2022年初级银行从业资格证《银行管理》题库综合试题-含答案.docx

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1、2022年初级银行从业资格证银行管理题库综合试题含答案考试须知：1、考试时间：120分钟，本卷满分为100分。2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在密封线内答题，否则不予评分。姓名：考号：得分评卷入 一、单选题（本题共90小题，每题0.5分，共计45分）,1、商业银行各业务条线和分支机构的（）应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。A、合规管理人员B、负责人C、高管人员D、全体员工2、（）是指债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融产品价值，从而给债权人或金融持有人造成经济损失的风险。A、信用风险B、

2、市场风险C、操作风险D、法律风险第1页共44页35、对于（）方来说，在交易所回购交易开始时，其申报买卖部位为买入。A、以券融资B、以券融券C、以资融券D、以资融资36、处于补缺式地位的商业银行资产规模（）,提供的信贷产品（）A、很大；较少B、较大；很多C、很小；较少D、较小；很多37、（）是异地结算中广受欢迎、广为应用的结算工具。A、商业汇票B、银行汇票C、银行本票D、支票38、下列不属于银行业金融机构的重组方式的是（）A、增资发行C、合并B、购买与承接D、兼并收购39、下列不属于金融租赁公司业务范围的是（）第10页共44页A、固定收益类证券投资业务B、吸收股东1年期（含）以上定期存款C、经批

3、准发行债券D、同业拆借40、金融会计具有（）两项主要功能。A、核算和监督B、核算和经营管理C、监督与管理D、经营核算与监督41、（）是指汽车金融公司可以提供向汽车经销商发放的采购车辆贷款和营运设备贷款。A、向汽车经销商发放汽车贷款B、向汽车购买者发放汽车贷款C、向汽车生产者发放汽车贷款D、向汽车维修者发放汽车贷款42、开发银行和政策性银行应当遵循风险管理（）原则，充分考虑金融业务和金融风险的相关性，按照相关规定确定会计并表、资本并表和风险并表管理范围，并将各类表内外、 境内外、本外币业务纳入并表管理范围。A、实质性B、及时性C、可控性D、相关性第11页共44页43、（）是我国经济体制和金融体制

4、改革的产物，是我国金融体系中具有中国特色的一类非银行金融机构。A、财务公司B、证券公司C、期货公司D、保险公司44、前进机械厂购买一批设备急需资金500万元向甲商业银行申请贷款，并请市第三人民医 院提供保证，并按照法律规定该医院（）A、银行同意即可担保B、可以担保C、不能担保D、如有足够清偿能力即可45、以下（）不属于商业银行绩效考评的基本要素。A、评价目标B、评价标准C、评价对象D、评价监督46、目前，我国个人投资人认购的大额存单起点金额不低于（）A、20万元B、30万元C、50万元第12页共44页D、60万元47、商业银行的代理业务不包括（）A、代发工资B、代理财政性存款C、代理财政投资D

5、、代销开放式基金48、货币经纪公司及其分公司按照中国银保监会批准经营的业务不包括（）A、境内外衍生产品交易经纪业务B、境内外资本市场交易经纪业务C、境内外货币市场交易经纪业务D、境内外债券市场交易经纪业务49、（）是指合规管理应当运用系统观点进行系统的设计和组织，构建合理的运行体制,协调制作，实现合规管理的最大效能。A、独立性原则B、系统性原则C、全面性原则I）、合理性原则50、以下各项，（）不是政策性银行。A、中国人民银行B、国家开发银行C、中国进出口银行第13页共44页D、中国农业发展银行51、城乡居民储蓄存款和企业单位定期存款属于（）A、M0B、MlC、M2D、M352、商业银行的代理业

6、务不包括（）A、代发工资B、代理财政性存款C、代理财政投资D、代销开放式基金53、下列不属于单位结算账户是（）A、基本存款账户B、长期存款账户C、临时存款账户D、一般存款账户54、定活两便储蓄存款存期不限，存期不满（）的，按支取日活期利率计息。A、1个月B、2个月C、3个月D、6个月第14页共44页55、狭义的金融创新是指（）的金融创新，主要是指由于金融管制的放松而引发的一系列金融业务和金融工具的创新。A、微观金融主体B、宏观金融主体C、个别金融主体D、大型金融主体56、下列（）不属于银行绩效考评的指标。A、合规经营类指标B、风险管理类指标C、发展转型类指标D、盈利潜力类指标57、商业银行的代

7、理业务不包括（）A、代发工资B、代理财政性存款C、代理财政投资D、代销开放式基金58、现阶段，我国按流动性不同将货币供应量划分为三个层次，其中Ml表示（）A、广义货币B、狭义货币C、基础货币D、准货币第15页共44页59、商业银行应当在（）要求的基础上计提储备资本。A、最低资本B、储备资本和逆周期资本C、系统重要性银行附加资本D、核心资本60、商业银行应当在（）要求的基础上计提储备资本。A、最低资本B、储备资本和逆周期资本C、系统重要性银行附加资本D、核心资本61、宋体某银行的核心资本为100亿人民币，附属资本为50亿人民币，风险加权资产为1500亿元人民币，则资本充足率为（）A、10%B、8

8、%C、6. 7%D、3. 3%62、以下关于合规文化的特点说法错误的是（）A、合规文化是银行的自身需求B、合规文化体现了价值取向C、合规文化必须通过制度传达D、合规风险报告是合规文化的核心第16页共44页63、绩效考评即经营业绩的考核与评价，是指银行为实现自身发展战略和落实监管要求，通过建立考评指标、设定考评标准，对考评对象在特定期间的（）进行综合评价，并根据考评结果改进经营管理的过程。A、经营成果、风险状况、发展状况B、发展状况、内控管理、经营成果C、内控管理、发展状况、风险状况D、风险状况、内控管理、经营成果64、债券投资的（）是指由于通货膨胀的发生，债券持有人从投资债券中所收到的金钱的实

9、际购买力越来越低，甚至有可能低于原来投资金额的购买力。A、信用风险B、利率风险C、购买力风险D、流动性风险65、目前，商业银行的经营发展越来越倾向于（）经营。A、专业化B、多元化C、综合化D、差别化66、对于银行业金融机构重组失败的，国务院银行业监督管理机构可以决定终止重组，由 （）按照法律规定的程序依法宣告破产。A、人民法院C、公安机关第17页共44页B、人民检察院D、银监会67、债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信任质量发生变化，从而给银行带来损 失的可能性属于（）A、合规风险B、信用风险C、操作风险D、市场风险68、银行业监管机构贯彻落实“回归本源，服从服务于经济社会发展”的措施

10、，不包括（）A、全力支持重大战略实施B、丰富我国金融产品的多样性C、积极支持供给侧结构性改革D、大力推进普惠金融发展69、下列关于空壳公司特点的表述，错误的是（）A、为匿名的公司所有者提供服务B、由被提名担任董事并相应收取管理费作为报酬C、被提名人全面掌握公司真实所有人的信息D、公司由被提名人根据外国律师的登记指令成立70、由银行签发的，承诺自己见票时无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据是（）A、银行本票B、银行承兑汇票第18页共44页C、支票D、商业承兑汇票71、对借款人利用企业兼并、重组、分立等形式恶意逃废银行债务的授信余额，如没有逾期 未归还贷款本息，至少划分为（）A、关注类B、次级

11、类C、可疑类D、损失类72、（）是指银行向从事合法生产经营的个人发放的，用于定向购买或租赁商用房、机械设备、以及用于满足个人控制的企业生产经营流动资金需求和其他合理资金需求的贷款。A、个人住房贷款B、个人消费贷款C、个人经营类贷款D、自营性个人住房贷款73、下列哪些属于资本市场的特点（）A、偿还期短、流动性强、风险小B、偿还期短、流动性小、风险高C、偿还期长、流动性小、风险高D、偿还期长、流动性强、风险小74、货币经纪公司最早起源于（）A、德国第19页共44页3、中央银行在公开市场上买卖有价证券，将直接影响（），从而影响货币供应量。A、商业银行法定准备金B、商业银行超额准备金C、中央银行再贴现

12、D、中央银行再贷款4、金融租赁公司的重大关联交易应经（）批准。A、总经理B、董事会C、风险管理委员会I）、项目审核委员会5、债券投资的（）不仅考虑到了债券所支付的利息收入，而且还考虑到了债券的购买价格和出售价格，从而考虑到了债券的资本损益，因此，比较充分地反映了债券投资的实际 收益率。A、名义收益率B、即期收益率C、持有期收益率D、到期收益率6、存款业务按客户类型，分为个人存款和（）A、储蓄存款B、外币存款C、对公存款第2页共44页B、美国C、意大利D、英国75、处于补缺式地位的商业银行资产规模（）,提供的信贷产品（）A、很大；较少B、较大；很多C、很小；较少D、较小；很多76、下列贷款不能归

13、为关注类的是（）A、同一借款人对其他银行的部分债务已经不良B、借新还旧C、借款人以分立形式恶意逃废银行债务，本金尚未逾期D、重组后的贷款仍然逾期77、下列关于合规及合规风险的说法中，不正确的是（）A、合规风险与信用风险、市场风险、操作风险具有关联性B、商业银行的经营活动违反了法律、规则和准则可能遭受合规风险C、商业银行经营活动不合规遭受监管处罚属于合规风险D、商业银行经营活动不合规造成声誉损失不属于合规风险78、关于同业拆借说法不正确的是（）A、同业拆借是一种比较纯粹的金融机构之间的资金融通行为第20页共44页B、为规避风险，同业拆借一般要求担保C、同业拆借一般不需向中央银行缴纳法定存款准备金

14、，降低了银行的筹资成本D、同业拆借资金只能作短期的用途79、流动性风险监测指标中，（）反映了银行存款的集中度。A、最大十户存款比例B、核心负债比例C、存贷比D、最大十家同业融入比例80、财务公司为我国金融发展作出了重大贡献，其贡献不包括（）A、催生了大型企业的财团意识B、节省了企业集团的融资成本C、降低了企业的系统风险D、防控企业集团资金风险81、以下关于内部控制的职责分工说法正确的是（）A、业务部门是内部控制的“第二道防线”B、内部审计部门是内部控制的“第三道防线”C、内部控制管理职能部门是内部控制的“第一道防线”D、内控管理职能部门负责对商业银行内部控制的充分性和有效性进行审计，及时报告

15、审计发现的问题82、（）是国家重要的核心竞争力。A、金融第21页共44页B、GDPC、教育D、文化83、某人投资债券。买入价格为500元，卖出价格为600元，期间获得利息收入50元，则 该投资者持有期收益率为（）A、20%B、30%C、40%D、50%84、平衡计分卡（BALAnCEDSCorE?CArD,BSC）,是基于商业银行（）视角的重要评价工具。A、股东和董事B、股东和管理者C、董事和管理者D、管理者和监察长85、下列属于政策性银行的是（）A、中国人民银行B、中国工商银行C、中国农业银行D、中国进出口银行86、中央银行可以采取（）的货币政策工具增加货币供应量。第22页共44页A、在公开

16、市场上买入证券B、提高存款准备金率C、提高再贴现率D、通过窗口指导劝告商业银行减少贷款发放87、重大声誉事件发生后（）内向国务院银行业监督管理机构或其派出机构报告有关情况。A、12小时B、24小时C、36小时D、72小时88、根据商业银行合规风险管理指引，下列不属于董事会的合规管理职责的是（）A、审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对商业银行管理合规风险的有效 性作出评价，以使合规缺陷得到及时有效的解决B、审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施C、任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性D、授权董事会下设的风险管理委员会，审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商 业银行合规风

17、险管理进行日常监督89、金融会计具有（）两项主要功能。A、核算和监督B、核算和经营管理C、监督与管理第23页共44页D、经营核算与监督90、中央银行可以采取（）的货币政策工具增加货币供应量。A、在公开市场上买入证券B、提高存款准备金率C、提高再贴现率D、通过窗口指导劝告商业银行减少贷款发放得分评卷入二、多选题（本题共40小题，每题1分，共计40分）1、互联网支付的主要表现形式有（）A、第三方支付B、网络支付C、移动支付D、线上支付E、网银2、开展特定目的的载体同业投资业务，应坚持的原则包括（）A、依法合规原则B、风险收益匹配原则C、集中管理原则D、总量控制原则E、实质重于形式原则3、根据修订后

18、的商业银行流动性风险管理办法，流动性风险监管指标包括（）第24页共44页A、杠杆率指标B、流动性比例C、核心负债比例D、流动性覆盖率E、净稳定资金比例 4、COSO委员会于1992年发布内部控制一一整体框架，该框架规定内部控制的要素主要包括（）A、控制环境B、风险评估C、控制活动D、内部监督E、信息与沟通5、普惠金融的基本原则有（）A、机会平等、惠及民生B、健全机制、持续发展C、防范风险、推进创新D、政府主导、市场引导E、统筹规划、因地制宜6、下列关于金融市场的表述，正确的有（）A、根据期限不同可以将金融市场分为货币市场和资本市场B、金融市场是以金融工具为交易对象而形成的资金供求关系的总和第2

19、5页共44页C、金融市场的构成要素包括交易主体、交易对象、交易工具、交易的组织形式和交易价 格等D、金融市场是金融体系的构成要素之一E、金融市场是货币和资本的交易活动、交易技术、交易制度、交易产品和交易场所的集 合7、金融工具具有的特点包括（）A、收益性B、风险性C、杠杆性D、流动性E、便利性8、银行不良资产处置的方式包括（）A、诉讼追偿B、押品处置C、委外清收D、破产清偿E、以资抵债9、根据承兑人的不同，商业汇票可分为（）A、商业承兑汇票B、政府承兑汇票C、银行承兑汇票第26页共44页D、交易商承兑汇票E、市场承兑汇票10、各商业银行根据客户和自身经营特点对个人消费贷款进行细化分类，常见的个

20、人消费贷 款包括（）A、个人汽车贷款B、个人教育贷款C、个人耐用消费品贷款D、个人消费额度贷款E、个人旅游消费贷款11、消费金融公司可以经营下列（）部分或者全部人民币业务。A、发放个人消费贷款B、接受股东境内子公司及境内股东的存款C、向境内金融机构借款D、经批准发行金融债券E、境内同业拆借12、财务公司可以从事业务有（）A、吸收成员的3月及以上的定期存款，但不能是活期存款B、发放个人贷款C、同业拆借D、经批准的保险代理业务E、对成员单位提供担保第27页共44页13、银行业金融机构应当从（）方面做好从业人员行为管理。A、招聘和任职B、从业人员管理信息系统C、行为守则和行为细则D、举报和问责E、评

21、估和监测14、货币市场的主要特点有（）A、低风险、低收益B、期限短、流动性强、风险性小C、交易量大D、主要是个人投资者参与E、交易频繁15、财政政策工具包括（）A、国债B、公共支出C、再贴现D、政府投资E、税收16、根据商业银行金融创新指引，下列关于商业银行开展金融创新活动说法正确的有（ ）A、应坚持合法合规的原则，遵守法律、行政法规和规章的规定第28页共44页B、应遵守职业道德标准和专业操守，完整履行尽职义务C、应充分尊重他人的知识产权，不得侵犯他人的知识产权和商业秘密D、应坚持充分竞争原则，鼓励低价竞争E、应坚持成本可算、风险可控、信息充分披露的原则17、以下（）属于柜台业务存在的主要操作

22、风险点。A、柜员为无证件或未获得相关批文的客户开立账户B、未经授权办理大额存取款业务C、以停用、作废的印章未封存上缴或未及时销毁D、管库员双人管库、同进同出E、银企不对账或对账不符时，未及时进行处理18、根据信托公司集合资金信托计划管理方法，信托公司管理信托计划，应当遵循的规 定有（）A、不得向他人提供担保B、不同信托财产间可进行相互交易，应当保证交易价格公允C、向他人提供贷款不得超过其管理得所有信托计划实收余额的20%D、不得将同一公司管理的不同信托计划投资于同一项目E、不得以固有财产和信托财产进行交易19、下列选项中，关于定活两便储蓄存款、个人通知存款计结息方法正确的是（）A、存期三个月（

23、含）以上、一年以内的，按支取日同档次整存整取利率打六折计息B、定活两便储蓄存款存期不限，存期不满三个月的，按支取日活期利率计息C、定活两便储蓄存款存期不限，存期不满六个月的，按支取日活期利率计息第29页共44页D、定期存款7、既可以用于支取现金，也可以用于转账的支票是（）A、现金支票B、转账支票C、普通支票D、结算支票8、以下不属于银行业消费者权益保护主要内容的是（）A、为消费者提供规范服务B、履行信息披露要求C、做好消费者信息管理D、遵守相关法律9、根据信托公司管理办法，信托公司固有投资业务不可开展的投资类型是（）A、实业投资B、自用固定资产投资C、金融产品投资D、金融类公司股权投资10、下

24、列关于我国经济供给侧结构性改革的说法中，错误的是（）A、最终目的是满足需求B、主攻方向是提高供给质量C、改革的关键是产业结构优化升级D、根本途径是深化改革第3页共44页D、存期超过一年（含）的，无论存期多长，一律按支取13定期整存整取一年期存款利 率打六折计息E、存期一个月（含）以上、一年以内的，按支取日同档次整存整取利率打六折计息20、以下（）属于柜台业务存在的主要操作风险点。A、柜员为无证件或未获得相关批文的客户开立账户B、未经授权办理大额存取款业务C、以停用、作废的印章未封存上缴或未及时销毁D、管库员双人管库、同进同出E、银企不对账或对账不符时，未及时进行处理21、以下属于风险管理框架八

25、大要素的有（）A、内部监督B、目标设定C、事项识别D、风险评估E、风险应对22、与银行业经营管理相关的民商事法律包括（）A、刑法B、民法C、物权法D、担保法E、合同法第30页共44页23、作为中央银行货币政策工具的再贴现政策，具体包括（）A、再贴现利率的调整B、金融机构信贷结构的调整C、规定再贴现票据的种类D、金融机构再贴现票据数量的调整E、再贴现时间的调整24、一般性投诉处理的基本原则包括（）A、积极主动原则B、客观公正原则C、专也原则D、有效控制、减少影响E、积极应对、快速反应）的风险。）的风险。25、合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受（A、法律制裁B、决策失误C、监

26、管处罚D、重大财务损失E、声誉损失26、银行在金融创新中，须遵守的基本原则有（）A、成本可算原则B、合法合规原则第31页共44页C、客户适当性原则D、维护银行利益原则E、强化业务监测原则27、下列属于金融债券发行方式的是（）A、私募B、公募C、直接发行D、间接发行E、直接公募28、互联网金融是传统金融机构与互联网企也利用互联网技术和信息通信技术实现（）的新型金融业务模式。A、资金融通B、支付C、信息中介D、结算E、投资29、商业银行公司治理指引第四条指出，商业银行公司治理应当遵循原则有（）A、各治理主体独立运作B、有效制衡C、相互合作D、协调运转第32页共44页E、合理的激励30、重大投诉处理

27、基本原则有（）A、积极应对、快速反应B、有效控制、减少影响C、公正诚信、实事求是D、实事求是、公平公正E、合规、谨慎31、中央银行基准利率主要包括（）A、再贷款率B、再贴现率C、再存款率D、存款准备金率E、超额存款准备金利率32、合规培训与教育主要包括有（）A、对新员工的入职培训B、所有员工的不定期培训C、针对性培训D、专业技能培训E、职业技术培训33、在内部控制的职责分工中，业务部门的职责主要有（）A、负责组织开展监督检查第33页共44页B、负责严格执行相关制度规定C、负责参与制定与自身职责相关的业务制度和操作流程D、负责牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估E、负责按照规定时限和路

28、径报告内部控制存在的缺陷，并组织落实整改34、宋体存款保险条例规定的存款保险具有强制性，应当参加存款保险的有（）A、商业银行B、农村合作银行C、农村信用合作社D、外国银行在中国的不具有法人资格的分支机构的存款E、中资银行的海外分支机构的存款35、关于银行合规风险控制的三道防线，以下说法正确的是（）A、业务部门是内部控制的第一道防线B、内部控制管理职能部门与风险合规部门是内部控制的第二道防线C、内部审计部门是内部控制的第三道防线D、高级管理层是内部控制的第一道防线E、内控管理职能部门是内部控制的第一道防线36、中央银行基准利率主要包括（）A、再贷款率B、再贴现率C、再存款率D、存款准备金率第34

29、页共44页E、超额存款准备金利率37、合规文化的特点主要包括（）A、合规文化的核心是法律意识B、合规文化是银行的自身需求C、合规文化体现了价值取向D、合规文化必须通过制度传达E、合规文化是银行企业文化的核心构成要素38、发卡银行应当提供对账服务，对账单应当至少包括（）A、交易日期B、交易金额C、交易币种D、交易商户名称或代码E、本期还款金额39、信息科技风险监管的目标有（）A、维护社会稳定B、有效保障银行业持续运作和信息安全C、确保金融安全和保障公众利益D、提高行业竞争能力E、提升信息科技治理有效性40、汽车金融公司的资产业务有哪些？（）A、发行金融债券第35页共44页B、向金融机构借款C、提

30、供汽车融资租赁业务D、向汽车经销商发放汽车贷款E、购车贷款得分评卷入三、判断题（本题共15小题，每题1分，共计15分）1、宋体（）理财师需要把合适的产品推荐给合适的客户，其中最为客观的一个判断标准就是将理财产品的风险评级与客户的风险承受能力评级建立对应关系，并根据这两者的风 险等级对理财产品的起点金额进行适当的等级设置，以实现风险匹配，避免误导销售。A、对B、错2、宋体（）金融市场是经济景气情况的重要信号系统，是反映经济情况的“晴雨表”。A、对B、错3、宋体（）对于无指定用途的个人贷款，银行可视具体情况考虑是否发放。A、对B、错4、宋体（）银行业金融机构应当根据考评对象的经营地域、客户结构、市

31、场需求以及服务能力，合理确定发展转型类指标。A、对B、错5、宋体（）教育储蓄是指父母为其子女接受义务教育积蓄资金，到期支取本息的一种第36页共44页定期储蓄。A、对B、错6、宋体（）根据中华人民共和国物权法规定，抵押合同一经生效，则抵押权同时生效。A、对B、错7、宋体（）商业银行从事风险计量、监测和控制的工作人员可以与从事衍生产品交易或营销的人员相同。A、对B、错8、宋体（）风险确定是指在识别风险的基础上，采用定性与定量相结合的方法，按照风险发生的可能性及其影响程度等，对识别的风险进行分析和排序，确定关注重点和优先控制的风险。A、对B、错9、宋体（）银行高级管理层负责制定书面的合规政策，并根据

32、合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策，报经监事会审议批准后传达给全体员工。A、对B、错10、宋体（）财务公司的同业资产业务主要包括同业拆出和同业拆入。A、对第37页共44页B、错11、宋体（）穆迪的BBB级及其以上级别，标准普尔的Baa级及其以上级别为投资级别, 余下级别为投机级别，或投资以下级别，并通过“ + ”、“-”进行微调。A、对B、错12、12、宋体（）按照诱发风险的原因，风险可以分为系统性风险和非系统性风险。13、14、A、对B、错宋体（A、对B、错宋体（）外资在华银行业金融机构不可申请加入中国银行业协会成为会员。）存款准备金制度建立之初并非货币政策工具，

33、后来才逐渐发展成货币政策工具的一种。工具的一种。A、对B、错15、宋体（）资本市场的主要特点是：风险小、收益较低；期限长、流动性差。A、对B、错第38页共44页参考答案一、单选题（本题共90小题，每题0.5分，共计45分）1、【答案】B2、【答案】A3、参考答案：B4、参考答案：B5、C6、【答案】C7、C8、【答案】D9、【答案】A10、【答案】C11、【答案】A12、正确答案B13、【答案】C14、【答案】D15、【答案】B16、【答案】C17、【答案】D18、参考答案：D19、正确答案A20、【答案】C21、正确答案：A22、正确答案：B23、正确答案：D24、C第39页共44页11、银

34、行业金融机构应将从业人员行为守则及评估报告报送（）A、银行业监督管理机构B、银行业协会C、人民银行D、国务院12、现阶段我国货币政策的中介目标是（）A、基础货币B、货币供应量C、利率D、信贷13、金融工作的三大任务，不包括（）A、服务实体经济B、深化金融改革C、加强制度建设D、防控金融风险14、商业银行内部控制指引中对内部控制评价进行具体要求不包括（）A、内部控制评价制度B、内部控制评价的频率C、内部控制评价的范围D、内部控制评价反馈15、风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动（）的某种资产或衍生产品，来第4页共44页25、正确答案：C26、【答案】C27、正确答案：A28、【答案】B2

35、9、正确答案：D30、C31、【答案】A32、【答案】B33、正确答案：C34、【答案】A35、【答案】A36、【答案】C37、B38、A39、【答案】B40、【答案】B41、【答案】A42、【答案】A43、【答案】A44、正确答案：C45、【答案】D46、B47、C48、【答案】B49、正确答案：B50、A 51、正确答案C第40页共44页52、【答案】C53、【答案】B54、【答案】C55、【答案】A56、【答案】D57、【答案】C58、【答案】B59、【答案】A60、【答案】A61、正确答案：A62、【答案】D63、【答案】D64、C65、【答案】C66、A67、正确答案：B68、【答案

36、】B69、正确答案：C70、【答案】A71、【答案】A72、【答案】C73、正确答案：C74、【答案】D75、【答案】C76、【答案】D77、【答案】D 78、【答案】B第41页共44页79、【答案】A80、【答案】C81、【答案】B82、【答案】A83、【答案】B84、正确答案：B85、正确答案D86、【答案】A87、【答案】A88、【答案】C89、【答案】B90、【答案】A二、多选题（本题共40小题，每题1分，共计40分）1、【答案】A, C,E2、【正确答案】ABCDE3、【答案】B, D,E4、【正确答案】ABCDE5、参考答案：A, B, C, E6、【答案】A, B, C, D,

37、E7、【答案】A, B,D8、【答案】A, B, C, D, E9、【答案】A,C10、【正确答案】ABCDE11、【答案】A, B, C, D, E12、【答案】C, D,E13、【答案】A, B, C, D, E 14、【正确答案】ABCE第42页共44页15、正确答案ABDE16、【答案】A, B, C, E17、【答案】A, B, C, E18、【答案】A, D,E19、【答案】A, B,D20、【答案】A, B, C, E21、【答案】B, C, D, E22、【正确答案】BCDE23、【答案】A,C24、【正确答案】ABC25、【答案】A, C, D, E26、【答案】A, B,

38、C, E27、【正确答案】ABCDE28、【答案】A, B, C, E29、【答案】A, B, C, D30、【答案】A, B,C31、【答案】A, B, D, E32、【答案】A,C33、【正确答案】ABCE34、 ABC35、【答案】A, B,C36、【答案】A, B, D, E37、【正确答案】ABCD38、【正确答案】ABCDE39、【答案】A, B,C40、【答案】C, D,E三、判断题（本题共15小题，每题1分，共计15分）第43页共44页1、A2、A3、B4、A5、B6、B7、B8、B9、B10、B11、B12、B13、A14、A15、B第44页共44页冲销标的资产潜在损失的一种

39、策略性选择。A、正相关B、负相关C、同等D、不相关16、处于补缺式地位的商业银行资产规模（），提供的信贷产品（）A、很大；较少B、较大；很多C、很小；较少D、较小；很多17、金融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的（）A、20%B、50%C、80%I）、100%18、在国际结算的几种方式中，属于顺汇的是（）A、银行保函B、托收C、信用证D、汇款19、宋体（）有利于中央银行有效调节市场短期资金供给，熨平突发性、临时性因素导第5页共44页致的市场资金供求大幅波动，促进金融市场平稳运行。A、短期流动性调节工具（SLO）B、常备借贷便利（SLF）C、中期借贷便利（MLF）D、抵押补充贷款（PSL）

40、20、下列不属于非现场监管的基本程序的是（）A、制定监管计划B、口常监测分析C、资产评估D、现场检查联动21、信用风险可以按（）等方式进行分类。A、风险能否分散、发生的形式、风险特征的暴露与引起风险主体的不同B、产生的原因、发生的形式、风险特征的暴露与引起风险主体的不同C、风险能否分散、发生的形式、风险标的I）、产生的原因、发生的形式、风险标的22、商业银行应当于每一会计年度终了（）个月内，按照银监会的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。银行从业资格总题库A、1B、3C、4D、6第6页共44页23、下列关于商业银行基本存款账户的表述正确的是（A、同一存款账户可在商业银行开立多个基本存款账

41、户B、是因借款或其他结算需要开立的银行结算账户C、可以办理现金缴存，但不得办理现金支取D、是存款人的主办账户24、下列不属于银行业监督管理法规定的监管措施是（）A、限制资产转让B、限制分配红利和其他收入C、罚款D、责令暂停部分业务、停止批准开办新业务25、以下哪项是国务院金融监督管理机构的反洗钱职责（）A、组织协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱资金监测B、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况C、对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求I）、根据国务院授权、代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作26、下列不属于商业银行同业业务的是（）A、同业代付B、同业拆借

42、C、保理融资D、买入返售27、当前，我国商业银行面临的最主要的风险是（）第7页共44页A、信用风险B、市场风险C、流动性风险D、国家风险28、下列政策不属于扩张性财政政策的是（）A、财政支出规模的扩大B、提高税率，增加税收C、在财政支出规模不变的情况下，扩大社会总需求D、增加民间的可支配收入29、银监会应根据商业银行的合规记录及合规风险管理评报告，确定合同风险现场检查的频率、范围和深度，检查的主要内容不包括（）A、商业银行合规风险管理体系的适当性和有效性B、商业银行董事会和高级管理层在合规风险管理中的作用C、商业银行绩效考核制度，问责制度和诚信举报制度的适当性和有效性D、商业银行合规管理智能的

43、独立性和权威性30、存款保险条例规定，存款保险实行限额偿付，偿付限额为人民币（）A、20万元B、30万元C、50万元D、100万元31、下列关于各监管机构职责划分说法不正确的是（）第8页共44页A、中国银行负责互联网支付业务的监督管理B、银监会负责包括个体网络借贷和网络小额贷款在内的网络借贷以及互联网信托和互 联网消费金融的监督管理C、证监会负责股权众筹融资和互联网基金销售的监督管理D、保监会负责互联网保险的监督管理32、（）策略的立足点不是放在争取新客户上，而是把工夫花在挽留老客户上。A、分层营销B、交叉营销C、大众营销D、情感营销33、商业银行贷款，贷款余额与存款余额的比例不得超过（）A、50%B、8%C、75%D、25%34、对借款人利用企业兼并、重组、分立等形式恶意逃废银行债务的授信余额，如没有逾期 未归还贷款本息，至少划分为（）A、关注类B、次级类C、可疑类D、损失类第9页共44页