《货币金融学11》课程教学大纲.docx

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1、货币金融学11课程教学大纲一、课程基本信息课程名称：货币金融学课程代码：FIN200学 分：4周学时：总学时：51二、任课教师、助教、教室等情况（五）纪 律：1、无特殊情况，不允许无故缺课。2、每次作业须在规定时间内提交。三、阅读材料（一）使用教材：（美）米什金（Fredericks. Mishkin）著美国商学院版第 四版货币金融学 （The Economics of Money Banking and Financial Markets）, 机械工业出版社2016年出版。参考教材：（二）参考教材1、殷孟波货币金融学出版社2、黄达主编 货币金融学中国人民大学出版社（三）进一步阅读教材1、（英

2、）凯恩斯著就业、利息和货币的通论商务印书馆1997年版 2、（英）马歇尔著货币、信用与商业商务印书馆1997年版3、马克思资本论第一卷4、易纲主编货币银行学上海人民出版社1999年版5、宋鸿兵编著货币战争一、二、三、四集中信出版社2007年版6、经济研究、金融研究、国际金融研究、经济学（季刊）投资研 究、经济学家、财经科学7、人民银行、证监会、保监会、银监会、国家外汇管理局、国家统计局官 方网站8、货币网（全国同业市场和公开市场网站）9、SHIBOR （上海同业拆放利率网站）10、中国知网（）相关文献平时作业课程教学内容按规定及时提交10出勤率到课情况不定期点名5测验课程教学内容随堂笔试15四

3、、课程内容概要（一）课程目标货币金融学是高等财经类专业学生的核心理论课程。在教材的选择上, 我们采用中西方教材并重，选用（美）米什金（Frederick S. Mishkin）著美国商 学院版第四版货币金融学（The Economics of Money Banking and Financial Markets）,机械工业出版社2016年出版。并辅以出版社出版的殷孟波教授所著 的货币金融学，双教材互相参照、结合。本课程的教学，将采用配套的课件， 案例，习题。在教学理念上，本课程将充分借鉴国外著名高等学院金融学科国际化的教学 理念，让学生们体验和适应现代化国际化的教学方法。在教学内容方面，本课

4、程 在教授这门课程的经典基础理论知识的同时也重视向学生介绍这个领域理论前 沿以及这个领域中的各种学术争论。与此同时，在教学过程中我们必须思考：如 何结合中国的现实情况，引导学生更深刻地了解中国的金融市场、金融监管和货 币政策的实施，引导学生客观、理性地看待中国社会现实。专业课教学中具体如 何实施课程思政？要充分运用马克思主义经济学原理、习近平新时代中国特色社 会主义思想、结合中国的现实国情、让同学们在学习专业知识的同时.，对祖国的 科技进步、国力提升倍感自豪，进一步增强对中国共产党治国理政、社会制度的 优越性、无与伦比的社会统筹能力和集中力量办大事的信心，增强道路自信、理 论自信、制度自信、文

5、化自信。在专业课堂教学中融入对国家社会的责任感与使 命感显得十分有必要。引导学生在专业学习中深切感受到责任意识，增强为中华 崛起而努力学习的责任担当。通过在专业课程中有意识地导入思政教育，有助于 培养中国特色的社会主义合格建设者和接班人。在授课中引导学生爱国、爱校、 爱专业、爱科学。将专业知识、中国制度自信传递给学生。本课程将在教学中增加大量运用理论来解释各类经济现象、特别是中国在经 济转型期所出现的一些实际问题的案例分析。鼓励学生开展相关实习、社会调查 或其他实践活动，在实践教学中培养学生的实践能力和创新能力。在教学方法与 手段方面，本课程将非常重视课堂互动，灵活运用多种教学方法，调动学生学

6、习 积极性，促进学生学习能力开展。课程思政的具体做法：与马克思主义经济学的 融合学习。要求学生阅读马克思资本论第一卷，重点引导学生理解马克思关 于货币本质的经典论断；学习马克思政治经济学中用剩余价值分配理论所解释的 借贷资本、银行资本和利率的本质问题；用马克思主义的社会再生产理论解释西 方世界金融危机为什么反复出现？以及金融危机的本质是什么？马克思货币需 求理论与弗里德曼货币需求理论的比拟等。与习近平新时代中国特色社会主义经 济思想的融合学习。将习近平同志关于金融开展的重要论述融合到课程讲授中， 具体包括：（1）坚持金融服务实体经济是做好金融工作的总体要求。（2）积极稳 妥推进金融监管体制改革

7、，守住不发生系统性金融风险的底线。（3）完善全球金 融治理，彰显中国在维护全球金融稳健开展中的担当。（4）满足人民群众日益增 长的金融需求，开展普惠金融、科技金融、绿色金融是做好金融工作的重要抓手。 课程目标是：1 .理论与实践相结合课程在全面理论阐释的同时紧密结合中国金融改革的实践展开分析论述。2 .国内分析与国际经验借鉴相结合课程在讨论中国金融改革的同时注意介绍国外成功的经验教训。3 .历史介绍与现实分析相结合课程既要分析国际国内金融改革的最新进展，也要兼顾其历史开展过程，从 而更加全面地论述改革的进程、认识改革的绩效。（二）教学内容序号题目知识点学时（课堂教 授）1导论第1章为什么要研究

8、货币、银行和金融市场5第2章金融体系概览第3章什么是货币2第4章理解利 率4.1利率的计量34.2利率和回报率的区别4.3实际利率和名义利率的区别3第5章利率行 为5.1资产需求的决定因素35.2债券市场的供给和需求5.3均衡利率的变动情况5.4货币市场的供给和需求：流动性偏好理论5.5流动性偏好理论中的均衡利率变动5.6货币和利率4第6章利率的 风险和期限结 构6.1利率风险的结构36.2利率的期限结构5第7章股票市 场、理性预期 理论和有效市 场假说7.1普通股票价格的计算17.2股票市场的定价机制7.3理性预期理论7.4有效市场假说7.5为什么有效市场假说并不意味着金融市 场是有效的6第

9、8章金融结 构的经济学分析8.1世界各国金融结构的基本特征38.2交易本钱8.3信息不对称8.4次品车问题8.5道德风险如何影响债权合约和股权合约 的选择8.6道德风险如何影响债务市场的金融结构7第9章银行业 与金融机构管9.1 银行的资产负债表9.2 银行的基本业务5理93银行管理的基本原那么9.4 信用风险管理9.5 利率风险管理9.6 表外业务活动8第10章银行 监管的经济学 分析10.1信息不对称与银行监管10.2金融监管类别39第11章银行 业：结构与竞争11.1 银行体系的开展历史11.2 金融创新的“影子银行体系的开展11.3 美国商业银行业的结构11.4 银行并购与全美范围的银

10、行业11.5 银行业与其他金融服务业的别离110第12章金融 危机122什么是金融危机12.2历史上美国金融危机的发生机制12.3案例211第13章非银 行金融机构13.1 保险业13.2 养老基金13.3 财务公司13.4 证券市场运作13.5 共同基金13.6 对冲基金13.7 私募股权投资基金和风险投资基金13.8 政府金融中介机构自学12第14章金融 衍生工具14.1远期14.2期货14.3期权14.4互换113第15章金融 行业内的利益 冲突15.1 利益冲突及其重要性15.2 职业道德与利益冲突15.3 利益冲突种类114第16章中央 银行和联邦储 备体系16.1 美国联邦储藏体系

11、的起源16.2 联邦储藏体系的结构16.3 联邦储藏体系的独立性16.4 联邦储藏体系应该保持独立性吗16.5 解释中央银行的行为16.6 欧洲中央银行的结构与独立性16.7 其他国家中央银行的结构与独立性315第17章货币 供给过程17.1 货币供给过程的三个参与者17.2 联邦储藏体系的资产负债表17.3 基础货币的控制17.4 多倍存款创造17.5 决定货币供给的因素17.6 货币供给过程综述17.7 货币乘数316第18章货币 政策工具18.1 准备金市场与联邦基金利率18.2 常规货币政策工具18.3 非常规货币政策工具和量化宽松18.4 欧洲央行的货币政策工具317第19章货币 政

12、策的实施： 战略与策略19.1 货币政策目标19.2 货币政策工具的选择118第20章外汇 市场20.1 外汇市场20.2 长期汇率20.3 短期汇率20.4 解释汇率的变动319第21章国际 金融体系21.1 外汇市场干预21.2 国际收支21.3 国际金融体系下的汇率制度21.4 资本管制21.5IMF的职责120第22章货币 数量论、通货 膨胀和货币需 求22.1 货币数量论22.2 预算赤字和通货膨胀22.3 凯恩斯的货币需求理论22.4 货币需求资产组合理论22.5 货币需求的实证分析321第23章总需 求和总供给分析23.1 总需求23.2 总供给23.3 总供给曲线的位移23.4

13、 总供给和总需求分析中的均衡122第24章货币 政策理论24.1 货币政策对经济冲击的反映24.2 资产制定者怎样主动地稳定经济活动24.3 通货膨胀24.4 通货膨胀型货币政策的根源24.5 零利率下限的货币政策123第25章货币 政策传导机制25.1 货币政策传导机制25.2 货币政策的启示1课时总计：51 学时47 （课程讲授）+4（课堂讨论）备注：1.需要重点讲授的章有:2、3、4、5、6、7、8、9、10、16、17、18、20、 22o2.如因法定假日调休视具体情况调整教学进度。（三）课程要求1 .金融改革动态、文献与参考书阅读作业：课堂进行随机抽查回答与提前指 定汇报结合方式。2

14、 .平时课后作业：按时规定的时间交与助教进行批改，隔一周上课时间助教与授课教师进行评讲。3 .学习指导书的作业期末进行检查。（四）教学安排课程讲授内容授课 方式作业（教材）/测 验辅助学习材料1第1章为主要教学方法：详讲文献阅读课堂提问：1.让1.正确处理传统金什么要研 究货币、 银行和金 融市场 （1课时）第1章的目的是要形成货币金融学这门课程的 基本认识，通过对现实经济生活中的金融经济 现象的简要分析，培养学生对本课程的兴趣， 引导学生在今后的生活中关注货币金融市场。 本章重点与难点：货币金融学的演化过程、以 及货币金融学的定义与框架、货币金融学的研 究方法等。学生谈谈自己对 金融相关知识

15、的 了解和看法，联 系实际提出问 题。融学和现代金融 学的关系一访原 门大学教授张亦 2010-9-252.货币供应量统计 口径演变历程及 其影响杨凝1第2章金 融体系概 览（1课时）第2章将讨论金融在经济中的地位，掌握金融 体系的构成：金融市场的功能与结构、金融工 具、金融中介机构的功能与类型以及对金融体 系的监管。本章重点与难点：金融体系的构成、 金融市场的分类（重点为资本市场和货币市 场）、金融中介机构的功能与种类、对金融体 系加强管理的原因等。1.如何理解：金 融是实体经济的 血脉，为实体经 济服务是金融的 天职，是金融的 宗旨，也是防范 金融风险的根本 举措。1.习近平同志关于 金融

16、的理论思想12第3章什 么是货币（3课时）主要教学方法：“热点新闻引导式”教学方法 第3章将深入分析“货币”的概念和功能，以及 经济生活中，货币是如何度量的。木章重点与 难点：货币的定义与职能、货币制度的开展演 变过程、以及国际货币等。讲述“货币层次时， 选择一些有关货币供给量的数据新闻，让学生 们对货币构成有一个感性认识，并有兴趣具体 了解为什么有这么样的划分及其特点。在课前 安排学生阅读马克思资本论第一卷中关于 货币本质的论述。课堂提问：马克 思关于货币本质 的经典论断1 .资本论第一卷2 .社会融资总量 的内涵及实践意 义盛松成3 .人民银行网站 了解货币数量3第4章理 解利率（3课时）

17、主要教学方法：详讲第4章将深入分析金融市场中的核心变量利 率。介绍利率的不同种类以及之间的关系。本 章重点与难点：到期收益率的计算、利率的管 制与利率的市场化以及中国利率市场化的发 展情况等。同时也要重点带着学生学习马克思 政治经济学中用剩余价值分配理论所解释的 借贷资本、银行资本和利率的本质问题。课堂提问：中国 利率市场化改革 的思考1.中国利率市场进 程4第5章利 率行为（3课时）主要教学方法：详讲第5章运用微观经济学的供给-需求分析法， 理解一国的均衡利率是如何决定的，以及均衡 利率和其他经济变量之间的关系。本章的重点 理解利率决定理论。作业：上网收集 近3年国债利率 趋势图，并进行 分

18、析。45第6章利 率的风险 和期限结构（3课时）主要教学方法：详讲第6章的重点在于理解利率的风险和期限结 构，特别要学会根据金融市场发布的不同的利 率收益曲线来对当前和未来的经济形势做一 些判断。作业：计算题5第7章股 票市场、 理性预期 理论（1课时）主要教学方法：略讲自助式教学法第7章的重点在于掌握单期估值模型、推广的 红利估值模型和戈登增长模型这几种股票估 值模型的应用，理解埋性预期模型和有效市场 假说的理论基础和含义。6第8章金主要教学方法：详讲学生例举法讨论：金融是实1.金融改革和发融结构的 经济学分 析（3课时）第8章将了解金融市场的信息不对称问题，掌 握解决信息不对称问题的方法。

19、学完本章后， 学生将对先行课程经济学中的信息不对称 方面的知识加以巩固。请学生列举出关于逆向 选择和道德风险问题的例子，帮助学生复习巩 固先行课程经济学中已学的信息不对称知 识。体经济的血脉， 为实体经济服务 是金融的天职， 是金融的宗旨， 也是防范金融风 险的根本举措。展历程2.新中国60年银 行业开展历程回 顾78第9章银 行业与金 融机构管 理（5课时）主要教学方法：详讲应用型教学法、网页研 究法第9章的重点在于让学生理解商业银行的基 本业务和表外业务以及商业银行管理的基本 原那么。结合具体的银行业务及管理原那么，对学 生进行应用性教育。可以利用某家典型银行的 主页，对该银行的业务和管理

20、进行具体而生动 的分析，了解中国国有银行的一系列改革开展 变化过程。对于金融专业的学生还可以引入历 年银行从业资格考试等真题内容，引发学生的 学习积极性。课堂提问：1.银 行20年内或将 消失，你赞同 吗？2.关于分业经营 和混业经营的讨 论。1 .吴晓波：银行20 年内或将消失？2 .金融开放能否让 外资银行在华“逆 袭”？3 .中国金融业迎来 开放新格局放开 外资银行持股比 例9第10章银 行监管的 经济学分 析（3课时）主要教学方法：详讲课外阅读第10章学习掌握银行监管的基本理论、基本 内容、分析次贷危机的原因及其对银行监管的 启示。本章重点与难点：金融监管的目标与监 管的原那么、金融监

21、管的国际准那么、巳塞尔协议 等。讨论：“健全金融 监管体系，守住 不发生系统性金 融风险的底 线”？1 .存款保险制度 影响解读2 .巴塞尔协 议简介3 .巴曙松等：金 融监管模式的演 进9第11章银 行业：结 构与竞争（1课时）主要教学方法：略讲历史演进法第11章学习应了解银行体系的开展历史，以 及银行业构成中商业银行占有的份额最大，美 国商业银行尤其数量众多及其原因；明确金融 创新加剧了银行业的竞争并导致了银行业构 成的改变；掌握银行业混业经营与分业经营的 开展与启示。课堂讨论：银行 的数量是不是越 多越好。10第12章金融危机（2课时）主要教学方法：典型案例教学法第12章的重点在于掌握导

22、致金融危机的主要 因素、金融危机的发生机制、理解次贷危机。 次贷危机是如何产生的？美国的次贷危机对 中国经济的影响？用马克思主义的社会再生 产理论解释西方世界金融危机为什么反复出 现？以及金融危机的本质是什么？讨论：2007年金 融危机的反思？1.1998年亚洲金 融危机2.2007年世界金 融危机10第13章非 银行金融 机构主要教学方法：自学教师提问法第13章学习掌握保险业、养老基金、财务公 司、证券市场机构、共同基金和对冲基金的发 展。本章重点与难点：各种金融机构的特征与 功能、主要业务以及它们在经济生活中的作用 等。课堂提问：主要 国家的非银行金 融机构的类型和 具体机构案例， 并分析

23、其功能， 找*不同国家的 区别。11第14章金 融衍生工主要教学方法：略讲案例探讨法第14章介绍金融衍生工具。本章重点与难点：思考题：辩证认 识金融衍生工具具（1课时）是理解金融衍生工具的基本概念和运作方式。 如巴林银行破产案、东南亚金融危机等。的收益和风险。11第15章金 融行业内 的利益冲 突（1课时）主要教学方法：略讲调研报告写作法第15章学习掌握利益冲突的概念及其重要性、 金融业内利益冲突的种类、解决利益冲突问题 的措施。作业：结合我国 金融行业内的利 益冲突实际写一 篇小调研报告。12第16章中 央银行和 联邦储藏 体系（3课时）主要教学方法：详讲比照分析法第16章本章学习掌握货币政

24、策的目标、工具 和实施，理解中央银行的独立性。本章重点与 难点：中央银行的相对独汇性以及提高中国央 行独立性的探讨。比照分析美联储、欧洲中央 银行的行为和独立性问题。并且分析中央银行 的独立性与货币发型量和利率波动之间的关 系问题。课堂提问：中国 人民银行的独立 性问题思考？1 .金融的本 质：伯南克四讲美 联储2 .历任美联储主 席政策起底及新 任美联储主席政 策展望3 . 2018年第一季 度中国货币政策 执行报告13第17章货 币供给过 程（3课时）主要教学方法：详讲演绎推导法、案例分析 法第17章本章学习掌握基础货币、货币乘数的 概念；理解多倍存款创造过程和影响货币供给 的因素。本章重

25、点与难点：多倍存款创造过程 以及中国货币供给的实际情况。推导货币供给 模型及不同层次货币供给模型，给学生留下直 观而深刻的印象；结合我国实际信贷体制演变 的具体案例，分析我国实际货币供给的变化； 分析存贷款关系的实质。课堂讨论：中国 “M2 / GDP 过高 之谜”。1.基础货币与货币 乘数交相影响信 贷变动14第18章货 币政策工具（3课时）主要教学方法：详讲政策分析法、分工合作 法,18章学习掌握货币政策三大工具的特点、 理解欧洲中央银行的货币政策工具。本章重点 与难点：货币政策工具发挥作用的机理。结合 次贷危机以来我国货币政策取向和具体操作 实践，深刻理解货币政策的意义，了解传统工 具、

26、非常规工具、传导机制。作业：课前将学 生分为几组，分 别收集国内外各 主要代表性国家 的货币政策及实 施背景等，比拟 各国的不同。课 堂讨论关于中国 货币政策工具的 选择和创新。1 .田素华：美联 储资产负债表缩 减的经济影响与 中国应对2 .美联储基准利 率的选择及其对 美国经济开展的 影响3 .央妈七种新武 器4 .央行突然总财 政部不积极释放 什么信号？14第19章货 币政策的 实施：战 略与策略（1课时）主要教学方法：略讲第19章本章学习掌握货币目标制、通货膨胀 目标制的含义和优缺点，理解中央银行货币政 策战略的演进。本章重点与难点：货币政策及 其执行、货币政策对于经济的影响与调控。1

27、5第20章外汇市场（3课时）主要教学方法：详讲案例分析法第20章外汇市场本章学习掌握汇率的概念和 决定机制，了解影响汇率水平的主要因素。本 章重点与难点：长期和短期中决定市场汇率的 主要因素、汇率制度以及中国汇率制度的改革课堂讨论：金融 安全是国家安全 的重要组成部 分。把维护金融 安全作为治国理1 .巴曙松：人民币 加入SDR具有标志2 .中国1当减持美 国国债吗？情况。安排学生收集资料，分析人民币汇率走 势及其变动对经济的影响；讨论中美汇率博弈 问题，共同探讨我们的应对策略。政的一件大事， 扎扎实实把金融 工作做好？3 .“美国贸易吃亏 论”当休矣4 .我国汇率改革进 程5 .人民币国际化

28、 201815第21章国 际金融体 系（1课时）主要教学方法：略讲第21章将学习国际金融体系的结构及其运作 机制，了解过去半个多世纪国际金融体系的演 变过程，以及这中间发生的屡次世界性外汇危 机；进步认识固定汇率制度下的货币政策操 作与效果；分析外汇市场、国际收支及汇率因 素如何影响货币政策的实施。思考题：货币局 和美元化是可以 防止汇率制度崩 溃的两个策略 吗？ IMF应该是 国际最后贷款人 吗？人民币汇率 制度及特征。16第22章货 币需求（3课时）主要教学方法：详讲文献阅读法第22章学习掌握货币数量论、凯恩斯流动性 偏好理论和弗里德曼的现代货币数量论的基 本内容。本章重点与难点：西方货币

29、需求理论 的基本观点、主要区别和各自的特点；以及中 国在不同经济体制下货币需求的特点等。研读 各种现代货币需求理论，马克思货币需求理论 与弗里德曼货币需求理论的比拟。课堂讨论：中国 货币需求研究的 开展。1.马克思货币需求 理论与弗里德曼 货币需求理论的 比拟。16第23章总 需求和总 供给分析（1课时）主要教学方法：略讲第23章重点在于掌握总需求曲线与总供给曲 线的位移与其影响因素，理解总需求-总供给 模型的长期均衡和短期均衡的区别，能够分析 总需求冲击和总供给冲击导致均衡变动的情 况。本章介绍总需求-总供给模型这一研究货 币对总产出和物价水平影响的基本工具，而这 些内容在经济学中已经学过。

30、17第24章货 币政策传 导机制： 实证分析（1课时）主要教学方法：略讲实证分析法第24章学习了解评估实证分析的基本框架、 掌握货币政策传导机制的主要内容，特别是对 中国货币政策的传导进行了解和思考。17第25章货 币与通货 膨胀（1课时）主要教学方法：略讲实地调研法第25章掌握通货膨胀的概念及其成因、了解 通货膨胀性货币政策的根源以及治理通货膨 胀的政策选择。本章重点与难点：运用通货膨 胀的理论分析中国不同时期的通货膨胀的原 因及其治理。因先行课程已经学习过相关理 论。采用社会调研、走访来学习本章。作业：可以到学 校后勤或者附近 菜市场等了解近 年来通货膨胀或 紧缩的情况，并 提交调查报告。课程答疑五、考核方式考试形式考察内容考察方式分值期末考试课程教学内容闭卷考试60课程总结课程报告课程报告10