的金融单位，就是一个没有生命的团队，就是一个无法生存的单位，金融单位只有做到合规经营，才能让整个工作正常、顺当地进行。所以，合规发展业务、宣扬合规文化、做合规农信人，是我们农村信用社必需要做到的！ 矩不正，不行以为方；规不正，不行以为圆。河流何以汇成浩势不行抵抗的汹涌？因为它合乎有容乃大的规则；松柏何以造就宏伟苍劲的挺立？因为它合乎“咬定青山不放松”的规则；雄鹰，何以成就搏击长空的翱翔？因为

33、它合乎“天高任鸟飞”的规则。万事万物无一不是在遵循着各自的规则，才使得每一个生命都找到了自身价值。整个社会，整个自然才能和谐，有序地发展。 我们多一份警醒，就会少一份懈怠之心，我们多一份责任，就会少一件金融事故，我们要时刻保持警惕、时刻提示自己，勿以善小而不为，勿以恶小而为之。防范未然，从小做起，每个人、每个部门、每个环节都要当心谨慎，保证合规！让我们在心中敲响合规的警钟，为我们的商行列车驶向更辉煌的明天，保驾护航！ 19 合规成就美妙将来 敬重的各位领导，各位同事，大家好！ 我是来自尚行的张学友，记得我在新员工入职培训班学习时，一位老领导曾殷切地说过一段很朴实的话：“我们现在制定的一些规章制

34、度有些同志很不理解，认为约束了他们，阻碍了他们的发展，事实上制定那些规章制度正是为了爱护我们能够好好的发展。”老领导的话简短，深刻，对于其中蕴涵的道理我当时不懂，是老领导的谆谆恳切吩咐让我把这句话我记了下来。正式进入工作岗位后，这句话经常在我耳畔响起，每次响起时都会在我懵懂的心灵里荡漾起一层层涟漪。 时至今日，合规文化创建活动让这句话又回荡在我的耳畔，如同夜半钟声，发人深醒。作为一名前台柜员，在为前来办理业务的客户服务时，每一笔业务的办理都离不开合规。开户作为我们与客户真正建立业务关系的第一步，在办理个人银行结算账户开户的过程中，坚持先联网核查有着重要意义。假如前来办理开户的客户是一名网上在逃

35、犯罪分子，联网核查将会为公安机关侦破案件供应帮助；其次，联网核查的结果有力的支持了存款实名制，对于打击洗钱犯罪 活动有着干脆的效果，而洗钱活动作为许多犯罪活动的最终一个环节，在整个犯罪链条中占据着非常重要的作用，按规章制度操作，限制好这个环节能够有力地防控犯罪。再次，许多金融诈骗犯罪中关键的一步就是开户。前段时间猖獗一时的电信诈骗，犯罪分子所运用的各种各样虚假的银行结算账户，让案件的侦破变得异样困难。如若当时按规章制度办事，严格开户流程，切实推行存款实名制，仔细联网核查，这样对于前期犯罪将会产生强有力的遏制作用，对于后期犯罪活动的侦破将会产生干脆的帮助。联网核查一小步，合规创建一大步，服务客户

36、，建设和谐金融，贡献社会有力的一步。 这些，不禁使我对于合规创建活动有了更真，更深，更远的相识。那些时时刻刻围绕在我们身边的规章制度啊！不正像是罩在我们身上的一层牢固而又坚韧的防护盾？为我们撑起蔚蓝干净的一片天，让我们得以徜徉于蓝天白云下健康强壮成长。又像是前行道路上斩断荆棘的一把利剑，削去了众多旁枝歪杈，为我们不断向前开拓浩浩坦途。 那些围绕在我们身旁的规章制度啊！又不正像是经验暴风骤雨后那一条横贯天际的彩虹，让我们时刻覆盖在前辈才智的光线中。由此，我不禁想到每一条规章制度的来之不易，以及每一条规章制度形成要经验的多次坎坷与蜕变。每一条规章制度的背后都有着一个痛策心扉，发人深省的故事。成 2

37、1 立于1762年的巴林银行集团是英国伦敦城内历史最久、名声显赫的商人银行集团，素以发展稳健、信誉良好而驰名，其客户也多为显贵阶层，包括英国女王伊丽莎白二世。但就是这样一个拥有百年历史与荣耀的国际性大银行由于员工的操作不当在一夜之间倒闭，回头看，如若员工的合规意识剧烈，对于期货经理尼克里森身兼双职，既担当前台首席交易员职务，又负责管理后线清算的事情严加防范，严格根据内限制度办理，仔细落实好各项规章制度，巴林银行的悲剧是可以避开的。历史不能假设，更加不能重头再来。 巴林银行的悲剧时时刻刻提示着我们，在我们的业务发展中，一刻也离不开合规，每一笔业务的办理中，一刻也离不开合规。例如挂失，假如我们不能

38、够在挂失新开，挂失客户密码重臵的过程中做到本人持身份证前往，客户预留印鉴及印押核对无误，我们将会使客户的资金被转移，这无异于盗窃，我们在无意间就成了帮凶。 前段时间，甬温线上的动车相撞事务引发了我们对于曾经信任和骄傲的铁路交通前途的担忧，而那撒在冰冷漫长的铁轨上的热血与泪水不停逼问着每一个有良知的中国人的心。使我们不由自主的去追问血泪背后的事实与真相。“合规”与“合轨”仅一字之差，其中蕴涵的深远道理值得我们分析与思索。 今日今时，高速发展的颍东农村商业银行正像是一艘挂 22 帆远航，直济沧海的巨舰，合规是我们前行的舵，引领我们驶向广袤蔚蓝的深海，开拓信合的广袤天地。合规文化创建活动对于我们来说

39、像一首经久传唱永不过时的歌，每次歌声响起的时候总能振颤我们的内心，引发我们对于往昔的追忆与思索，催发出我们努力向上的动力。遵章守规是我们颍东农商行永葆活力，勇往直前，走在前列的不竭动力，使我们迈向一个又一个更新更高的台阶。作为一名综合柜员，工作中，经常可以看到因为一项手续不合规忍受客户无故指责，耐性向客户讲解，坚持业务原则的前台，经常可以看到仔细审核业务流程辛勤耕耘到半夜的中台，也经常可以真实地感受到那些呕心沥血制定规章制度静默奉献的后台的巨大付出。是他们的无私奉献，静默耕耘的汗水不断浇灌滋养着颍东农商行这棵参天大树，使其枝繁叶茂，更加具有浩荡蓊郁之气，我坚信，不久的将来，必定硕果累累，芳香四

40、溢。 23 内控合规工作简报(合规文化建设 健全的合规风险管理机制，成熟的合规文化，是构建银行有效的内部限制机制的基础和核心，从而也为健全银行内控体系、提高市场竞争力奠定了基础。通过此次教化学习活动，使我对职业道. 合规工作简报 XXX农商行合规工作简报第3期 （总三期）安徽XXX农村商业银行合规管理部编印 2022年03月10日 【编者按】实行合规督导制就是要通过基层合规督导员对本网点日常业务经营管理等方面. 银行合规建设心得体会：加强合规建设,打造合规领先银行 银行合规建设心得体会：加强合规建设，打造合规领先银行 国际银行业的发展阅历表明，合规建设是银行业稳健经营持续发展的保障。我国自独立

41、的银行监管部门中国银监会成立以来,强化. 合规建设征文 合规文化建设之我见随着新一轮农村金融改革的浪潮，合作银行转制为农商行已成为目前我行改革的方向。合规风险是银行业的主要风险之一。加强合规文化建设，提高合规风险管理水平. 合规建设心得体会 合规建设心得体会依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是各部门各岗位自我发展自我爱护及防范金融风险的根本所在。因此，在经营管理. 本文来源：网络收集与整理，如有侵权，请联系作者删除，谢谢！第29页 共29页第 29 页 共 29 页第 29 页 共 29 页第 29 页 共 29 页第 29 页 共 29 页第 29 页 共 29 页第 29 页 共 29 页第 29 页 共 29 页第 29 页 共 29 页第 29 页 共 29 页第 29 页 共 29 页