2023年山西银行从业资格考试真题卷(9).pdf

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1、2023 年山西银行从业资格考试真题卷（9）本卷共分为 1 大题 50 小题，作答时间为 180 分钟，总分 100分，60 分及格。一、单项选择题（共 50 题，每题 2 分。每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.QFII 基金在_设立，从事_投资。A：境内，境内 B：境内，境外 C：境外，境内 D：境外，境外 2.CPI 上涨了 5，则债券投资者承担的风险是_ A：价格风险 B：再投资风险 C：购买力风险 D：违约风险 3.在中国推动经济增长的主要力量是_ A：出口 B：投资 C：消费 D：储蓄 4.关于理财产品的销售管理的内容，错误的是_ A：客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品

2、时，但客户坚持要求购买的，商业银行应制定专门的文件，列明商业银行的意见、客户的意愿、其他说明事项 B：商业银行应主动向未进行过衍生金融产品交易的客户推荐销售此类产品 C：商业银行应向有意购买产品的客户当面说明有关产品的投资风险和风险管理的基本常识 D：商业银行应用通俗易懂的语言说明相关产品的投资风险，配以必要的示例，说明最不利的投资情形 5.我国的信托业已经先后经过_次大规模的清理整顿。A：3 B：4 C：5 D：6 6._提倡将原本资产负债表内的业务,转化为表外业务。A：资产负债表外管理理论 B：销售理论 C：存款理论 D：资产结构理论 7.商业银行应按_准备理财计划各投资工具的财务报表、市

3、场表现情况及相关材料，相关客户有权查询或要求商业银行向其提供上述信息。A：月度 B：季度 C：年度 D：旬 8.股票、定期存款和大额可转让存单的流动性由强烈到弱的正确排序是_ A：大额可转让存单股票定期存款 B：股票大额可转让存单定期存款 C：定期存款股票大额可转让存单 D：股票定期存款大额可转让存单 9.中国银监会对金融机构业务范围进行审批，属于监管措施中的_ A：市场准入 B：非现场监管 C：现场检查 D：信息披露 10._是指由于股票价格的不利变动所带来的风险。A：股票价格风险 B：折算风险 C：交易风险 D：市场风险 11.商业银行的操作风险不是由_所引发的风险。A：不完善的内部程序

4、B：无法满足客户流动性 C：外部事件 D：人员及系统 12.商业银行开展保证收益型理财计划等个人理财业务，应向_申请批准。A：中国人民银行 B：中国证监会 C：中国银监会 D：中国银行业协会 13.Credit Monitor 模型对有风险贷款和债券进行估值的理论基础是_ A：保险学的精算理论 B：默顿期权定价理论 C：经济计量学理论 D：资产组合理论 14.李某的朋友张某长期从事假人民币的买卖，对于李某的下列行为，说法正确的是_ A：只帮助张某运输而不买卖假人民币，不会构成犯罪 B：从张某处以低价购买假人民币自己使用，不会构成犯罪 C：以朋友身份协助张某共同出售，只要不收取报酬就不会构成犯罪

5、 D：以上行为都构成犯罪 15.外汇市场的交易中，哪个层次的交易额最大_ A：商业银行与客户之间 B：商业银行同业之间 C：商业银行与中央银行 D：客户与客户之间 16.根据 2003 年 l2 月 27 日修订后的中国人民银行法，下列选项中不属于中国人民银行的职能的是_ A：制定和执行货币政策 B：监督与管理银行业金融机构 C：防范和化解金融风险 D：维护金融稳定 17.依据贷款风险分类指导原则(银发2001416 号)，贷款五级分类依次为_ A：正常类、关注类、次级类、可疑类、损失类 B：正常类、次级类、关注类、可疑类、损失类 C：正常类、次级类、可疑类、关注类、损失类 D：正常类、关注类

6、、可疑类、次级类、损失类 18._交易不仅可以用于套期保值，还可以获得可能出现的意外收益。A：股指期货 B：金融期权 C：远期交易 D：商品期货 19._是指商业银行针对政治、经济、社会、科技等外部环境和内部可利用资源，系统识别和评估商业银行既定的战略目标、发展规划和实施方案中潜在的风险，并采取科学的决策方法和风险管理措施来避免或降低可能的风险损失的风险管理方法。A：法律风险管理 B：战略风险管理 C：合规风险管理 D：国家风险管理 20._是流动资产中最重要的组成部分，常常达到流动资产总额的一半以上。A：现金 B：存货 C：利润 D：股票 21.个人征信系统是我国社会信用体系的置要基础设施，

7、是在国务院领导下，由_组织各商业银行建立的个人信用信息共享平台。A：中国银联 B：中国银监会 C：中国人民银行 D：中国银行业协会 22.下列不属于个人经营专项贷款的是_ A：某银行的个人工程机械按揭贷款 B：某银行的个人投资经营贷款 C：某银行的个人商用房贷款 D：某银行的个人商铺贷款 23.如果人民币基础利率低于美元基准利率 4 个百分点，则根据利率评价理论，远期人民币兑美元应更加倾向于_ A：升值 B：保持不变 C：贬值 D：随机变化 24.预期某证券有 40的概率取得 l2的收益率，有 60的概率取得 2的收益率，那么该证券的预期收益率为_ A：5 B：6 C：7 D：8 25.有关集

8、团客户的信用风险，下列说法错误的是_ A：内部关联交易频繁 B：连环担保十分普遍 C：系统性风险较高 D：风险豁控难度较小 26.以实物为标的物，以财产管理和财产保值增值为目的的信托业务是_ A：资金信托 B：财产信托 C：权利信托 D：特定目的信托 27.某投资者购买10万元甲银行期限为3个月(90天)的人民币债券理财计划，到期一次还本付息，预期本产品年化收益率为 275%，则投资者到期可获得的理财收益为_(一年按 360 天计算)A：687.5 元 B：275 元 C：2750 元 D：6875 元 28.某投资者做一项定期定额投资计划，每季度投入 3000 元，连续投资 5 年，如果每年

9、的平均收益率为 12%，那么第 5 年末，账户资产总值约为_ A：81670 元 B：76234 元 C：80610 元 D：79686 元 29.无民事行为能力人是指_ A：不满 10 周岁且精神正常的未成年人 B：年满 18 周岁成年且精神正常的自然人 C：不能完全辨认自己行为的成年精神病人 D：年满 16 周岁不满 18 周岁并以自己的劳动收入为主要生活来源且精神正常的自然人 30.一张 10 年期，年利率 9%，市场价格为 850 元，面值 l000元的债券，即期收益率是_ A：1.06%B：9.76%C：10.6%D：97.6%31.某企业原是甲银行客户经理的大客户，后因与乙银行的客

10、户经理建立了良好的个人关系而成为乙银行的客户。甲银行客户经理应_ A：暗示给企业负责人回扣争取拉回客户 B：对企业负责人揭发乙银行在某些业务领域的弱点 C：继续与企业保持联系，递送有关甲银行的产品介绍 D：拒绝企业对甲银行的询价要求，以防有关信息落入乙银行 32.某银行在 200B 年 4 月 20 日以 l00 元的价格买人债券，5个月后该银行以 110 元的价格卖出债券，这一年内债券没有付息，则该银行从 2008 年 4 月 20 日到 200B 年 9 月 20 日的债券持有期收益率为_ A：14 B：10 C：931 D：107 33.在非财务因素分析中，对借款人还款记录的持续监控属于

11、_ A：经营风险分析 B：管理风险分析 C：还款意愿分析 D：行业风险分析 34.下列关于贷款种类说法错误的是_ A：按照贷款币种可分为人民币贷款和外币贷款 B：按照贷款期限可分为短期贷款和中长期贷款 C：按照贷款对象可分为生产企业贷款和外商投资企业贷款 D：按照贷款利率可分为浮动利率贷款和固定利率贷款 35.建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息是_应履行的职责之一。A：中国银行业监督管理委员会 B：所有商业银行 C：中国银行业协会 D：中国反洗钱监测分析中心 36.影响股票价格的因素是股票投资风险的来源，其中系统风险可由下列哪个因素引起_ A：央行调高再贴现

12、率 B：发行公司的股息政策变动 C：发行公司管理层变动 D：发行公司的盈利水平 37.下列关于合同成立和生效的说法，正确的是_ A：合同生效是合同成立的前提 B：合同不能附生效期限和生效条件 C：合同成立主要是事实问题，合同生效主要是法律评价问题 D：只有当事人意思表达真实时，合同才能成立 38.下列不属于商业银行对企业信用风险分析的骆驼(CAMEL)系统的是_ A：个人因素 B：资本充足性 C：管理水平 D：流动性 39.关于风险管理与商业银行的关系，说法不正确的有_ A：承担和管理风险是商业银行的基本职能，也是商业银行业务不断创新发展的原动力 B：风险管理能够作为商业银行实施经营战略的手段

13、，极大地改变了商业银行经营管理模式 C：风险管理能够为商业银行风险管理技术提供依据，并有效管理商业银行的业务模式 D：风险管理水平直接体现了商业银行的核心竞争力，不仅是商业银行生存发展的需要，也是现代金融监管的迫切需求 40.王先生决定投资一个 10 年期期限的投资项目，从投资之日起每年可获得投资收益 10000 元，年利率 为 6%，则该项目可获得的全部投资现值为_、A：73600 元 B：100000 元 C：55865 元 D：83600 元 41.当一个公司的季节性和长期性销售收入同时增长时，流动资产的增长体现为_ A：核心流动资产的增加和季节性资产的减少 B：核心流动资产的减少和季节

14、性资产的增加 C：核心流动资产和季节性资产的共同减少 D：核心流动资产和季节性资产的共同增长 42.关于银行远期外汇交易，下列说法中错误的是_ A：需要事前约定交易的币种、金额和汇率等 B：远期外汇升水表示在直接标价法下，远期汇率数值小于即期汇率数值 C：远期外汇交易具有能够对冲汇率风险的优点 D：可按固定交割日交割，也可由交易的某一方选择在一定期限内的任何一天交割 43.市场风险是指因_的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险。A：利率 B：汇率 C：股票价格 D：市场价格 44.风险监测和报告能满足不同层级和不同职能部门对于风险状况的多样化需求，因此，具有以下作用_ A：监测各种可量

15、化的关键风险指标 B：报告商业银行所有风险的定量定性评估结果 C：提高商业银行风险管理效率和质量 D：间接体现商业银行的风险管理水平和研究开发能力 45.根据银行业从业人员职业操守中“内幕信息”原则的要求，银行个人理财业务人员不得_ A：与本行专家讨论股票走势 B：利用本行电脑操作股票买卖 C：c利用为客户服务获得的未公开信息指导他人买卖股票 D：在本行上网查看股票信息 46.下列不属于商业银行开展的中间业务是_ A：银行间同业拆借业务 B：个人理财业务 C：代理买卖外汇业务 D：承销金融债券业务一 47.常见的资产配置组合模型中，低风险资产占 50%左右，中风险资产占 30%，高风险资产比例

16、最低的是_ A：金字塔型 B：哑铃型 C：纺锤型 D：梭镖型 48.若 国 际 外 汇 市 场 上 GBP/USD1 7422/1 7462，USD/CAD=1.1694/1.1734，则加拿大元与英镑之间的套算汇率的正确表述方式为_ A：GBP/CAD=2.0420/2.0443 B：GBP/CAD=2.0373/2.0490 C：CAD/GBP=1.4882/1.4898 D：CAD/GBP=1.4847/1.4932 49.关于外汇挂钩类理财产品的期权拆解，下列说法错误的是_ A：期权拆解分为一触即付期权和双向不触发期权 B：一触即付期权的理财计划到期时，若最终汇率收盘价高于触发汇率，总回报=保证投资金额(1+潜在回报率)C：一触即付期权的理财计划到期时，若最终汇率收盘价低于触发汇率，总回报=保证投资金额(1+最低回报率)D：双向不触发期权指在一定投资期间内，若挂钩外汇在整个期间未曾触及买方所预先设定的两个触及点，则卖方不支付当初双方所协定的回报率 50.下列关于可转换债券收益的说法，不正确的是_ A：可转换债券转换为股票前，持有人只享有利息 B：可转换债券转换为股票后，持有人成为公司股东 C：可转换债券转换为股票后，其收益水平与债券类似 D：可转换债券适合在低风险一低收益与高风险一高收益这两种不同收益结构之间做出灵活选择的投资者