兵器装备集团财务有限责任公司的风险评估报告.docx
《兵器装备集团财务有限责任公司的风险评估报告.docx》由会员分享,可在线阅读,更多相关《兵器装备集团财务有限责任公司的风险评估报告.docx(14页珍藏版)》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。
1、湖北华强科技股份关于对兵器装备集团财务有限责任公司的风险评估报告按照中国证券监督管理委员会关于规范上市公司与企业集团财 务公司业务往来的通知、上市公司信息披露管理方法、上市公司 监管指引第8号一一上市公司资金往来、对外担保的监管要求以及 企业集团财务公司管理方法的要求,通过查验兵器装备集团财务 有限责任公司(以下简称“财务公司”)金融许可证、企业法人 营业执照等证件资料,并审阅财务公司包括资产负债表、利润表、 现金流量表等在内的定期财务报告,湖北华强科技股份(以 下简称“公司”或“本公司”)对财务公司的经营资质、业务和风险 状况进行了评估,具体情况报告如下:一、财务公司基本情况(一)业务资质1
2、 .财务公司是经中国银行保险监督管理委员会批准成立的非银 行金融机构。持有中国银行保险监督管理委员会颁发的金融许可证, 证件号为:L0019H211000001;持有北京市工商行政管理局颁发的营 业执照,统一社会信用代码为:2 .财务公司注册资本303, 300万元人民币,其中:中国兵器装 备集团公司出资人民币69, 456万元,占注册资本的22. 90%;南方工 业资产管理有限责任公司出资人民币68, 546万元,占注册资本的 22. 60%;中国长安汽车集团出资人民币40, 249万元,占注 册资本的13.27%;其他27家股东出资人民币125,049万元,占注册1939, 385. 54
3、万元=17. 81%,长期投资与资本总额的比例低于30%0.担保余额不得高于资本总额财务公司担保余额769, 518. 53万元,资本总额939, 385. 54万元, 担保余额不高于资本总额。5 .自有固定资产与资本总额比例不得高于20%自有固定资产与资本总额的比例=7, 386. 92万元+ 939, 385. 54 万元= 0.79%,自有固定资产与资本总额比例低于20%o(二)主要风险管理措施财务公司面临的风险主要有合规风险、信用风险、流动性风险、 市场风险、操作风险、信息技术风险和党风廉政风险等,目前已建立 了完善的风险应对机制和措施。1 .合规风险管理合规风险是指金融机构未能遵循法
4、律法规、监管要求、规那么、自 律性组织制定的有关准那么,而可能遭受的法律裁制或监管处分、重大 财务损失或声誉损失的风险。财务公司能够按照监管要求开展各项业 务,不断推动公司治理机制建设,完善内部控制管理体系,增强风险 管控能力,整体运行平稳。2 .信用风险管理集团内部成员单位信贷业务信用风险相对较低。因财务公司作为 集团的金融机构,与成员单位相互之间更了解,因信息不对称导致错 误决策而发生信用风险事件的机会较小,然而产业投向过于集中、风 险分散手段单一等因素又使财务公司成员单位信贷业务面临特有的 信用风险。成员单位信贷业务信用风险策略是:不断优化和动态调整 信贷业务投向,实施差异化的信贷政策,
5、主要支持集团特种产品、汽10 车产业和优质重大装备制造工程。汽车金融业务信用风险的管理策略以风险承当和风险控制为主, 通过建立有效的客户风险评估模型和制定差异化风控措施、加强调查 和逾期催收管理等,做到及时防范应对风险。投资业务的信用风险管理主要是通过建立和落实止盈止损机制、 限额管理机制、监督检查机制等措施防范潜在风险。通过重视资产配 置策略,控制投资组合的整体风险,使资产配置体系逐步完善,为实 现持续、稳定的投资收益打下良好基础。3 .流动性风险管理一直以来,财务公司高度重视流动性风险管理。首先做好资产流 动性的预测和分析,在流动性预测和分析的基础上建立一套科学实用 的流动性预警界定监测指
6、标体系,以便在日常业务管理中准确的监测 流动性风险,一旦发现风险到达警戒线就及时发出预警,从而把流动 性风险管理纳入科学化、规范化和程序化的轨道,逐步形成新型的流 动性风险管理运行机制和流动性安全保障机制。其次,建立流动性风 险处置预案,提高避险能力,一旦在某个部位出现风险,应在限定时 间内采取有效地措施进行补救,尽量把风险控制在最小范围内。4 .市场风险管理财务公司市场风险管理策略可采取风险承当、风险补偿的工具组 合,健全市场研究与市场波动监控机制,在出现重大市场波动之前或 过程中主动调整信贷政策或调整信贷利率,以降低风险程度。5 .操作风险管理财务公司对各项业务操作进行定期、不定期的监督检
7、查,通过对 公司内控制度的有效性、管理制度和业务流程的有效执行情况稽查,11 发现制度执行过程中存在的问题,出具评价报告,保证了各项管理措 施和规章制度有效执行。6 .信息技术风险管理财务公司加强信息科技治理基础,高度重视信息系统在风险内控 领域为决策提供支撑的能力建设,近年已累计投入数千万元新建和持 续改进提升了 FTP系统、流动性风险管理系统、本钱及盈利分析系统、 预算管理系统、数据集市等一系列数据分析和决策支持系统,能够从 不同的风险和内控维度对重要的监管监测指标进行监控、预警。同时, 在信息化基础架构和信息化安全防护方面采取了一系列技术防护措 施、建设了异地灾备系统,对部门高度专业化的
8、维护工作建立了定期 的监控、维护、巡检机制,不断完善相应的信息安全管理制度。截至 目前财务公司信息系统整体运行情况良好,未发生过较重大的内、外 部攻击等安全事故或网络入侵事件。7 .党风廉政风险管理财务公司将党风廉政风险纳入公司风险防控体系中。一方面认真 查找可能存在的党风廉政方面的风险点,继续在政治纪律方面、中央 八项规定执行方面、腐败问题防控方面和选人用人方面加强防控,注 重宣传引导。同时,公司通过开展廉政警示教育、岗位职责教育等形 式,努力打造政治坚定、业务精通、作风过硬的公司干部队伍,提高 干部队伍综合素质和风险防范能力。五、公司在财务公司的存贷情况截至2022年6月30日,本公司及子
9、公司在财务公司的存款余额 为1,492. 47万元,贷款余额为0万元,均未超出金融服务协议 规定的限额。同时,公司在财务公司的存款安全性和流动性良好,未12发生财务公司因现金头寸缺乏而延迟付款的情况。六、风险评估意见财务公司严格按中国银行业监督管理委员会企业集团财务管理 方法规定经营,经营业绩良好,经过分析与判断,本公司做出如下 评估结论(截至2022年6月30日):1 .财务公司具有合法有效的金融许可证、企业法人营业执照;2 .本公司未发现财务公司各项监管指标不符合企业集团财务公 司管理方法第三十四条的规定要求;3 .本公司未发现财务公司发生挤提存款、到期债务不能支付、大 额贷款逾期或担保垫
10、款、电脑系统严重故障、被抢劫或诈骗、董事或 高级管理人员涉及严重违纪、刑事案件等重大事项;4 .本公司未发现财务公司存在可能影响正常经营的重大机构变 动、股权交易或者经营风险等事项;.财务公司对单一股东发放贷款余额超过财务公司注册资本金的50%或者该股东的出资额的情况如下:股东名称截至2022年6月30日贷款余额(万 元)中国兵器装备集团1,664, 000. 00南方工业资产管理有限责任公司75, 000. 00中国长安汽车集团180, 000. 00重庆长安汽车股份9, 430. 00成都光明光电股份59, 900. 00成都晋林工业制造有限责任公司19, 000. 00成都陵川特种工业有
11、限责任公司29, 500. 00湖北华中光电科技1, 050. 00重庆长安工业(集团)有限责任公司143, 700. 00重庆大江工业有限责任公司7, 700. 00重庆望江工业69, 200. 00重庆嘉陵特种装备10, 000. 00武汉滨湖电子有限责任公司22, 700. 00西安昆仑工业(集团)有限责任公司67, 400. 00湖南云箭集团52, 750. 0013股东名称截至2022年6月30日贷款余额(万 元)重庆长江电工工业集团2, 000. 00湖南华南光电(集团)有限责任公司3, 400. 00中国兵器工业第五九研究所3, 000. 00公司未发现上述公司存在还贷逾期的风险
12、。一旦发现借款方的偿 债能力可能对本公司的存款安全造成风险,本公司将及时撤回在财务 公司的存款。5 .本公司未发现财务公司股东中存在对财务公司逾期未偿负债 的情形;6 .本公司未发现财务公司发生过因违法违规受到银行业监管机 构等部门给予责令整顿等监管措施和行政处分的情况;7 .本公司未发现财务公司存在其他可能对本公司存放资金带来 安全隐患的事项。公司认为,根据对财务公司风险管理的了解,未发现财务公司与 财务报表相关的资金、信贷、投资、审计、信息管理等风险控制体系 存在重大缺陷;财务公司运营正常,资金充裕,内控健全,资产质量 良好,资本充足率较高,拨备充足,与其开展存贷款金融服务业务的 风险可控
13、。湖北华强科技股份董事会2022年9月20日14资本的41. 23%O.财务公司法定代表人:崔云江。8 财务公司注册及营业地:北京市海淀区车道沟10号院3号科 研办公楼5层。(二)经营范E经查验财务公司的金融许可证及营业执照等证件,财务 公司的许可经营范围包括:对成员单位办理财务和融资顾问、信用鉴 证及相关的咨询、代理业务;协助成员单位实现交易款项的收付;经 批准的保险代理业务;对成员单位提供担保;办理成员单位之间的委 托贷款及委托投资;对成员单位办理票据承兑与贴现;办理成员单位 之间的内部转账结算及相应的结算、清算方案设计;吸收成员单位的 存款;对成员单位办理贷款及融资租赁;从事同业拆借;经
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 兵器 装备 集团 财务 有限责任公司 风险 评估 报告
限制150内